⑴ 创业项目融资方案里的财务模型怎么写创投名堂在这一板块上专业吗
初创项目大都刚刚起步，没有明确的运营数据，要设计财务模型，可以根据一些市场分析，行业报告等分析整个行业的数据，再结合自身项目的特征来设计。创投名堂内部成员分工比较明确，有专门负责这一块的咨询师的。
⑵ 房地产开发项目投资收益管理的数学模型
房地产开发项目投资收益管理的数学模型?
--你的问题提问得不准确！不是“投资收益”<管理>,应该是<分析>对吧！
--因为我理解<管理>---就是计划、组织、领导和控制。与“数学模型”关系不大！
--投资收益分析，有静态和动态之分，你是需要那种类型的？
--给我留言，说不定，我给你一份直接计算的分析模板。
简单说明：做任何投资项目效益分析（包括房地产），必须要包括如下的具体内容：
投资估算
（从规划设计方案得出、具体建设内容，按这些内容涉及的范围的估算---建设成本费用）
（从上述建设成本和公司的项目战略计划得出、具体的公司融资计划、多少资金是资本金、多少资金是债务资金、多少是其他自筹资金，并做好投资资金的使用进度计划表）
收入估算
（从产品方案中得出、具体的产品类型、同类型产品的市场调查、预测估算产品的售价、并做好产品的销售进度计划表、销售税、费得支付进度计划表）
有了上述两项的内容，
静态分析，就直接计算静态财务指标，并把结果跟行业的平均水平或高水平比较，得出结论。
动态分析，还要编制现金流量表，再计算动态的财务指标，并把结果跟行业的平均水平或高水平比较，得出结论。
就大概说这些吧！
⑶ 融资缺口的融资缺口模型的运用
如果银行难以准确地预测利率走势，采取零缺口资金配置策略显得更为稳妥和安全。因为在利率敏感性资产与利率敏感性负债配平状态下，无论利率上升或下降，浮动利率资产和浮动利率负债的定价是按同一方向，并在等量金额基础上进行的。这种策略对那些中小银行来讲是适合的，但有些银行，特别是一些大银行有雄厚的技术力量和专家队伍，有能力对利率波动方向进行较为准确的预测，有能力对资产和负债的组合按意愿进行调整，这种零缺口的资金配置策略就显得过于呆板和保守。
假设银行有能力预测市场利率波动的趋势，而且预测是较准确的，银行资产负债管理人员完全可以主动利用利率敏感性资金配置组合技术，在不同的阶段运用不同的缺口策略，获取更高的收益率。这一模型的运用可用下图来表示。在图的上半部分，纵轴表示银行资金配置敏感性比率值，横轴表示时间，曲线表示利率敏感性资金的配置状态。
当预测市场利率上升时，银行应主动营造资金配置的正缺口，使利率敏感性资产大于利率敏感性负债，即敏感性比率大于1，从而使更多的资产按照不断上升的市场利率重新定价，扩大净利息差额率。从理论上分析，当利率上升到顶点时，银行融资正缺口应最大，或敏感性比率值最高。但是，由于利率峰值很难精确预测，而且市场利率一旦从顶峰往下降时，降速很快，银行极有可能来不及反向操作。所以，当利率处于高峰区域时，银行就应改为反向操作，使敏感性比率逐步降到1，或尽可能恢复到零缺口的状态。当利率开始下降时，银行应主动营造资金配置负缺口，使浮动利率负债大于浮动利率资产，即敏感性比率小于1，这样，可以使更多的负债按照不断下降的市场利率重新定价，减少成本，扩大净利息差额率。
必须强调的是，银行期望通过不断改变利率敏感性资金缺口（或融资缺口）来获利并非易事。但是，在遇到困难的同时，人类总是会找到解决困难的方法，银行业也是如此。首先，利率预测往往准确率不高，特别是短期利率更难预测。一旦实际利率走势与预测反向，银行有可能会发生重大损失。在经过一系列挫折后，国外部分商业银行已改用采取长时间间隔划分来提高利率预测的准确性，即尽量作长期利率预测，把对利率的上升与下降预测与经济周期相联系；而且，即使银行对利率变化预测准确，银行对利率敏感性资金缺口的控制和调整也只有有限的灵活性。因为当银行大多数的客户对利率走势的预测与银行一致时，客户对金融产品的选择与银行意愿提供的正好相反。例如，当双方均预测利率上升时，银行希望增加浮动利率贷款以获利，但客户却会要求获取固定利率贷款以锁定成本，从而使银行在现有客户群中调整资金配置的空间不大。然而，随着金融衍生产品和交易的不断扩展，银行对于这个矛盾可以在金融市场上通过期货交易、远期利率协议和利率互换等手段来解决
⑷ 融资缺口模型的融资缺口模型的运用
如果银行难以准确地预测利率走势，采取零缺口资金配置策略显得更为稳妥和安全。因为在利率敏感性资产与利率敏感性负债配平状态下，无论利率上升或下降，浮动利率资产和浮动利率负债的定价是按同一方向，并在等量金额基础上进行的。这种策略对那些中小银行来讲是适合的，但有些银行，特别是一些大银行有雄厚的技术力量和专家队伍，有能力对利率波动方向进行较为准确的预测，有能力对资产和负债的组合按意愿进行调整，这种零缺口的资金配置策略就显得过于呆板和保守。
假设银行有能力预测市场利率波动的趋势，而且预测是较准确的，银行资产负债管理人员完全可以主动利用利率敏感性资金配置组合技术，在不同的阶段运用不同的缺口策略，获取更高的收益率。这一模型的运用可用下图来表示。在图的上半部分，纵轴表示银行资金配置敏感性比率值，横轴表示时间，曲线表示利率敏感性资金的配置状态。 当预测市场利率上升时，银行应主动营造资金配置的正缺口，使利率敏感性资产大于利率敏感性负债，即敏感性比率大于1，从而使更多的资产按照不断上升的市场利率重新定价，扩大净利息差额率。从理论上分析，当利率上升到顶点时，银行融资正缺口应最大，或敏感性比率值最高。但是，由于利率峰值很难精确预测，而且市场利率一旦从顶峰往下降时，降速很快，银行极有可能来不及反向操作。所以，当利率处于高峰区域时，银行就应改为反向操作，使敏感性比率逐步降到1，或尽可能恢复到零缺口的状态。当利率开始下降时，银行应主动营造资金配置负缺口，使浮动利率负债大于浮动利率资产，即敏感性比率小于1，这样，可以使更多的负债按照不断下降的市场利率重新定价，减少成本，扩大净利息差额率。
必须强调的是，银行期望通过不断改变利率敏感性资金缺口（或融资缺口）来获利并非易事。但是，在遇到困难的同时，人类总是会找到解决困难的方法，银行业也是如此。首先，利率预测往往准确率不高，特别是短期利率更难预测。一旦实际利率走势与预测反向，银行有可能会发生重大损失。在经过一系列挫折后，国外部分商业银行已改用采取长时间间隔划分来提高利率预测的准确性，即尽量作长期利率预测，把对利率的上升与下降预测与经济周期相联系；而且，即使银行对利率变化预测准确，银行对利率敏感性资金缺口的控制和调整也只有有限的灵活性。因为当银行大多数的客户对利率走势的预测与银行一致时，客户对金融产品的选择与银行意愿提供的正好相反。例如，当双方均预测利率上升时，银行希望增加浮动利率贷款以获利，但客户却会要求获取固定利率贷款以锁定成本，从而使银行在现有客户群中调整资金配置的空间不大。然而，随着金融衍生产品和交易的不断扩展，银行对于这个矛盾可以在金融市场上通过期货交易、远期利率协议和利率互换等手段来解决。
⑸ 融资缺口模型和持续期模型有什么差异
融资缺口模型（Funding Gap Model）是资产负债管理基本方法之一。银行运用该模型的目的，是根据对利率波动趋势的预测，相机调整利率敏感性资金的配置结构，以实现利润最大化目标或扩大净利息差额率。
感受资产累积的愉悦，体验深谋远虑的满足。游侠股市，智慧与谋略的虚拟股市，让您的智慧不再寂寞。
⑹ 不同类型房地产企业最优融资方式的选择策略，这个是我们导师给我推荐的论文内容，比较新颖，求各路高手解
融资决策是房地产项目前期策划的重要内容，也是房地产企业财务管理的重点。目的在于寻找和确定最优融资方案解决房地产开发中的资金问题。房地产企业的融资方案直接影响着项目的风险大小与获利水平的高低，因此研究如何通过科学的决策方式来确定最终融资方案，具有重要的现实意义。 本文拟对房地产企业的融资提出系统性的决策方法，因此主要根据决策过程的内容和方法从以下几个方面进行了研究与探讨。 首先从宏观的金融市场层面出发，研究融资方式。从资金来源渠道的角度，对我国房地产企业的主要融资方式进行了系统的介绍，分析比较各种融资方式在条件、成本、风险、效率等方面的特点并界定各自的内涵和性质，使之成为一个体系，并根据金融政策的变动，研究这些融资方式的运用前景和发展契机。 然后从微观的企业操作层面出发，研究房地产企业的融资决策方法： 先针对房地产企业融资决策现行方法的主要缺陷，提出改进思路，建立更具实用性的房地产企业的融资决策流程，包括融资组合设计与融资结构优化。 接着在前文分析的基础上，针对房地产开发的不同阶段、不同类型的房地产项目、不同规模的房地产企业，分别选择及匹配适合的融资方式，设计融资组合方案，初步拟定可能的资金来源结构。 最后，在充分考虑不同规模房地产企业的融资条件差异的基础上，运用现代资本结构理论，探讨具备发行股票和债券条件的大型房地产开发企业融资结构的优化策略；运用层次分析法(AHP)，建立中小型企业房地产开发项目融资结构的优化模型。
⑺ 项目融资方案怎么写有案例吗
项目介绍
需要多少资金，已经有了多少资金，需要多少资金，准备通过股权还是债权来融资
项目能带来多少收益，收益怎么分配
⑻ 融资缺口模型的介绍
融资缺口模型（Funding Gap Model）是资产负债管理基本方法之一。银行运用该模型的目的，是根据对利率波动趋势的预测，相机调整利率敏感性资金的配置结构，以实现利润最大化目标或扩大净利息差额率。