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股票投资经济学 2021-06-17 16:24:20

非法融资是如何定义的

发布时间: 2021-06-09 07:06:01

① 非法集资在法律上是怎么定义的都有那些具体表现如果要集资合法,需要通过哪些认可或者说法定程序

1.根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
2.非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,现实生活中非法集资者往往采用各种花样翻新的手段,以生产经营、商品交易等形式掩盖非法集资的目的,手法隐蔽,且可能涉及诸多专业性知识,很难识别。2011年1月4日起实施的最高人民法院审判委员会通过《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释[2010]18号),第2条列举了10种应以“吸收存款罪”定罪处罚的具体情形,包括:
(1)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;
(2)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;
(3)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;
(4)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;
(5)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;
(6)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;
(7)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;
(8)以投资人股的方式非法吸收资金的;
(9)以委托理财的方式非法吸收资金的;
(10)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。

② 非法集资是如何定义的有没有人数和钱的数额的底线

1、依据《于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》中非法集资的定义如下:

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、依据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》中有关于人数和数额的规定,具体规定如下:

第二十八条 [非法吸收公众存款案]非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响的;

(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

(2)非法融资是如何定义的扩展阅读

非法集资的特点:

一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格;

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的;

参考资料来源:中国银行业监督管理委员会—《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》、最高人民检察院—《中华人民共和国刑法》、网络—《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》

③ 非法融资的概念(定义)

非法融资是指未经有关部门批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

④ 非法集资法律中是如何定义,如何将其合法化

非法集资是未经有关部门依法批准, 包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质。 有些领导为非法集资者搭台圈钱,某些官员和政府部门捧场助兴甚至参与分肥,双方一唱一和配合默契,群众一眨眼工夫就被骗得血本无归,这样的故事为何能一再上演屡试不爽?面对某些官员与非法集资企业的 非法集资“大合唱”,我们实在很难说一定是后者将前者“拉下水”,很难说前者只是“无意间”沦为“活道具”而成了“从犯”。公安、司法机关依法严厉打击非法集资活动,绝不能放过这些面目暧昧的“活道具官员”,只要他们参与了非法集资的“演出”,无论只是收取了出场费,还是接下来还有更进一步的运作,都必须为此承担党纪政纪责任和法律责任。你说的将其合法化是什么意思?如果是合法的募集资金的话,必须的经有关部门审批的。如果你行为主体不适格,肯定是违法犯罪行为。你能说杀人行为可以合法化吗?

⑤ 如何定义非法融资

可以.

⑥ 非法集资到底是如何定义的呢

据统计,非法集资案发数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升,同比增长两倍左右,均已达到历年峰值。这是统计的涉案的情况,还有很多更加隐秘的,却还未涉案的非法集资,就隐藏在我们身边,听到他们的咨询电话,可以说触目惊心。

非法集资需同时具备“四个条件”:

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传;

承诺在一定期限内还本付息;

向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款;单位向150人以上吸收存款。