A. 金融机构反洗钱内控修订多少工作日向银行上报
金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：
（一）主要反洗钱内控制度修订；
（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；
（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；
（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。
B. 金融机构内部反洗钱工作报告的路线是什么
一、完善组织架构建设，明确反洗钱责任。
由于分行领导班子的调整、反洗钱人员的变动，同时为紧跟反洗钱工作新形势，我分行先后两次修订印发了《上海发展银行股份有限公司上海分行关于调整反洗钱领导小组和反洗钱办公室成员的报告》，并向人行作了汇报。该报告完善了反洗钱的组织架构、明确各单位及相关岗位人员的反洗钱职责，制定了反洗钱工作报告路线图，捋顺了报告程序，把客户洗钱风险等级分类纳入了原有反洗钱职责，使相关单位及人员能各司其职、各尽其责，以保证反洗钱义务的履行。
二、完善内控制度，规范操作流程。
我总行在今年先后制定了《上海发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存规程》（沪发银[2008]244号）、《上海发展银行客户洗钱分类管理暂行规定》（沪发银[2008]203号）、《关于印发〈营业网点客户洗钱风险分类操作流程和指导意见〉的通知》（沪发合[2008]27号）和《关于严格执行〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉的通知》（沪发银
[2008]581号）等系列制度，从客户身份识别、身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级分类等方面，根据反洗钱法的新内容和新要求，从总行层面对制度进行了修订，规范反洗钱操作，进一步明确了大额、可疑交易报告的有关要求，保证合法履行反洗钱义务。
三、积极开展自查自纠，落实反洗钱责任。
7月份我分行对本机构2008年5月份所发生的大额和可疑交易逐笔进行自查，及时纠正了大额、可疑交易报告的不足，提高了报告质量和效率，规范反洗钱报告数据的报送。
8月19日至25日，分行对所辖机构反洗钱报告机构网点信息进行核对，向总行报送了《上海发展银行反洗钱报告机构信息情况表》，及时更新分行反洗钱报告机构网点信息，保证报送数据的准确性。
2008年9月15日至10月15日根据人行有关规定和我总行有关通知的要求，我分行成立了反洗钱工作检查组，制定了检查方案。在各网点开展自查的同时，分行检查组对各网点的各项反洗钱工作全面检查，检查范围为各分支机构2007年11月至2008年8月期间的反洗钱工作情况。此次检查对督促所辖分支机构完善反洗钱组织机构和内控制度，落实反洗钱岗位责任，加强客户尽职调查，提高大额和可疑交易分析、报告水平，促进我分行反洗钱工作深入开展，起到了良好的作用。
四、注重培训教育，提高员工反洗钱意识。
2008年4月2-3日，我分行主管反洗钱工作的行领导和反洗钱负责人参加了人行上海中心支行在上海国际会议中心举办的上海市金融机构2008年反洗钱业务培训班。随着我国《反洗钱法》等系列反洗钱法规的相继出台，反洗钱工作内容和环境发生了较大的变化。人行的此次培训，犹如指导反洗钱工作的及时雨，为我分行开展反洗钱工作理清了思路，指明了方向。中国反洗钱检测中心主任和人行上海中心支行副行长等反洗钱领导高屋建瓴、深入浅出的指出了当前反洗钱工作要点和不足，对金融机构进一步开展反洗钱工作，具有操作性很强的指导意义。
C. 银行重要岗位人员轮换制度
风险防范意识薄弱。近年来，商业银行竞争日趋激烈，出现揽存难、放贷难的局面，一些部门基于先发展后规范的指导思想，局部乱拉存款，乱用会计科目，随意处理会计账务的情况时有发生，使会计控制和财务监督处于失控状态。
会计内控制度执行不严，贯彻落实流于形式。尽管我国银行业在过去几十年的业务经营中，建立了一系列相对完善、行之有效的内控制度，但却不能落到实处，形同虚设，主要表现为：联行章、证、押未真正坚持三分管制度；重要空白凭证领发、使用、交接等制度执行不严格；业务印章不按规定保管和使用；临柜不认真，不坚持验印制度；随意调整账户积数；班中款项交接登记不及时，查库制度履行不认真；出入库、收入大额现金不及时走账；不及时汇划款项、记账等；离机不退出画面，密码泄露；支票控号流于形式，同一单位多个账户支票混用；随意设置自动取款机金额。以上种种，使内控制度形同虚设，弱化了业务操作过程的系统性、严密性和完整性，留下事故隐患。
内控机制不健全，缺乏动态的调整、充实过程。对商业银行来讲，要建成真正的、具有国际水平的、规范化的商业银行，实现其各项既定目标，必须随着其业务的日新月异，建立与之相配套的严密、系统、规范、有效的内控制度。在现实工作中，商业银行往往忽视了会计内部控制是一种贯穿于决策、执行、监督全过程的环环相扣、平衡制约的动态机制，而常常反映为一成不变、机械僵化的形式，有些明显陈旧的规章制度或操作程序不能被新的、更科学的制度所代替，特别是目前新的金融业务品种、金融工具不断推出，如果不及时调整补充内控制度，必给犯罪分子留下可乘之机。
相互制约机制不健全，上下级之间约束性薄弱。相互制约，是内控制度的一项基本要求。这种制约既包括会计专业内部各个岗位、各个环节之间的相互制约，也包括上下级之间的相互制约。但在实际工作中相互制约不能完全落实，一些重要职责和岗位没有严格分离，混岗或集多职于一身的现象时有发生。一些金融机构缺乏有效的内部管理部门，对主要负责人和决策管理层的权力缺乏必要的监督制约措施，常常出现“控下不控上”的局面。究其原因主要是：职能监督部门的地位不超脱，不能独立行使监督职能，难于进行超前监督。
检查辅导走形式，监督不力。会计检查部门应对会计部门处理的各项业务的合规性、正确性、及时性进行监督检查，防患于未然，但许多金融机构对此认识不足，检查辅导缺乏计划性、针对性，往往是上级布置，下级应付，不能及时发现存在的薄弱环节和漏洞，而且奖罚手段软化，检查整改成效甚微。再加上稽核部门再监督职能弱化和纪检监察力量薄弱，从而使第二道、第三道监督防线不能很好地发挥作用。
会计人员素质有待提高。商业银行会计人员素质的高低，直接影响着各项业务处理的质量，高业务素质的员工不仅是会计内部控制的基础，而且可以有效弥补内控制度的不足。
商业银行会计内控队伍素质不高，已成为制约商业银行发展的桎梏。主要表现在：熟悉单项业务的人员较多，具有综合业务素质的人员较少；熟悉传统会计业务的人员较多，了解创新业务的人员较少；熟悉传统操作技术的人员较多，能熟练掌握计算机操作技能的人员较少；精通国内结算业务的人员较多，熟悉国际金融业务的人员较少。
银行会计内部控制面临的新问题。随着金融改革的深入发展和科技进步，商业银行会计业务日趋现代化、多样化、复杂化，原有建立在手工操作基础上的管理办法已不能适应会计电算化的要求，形成管理上的漏洞。此外，国际业务、中间业务、电话银行、客户终端、网上银行、综合业务系统等先进的银行服务方式，对银行会计风险防范提出了新的挑战。
强化银行会计内部控制的对策与思路
内控制度是银行长期经营实践的结晶，是进行现代化管理的客观要求和可靠保证，强化会计内部控制，是防范金融风险最有效的途径，是商业银行安全、有序运作的前提和基础。针对会计内控现状及面临的新问题，商业银行应从以下几个方面强化会计内部控制。
强化银行会计内部控制的思考 来自: 免费论文网
(一)强化金融风险防范意识，树立内控优先观念。首先各级领导必须增强内控优先意识。目前银行间的竞争日益激烈，存款成为评价基层工作业绩的重要指标之一，所以必须将其列为领导干部的业绩考核项目，或实行内控管理达标制，促使各级领导重视强化内控制度，有效防范案件的发生。其次，加强职工再教育，提高全体会计人员对内控的认识。
(二)加强账务控制。进行会计核算必须有一系列以会计法为核心的专门方法和规范，包括填制和审核凭证、设置会计科目、登记账簿等，它是银行会计控制系统的基础，强化会计内部控制首先就要加强账务管理。会计人员进行账务记载，必须是凭经严格审定的有效会计凭证，除此以外不能接受任何指令。各项会计核算必须经过复核，账务核对应适时进行，要保证账账、账款、账实、账表、账据、内外账核对相符。银行会计电算化使综合核算与明细核算间的相互制约关系由计算机内部完成，久而久之，银行会计的双线核算制度将为人淡忘。会计人员应掌握双线核算的基本原理及制度，加强账务核对工作。
(三)设置科学的操作规程。目前各行的内控制度已基本建立，但内控制度与具体的业务操作联系不够紧密，业务环节不连续，谈风险防范必须从业务操作规程入手。根据规范、实用、安全、有效的原则，设置标准化操作规程，涵盖会计业务处理的全过程，实行上岗对下岗负责，下岗对上岗监督的运行机制，严禁独自一人操作业务全过程，做到环环相扣，不漏项、不空白。会计业务是综合性、复合性业务，要求整个业务操作过程必须综合管理动态控制。因此操作规程要根据银行经营管理情况，不断地补充调整。特别是每推出一项新业务时，应根据及时性原则，尽可能在新业务推出之前建立健全新业务的各项操作规程，使新业务开展时就有章可循，以减少开展新业务的风险。
(四)建立严密的分级授权制度。对会计财务处理必须实行岗位分工，各岗位之间相互联系、相互制约，后道工序制约前道工序，后台制约前台。各种业务必须交由不同的人完成，不相容的岗位一定要分离管理。对各个程序及岗位，合理地授予相应的处理业务的责任和权力，对重要会计事项如错账冲正、开销账户、调整积数、大额付现等必须坚持授权审批，形成分工明确、权责对等的严密的风险防范体系。
(五)加强重要物品、重要岗位控制。印章、凭证、库款、密押等是银行业务经营过程中的重要物品，掌握这类物品的人员及会计主管处于重要岗位，为防范风险，必须加强对重要物品及重要岗位人员的管理，应着重从以下几个方面进行控制。重要物品要专人保管，明确责任，缩小接触重要物品的人员范围；业务操作过程中重点控制章、证、款、押，离柜应收起锁好；营业终了，重要物品应入库或入保险柜妥善保管，以保证此类物品安全；重要物品章、证、押必须分开保管，相互制约；领用、交接手续必须严密，防止各环节出现漏洞；重点岗位人员实行定期轮换，平行交接。
(六)构建会计电算化安全控制体系。随着计算机广泛应用于银行会计业务，原有建立在手工操作基础上的内控制度已不能适应业务发展的需要，建立一套完整、科学的计算机安全控制体系已成为当务之急，加强计算机风险防范已成为银行会计内部控制的重中之重。
明确分工和职权分离是进行内部控制的基本手段。坚持科技部门和操作应用部门职责分离；程序员、操作员、系统管理员职责分离；严禁程序员单独接触系统；严禁系统设计、软件开发人员介入实际会计业务操作。系统的设计开发是计算机控制的关键，软件系统越完善，控制越有效。在计算机处理业务过程中，最容易出错和作弊的环节是数据输入。因此必须加强输入控制，输出控制是对系统的输出结果进行控制，应采取双备份、异地存放、严禁任何人修改等控制办法。
(七)强化内部检查系统。监督检查是落实各项规章制度的重要手段，是强化会计内部控制，防范经济犯罪的有效措施。必须建立财会、稽核、纪检、监察等紧密型一体化监督管理组织体系，相互协调、紧密配合，形成监督的整体合力，加大检查力度，彻底扭转有章不循、违规操作现象。
(八)提高内控人员素质。人是实施内部控制的主体，人员素质的高低决定银行内控制度的质量，因此，强化银行内部控制，必须坚持以人为本原则，加强对会计人员的思想政治教育和道德教育，加强对会计人员业务知识培训，完善干部交流和岗位轮换制度。建立一套科学的会计考评工作体系，形成激励机制。按照会计工作岗位的职责不同，分别制订岗位责任制，并定期组织考核，奖优罚劣，充分调动会计人员的工作积极性。
参考资料：http://www.paper800.com/paper20/31697C5D/
D. 金融机构高级管理人员应该几年轮岗一年回有没有相关的规定
【答案】A【答案解析】银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更，业务准入是指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务，高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。?
E. 金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的什么，完善内部管理制约机制
金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。金融机构应建立违规事件举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。
F. 金融机构对人民银行各部门自我评价
时光荏苒，20xx年即将结束!
自20xx年3月23日来公司上班，被担任人事管理员，在此工作中，我用我所学的专业知识及多年来对人事管理工作经验，根据公司实际情况及本职工作进行了一个初步计划，现实告诉我“只有管好人，才能管好事”，所以在担任本职工作期间我一边根据公司的实际情况不断进行人事管理工作创新，另一边依然用我的初步计划认真踏实的进行人事管理工作，首先对有关人事管理的文件进行彻底拟制，逐步根据公司大的有关规章制度及公司实际情况进行完善，最终对人事管理有了一套基本规范的规章制度，在9月底因公司人事调整，从10月1日起被晋升为本部门经理(代)并接管行政、人事、办公室、总务后勤事务工作，在上级领导的关心、支持、指导下以及各部门的配合下，按照公司方针政策，行政人事总务部的工作特点：做好日常对外、对内工作，进一步提高工作效率，确保各项工作的正常运作;进一步强化各项服务工作，为生产经营提供周到快捷的后勤保障服务;储备、创新人力资源管理工作，为公司发展，生产经营提供动力支持;加强制度执行力度等。自10月1日起担任部门经理(代)的工作中，也都是围绕上述思路展开工作。努力服务生产经营，适时调整招聘、用工管理以及后勤保障管理思路。
回首过往，公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，领导对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢!有你们的协助和理解才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们的帮助，才能令到公司的发展更上一个台阶，较好的完成各项工作任务。其总结报告
一、人事管理
1、彻底完成人事管理有关文件资料，并根据公司的发展逐步完善并下发各部门;对公司及各部门下发的文件资料进行修改完善，并进行会签下发;解释并监督各部门对已下发文件的执行情况，并做进一步指导实施。
2、建立、建全、规范人事档案(新进、离职、调动、升级)管理。
⑴、重新对现有人员进行了建档工作，现员工档案齐全。
⑵、对各部门、人员进行分组建档，便于工作操作和核查、调动和管理。
⑶、办理公司新进、离职、调动等手续;对离职人员的自离、辞工、病退等实行分类整理存档，便于查证;同时做好调动、提拔人员等档案资料信息保管，月底传新进、离职、调动人员资料到财务部。
⑷、实行各部门负责人对在职人员的人数每月进行统计，并对离职人员、新进、调动人员作月统计并进行核对，方便了部门、人事、财务查找、结算管理，增强了人力资源管理。
⑸、及时做好档案材料的收集、整理、归档。
3、人员招聘。
⑴、各部门传递人员增补单。
⑵、根据部门人员的实际需要有针对性、合理性招聘员工，以配备各岗位;通过采取一系列切实措施，如广发招聘信息、网上招聘、定点招聘等各种办法揽用工人才，卓有成效。
4、员工住宿情况。每月对员工的住宿情况进行统计，并对外宿员工的名单进行上报财务部，按公司有关规章制度给予住房补贴的发放。
5、严肃劳动纪律，
部门年度工作总结
《行政部门年度工作总结》(http://www.unjs.com)。
⑴、加强考勤管理，在全公司上下协助下抓按时上、下班时间，规范考勤制度。
⑵、严格考勤制度责任的落实。
⑶、加强请(休)假制度、放行条管理，对不履行请(休)假手续或未开放行条者、擅自离岗者等，坚决予以查实并作出处理，这样即维护考勤制度的严肃性，又从另一方面激励了在岗员工的积极性，进而大大改善了公司的工作作风。
6、认真做好常规工作，包括：优秀员工、工资、晋升、调职和其它的核定审查工作;对工牌办理及补办进行核实查证办理等等各项工作。
7、人事月统计工作。每月对公司全厂各部门人数进行汇总，对新进、离职、调动人员进行备注。
8、收集信息，做好人力资源档案开发与储备，提高办公效率。
二、行政、办公室、总务
1、贯彻执行公司领导指示。做好上、下联络沟通工作，及时向领导反映情况，反馈信息;搞好各部门间相互配合，综合协调工作;对各项工作和计划的督办和检查。
2、根据领导意图，起草有关规章制度、工作计划和其他文稿。负责公司来往信函的处理及收发、登记、传阅、批批示;做好公司文件的通知、审核、传递、催办、检查。加强办公文件、档案管理。在文件收发上做到下发的文件适时送达有关部门办理，为公司贯彻落实上级精神、及时完成工作任务提供了有力的保证;同时，档案管理做到井然有序，随时为公司查询服务;加强文字材料的草拟打印工作，能按规定的时间和内容要求完成。
3、协助公司领导，完善、制定公司规章制度，并执行贯彻公司规章制度。
4、加强沟通：与员工面对面解决问题，使员工工作有章可循，做到违纪有据可查，使他们了解、支持后勤工作，取得了良好的效果，并注重后勤质量的提高。
5、能很好地履行岗位职责，办事效率的提高。
6、监督、管理、检查方面：每天对公司各部门环境卫生、消防、纪律检查工作，有异常情况进行现场处理。在检查中发现的违纪、违规、等各种不良现象及时通知相关部门负责人进行处理;为公司加强管理、提高后勤服务;认真收集信息，全面、准确的了解和掌握各方面工作的开展情况，分析工作存在的问题，总结工作经验，及时向公司汇报，让公司上级能全面准确地了解和掌握最近工作的实际情况，为解决问题作出正确的决策。
7、办公物资、库存工服的管理：对公司各部门使用的办公物资进行了统计，并分类建档存入电脑中，保证了物资使用的安全;负责公司办公设施的管理和维护及维修联络。包括公司办用品采购、发放、保管、使用登记、维护工作等;并履行稽查职能，认真办理办公用品的出、入库、领用严格控制和管理。办理库存工服的出、入库交接、保管管理。
8、公司日常行政、人事、办公事务等管理工作，协助总经办处理日常工作。
9、公司总务工作，做好后勤保障。
10、公司办公、生产会议安排、记录和整理会议记要，根据需要按会议决定发文。
11、接待来访客户，坚持按照工作要求，热情接待来访客户、认真听取来访客户反映的问题，提出的要求、建议。
12、保安、司机的监督管理。对厨房人员、保安及司机反应的各种问题及日常工作情况、报销单进行审核、查阅，对有异常的进行处理。
13、公司各种表格管理。
14、完成上级交办的其他任务，并按时按质的完成。
三、2016年计划
根据部门2015年的工作结合公司目前实际情况和今后的发展趋势，行政人事总务部计划从以下几方面开展2016年度的工作，全面推行目标管理。
1、行政人事总务部在2016年里除做好日常管理工作外，重点做好以下几方面工作
⑴、加大后勤服务及监督力度，并根据公司工作实际情况，对后勤服务有关规章制度修改、完善，使其更加符合公司工作实际的需要。
⑵、配合公司促建工作，加大行政管理力度，对在工作上涌现出来典型的人和事予以及时公布，通过“以点带面、以薪带誉”，促使工作质量进一步提高。
⑶、加大人力资源管理力度，完善劳动人事档案及合同的管理，严格控制公司劳动用工，做好以事设岗，人尽其才。为人才招募与评定薪资、绩效考核提供合理依据。
⑷、完成日常人力资源招聘与配置。
⑸、严格执行公司各项规章制度。比如考勤、用工以及后建宿舍的管理等等。
⑹、严格办公室管理及办公用品的管理、以及环境卫生管理。
⑺、加大内部人力、人才开发力度，弘扬优秀的企业文化和企业传统，用优秀的文化感染人。
⑻、做好人员流动率的控制与劳资关系、纠纷的预见与处理等记录。既保障员工合法权益又维护公司的形象和根本利益。
四、建议
行政人事总务工作对一个正在成长和发展的公司而言，是非常严峻而重要的基础工作，也是需要公司上下通力合作的工作。各部门配合共同做好工作的项目较多，因此需要公司领导予以重视和支持。自上而下转变观念与否，各部门提供支持与配合的程度如何，都是行政人事总务部工作成败的关键。所以行政人事总务部在制定年度目标后，在完成过程中恳请公司领导与各部门予以大力协助。
2015年公司是紧张忙碌的，行政人事总务部工作责任大，但我始终以饱满的工作热情投入工作，兢兢业业，履行行政、人事、总务等各项工作职责、执行公司的规章制度，较好的完成了各项工作任责。当然，行政人事总务部在今年的工作中还存在粗糙等不足，将在来年工作中改进和纠正。随着公司的发展壮大，根据需求进行人才招聘、加大行政、人事、总务管理力度和员工培训等完成各工项工作，以及严格实行和执行公司各项规章制度，可以预料来年我们的工作将更加繁重，要求也更高，为此，我将更加勤奋的工作，努力为公司做出贡献!