A. 个人如何管理好个人和企业的财富，人生每一步都规划
一、借助独立第三方理财机构的服务
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做好资产配置及管理。“独立第三方理财”有三重意思：A、是独立的，不隶属于任何金融机构，完全忠诚于客户利益；
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B、是金融产品供应商、投资者以外的第三方，作为中间人的角色提供专业服务，不经手投资者的任何资金及费用；
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C、给投资者提供中立而中肯的建议，做到理性投资，规避风险！
首先做好资产配置：通常资产包括现金、物业、保险、股票、基金/债券等，一般工薪家庭的配置比例大致为现金：物业：保险：股票：基金/债券=1：4：0.5：3：1.5，物业占的比重最大，其次就是股票，当然这只是一般的比率，具体每个家庭都会不同，受风险偏好及收支状况影响较大，既有收益及风险都较高的资产去争取高回报，也有相对稳健的资产消除后顾之忧。合理的现金存放量一般是家庭正常生活支出的3-6个月的生活费，而保险额一般是年总收入的2-4%。当其中的某一或几项增长或贬值使比率不协调时，就把增长的资产适当卖出一部分去平衡贬值的资产，让资产配置比率重新回到原来的水平，这实际上就做到了我们通常说的“高抛低吸”！
分散投资：“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的道理相信大家都很清楚，这个“篮子”可以是金融工具如保险、股票、基金、债券或期货等；也可以是单个金融工具里面，如国内A股有一千多支，那买股票时就不要全仓买一支；同样也可以是行业，如金融、能源、科技、地产、矿产；也可以是市场，如中国、美国、俄罗斯、澳大利亚或亚洲、非洲、拉美、欧洲等等。但分散投资也有个“度”的把握，并非越分散越好！
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操作手法：既要有投机资产也应有价值投资！投资与投机的区别在前面一文中已经阐述过，主要是时间上的区别；投机的目标是短期内赚到可观的利润，投资则放眼于较远的未来，通过跟踪整体的经济趋势及复利效应取得丰厚的回报。
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使用一些适合自己的金融工具：如稳健增值型的环球基金定投（有优秀的管理及优惠，但目前只能通过香港去买）、股票、期货、外汇等，后面两种是杠杆交易（即是用很少的钱做很大的买卖）的，回报高，也伴随着高风险，必须谨慎参与，量力而为！
二、自己做理财规划
B. 财富管理公司注册怎么做
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据市场调研发现，财富管理公司逐渐备受金融投资者的关注，在很多金融机构中，都有提及到财富管理公司，那么，财富管理是什么呢？今天腾博国际朱先生给大家介绍一下，财管管理公司能做些什么业务，深圳财富管理公司注册条件解析。
首先，财富的定义分为三种，个人财富、社会财富、国家财富三种，财富管理是指帮一些特定的客户人群，把客户做一套合理全面的财富规划，通过客户提供的现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
财富管理公司行业现在分为两种基本模式，一种是台式财富管理模式，一个是英式财富管理模式。台式的基本特征就是用一个产品给到一群客户，一个办法解决一群人的问题。这是一种严重依赖人口红利而发展的财富管理模式。核心就是不断招聘，培训，淘汰，这样能够留下来的都是销售能力较为突出的人。目前国内的大部分财富管理机构，尤其是保险行业，都是台式的。而英式采用的是一个以客户需求为导向，以解决方案为最终产品的财富管理模式。这种模式也被成为独立财务策划师模式，最大的特征就是专业化与职业化。
财富管理是一个典型的需求驱动行业，中国十年造富浪潮，诞生了200万高净值人群，也成就当今财富管理行业之热潮，从全世界来说,财富管理行业的历史已近百年,在西方发达国家,已经发展的非常成熟。
当前，深圳财富管理公司已经停止注册审批了，我们可以通过收购、转让等形式来获得，通过转股，一样是可以经营业务的，我们可以了解一下早期深圳前海财富管理公司注册条件是什么样的，
深圳前海财富管理公司注册条件有六大点：
1、符合《前海产业准入目录》，该目录涵盖了前海深港合作区金融业、现代物流业、信息服务业、科技服务业、专业服务业、公共服务业六大领域共计112条产业条目；财富管理公司属于金融业，所以可以设立。
2、可采用新设立企业的方式入驻前海，股东可以是区外公司全资控股；企业不能是迁址方式入驻；
3、有可用的公司名称：名称核准向深圳市市场监督管理局申请。
4、注册资本不低于500万，可以是认缴；
5、在前海有实际办公地址或选择注册地址挂靠在前海商务秘书公司；
6、有相应的公司章程；股东、监事、法人代表及相应的身份证明，无需法人或股东到场；
C. 财富管理的主要特点有哪些
财富管理的主要特点就是对现金的管理。财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
有此类需求的可以联系优脉。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元，优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者！
D. 财富管理和资产管理有什么区别
从管理对象来看，资产管理的对象是“资产”，例如可交易股票、不公开交易的公司股权、公司债券等。财富的内容更宽泛，金融资产是财富的一部分，因此，财富管理的内容比资产管理更加丰富多样化。从服务内容来看，资产管理通常是金融服务；财富管理除了金融服务外，还包括非金融服务。财富管理的服务内容比较丰富，除了资产管理外，还可为客户打理包括家族生意、财富传承、离婚和财产保护、法律、税收、信托、咨询、现代艺术、子女教育等多样化的内容。
更多内容可以咨询专业机构，以优脉为例，优脉是中国市场坚持买方定位的财富管理专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。
E. 一些金融公司办理的财富管理是干什么的
财务管理是一项综合管理。主要是记录财产的变动增减情况。反映企业的经营情况。简单的说，财务管理是组织企业财务活动，处理财务关系的一项经济管理工作。现代企业的财务管理分为财务会计和管理会计
F. 财富管理公司是主要做什么的
财富管理公司是以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以百满足客户不同阶段的财务需求度，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
财富管理的本质是咨询服务。简单来说就是做客户的金融产品买手和管家。
传统的金融机构，例如银行、保险、信托等更多的是“卖方”，也就是将自己的金融产品卖给客户，从中完成资金的归集。在这个过程中，卖方更多的是注重自身产品的销售数量，从而忽视了产品与客户之间的匹配度，而对于客户来说，在众多的金融机构中选择适合自己的产品，是一件相当专业且困难的事。
G. 关于金融分析师和财富管理职务的选择问题
同学你好，很高兴为您解答！
对于各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等，CFA非常重要；它直接证明了你的职业素养和能力，被投资业看成一个“黄金标准”,这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。
你可以奔着上面这几个里你喜欢的去努力。
希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。
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