A. 民间融资机构业务许可办理流程是怎样的
业务许可申请材料
(一) 民间融资业务许可申请表
(二) 申请民间融资业务许可的报告
(三) 县(市、区)监管机构材料
1. 县(市、区)监管机构辅导报告
2. 县(市、区)监管机构风险处置承诺书
(四) 设区市监管机构可行性评估报告
(五) 民间融资机构可行性研究报告
(六) 市场主体审批事项承诺书
(七) 民间融资机构提报的材料
8. 法定代表人情况
8.1法定代表人个人简历
8.2法定代表人身份证复印件
8.3法定代表人个人征信报告
9.董事、监事和高级管理人员备案登记表
9.1董事备案登记表
9.2监事备案登记表
9.3高级管理人员备案登记表
10.1银行账户一览表
11.主办银行合作协议书
12.公司治理和主要管理制度
12.1公司治理结构
12.2内部控制制度
12.3风险防控制度
12.4财务管理制度
12.5资产分类和风险准备金制度
13.财务报表及报表附注
14.公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明
(八)股东共同承诺书
1.法人股东基本情况登记表
7. 法定代表人身份证复印件
8. 法定代表人个人征信报告
(十)自然人股东情况
1. 自然人股东基本情况登记表
4. 自然人股东出资来源说明
(十一)监管机构规定提交的其他文件、资料
B. 私募基金融资流程是怎样的
私募基金进行融资的操作的流程第一步是需要双方达成合作的意向,然后要进行立项调查,签订项目还顾问协议选聘相关专业服务机构境内公司等等。然后在实施阶段,也就是核心阶段要进行战略咨询。还要进行筹备组然后还要撰写商业计划书。
C. 温州《关于开展民间借贷登记服务中心试点的实施意见》(暂行)
对民间借贷登记服务中心试点的性质和原则、试点内容、风险控制、监督管理和政策扶持方面提出了整体思路:初期在市区和瑞安、乐清两市先行试点;中心为民间借贷机构和相关配套服务机构提供场地、综合信息汇总和发布、借贷登记等综合服务;并通过相应的进驻机构为个人、机构、企业提供资金供需撮合以及融资信息、第三方鉴证、资信评价、信用管理、金融产品经纪代理、融资担保等专项服务。
《实施意见》规定该中心服务流程为:建立资金供求信息库,提供中小企业融资需求和提供民间资金的供给信息,通过信息服务系统实体和虚拟平台进行信息配对和对接,安排资金供需双方面谈,协助其办理手续并登记备案,最后整理借贷资料归档,并向主管部门备案。
但这只是总体原则,并不是具体实施细则,参与该中心组建工作人士表示,该平台更像是一个实体市场或者交易所,由政府出面“招商引资”,将大批相关机构引驻到该大楼内。
上述参与组建工作人士表示,由于温州此举是中国民间的首次尝试,并无参照,各方建议始终难统一。他透露,组建工作在市政府催促下艰难推进,但目前各方可以明确的是,先由鹿城区政府主导并搭建平台,剩余细节和争议部分,随后再逐步协商解决。
改造民间借贷模式
作为温州地区已经运营的民间借贷融资的电子信息网站,温州民间借贷网为借贷双方牵线搭桥,促成资金需求双方完成交易,为急需资金者寻找合法的资金来源。
该网站发起人温州攀远律师事务所主任颜贻潘看来,温州民间借贷网是温州民间借贷登记服务中心的雏形,初步具备该中心功能。温州民间借贷网自2010年5月运营
据了解,温州民间借贷网在具体业务操作过程中,完成撮合交易借贷额单笔最低为30万元。从资金供需双方信息发布到最终完成撮合交易,最快需七天,前提是借款利率能直接匹配,且有足额的抵押品,否则时间会更长。
颜贻潘认为,中心的成立,可以解决兄弟亲友间难以启齿的借款利息、还款拖拉、手续不到位等问题。但不可否认的是,效率和手续上将更加繁琐,原本快捷、灵活、广泛、具有人情味的民间借贷行为面临模式上的转变。
多年的实践表明,民间借贷最大的特点是快捷,数额较小的资金数小时内可以完成,借贷关系大多数只需口头承诺或者出具借条。快捷的特征适应了中小企业使用资金通常没有缜密计划所造成的资金临时缺口。
民间借贷通常在固定的范围和地域内、在亲缘网络和熟人圈子中进行,具有风险共担,互惠互利的综合功能。借贷双方所在的以亲缘、地缘为中心的人际关系网络,是民间经济活动最根本的信用基础,虽然没有任何成文规定,但是参与各方都遵守约定俗成的惯例。民间借贷具有很浓厚的人情味,借贷期限较短的或者关系较亲密的,甚至可免息。
倘若按照温州市政府的设想和规划,将参与各方逐步引入到公开的操作平台,交易完成后备案登记,这将改变传统的民间借贷非公开的服务模式。上述直接参与组建工作的人士表示,中心并无强制职能,为自愿参与,成立后有多少资金供需方会通过此渠道融资,连政府部门也没有十足把握。
更为关键的规定和争议是对利率水平的限制,《实施意见》要求中介机构必须严格执行法律规定的民间借贷利率,及借贷利率不得高于同期银行借贷利率的4倍,职能部门将监控资金交易利率和场内交易中违规行为,并及时处理。
但对于逐利热情高涨的民间资金,依靠中心撮合发放贷款,并非最优选择,最直接的损失就是利差。据人民银行温州支行官方统计,2011年9月,当时温州地区的民间借贷的年利率在40%左右,此利率水平相当于银行一年期贷款利率的6倍多。
而熟悉温州情况的金融界人士则认为,上述统计可能仍然存在误差,他们所感受到的温州地区实际民间利率远高于40%的水平。对这些可以获较高利益的放贷人而言,是否主动纳入官方的协调管理体系,事实上有不少难度。
此外,一些可能涉及资金来源存疑的灰色民间借贷关系,更不会轻易浮出水面。
细则仍待完善
政府试图整顿金融秩序的良好愿望,还面临政府与市场的边界问题,尤其是在指导意见的执行过程中,许多操作细节可能导致政策设计的初衷走偏。
多位直接参与温州民间借贷登记服务中心规则和组建工作的人士均表示,在政策层面,政府提出了原则性的指导意见,明确了基本框架,但在操作层面,涉及到该中心组建内容的细节、运营模式、业务流程等方面的细则仍不明晰,还在商讨过程中。
最核心的问题是哪些机构入驻该平台,尚未确定,而相关的选择标准,有可能陷入争议之中。
根据《实施意见》要求,试点初期,从事民间借贷撮合的投资(咨询)公司等中介机构先行入驻,其次引导非融资性担保公司、寄售行、旧物调剂行等中介机构进入,随后逐步引导从事民间借贷的一般法人、自然人和其他组织进场登记管理。
据了解,目前人人贷、宜信等网络借贷中介都在考虑进入该平台,浙江当地全球网、温州民间借贷网也计划与该中心接口。
温州市金融办主任张震宇在2011年底曾透露,2012年将引入三家到五家P2P(Peer to Peer 简称“人人贷”)企业入驻该中心。但据了解,在温州政府该中心的实施细则尚不明晰的情况下,此类机构还在观望。
《实施意见》规定,市场相关各方进场后自愿达成交易,如借贷发生违约,该中心不承担任何责任。对此杭州全球网执行董事高红冰认为, 1对1的借贷交易,中介机构撮合即可完成,如果出现违约,中心可不必承担法律责任;但如果是1对多的交易,中心的角色不再局限于1对1交易中的简单撮合,这种情况下,违约发生后的法律责任如何界定,还需讨论。
其次,《实施意见》明确提出,中心由国有公司主导或者当地优秀民营企业发起组建,采取市场化方式运作,以向会员和进场机构收取一定的服务手续费为赢利模式。
既然中心的发起人股东往往带有利益诉求,如何平衡该中心的公共服务职能和商业赢利要求。参与组建工作的人士表示,应该提前出台相关政策,确定收费标准。而目前温州相关部门尚未明确具体标准。
此外,接近温州市金融办人士透露,中心业务服务范围界定也未明晰,是服务温州地区,还是面向更大地域,各方还存在争议。
该中心能否像设计者期望的那样发挥强化监管的作用,业界部分人士对此仍存疑虑。
温州市提出成立该中心的最终目的是规范民间借贷行为,给民间资本提供合法、阳光的平台,打击非法高利贷行为。为此,《实施意见》规定,资金供给方所出资金必须为自有资金并提供相关证明,严禁银行资金流入、非法集资和吸收公众存款。
但是2011年温州借贷危机的动因之一便是,大量银行资金流入高利贷市场,起到推波助澜作用。一位国有大行温州分行人士表示,银行往往只能监控信贷资金流出的第一账户。据该行统计,该行温州地区中小企业贷款95%的信贷资金流入非实体经济领域。
参与组建该中心的人士也坦言,在辨别放款人资金来源、防止银行信贷资金流出方面,中心的作用可能非常有限。对相关资金的深入核查,事实上涉及人民银行、银监局等多个部门的监管职能,绝非一个新成立的中心可以承担。
温州攀远律师事务所主任颜贻潘则认为,伴随着民间借贷阳光化,个人财产信息也将公开化,而很大一部分民间资金持有者,并不愿意公开个人财产信息。这带来一个挑战就是,中心如何保障放款人个人隐私,消除放款人的疑虑。因此他们提醒,中心的设立也可能就是一个阶段性的尝试,意在恢复和重构当地金融秩序,而并非一定要替代民间借贷机构。
D. 民间借贷操作流程,具体业务怎么操作,怎么得到客户
民间借贷流程,你是要理财呢还是借贷呢,这两种流程是不同的,
资金借贷业务办理流程
1、 借款人到担保公司申请担保借款
2、 担保公司严格审核借贷所需的全部资料。
3、 符合条件时,双方签定委托协议并交纳协议定金。
4、 签定协议后,担保公司从储备的放款客户资源中进行资金对接,与放款客户一同检验抵押物(放款户委托公司办理和评估的由公司代看和评估)确定额度、利率、签订抵押、担保《借款协议》。
5、 办理相关抵押登记手续。
6、 他项权证与资金的交接,同时交纳相关费用。
7、 《借款协议》到期后,有担保公司监督资金收回。
E. 吉安市井开区民间融资登记服务中心有限公司怎么样
吉安市井开区民间融资登记服务中心有限公司是2016-12-26在江西省吉安市注册成立的有限责任公司(自然人投资或控股),注册地址位于江西省吉安市井冈山经济技术开发区人力资源市场1楼。
吉安市井开区民间融资登记服务中心有限公司的统一社会信用代码/注册号是91360805MA35N4HA30,企业法人高祺,目前企业处于开业状态。
吉安市井开区民间融资登记服务中心有限公司的经营范围是:民间借贷供需信息登记与发布;民间借贷撮合;民间借贷项目审核评估;投资、理财咨询;受理民间借贷登记备案;法律咨询;经监管部门核准的其他业务。(依法须经批准的项目
F. 民间融资公司需要什么手续,营业执照
除了一般公司的流程外,融资公司还需要去当地的金融办申请许可证,审批通过了才可以正常开展业务的,你可以问问你们那的金融办,需要什么资料赶紧准备。
G. 投资咨询公司业务范围及业务流程
投资咨询公司的经营范围是这样的:企业管理咨询,投资咨询,财务管理咨询。房产交易咨询(这个是需要做前置审批的)。
不过你注册了投资公司之后,民间借贷等业务你也可以做的。
PS:投资管理,投资咨询公司注册资本在10W-500W 投资公司的注册资本在500W以上,担保公司是1000W,金融性担保公司是1E。
H. 民间融资登记中心运行模式靠什么盈利
就是把民间借贷合规化,主要盈利模式是:
1、募集资金,一般以车抵、房抵作为业务宣传,这个投资人比较能接受
2、寻找一些业务,如车抵、信用贷等,办理好抵押合同
3、签订借款合同,约定借款利率等
4、实现借款,做一些贷后管理,抵押物监管等
补充:流程基本都是大同小异的,主要以赚取利差为关键点,也就是他们的赢利点。这类民间借贷服务中心,要仔细留意其背景,有些名字看起来像是政府背景的,但是实质是民营的要小心点。
I. 民间借贷中介公司如何办理营业执照
向登记主管机关提出申请—提交文件—核准登记注册。
依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》第十四条规定:企业法人办理开业登记,应当在主管部门或者审批机关批准后30日内,向登记主管机关提出申请;没有主管部门、审批机关的企业申请开业登记,由登记主管机关进行审查。登记主管机关应当在受理申请后30日内,做出核准登记或者不予核准登记的决定。
申请企业法人开业登记,应当提交下列文件、证件:组建负责人签署的登记申请书;主管部门或者审批机关的批准文件;组织章程;资金信用证明、验资证明或者资金担保;企业主要负责人的身份证明;住所和经营场所使用证明;其他有关文件、证件。
申请企业法人开业登记的单位,经登记主管机关核准登记注册,领取《企业法人营业执照》后,企业即告成立。企业法人凭据《企业法人营业执照》可以刻制公章、开立银行账户、签订合同,进行经营活动。登记主管机关可以根据企业法人开展业务的需要,核发《企业法人营业执照》副本。

(9)民间融资登记服务公司业务流程扩展阅读:
企业营业执照的相关要求规定:
1、企业法人领取《企业法人营业执照》后,满6个月尚未开展经营活动或者停止经营活动满1年的,视同歇业,登记主管机关应当收缴《企业法人营业执照》、《企业法人营业执照》副本,收缴公章,并将注销登记情况告知其开户银行。
2、企业法人应当于每年1月1日至6月30日,通过企业信用信息公示系统向登记主管机关报送上一年度年度报告,并向社会公示。
3、企业法人办理开业登记、变更登记,应当按照规定缴纳登记费。开业登记费按注册资金总额的1‰缴纳;注册资金超过1000万元的,超过部分按0.5‰缴纳。
