『壹』 广发银行为何被重罚
银监会近日发布对广发银行惠州分行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，同时对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消5年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。
银监会相关负责人介绍，下一步，银监会将坚持“监管姓监”，依法加大监管力度，不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。同时积极引导银行业金融机构找准定位，回归本源，切实提高内控合规水平，真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化，确保银行业依法合规稳健运行。
希望能够加大查处力度，让这些黑暗面无所遁形。
『贰』 公司和第三方金融机构合作，他们做调查的时候说我们有行为AML不合规，他们为什么认为我们在洗钱
公司和第三方金融机构合作，他们做调查的时候说你们有行为AML不合规，他们认为你们在洗钱，自然有他们的道理。
『叁』 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的应当符合哪些要求
金融机构通过第三方识别客户身份就是借助第三方的平台，来验证客户的身份（证）。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体，一般引入第三方的目的是为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。
『肆』 金融机构通过第三方识别客户身份是什么意思
比如你是学生，学校发奖学金打到你卡上，你的卡号及个人信息是学校提供给银行的，而不是你提供的。在银行将钱转到你的卡的业务中，学校就是第三方 ，客户就是你
『伍』 金融机构能通过哪些第三方识别客户身份
第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体，一般引入第三方的目的是为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。
金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
(5)第三方金融机构出具兜底函扩展阅读
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
『陆』 目前银监会开出的最大罚单罚款金额是多少
银监会8日公布对广发银行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。
据了解，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元。
『柒』 如果通过第三方金融机构的话，资金安全性是不是有保障
是这样的，第三方资金监管一般在高端不动产或者是有本源属性问题的房产上使用，属于第三方中介机构，可以保障资金的安全
『捌』 什么样的信托是银行兜底的啊
只要银行觉得项目好，都可以为这个信托兜底，出据保函，然后由另一家来出资金，一般这样的项目多是上市公司股票质押的项目，央企的项目等
『玖』 公司找第三方金融机构合作的时候，被问了很多杂七杂八的问题，我们提供了很多资料，我们应该提供吗
如果对方的要求是合法的，那就是要提供资料的
『拾』 第三方金融机构是什么性质
随着支付行业金融属性的增强，支付与金融的进一步融合，以及支付在金融市场所占比重进一步增强，由支付引发了金融市场的服务种类、服务形式、服务深度的一系列转变与创新。