① 银行业金融机构可以通过以下哪些途径查验个人客户的身份证是否真实
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② 银行严格审查开户资料后有哪些人不能在银行开户
近日，央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》已下发到市内各商业银行，有几种人不能在银行开户了。《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
③ 银行从业资格证书申请后由谁进行证书审核
银行从业资格证书审核由证书审核员完成，证书审核员分为两类：
(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员
各银行业金融机构会员单位证书审核员负责对本机构内提出证书申请的考生进行审核。（中国银行业协会会员单位名单见后附件）
(2)各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员
各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员负责对非会员单位的银行业金融机构考生进行审核。
非会员单位的银行业金融机构考生进行证书申请后，需根据证书申请系统提示，打印资格审核表，由本单位人力资源部门盖章确认后，提交至各地方银行业协会进行复审；财务公司从业人员的资格审核表交由中国财务公司协会复审。
环球青藤友情提示:以上就是[ 银行从业资格证书申请后由谁进行证书审核? ]问题的解答,希望能够帮助到大家！
④ 主要审查批准银行业金融机构的哪几个方面
你好，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，中国银监会及其派出机构的职责之一是实施行政许可，包括：①机构准入许可；②业务准人许可；③人员准入许可；④股东变更审查。其中，业务准入许可是指，银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准。
希望可以帮到你。
⑤ 银行业金融机构可以通过以下哪个系统对境内个人身份的真实性进行核查
您好，很高兴为您回答！ 银行金融机构及其从业人员应有效防范民间借贷、违规担保和非法集资引起的风险向银行体系转移。 银行业金融机构及其从业人员要依法合规开展业务活动，不得直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动。不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储，不得以各种形式参与非法集资活动，不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷，不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财，不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金，不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构，不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保，不得允许本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。 具体要做到加强员工思想教育，梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，特别关注“八小时”意外的行为，建立落实管理责任制，集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查。 另外，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格。
⑥ 银行从业资格证书审核的内容是什么
问：银行从业资格证书审核的内容是什么？ 答： （1）中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员审核内容包括： ①申请人是否为本机构员工； ②申请人在从业过程中是否存在违规违纪等职业操守不良记录。 对不存在职业操守不良记录的本机构员工，即可在证书审核系统内通过其初审、复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于审核结束后统一邮递至申请人。 （2）各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员审核内容包括： ①申请人是否在规定日期内提交加盖单位人力资源部公章的资格审核表； ②根据审核表核实填报信息是否真实及申请人在从业过程中是否存在违规违纪等违反职业操守的行为； 对具备良好职业操守记录的申请人，即可在证书审核系统内通过复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于证书审核结束后统一邮递至申请人。银行从业考试编辑推荐:2013银行从业资格考试题库历年真题宝典(免费下载试用)2013年银行从业考试网络辅导保过班火热招生中(名师辅导, 不过免费重学)更多推荐:银行业从业人员资格认证证书有几张证书?银行业从业人员资格认证证书颁发的人员范围是什么?中国银行业协会简介银行从业资格考试单科成绩有效期是多久?
⑦ 银行将严审开户资料：这几种人不能在银行
《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
谈及出台上述通知的背景时，《通知》披露，近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
⑧ 银行业金融机构开立基本存款账户提交的开户资料有哪些
中国银行开立基本存款账户,不同的存款人应按下列要求向银行相关网点出具证明文件：
1. 企业法人，应出具企业法人营业执照正本。
2. 非法人企业，应出具企业营业执照正本。
3. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明；非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
4. 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
5. 社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。
6. 民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。
7. 外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。
8. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明;外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
9. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。
10. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。
11. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文。
12. 其他组织，应出具政府主管部门的批文或证明。
⑨ 银行业金融机构在办理人民币直接投资相关资金汇出入时，应审核（ ）上记载的额度信息
选择A，答案详情参考《跨境人民币业务操作指引》P52，P148