⑴ 企业大额借款融资骗局 无抵押贷款是真的吗
办理银行贷款需要准备资料：
1.有效身份证件；
2.常住户口证明或有效居住证明，及固定住所证明；
3.婚姻状况证明；
4.银行流水；
5.收入证明或个人资产状况证明；
6.征信报告；
7.贷款用途使用计划或声明；
8.银行要求提供的其他资料。
银行无抵押信用贷款需要的条件：
（1）年满18年周岁的具有完全民事行为能力、城镇居民常住户口或合法有 效的居民身份证明，银行贷款要求贷款人年龄一般在18-60岁之间；
（2）有稳定合法收入，有还款付息能力；
（3）贷款银行要求的其他条件。
无抵押信用贷款办理的程序一般分为三个步骤：
(1)客户递交基本信息资料，包括工作单位和联系电话。
(2)放贷银行或公司核查客户的信用信息，包括客户的信用级别是否有违法记录，针对个体户和中小企业，还需调查其企业经营状况。
(3)放贷单位工作人员与客户签约，并在最短时间内实现放款。
⑵ 著名的融资骗局叫什么
您想了解的可能是庞氏骗局。
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
⑶ 怎样识破投融资骗局
目前，中国的民营企业正在面临着一个难得的发展机遇，但由于很多民营企业内部资金积累有限，所以其对外部资金的需求很大。而一些金融骗子正是利用了企业的急切心理，用一些鬼魅伎俩诈骗钱财。道人就经历过一次以海外融资为名的骗局。
道人在此告诫各位融资心切的创业者、企业家，世界上没有免费的午餐，要学会识破金融骗子的融资骗局，免得上当，轻者钱财损失，重者耽误企业发展甚至导致企业破产。
融资
我们来看当时事情的经过：
某天，某公司的CEO给道人发微信，说他到了北京，准备与一家外国投资机构签署融资意向性协议。他表示对方已经原则上同意提供1000万人民币的贷款，利率参照银行人民币贷款利率差不多在6%。道人之前为这家公司在上一年一笔300万元的股权融资提供过意见，知道公司发展得很快，但资金始终是瓶颈。收到这条信息后，我感到非常疑惑，这家公司还处于刚起步阶段，而且这家公司的规模偏小，缺乏对这种大额债务的抵押保障，外国投资者凭什么贷款给他呢？
道人在仔细了解此事来龙去脉后，基本可以确定，这家公司很可能是被以帮助企业融资为名的骗子盯上了。所以，道人告诫这位老板，在签订意向书的时候不要同意支付任何以“诚意金”等为名目的款项。
原来，在这家要融资的公司老板到处找资金的时候，有一个所谓北京国际某某投资集团的广州业务代表找到了他，声称可以通过国外资金帮助解决贷款。自己在要融资的时候听到这样的消息自然喜不自胜，这家要融资的公司给对方提供了一些基本资料。对方很快答复，表示经过初审，公司的项目符合投资方的要求，需要提供中英文的“商业计划书”。对方又声称，为了符合国际标准，容易被美国投资方接受，他们可以收取费用帮助企业主编写并翻译“商业计划书”。
这位老板觉得花这点钱写个计划书相对于融到的资金来说不算什么，就同意了。这家公司在提交了“商业计划书”之后不久，所谓的投资公司就通知这位老板来北京洽谈并签订协议，并且表示投资方已经同意按照人民币贷款利率，向这位老板的公司投资2000万元，一经实地考察后就可以发放贷款。不过，在准备签协议的时候，投资公司提出要这位老板支付10万元“诚意金”及实地考察差旅费用。因为在他们见面前这位老板找过我，听过我的建议，这位老板拒绝了这个条件，但答应以实报实销负担对方的实地考察的各项费用。最终协议没有签成，但双方答应保持联系。之后又过了不久，有新闻报道同类投资公司通过帮助企业融资的名义骗取钱财的内幕，这家公司的人就都一夜之间消失了。幸好，在这场融资骗局中，这位老板没有上当受骗。
怎么识破融资骗局？
正规的融资机构都是专业化运作，非常理性。在没有亲自对融资方进行尽职调查的情况下，不可能作出决定。另外，正式的投资机构不可能收取什么“诚意金”，在签协议之前，双方都是平等的。哪一方都没有理由预收费用。
目前，有很多的融资机构巧立名义收取各种费用，希望各位企业主擦亮眼睛，不要因为着急融资就轻信这些人。最后，鸿蒙创业圈祝愿各位企业主都能够得到很好地发展，企业业绩蒸蒸日上！
⑷ 听说外面有什么融资陷阱,,一般有哪几种啊,以防被骗了,请高手指教
外面不止有融资陷阱，上当被骗的其一是轻信其二是禁不住金钱的诱惑。当你要从口袋里往出掏钱的时候，千万多问几个为什么。
⑸ 融资易：网贷投资有什么高危陷阱
在网贷投资的过程中，平台总会有各种各样的动作。有些看上去是福利，而实际上却是陷阱，有些动作很小，不易被发现，但是却对平台安全性有很大的影响。下面我就来总结一下，网贷投资中最常见的八大陷阱。
一、线下对接
形式：平台将抵押物足额抵押到投资人名下，金额一般都较大。最常见的车辆抵押和房产抵押等，有时候全部流程都会走线下，有时候会在平台上进行投标
分析：大部分线上投资人处理线下对接的专业性和经验都不足，很容易被平台做手脚蒙蔽，甚至有平台故意把不好变现的抵押物抵给投资人，如果真有优质抵押物，平台为何不自己留着，因此大部分平台推出线下对接的时候都是有其他隐情的，如平台资金流不足，坏账过多抵押物不好处理等，做对接的投资人大部分都是接盘和背锅的下场，而且线下对接线上投标的行为也存在隐患，其他人投资人会觉得自己受到了区别对待，从而导致对平台不满，影响平台形象
二、平台入股
形式：这里指的是投资人入股而并非风投，平台公开将股份发售给投资人，门槛较高，大部分参与者都是大户，当前人气较高而且口碑较好的平台相对受欢迎，股份一出基本一扫而光。
分析：大部分投资人入股的平台都有一个通病:那就是屌丝背景，平台没有绝对的硬实力，抵御风险的能力并没有那么强，大户入股的资金被平台作为免费资金池使用，一但平台出事，只能眼睁睁的看着其他投资人拿着自己的钱出逃
三、变相加息
形式：平台变相加息的方式有很多种，拉长周期和拉大额度是常用手段，比较激进的平台甚至会直接送一些比较夸张的实物奖励。
分析：大部分变相加息而且幅度较大的平台都是不正常的，基本都是明摆着急着圈钱，而且吸引来的也都是偏激进的投机者，平台不太可能再长期稳定的发展下去，不是苟延馋喘，就是有收网的想法。
四、坑钱活动
形式：现在的网贷平台都很重视活动，好的活动能带来好人气好口碑，新手标、投资红包、加息券、推荐奖励等一个都不能少，但因活动吸引力不够，设计不完善，返现不及时等原因得罪了投资人的时候，又会引来骂声一片
分析：部分平台喜欢故意在活动上做手脚，在最后的返现结算环节设置障碍故意坑人，也有平台因为经验不足，把好好的送福利活动变成了坑钱活动。
五、考察报告
形式：考察报告是快速了解新平台的一个常见途径，一般由投资人或第三方实地考察后发布，主要展示内容是平台的办公地址、办公环境、团队结构、老板背景和借款资料等，考察报告最基本的作用是防止纯线上的诈骗平台，同时也给不能去实地考察的投资人提供了一定的参考。
分析：考察报告开始被某些平台直接利用成忽悠人的工具，由平台自己伪装成投资人发布，各种信息不对称各种PS，更是有用心不良的投资人在知道平台有问题的前提下故意发布虚假考察报告吹嘘，忽悠人进来给自己接盘，随着骗术的升级，很多在考察报告中一切信息都正常的平台，也会在一夜之间突然“蒸发”，目前在大部分第三方中发布的考察报告也都只是普通的信息展示而已，略嫌鸡肋，根本无法判断平台是否安全，而一些投资人发布的考察报告更是不靠谱，基本只说优点不说缺点。
六、空头利好
形式：平台在发展壮大的过程中，通常会发布很多利好，从投监会、保证金、风投到上市公司入股等，利好越多，老投资人才会更信任平台，平台也能持续吸引到更多新人的关注，更利于平台扩大规模。
分析：但是很多平台在提前发布了利好之后，却并不能按时实施，更是有平台只发布利好不说明具体时间，最后成了画饼，更恶劣的是一些平台刚发布利好没多久就直接提现困难，空头利好会让投资人对平台的实力和安全性产生严重顾虑。
七、无效宣传
形式：网贷平台常见宣传方式无非是搞活动、线上广告、线下广告、上电视或上新闻等，当然还有一些比较另类的方式，比如拿自己的担保公司、跟自己办公地址在同一栋楼的政府机构和投资了自己平台的知名机构等来宣传，想方设法的让投资人觉得安全。
分析：平台宣传做的再大，和平台安全性也没有一毛钱的关系，现在的广告基本都是有钱就可以上，很多和平台看似有关联的机构，在平台出事后基本都会第一时间把责任推卸的干干净净。
八、信息变动
形式：平台的信息变动一般表现为平台在职人员离职，业务类型改变，平台法人或股东发生变更等，这类信息变更一般发生的比较突然和隐蔽，不会很快的被投资人察觉。
分析：平台的信息有变动是正常情况，但是某些变动是需要警惕的，如重要在职人员(客服主管和运营等)不明原因离职，一个做小额抵押业务的平台突然出现了大额信用贷，占比最大的股东突然抽身，都说明平台可能已经发生问题。
⑹ 企业融资有哪些陷阱
最大的陷阱是在贷前骗你花钱办这个办那个，交押金。
这是最大的陷阱。
对于放款方，最大的陷阱是你用项目骗钱，骗到最后你就落跑了。
楼主如果有货物积压，但手头上缺现金流，可考虑货物质押融资。
这种融资最大的好处在于，你的货物得到了盘活，资金又拿到了。
楼主网络 宇商融资 ，是上市公司怡亚通集团项目。
⑺ 融资陷阱的定义
自己编的：以隐瞒，欺骗等手段，掩盖真实目的，使得融资行为在不对等的情况下发生。
⑻ 请问中小企业在融资过程中容易出现的融资陷阱有哪些
陷阱一：考察费。
陷阱二：项目受理费。
陷阱三：撰写商业计划书费用。
陷阱四：评估费。
陷阱五：保证金。
目前，融资难已成为困扰中小企业发展的突出问题，没有资金运营，等于把中小企业推上破产的边缘，如果企业在融资过程中，不小心掉进融资陷阱，更是雪上加霜。所以在融资过程中一定要慎之又慎。还是建议你去参加一些投融资方面的培训，找那种实战性的，最好能拿事例说明问题的，据我所知，湖北银融金贷的《融资智慧》很不错，很多企业老板去他们那里参加过培训，只有你对融资足够了解，才能避免掉进融资陷阱。
⑼ 怎样识破投资骗局融资骗局
融资诈骗的一般方式
一般的骗局都大致有下列五种形式：
1.考察费
融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；
2.项目受理费
项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
3.撰写商业计划书费用
融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
4.评估费
在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；
5.保证金
融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。
6.律师费
这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的。
二、设置融资骗局的常用步骤
1.普遍撒网，海选“目标客户”
融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些
国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。
2.为“有价值的客户”洗恼
通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。
3.派“专家”进行“实地考察”
所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报告》就是律师装模作样的查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10-15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》他们会一起签字画押，表示大家一致同意，说这些文件要报送到所谓的总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花的值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
4.初审通过后签订合资意向书
融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，装腔作势的对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京XX投资咨询管理有限公司商谈，还会假装“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间很多地方都需要花钱的”。
说得融资人感动不以，再加上已经签订了《投资协议书》，心存晓幸，骗子抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15－20万元，就这样落入融资骗子同伙的帐号了。
5.进行资产评估
骗走了办理《商业计划书》15－20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费，融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然投资人怎么可以放心‘投资呢’？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费，高达20－30万元，甚至更多又落入到融资骗子指定的资产评估机构的帐号里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
6.进行项目投资安全和增值潜力分析等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的帐户上”的这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步作一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的三年财务审计报告》理由说的很多，那么，这2份报告需要付出多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万以上，《符合美国会计准则的三年财务审计报告》10万元，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，提出放弃觉得不甘心；但继续进行又感觉这里有阴谋7.设计担保骗局骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到了所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，首批的款为了降低我们投资风险，
需要担保公司担保”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》其担保费按“融资”金额2.5-3%.骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃以上所花费的钱全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏。你继续吗？最后，骗子公司还有一张骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
8.客户违约自动退出在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出。如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果往下进行，还有可能因为自身的原因导致违约，缴纳违约金。
部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。
三、如何防范融资诈骗
1.区别真假融资服务机构的方法主要包括：
（1）是否站在企业的角度考虑问题；
（2）是否具有融资的经验和专业度；
（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；
（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；
（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
2.区别真假投资公司方法
正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
（1）自己承担交通费；
（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；
（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；
（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
（6）有严格的投资方向、投资原则；
（7）不具备条件的企业不往下进行；
（8）在成功以前不收过程费用；
（9）不急于与企业签订合作协议；
（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
3.企业应加强自我防范意识
（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认
（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
（3）不要有投机取巧的心理
（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。
（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。