『壹』 fatf每年发布什么报告，供各国开展洗钱犯罪
金融行动特别工作组( FATF)成立于1 9 8 9年，是由成员国部长发起设立的政府间组织。FATF的主要任务是制定国际标准，促进有关法律、监管、行政措施的有效实施，以打击洗钱、恐怖融资、大规模杀伤性武器扩散融资（扩散融资）等危害国际金融体系的活动。FATF还与其他国际利益相关方密切合作，识别国家层面的薄弱环节，保护国际金融体系免遭滥用。
FATF建议为各国打击洗钱、恐怖融资和扩散融资设定了全面、完整的措施框架。各国的法律体系、行政管理、执行框架以及金融体系各不相同，难以采取相同的威胁应对措施。因此，各国应当根据本国国情，制定相应措施执行FATF建议。FATF建议规定了各国应当建立的基本措施：*识别风险、制定政策和国内协调；*打击洗钱、恐怖融资及扩散融资；*在金融领域和其他特定领域实施预防措施；*规定主管部门（如：调查、执法和监管部门）的权力与职责范围，及其他制度性措施；*提高法人和法律安排的受益所有权信息的透明度和可获得性；*推动国际合作
『贰』 精细化房贷融资监管体系夯实“房住不炒”
近日，针对信贷资金违规流入楼市、购房者违规加杠杆的现象，广州、深圳、上海等热点城市正在掀起一场力度空前的围剿和肃清。通过银行自查、监督检查、违规处罚等地毯式的整治，在重塑财经纪律、规范金融秩序的同时，针对近期出现的中介对接、一条龙服务等资金违规流入楼市的新现象、新模式，建立精细化的监管举措，严堵披着实体外衣的中小微贷款进入楼市，严打首付款融资，将“房住不炒”、控制杠杆率和纾困中小微有机结合。
事实上，对于实体资金违规流入楼市，购房者违规加杠杆，既有的金融监管有明确的政策体系。除了传统的“三查”（贷前调查、贷中审查、贷后检查）外，还有各类别贷款的监管机制。比如，对实体企业贷款的合规性，银行要开展交易背景调查、经营实体调查和“受托支付”（贷款直接支付给贷款申请人的交易对手）等。对成立不到半年的企业和过户不到半年的房屋，不允许申请经营贷，打击空壳公司套贷。这些举措的目的是，确保资金投放与用途相符。
经营贷、消费贷流入楼市
对购房者违规加杠杆，既有差别化的住房信贷政策制约，也有对于首付款资金来源的审查。比如，首付款只能来源于购房者或直系亲属的存款、理财等，不得利用消费贷、信用贷（包括信用卡）、过桥融资、经营贷等。但是，既有的监管体系，已不适应当前住房市场、金融市场的变化。
首先，2019年我国建立了新的贷款“定价锚”，即纾困中小微和实体经济的1年期LPR，针对地产融资的5年期LPR，并且1年期LPR第一次趋势性地低于5年期的LPR。由此，产生利率套利的内在激励。同时疫情后，银行有纾困中小微的贷款任务（2020年五大行中小微贷增长不低于30%），加上楼市回升，地产抵押物“天然安全”、中小微贷款“天然风险”的顽固认识，部分银行对资金是否流向楼市，并无监管动力。这样既满足了中小微贷款投放的任务，又保障了贷款安全、银行收益。而且，有的银行创设“气球贷”“接力贷”“循环贷”等，将期限本只有1年的消费贷、经营贷延至10年以上，迎合地产贷款融资。
其次，近年来资金中介大行其道，特别是2018年以后P2P、互联网金融等受到整治后，房产中介、房屋管家、投资公司、理财和小贷公司等，如雨后春笋般活跃起来，并开始转向地产领域，充当银行和投资者、购房者之间的融资中介。同时，互联网移动终端普及，融资信息扩散和匹配通过微信小程序、微信群、线下活动（比如各式各样的投融资讲座）等完成，银行、房产中介、小贷公司、购房者均参与其中，导致交易极其隐蔽，监管难度加大。
再次，2020年下半年以后，部分区域房地产市场快速回升，热点城市再次启动新房价格引导政策。但是，70城房价指数显示，一线城市二季度、三季度、四季度二手房价指数同比分别上涨2.4%、5.2%和7.4%，2021年2月份涨幅达到10.8%。由此，2020年包括沪深、杭州等在内的热点城市，出现了史无前例的一二手房“价格倒挂”，也助推了愈演愈烈的“打新套利”，投资客积极参与，对融资的需求不断增加，也助长了资金违规进入楼市。
因此，2020年第一次出现了经营贷、消费贷流入楼市案例增加的情况。广东银监局近期排查，发现违规流入楼市的贷款金额2.77亿元、920户；深圳银保监局选取6家银行集中开展现场检查，责令银行提前收回21笔、5180万元涉嫌违规贷款。
根据今年政府工作报告，2021年大型商业银行普惠小微企业贷款将增长30%以上。目前看，资金违规流入楼市的现象并未大面积发生，但为了确保资金能进到中小微企业，就必须要阻止势头的蔓延。
完善既有监管体系
从近期深圳、上海、广州的监管举措来看，可谓是标本兼治，既通过自查督察、抽贷和处罚，严打违规融资和银行放贷，也完善既有的监管体系。
一是明晰首付款来源的监管机制，比如广州监管要求，借款人家庭需提供首付款来源近半年流水，对于半年以内的转入的资金，无论来源于借款人还是直系亲属，均需要追踪资金链条，明确核实为合理收入所得（存款、理财、保险余额、股票余额等），而非借贷、垫资过桥、他人借名贷款，才能获得准入。另外，提交放款合规环节，需再次核实借款人家庭征信，如有新增消费类贷款或信用卡分期业务的，需提前结清后方可发放。
二是总结典型案例，严打内外结合的套利。比如，深圳各类资金中介比较多，监管机构总结了三类套利行为，包括银行员工诱导借款人使用经营贷，银行通过微信号与小贷公司合作套取资金，经纪公司提供购房、成立企业、贷款咨询等环节提供“一条龙”服务。基于此，建立营销展业新规范、整治银行微信号、推进穿透式资金监管等。
三是针对自查发现的问题，重塑地产贷款监管体系。比如，上海明确房屋主体结构未封顶前（商用房竣工验备前），不得发放个人住房贷款、抵押贷款；严格排查首付款资金来源，发现非自有资金的一律退单；存量贷款开展贷后审查，严格落实资金用途材料证明或印证力等要求。2020年，热点城市房价上涨，与实体经济基本面（经济增长、居民可支配收入、住房租金）有所背离，其中有资金违规流入楼市、首付融资等违规加杠杆的情形。建立精细化的监管举措，严肃差别化的信贷政策，楼市过度繁荣现象将被控制，商品住房市场也将趋于平稳。
『叁』 广州科技成果网的服务内容
技术（专利技术、专有技术）转让咨询和代理服务
技术项目鉴定及水平评估
技术项目经济分析
技术项目转让方式策划
推荐技术项目合作对象
协助企业商务谈判
技术转让登记及享受政策办理
融资服务
融资信息，通过网站发布、媒体宣传、项目推介会等形式扩散信息
融资策划，包括项目融资方案策划、撰写项目融资建议书和商业计划书等
推荐项目意向投资者、协助商务谈判、撮合交易
项目融资法律咨询和文件设计
『肆』 广州市科技成果转化平台的服务内容
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融资服务
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融资策划，包括项目融资方案策划、撰写项目融资建议书和商业计划书等
推荐项目意向投资者、协助商务谈判、撮合交易
项目融资法律咨询和文件设计
投资服务
投资信息，筛选推荐项目融资信息
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接洽融资企业、协助商务谈判、撮合交易
项目投资法律咨询和文件设计
科技政策咨询与代理
创新基金项目立项咨询与代理
技术合同认定登记
科技政策咨询顾问
政府科技立项咨询与代理
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高新技术企业认定辅导
评估服务
技术资产（专利技术、专有技术、工业版权）评估
知识产权检索与代理
为委托人检索项目立项前现有技术情况，避免重复研究或侵犯他人专利权
为委托人代理涉及专利业务各阶段事务，包括：咨询、撰写申请文件、实审、复审、无效以及授权后案件的管理
工程化中试需求与技术检测服务
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为科技成果拥有方筛选推荐产业化基地
为委托人代理产品研发、样品样机、生产、成品检验阶段的检测、分析诊断等技术服务
『伍』 目前国内外反洗钱形式主要发生哪些重大变化
近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整。
（一）全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响不断加大
2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资首次被三位一体吸收进FATF通过的新《40项建议》，这标志着反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。事实上，部分国家早已把反洗钱作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，将反洗钱政策上升到国家战略层面，并作为国际政治斗争的武器。因此，我们反洗钱工作的水平将直接关系到国家的战略利益。我们只有首先把国内的反洗钱工作做好了，才能让对手无懈可击。
（二）反洗钱工作重心由制度建设转向关注实效，有效性与合规性并重成为国际共识
2013年2月在巴黎召开的FATF全会通过了新的各国反洗钱体系互评估方法，首次将有效性评估放在合规性评估同等重要的地位。主要原因是在上一轮国际评估中，有些国家为了能够顺利通过评估，不被列入FATF审查名单，制定了一批反洗钱法律法规，但执行不力，不能对洗钱犯罪形成有效震慑。因此，很多国家都呼吁FATF对反洗钱体系有效性开展评估。这次将按照新的有效性评估标准对各成员国进行评估。第四轮互评估将于2014年启动，我们务必要未雨绸缪，做好准备。
（三）风险为本作为基础反洗钱方法，将对反洗钱工作机制产生全局性的深远影响
风险为本作为一种基础方法，这些年国内做了一些探索，这套方法是以国家洗钱风险评估为基础，金融机构和特定非金融机构洗钱风险管理为主体，人民银行风险为本监管制度为保障的。风险为本方法的实施不在于形式，我们在将来的工作中一定要准确体会风险为本办法的内涵和逻辑结构，以是否能够提高反洗钱体系有效性作为制定政策的目标和执行政策的衡量标准。
（四）国内反洗钱制度薄弱环节依然突出，反洗钱部门合作仍需深化
尽管近年来我国在反洗钱制度建设方面的进步有目共睹，但不能否认薄弱环节依然客观存在。这些薄弱环节体现在两方面，一方面是与有效防范和打击洗钱犯罪的国内现实需求存在差距，另一方面是与反洗钱国际标准存在差距。我们的涉恐资产冻结法律制度就是一个例子。按照目前的法律制度和配套措施，金融机构、特定非金融机构立即冻结涉嫌恐怖融资实体和个人的资产，仍然存在操作上的困难，难以完全满足有效执行联合国安理会决议的要求。随着反洗钱工作进入深水区，工作复杂性和交叉程度日益提高，简单照搬国际标准的工作模式已经不能适应新形势的需要。强化部门合作，深入实际调研，结合国内实际展开顶层制度设计，才是适应反洗钱新形势的工作模式，才能解决中国的实际问题，因此，需要从战略高度来调整和深化部门合作。
根据形势的变化，当前我们反洗钱工作面临着如下挑战：
一是反洗钱工作的广度和深度不断拓展。FATF 新标准以及评估方法发布后，各项工作标准有较大幅度提升，税收、扩散融资、金融集团等更多领域被纳入反洗钱工作范畴，受益人身份识别、电汇、法人与法律安排的透明度、特定非金融行业等反洗钱要求不断提高或细化。为保障中国金融业国际发展战略，反洗钱跨境监管合作日显必要，反洗钱工作将承担更多的国家责任。
二是社会公众对于反洗钱工作期待空前提高。由于日益显现的洗钱犯罪行为对经济社会和人民生活造成的危害，全社会和新闻媒体对反洗钱的关注度越来越高，社会公众维护公平公正的呼声强烈，反洗钱的广义功能之一即是维护社会公平和正义，因而公众对反洗钱工作成效的预期也越来越高，反洗钱工作将面临更高要求。
三是反洗钱履职权力的责任约束日益强化。美国等西方国家掀起的反洗钱反恐融资监管风暴，使多家银行遭受巨额罚款，汇丰银行付出了高达19.15亿美元的罚款，汇丰银行等案件的披露，使反洗钱监管责任追究问题再度成为焦点。职权同时意味着责任，对此，反洗钱部门必须有清醒认识。对于监管者，传统的以合规为主、以事后检查为主要手段的监管方法面临前所未有的调整压力。
目前，国内反洗钱工作还存在一些问题有待解决。比如，反洗钱规章制度的部分内容滞后；金融机构反洗钱重视程度和主动性有待加强；对反洗钱管理资源配置不足；跨地区跨行业监管不到位；部门间信息共享渠道不畅；反洗钱数据及报表收集系统分散、有效性不足等。这些问题有些是制度设计和管理不到位，更多的是在新的发展形势下，在思路转轨过程中出现的发展中的问题。面对改革的复杂性和艰巨性，我们要增强紧迫感、责任感和使命感，认真总结经验教训，深入研究，破解现实难题，以实事求是的态度，以积硅步致千里的方式，有序推进风险为本的反洗钱工作目标的实现。
『陆』 论述当前洗钱存在形式
近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整。 （一）全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响不断加大 2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资首次被三位一体吸收进FATF通过的新《40项建议》，这标志着反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。事实上，部分国家早已把反洗钱作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，将反洗钱政策上升到国家战略层面，并作为国际政治斗争的武器。因此，我们反洗钱工作的水平将直接关系到国家的战略利益。我们只有首先把国内的反洗钱工作做好了，才能让对手无懈可击。 （二）反洗钱工作重心由制度建设转向关注实效，有效性与合规性并重成为国际共识 2013年2月在巴黎召开的FATF全会通过了新的各国反洗钱体系互评估方法，首次将有效性评估放在合规性评估同等重要的地位。主要原因是在上一轮国际评估中，有些国家为了能够顺利通过评估，不被列入FATF审查名单，制定了一批反洗钱法律法规，但执行不力，不能对洗钱犯罪形成有效震慑。因此，很多国家都呼吁FATF对反洗钱体系有效性开展评估。这次将按照新的有效性评估标准对各成员国进行评估。第四轮互评估将于2014年启动，我们务必要未雨绸缪，做好准备。 （三）风险为本作为基础反洗钱方法，将对反洗钱工作机制产生全局性的深远影响 风险为本作为一种基础方法，这些年国内做了一些探索，这套方法是以国家洗钱风险评估为基础，金融机构和特定非金融机构洗钱风险管理为主体，人民银行风险为本监管制度为保障的。风险为本方法的实施不在于形式，我们在将来的工作中一定要准确体会风险为本办法的内涵和逻辑结构，以是否能够提高反洗钱体系有效性作为制定政策的目标和执行政策的衡量标准。 （四）国内反洗钱制度薄弱环节依然突出，反洗钱部门合作仍需深化 尽管近年来我国在反洗钱制度建设方面的进步有目共睹，但不能否认薄弱环节依然客观存在。这些薄弱环节体现在两方面，一方面是与有效防范和打击洗钱犯罪的国内现实需求存在差距，另一方面是与反洗钱国际标准存在差距。我们的涉恐资产冻结法律制度就是一个例子。按照目前的法律制度和配套措施，金融机构、特定非金融机构立即冻结涉嫌恐怖融资实体和个人的资产，仍然存在操作上的困难，难以完全满足有效执行联合国安理会决议的要求。随着反洗钱工作进入深水区，工作复杂性和交叉程度日益提高，简单照搬国际标准的工作模式已经不能适应新形势的需要。强化部门合作，深入实际调研，结合国内实际展开顶层制度设计，才是适应反洗钱新形势的工作模式，才能解决中国的实际问题，因此，需要从战略高度来调整和深化部门合作。 根据形势的变化，当前我们反洗钱工作面临着如下挑战： 一是反洗钱工作的广度和深度不断拓展。FATF 新标准以及评估方法发布后，各项工作标准有较大幅度提升，税收、扩散融资、金融集团等更多领域被纳入反洗钱工作范畴，受益人身份识别、电汇、法人与法律安排的透明度、特定非金融行业等反洗钱要求不断提高或细化。为保障中国金融业国际发展战略，反洗钱跨境监管合作日显必要，反洗钱工作将承担更多的国家责任。 二是社会公众对于反洗钱工作期待空前提高。由于日益显现的洗钱犯罪行为对经济社会和人民生活造成的危害，全社会和新闻媒体对反洗钱的关注度越来越高，社会公众维护公平公正的呼声强烈，反洗钱的广义功能之一即是维护社会公平和正义，因而公众对反洗钱工作成效的预期也越来越高，反洗钱工作将面临更高要求。 三是反洗钱履职权力的责任约束日益强化。美国等西方国家掀起的反洗钱反恐融资监管风暴，使多家银行遭受巨额罚款，汇丰银行付出了高达19.15亿美元的罚款，汇丰银行等案件的披露，使反洗钱监管责任追究问题再度成为焦点。职权同时意味着责任，对此，反洗钱部门必须有清醒认识。对于监管者，传统的以合规为主、以事后检查为主要手段的监管方法面临前所未有的调整压力。 目前，国内反洗钱工作还存在一些问题有待解决。比如，反洗钱规章制度的部分内容滞后；金融机构反洗钱重视程度和主动性有待加强；对反洗钱管理资源配置不足；跨地区跨行业监管不到位；部门间信息共享渠道不畅；反洗钱数据及报表收集系统分散、有效性不足等。这些问题有些是制度设计和管理不到位，更多的是在新的发展形势下，在思路转轨过程中出现的发展中的问题。面对改革的复杂性和艰巨性，我们要增强紧迫感、责任感和使命感，认真总结经验教训，深入研究，破解现实难题，以实事求是的态度，以积硅步致千里的方式，有序推进风险为本的反洗钱工作目标的实现。
『柒』 金融行动特别工作组多少年发布首份关于反洗钱的《四十项建议》
最早于1990年发布，此后进行过多次更新。
《INTERNATIONAL STANDARDS ON COMBATING MONEY LAUNDERING AND THE FINANCING OF TERRORISM & PROLIFERATION》（《打击洗钱、恐怖和扩散融资的国际标准》）本文件最初于2012年1月发布，最近于2015年10月更新。其中写到：
The original FATF Forty Recommendations were drawn up in 1990 as an initiative to combat the misuse of financial systems by persons laundering drug money.
译为：最初的金融行动特别工作组40条建议发布于1990年，作为打击利用金融系统进行个人毒资洗钱的倡议。
(7)扩散融资扩展阅读：
FATF的工作集中于实现下列三个目标：
1、向全球所有国家和地区推广反洗钱信息。FATF通过扩大会员、在不同地区发展区域性反洗钱组织和与其他有关国际组织的密切合作，促成全球反洗钱网络的建立。
2、监督FATF成员执行《40条建议》。所有成员通过年度自我评估和双边评估，监督各成员执行40条建议的情况。
3、搜集关于洗钱犯罪发展趋势的信息，以便FATF能够及时修改40条建议，以有效控制洗钱犯罪。
欧亚反洗钱与反恐融资小组 (EAG) 是金融行动特别工作组确认的7个地区性反洗钱与反恐融资国际组织之一，于2004年10月在莫斯科成立。是目前世界上覆盖面积最大、涉及人口最多的地区性反洗钱和反恐融资国际组织。
包括俄罗斯、中国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、白俄罗斯6个成员国，以及意、法、英、美、日、德等国和金融行动特别工作组、世界银行、国际货币基金组织、上海合作组织、国际刑警组织等19个观察员。
2005年12月乌兹别克斯坦被接纳为 EAG 第7个正式成员。2007年12月，印度、土库曼斯坦和波兰被接纳为 EAG 的观察员。
参考资料：网络-反洗钱金融行动特别工作组