① 个人账户将受金融机构调查是什么意思
你好,对新开个人账户,金融机构应当按照有关规定开展尽职调查。对存量账户,金融机构应当于2018年12月31日前完成对个人低净值账户的尽职调查,在2017年12月31日前完成对个人高净值账户尽职调查。
② 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的只要内容包括哪些
(一)合法审慎原则,是指金融机构应当依法并且审慎地识别可疑交易,作到不枉不纵,不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。(二)保密原则,是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。(三)与司法机关、行政执法机关全面合作原则,是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
四、金融机构反洗钱工作的基本制度有哪些?
金融机构反洗钱工作有四项主要制度。(一)“了解客户”制度,是指金额机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料,确定和记录其客户的身份。(二)大额交易报告制度,是指凡支付金额在规定金额以上的交易,不论是否异常都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。(三)可疑交易报告制度,是指当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标,或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时,必须迅速向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。(四)保存记录制度,是指要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录。
五、金融机构开展反洗钱工作会不会违反保密义务,侵犯客户尤其是个人客户的权利?
根据我国《宪法》、《商业银行法》、《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》等法律、法规的规定,个人和单位的存款只要是合法的,不仅其所有权受法律保护,而且金融机构还负有为储户保密的义务。如有违反对客户权利保护性规定的行为,金融机构及其工作人员将依法受到相应的处罚。
接受金融机构报告的中国人民银行或外汇局依据有关法律、法规的规定负有严格保护客户秘密的义务,对所保存记录负责。
需要特别指出的是金融机构反洗钱工作制度的执行,将有效地形成对洗钱犯罪分子的震慑,有利于维护社会金融秩序。
③ 金融工会是什么机构归银监会管吗
金融工会就是金融行业的工会组织,不归银监会管,归全国总工会管理。
中国金融工会是中华全国总工会领导下的全国性产业工会之一,是金融系统各级工会组织的领导机关,实行中国银监会党委和全国总工会双重领导,以中国银监会党委领导为主。中国金融工会成立于1951 年,目前会员共计500 余万人。
会员单位主要有:人民银行及银监会、证监会、保监会等金融监管机构,政策性金融机构,国有商业银行、保险公司、资产管理公司,股份制商业银行、证券公司、投资公司等32家工会组织。
(3)金融工会对金融机构调查表扩展阅读
主要职责
拟定并实施全国金融行业工会工作的指导方针;履行维护职工合法权益的基本职责,代表、维护金融职工的合法权益;组织职工参与金融业的民主管理和民主监督,推动金融行业的民主建设;组织广大职工围绕金融企业经营、管理开展劳动竞赛活动。
配合有关部门对职工进行业务、技能、科学、文化教育培训,提高和增强职工素质,组织职工开展文化体育活动;依照《中华人民共和国工会法》和《中国工会章程》有关规定负责全国金融行业工会经费的收缴、使用、管理和审计;领导各级女职工委员会做好金融行业女职工工作。
④ 中国银行业监督管理委员会 中国金融工会这个部门是做什么的,若考取这个单位的公务员前途如何帮忙回答
中国银行业监督管理委员会2003年4月26日成立,成立之初定位是:国务院直属正部级事业单位,行使对银行业金融机构监督管理职责,现在已经明确进入公务员序列,正在转入公务员编制。中国金融工会经国务院批准设在银监会,尚未挂牌,行使对金融业工会的管理职能。前途主要靠自己努力,更是仁者见仁、智者见智,一句话:收入不高(比政府的公务员高些),地位不低(社会上的认知度),工作较累,有到金融机构任职挣大钱的机会。
⑤ 金融机构有哪些
金融机构是专门从事金融活动的组织,包括中央银行、商业银行、政策性银行、信用合作社、信托投资公司等。
1、中央银行
中央银行(Central Bank)国家中居主导地位的金融中心机构,是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策,独具货币发行权,实行金融监管。
中国的中央银行为中国人民银行,简称央行。
2、商业银行
商业银行(Commercial Bank),英文缩写为CB,是银行的一种类型,职责是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构。
主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。一般的商业银行没有货币的发行权,商业银行的传统业务主要集中在经营存款和贷款业务。
3、政策性银行
政策性银行(policy lender/non-commercial bank)是指由政府创立,以贯彻政府的经济政策为目标,在特定领域开展金融业务的不以盈利为目的的专业性金融机构。
实行政策性金融与商业性金融相分离,组建政策性银行,承担严格界定的政策性业务,同时实现专业银行商业化,发展商业银行,大力发展商业金融服务以适应市场经济的需要,是我国金融体制改革的一项重要内容。
4、信用合作社
农村信用合作社(英文名称Rural Credit Cooperatives,中文简称农村信用社、农信社)指经中国人民银行批准设立、由社员入股组成、实行民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。
5、信托投资公司
信托投资公司是一种以受托人的身份,代人理财的金融机构。它与银行信贷、保险并称为现代金融业的三大支柱。我国信托投资公司的主要业务:经营资金和财产委托、代理资产保管、金融租赁、经济咨询、证券发行以及投资等。
⑥ 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手
1、资产规模,包括资产和负债,现在最好加上不良分析
2、网点发展数量,区域分布以及发展趋势
3、人员架构,人员数量发展
4、业务创新和推广,以及渠道发展
5、盈利能力
6、社会相应
7(让你写这个报告的人关注的其他方面)
⑦ 我国的金融机构有那些
我国金融机构按其地位和功能划分大致有以下四类:①货币当局。又称中央银行,即中国人民银行。中央银行是一个国家金融机构体系的核心,没有这个银行,国家的货币运转就会发生紊乱。中央银行是发行货币的银行,只有它能发行货币,它是银行的银行,当银行没有钱的时候,可以向中央银行借钱,中央银行是整个社会最终的支付者。②银行机构。包括政策性银行、商业银行。商业银行又分为国有独资商业银行、股份制商业银行、城市合作银行以及住房储蓄银行、农村商业银行、农村合作商行、邮政储蓄银行、村镇银行。③非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市合作社及农村信用合作社、小额贷款公司、信托投资公司、证券公司、证券交易中心、投资基金管理公司、证券登记公司、财务公司,及其他非银行金融机构。④境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。包括外资、侨资、中外合资的银行、财务公司、保险机构等在我国境内设立的业务分支机构及驻华代表处。
⑧ 哪些机构有权对金融机构进行反洗钱调查
《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》规定:中国人民银行或其省一级分支机构有权对金融机构进行反洗钱调查。包括:中国人民银行总行、各大区分行、上海总部、各省会城市中心支行和副省级城市中心支行。地市中心支行和县市支行无权对金融机构进行反洗钱调查。当然地市中心支行在上级行授权下也可对金融机构进行反洗钱调查。