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股票投资经济学 2021-06-17 16:24:20

债券基金年涨幅怎么算

发布时间: 2021-05-11 16:27:53

债券基金的涨跌幅怎么算的

其实要想说清楚这个问题,首先需要了解债基的分类。关于债基的分类,主要有三种方式,分别是“根据投资策略的不同”、“根据所投债券的不同”和“根据所投股票比例的不同”来分类的。

1.根据投资策略的不同,债券基金可以分为主动型债券基金和指数型债券基金。前者是由基金经理主动帮你挑选债券进行投资,后者是被动跟踪债券指数进行投资。

2.根据所投债券的不同(利率债和信用债),主动型债券基金可以分为信用债券基金和普通债券基金。其中信用债券基金,指的是信用债的投资比例不低于80%的债券基金。

这里稍微解释一下,什么是利率债和信用债?

利率债,主要是指国债、地方政府债券、政策性金融债和央行票据。也就是说,利率债都是有政府背书的,所以基本上不存在违约风险。

信用债,就是各种公司发的债券。与利率债的发行主体相比,信用债是有违约风险的。当然信用债的利息肯定会比利率债高,要不然,大家都去买没有违约风险的利率债了。

所以投资信用债基就不会有基金踩雷的风险,而投资普通债基就会存在这样的风险。当然如果基金规模很大且机构持有人占比不高的情况下,这种影响对普通债基可以忽略不计。

3. 根据所投股票比例的不同,主动型债券基金又可以分为:纯债债券基金、一级债券基金、二级债券基金和可转债基金等。

弄清楚了这些分类以后,下面我们就来看如何挑选债券基金。

三思君觉得,挑选债券基金可以从基金的规模、基金的费用以及所投的债券类型等方面去考虑。

1.基金规模

其实不管是什么类型的基金,基金规模都是很重要的。因为基金规模太小的话,是有清盘风险的,而对于主动型基金而言,基金规模太大,又会加大基金管理人的管理难度。

所以大家在挑选债基的时候,一定要留意债基的规模。

2.基金的费用

基金的费用,主要是指买卖基金过程中以及基金在日常管理过程中所发生的费用。而基金在日常管理过程中所发生的费用,主要是指管理费和托管费。

所以大家在挑选债基的时候,在其他条件都差不多的情况下,肯定首选基金费用便宜的债基。

3.所投的债券类型

在上面,三思君给大家提到虽然都是债基,可并不是每只债基所投的债券类型都是一样的。所以在债基的选择上,对于不同的投资者而言,就有了不同的选择。

比如如果你是激进型的投资者,同时看好未来的股市,那么就可以买可转债基金;如果你是保守型的投资者,那么就可以选择信用债基。还有如果你想省心或者不会选基金经理,那么就可以买指数型的债基。

② 基金涨幅计算方法

单个基金的涨跌幅计算:

日涨跌幅= (当日基金净值一上一个交易日基金净值) /上一一个交易日基金净值。

例:当日基金净值1.1035.上一个交易日基金净值1.0892。

日涨幅= ( 1.1035-1.0892 ) /1.0892 = 1.3129%。

若:当日基金净值1.1035.上一个交易日基金净值1.1228。

日跌幅= ( 1.1035-1.1228 ) /1.1228 = -1.7189%。

同理:周涨跌幅= (周最后一个交易日基金净值-周第一一个交易日基金净值) /周第一个交易日基金净值。

(2)债券基金年涨幅怎么算扩展阅读

1、要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金,购买偏股型基金要设置投资上限。

2、要注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”,要注意鉴别。

3、要注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心,但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告,以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

4、要注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先,其收益就自然会高。

③ 债券基金收益怎么算

基金收益=基金目前总市值-购买本金
本金部分你可以查到的,也就是自己花了多少钱买基金
要计算的也就是目前总市值

总市值包括两部分
一部分是基金市值,也就是你的总份额乘以目前基金最新净值
以上两个都可以查到

另一部分是基金分红,如果分红方式是现金分红,则需要加上这部分,现金分红是回到银行卡的。
如果你选择的是红利再投资,则不存在这部分。只有第一部分。

④ 基金阶段涨幅计算

你好!

基金净值增长的计算方法不是你那样按期初和期末的净值计算的。
为什么呢?
因为我们看到的单位净值中不包括分红的部分,比如一个基金今天的净值是1元,如果他上个月每份分红0.5元,那现在把1元作为涨跌的基数是不准确的。所以要将净值做复权计算。
基金复权净值是对基金的单位净值进行了复权计算,对基金的分红或拆分因素进行了综合考虑,计算出基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值,从而对基金净值进行了复权还原
一个基金如果中间没有分红,那么他的计算就能像楼主你那样去计算。
如果没有分红则其计算公式可简化为:
单位净值增长率=期末单位净值-期初单位净值÷期初单位净值
如果中间有分红那么它的计算公式为:本期单位基金资产净值增长率=本期第一次分红前单位基金资产净值÷期初单位基金资产净值×本期第二次分红前单位基金资产净值÷本期第一次分红后单位基金资产净值××期末单位基金资产净值÷本期最后一次分红后单位基金资产净值。
这里说的期间就是你计算的期间,比如今年以来就是按2013年一月一日至今计算。
例如某基金在2007年1月1号的单位净值为1.5元,9月30号的单位净值仍为1.5元,但是中间有两次分红分红时间分别为3月3日和5月30日,分红比例分别为每10份派5元和元3,分红前的单位净值分别为2元和2.5元那么该基金这九个月的净值增长率为?
那么2007年1月至9月的净值增长率计算为:
=(2÷1.5)×[2.5÷(2-0.5)]×[1.5÷(2.5-0.3)]-1
=0.52
所以该基金这个月的基金净值增长率为52% .
你说的这个计算方法应该为:
(1.1720÷1.1440)×[1.1650÷(1.1720-0.03)]-1≈0.043
1.1720为易方达增强债券A1月17日分红前净值,1.1440为1月17日分红后的净值。1.1650为最新净值。
希望能帮到你!

⑤ 债券基金一年涨幅+11%什么意思

债券基金一年涨幅11%.也就是这一年的年化收益率为11%,如投一万元,这一年的收益为1100元,连本带利可得11000元。

⑥ 基金涨幅怎么算出来的

基金的涨跌幅是按照百分比表示的,期间涨跌幅=(终值-初值)/初值

⑦ 债劵基金收益的计算方法是怎么算的

基金的收益是交易日净值乘以确认份额减去购买本金,或者是本金乘以当日涨幅。

⑧ 基金涨幅计算方法

基金估算涨幅是一些基金网站按照基金的持仓比例和当天沪深股市的涨跌幅度来估算的基金净值涨幅。

这是一些网站根据最近报告中的持仓信息,计算出的实时的估算净值,因为基金持股有可能会动态变化,所以这个净值估算不会准确无误。但是在基金净值还没公布前,我们可以根据估算出来的净值,大概知道基金实时涨跌的方向。

(8)债券基金年涨幅怎么算扩展阅读:

1、对指数型基金而言,基金估值就有一定的参考价值。因为,指数型基金主要是通过投资指数成分股并按对应的权重配比来跟踪指数涨跌,也不会频繁调整持仓。如此一来,看盘中估值就大概能了解指数基金的涨跌幅情况,一般和实际的净值变动差距也会比较小。

2、对于债基来说,估值和净值之间有时也会存在一定差异。一方面,大部分债基的投资较为分散,前五大债券的持仓比重也普遍较小,很难保证估值的准确性;另一方面,有的债基也可以少量投资股票,估值的准确性也会受股票调仓带来的未知影响。