A. 基金分红以后基金的份额如何计算
根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金管理必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少分配一次。而基金分红的多少以及基金分红的策略往往是根据基金契约的规定来实施的。
基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。
根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。投资者可以在权益登记日之前去您购买基金的机构处进行分红方式的修改。
例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利;假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元。
那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。由于基金总资产因分红减少,所以在分红后基金净值降低。
开放式基金默认的分红方式为现金分红,但基民可以根据个人的具体情况以及基金行情的变化自主更改。
更改分红方式时,代销客户需持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改;直销的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改。
(1)基金分红后收益率扩展阅读:
根据《证券投资基金管理暂行办法》:
第二十七条 有下列情形之一的,经中国证监会批准,基金管理人必须退任:
(一)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的;
(二)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金持有人利益的;
(三)代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的;
(四)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责的。
第二十八条 新任基金管理人应当经中国证监会审查批准;经批准后,原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理的基金无新任基金管理人承接的,该基金应当终止。
第四章 基金持有人的权利和义务
第二十九条 基金持有人享有下列权利:
(一)出席或者委派代表出席基金持有人大会;
(二)取得基金收益;
(三)监督基金经营情况,获取基金业务及财务状况的资料;
(四)申购、赎回或者转让基金单位;
(五)取得基金清算后的剩余资产;
(六)基金契约规定的其他权利。
第三十条 有下列情形之一的,应当召开基金持有人大会;
(一)修改基金契约;
(二)提前终止基金;
(三)更换基金托管人;
(四)更换基金管理人;
(五)中国证监会规定的其他情形。
前款事项,经基金持有人大会作出决议后,应当经中国证监会批准。
第三十一条基金持有人应当履行下列义务:
(一)遵守基金契约;
(二)交纳基金认购款项及规定的费用;
(三)承担基金亏损或者终止的有限责任;
(四)不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动。
B. 基金定投分红后的退出收益是指什么
基金定投分红后退出收益指的就是投入基金的资金会有定期分红入账户。
C. 基金分红和收益问题
本人在交行沃德财富中心工作.我来回答.不要看净值的高低,要看过去的表现.
也不要看分红多少.比如2元的基金分红0.1元后基金净值就变成1.9元.你的实际资产并没有多.所以对于投资者来讲,分不分红分多分少不必在意.
D. 基金分红后为什么净值会暴跌
基金分红分的是净值,所以会到看基金净值暴跌。
基金分红分基金分红跟股票的分红不是同样的概念,基金分红是将基金净值的一部分以现金或者基金份额方式在返还到你账户中的一种操作,相当于把你左口袋的钱放在右口袋了。基金分红对你的投资收益基本是没有影响的。
你如果想要在买一部分,可以根据你的投资打算,看一下这只基金的投资方向、投资策略、基金经理风格等跟你的预期一不一致。(基金的净值不应当成为你是否要投一只基金的决定性因素。)
(4)基金分红后收益率扩展阅读:
基金分红:
基金分红是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定:基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益,并且每年至少一次。该暂行办法已作废,现如何分配以基金合同条款约定为准。
分红并不是越多越好,投资者应该选择适合自己需求的分红方式。基金分红并不是衡量基金业绩的最大标准,衡量基金业绩的最大标准是基金净值的增长,而分红只不过是基金净值增长的兑现而已。
资料来源:网络-基金分红
E. 分红后对基金收益有什么影响
大致来说 没多大影响 对基金公司来说 持仓量减少 现金增多 股市上涨时基金收益会少些 股市下跌时可规避风险 对个人来说是好事 省去一笔赎回费 一般基金大批分红都赶在股市的阶段高点 基民得到分红也不必急于立刻再买进
不过判别基金收益好坏 主要是看累计净值 年化收益率
F. 基金分红是什么意思详细说一下,分红了净值下去了是表示什么
“基金分红”是指基金将收益的一部分利润用现金或者红利再投资的形式返还至投资者账户,这部分收益实际是基金单位净值的一部分,所以分红之后,一般基金净值会下降。【温馨提示】1. 产品分红分多少,产品净值就要相应减少多少;2. 产品分红不会增加额外收益,只是把产品收益的一部分落袋为安,分给投资者;3. 产品分红并不是衡量产品业绩的最大标准,衡量产品业绩增长情况的最大标准是产品净值的增长,而分红只不过是产品净值增长后其中一种兑现形式。
基金分红方式包括“现金分红”和“红利再投资”。现金分红:非货币基金的默认方式,红利会直接转到活期账户;红利再投资:直接增加该基金份额,一般货币基金会默认这个方式。【温馨提示】基金分红一般默认为现金分红,分红方式可修改,具体以基金公司公告为准。
G. 基金分红后,红利再投入、落袋为安那个收益高
红利再投入不用申购费用,现金分红也不用赎回费用。
所以这个问题只取决于基金的前景,长远来看基金总是升值的,所以红利再投入收益会更高。
H. 基金分红了对收益排名有影响吗
基金分红以后,基金除权后基金净值会相应降低,有利于投资者在较低的基金净值申购,有利于投资者落袋为安。但累计基金净值是不受任何影响的,实际上对基金的排名、收益都无影响。
I. 基金分红转投资 计算收益率时是否将这部分红利计入投资成本
不计入。投资成本就是你自己拿出去的本钱。
J. 分红后基金收益怎么算
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1、基金分红基金分红主要有两种方式:一种是现金分红,一种是红利再投资。若按现金分红,份额不会变的;若按红利再投资,则份额可以按下列公式计算:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购份额=净申购金额/基金单位净值
2、基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。
基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。
估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。
对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。