㈠ 客户服务流程的分析有哪些
客户服务流程有纵向和横向两个方面，纵向主要是指服务所涉及的每一项基本步骤的安排，横向主要是指客户服务各个方面的内容。根据这个划分标准。客户服务流程的种类可以划分为纵向流程和横向流程两种。
1．纵向流程
客户服务纵向流程具体来说，可以分为服务信息流程、服务业务流程和服务管理流程三种类型。
（1）服务信息流程
是指从信息流动角度来考察实际客户服务业务的流程，主要包括信息流动流程、信息处理流程和信息存储的前后关系。
（2）服务业务流程
具体服务作业步骤的描述，是为了说明各个步骤间的运作关系或前后两项步骤间的密切关联程度，在这一过程中，要优化服务质量、降低服务成本并控制速度和风险。
（3）服务管理流程
是指服务管理工作的细化规范过程，主要是为了有效执行和监督服务信息流程和服务业务流程。在这一过程中应确定具体的管理目标、设计有效的管理流程并制定有效的管理评估体系。
2．横向流程
客户服务横向流程主要包括客户产品咨询受理流程、客户满意度调查流程、客户信息和资信管理流程、客户投诉处理流程、客户关系管理流程五种类型：
（1）客户产品咨询受理流程
是指对客户咨询有关产品信息进行受理的服务流程。优质的客户产品询问受理服务能提高产品的输出，树立和提高企业的整体形象。客户产品咨询受理流程如图4所示。
图4客户产品咨询受理流程图。
（2）客户满意度调查流程
客户满意度的高低，是客户服务工作能否顺利开展的决定因素。在客户满意度调查中，可以发现许多客户服务工作中急需改善和提高的地方。客户满意度调查流程如图5所示。
图5客户满意度调查流程图（3）客户投诉处理流程
当客户对产品或服务感到不满时，会通过电话或其他方式进行投诉。投诉处理是否妥当，直接关系到企业是否会失去大批客户，是否会造成直接经济损失。客户投诉处理流程如图6所示。
图6客户投诉处理流程图（4）客户关系管理流程
客户关系管理的主要工作是稳定现有客户，挽回流失客户，同时拓展新客户。尽可能地扩大目标客户群体。客户关系管理的流程如图7所示。
图7客户关系管理流程图
㈡ 学金融 怎么拉客户 拉客户 需要走什么流程， 要怎么开发客户 怎么取得客户
建立信任，聊家常，问问他做过什么投资，找话题切入，要对每一个理财产品的优缺点熟记于心，好跟客户对比哪个项目好。最后就是让客户到你这投资了，祝你好运。
㈢ 金融机构如何做好客户服务
先讲第一点，我所在的是金融机构，客户通过我来炒股票，能给客户提供的服务就仅限在股票及股票的相关领域，对于这一点我想的很深刻，也想了很多，因为炒股就是选择股票和选择时机两个问题，而能够做好选股和选时机这两件事是需要付出很大很大的努力和代价的，而我正在乐此不疲的去做，因为我十分有志于成为基金经理，我本来想的就是给客户赚到更多的财富，当然在这一过程中，我也会得到财富。如果我不能给客户提供优质周到的服务，我会感到内疚！ 前几天，国庆节之前，有个客户问我江铜权证行权的事，具体问的是，江铜权证行权。江铜权证到期了，他卖出了别的股票腾出资金来行权，但是哪天行权遇到了一个问题，就是当天进入行权期之后是第二天就能得到股票还是行权期的最后那一天，客户问我，我就去问公司了，公司的回答后，我就去给客户解释，但是因为权证这块我并没有解释好，所以导致客户很生气，对此我很难受，我一直认为我能给客户提供很好的服务，因为我炒股到现在八九年时间了，另外我做职业操盘手也整整29个月，我一直坚信我对A股还是很有研究的，但是权证这块却没有足够关注，我为没能给客户提供优质服务而内疚，而这也是我一会继续努力的地方！ 只有有能力给客户提供优质服务，才能给客户提供优质服务，我会花费大量的甚至是终身的时间和精力来提高自己的能力！ 第二个问题就是相关法律，因为有钱的客户并不都是对证券很了解，同时对证券的相关法律很了解，而我作为证券从业人员则对证券很了解，同样也对法律很了解，这是信息不对称，就容易出现信息不对称很有可能出现的问题！ 我对证券法和一些金融法规专门研究过，我是想在证券金融行业长久的存在下去，要不也不会花大把的时间和精力来研究和思考股票了，所以我不会做违法的事，不会去损害客户的权益，以提高客户的权益为己任。把自己所知道的信息详详细细的给客户们说明白！ 回到现实中，有一类客户我是不开发，这类客户的特征就是把炒股当成银行存款，但却比银行存款利息高，也就心里不愿意承受风险的人！这类客户我是不想开发的，因为股市不是提款机，相对于银行存款，股市收益上去，但风险也上不去了，我不能把股市说成是只有收益而没有风险的市场，而把股市当成只有收益而没有风险的人，这类人我开发的积极性并不大！
㈣ 请分析客户购买金融产品需经过哪些步骤
购买金融产品需要经过的步骤，就
是登录自己的账户找到相
对应的金融商品。
㈤ 客户服务流程的设计方法有哪些
客户服务流程的优劣，直接影响客户服务水平和质量的高低。要做好客户服务工作，赢得客户满意，就必须使用正确的方法设计客户服务流程。
1．从客户的角度思考
从客户的角度思考，以客户的身份亲身体验整个服务流程并记录需要注意的事项，这些事项主要包括以下三个方面。
①服务内容，即在哪些方面需要服务；②服务方式，即通过什么手段进行服务；③服务期限，即服务的时间长短和频率。
2．搜集有关信息
设计服务流程之前，应全面搜集有关服务流程设计的信息。搜集信息的方法主要有以下两种。
（1）对客服部展开详细咨询
客服部是客户服务工作的开展者，其所拥有的客户服务资料是比较丰富的。通过客服部搜集资料主要有以下五种方式。
①收集基础性资料。主要包括客服部各岗位的工作说明书及职责，部门内的各种管理制度、管理程序、工作标准以及当前使用的信息载体。
②分析和研究案例。是指对当前社会上的个案问题进行收集、整理，作为典型案例进行分析。
③调查流程作业现场。是指实地考察客户服务现场，如发现问题和弊端，及时作好记录，并提出基本建议和相应的解决方案。
④问卷调查与访谈。在最短的时间内以科学的方法开展问卷调查和访谈客服人员，明确部门的现状和存在的问题。
⑤跟踪调查现行方案。及时跟踪调查已经实施的流程问题的解决方案，并评估效果，作为流程设计的备查资料。
（2）深度访问在一线工作的员工
一线的客服人员与大量客户接触，解决不同的客户问题，他们更了解客户的需求。通过深度访问一线员工，能够获得较为准确、客观的信息。
3．分析信息
对搜集到的有关资料进行客观、科学的分析，确定客户服务工作的具体要求。分析信息的方式有以下两种：
①资料分析，即通过对现有资料的分析初步识别消费者的现实需求与潜在需求：
②系统分析，即利用流程占用的时间、流程费用、流程服务的质量、流程对客服部整体绩效的网个指标来评价服务流程的效率与可能的改进空间。
4．设立服务步骤
通过系统的分析确定客服流程步骤。针对每一项客户服务内容，先设计简单的服务流程图，同时，设立具体详细的服务步骤。并留下空间，便于随时补充、调整或修改，使之更趋于完善。
5．修订服务流程
由于客户的需求在不断变化，所以客服流程也必须保持运动的状态。并不断更新、修订。在这个过程中，要求一线的客服人员做到以下三个方面：
①分析客服流程需要随着客户不断变化的期望和需求而改变：
②了解每一项业务的进展程度；③对如何改进业务流程清楚、明晰。
6．绘制流程图
通过绘制流程图，使客服人员更加清楚最基本的服务步骤，在服务步骤的认识上趋于统一，共同发现存在的问题，进行服务质量的持续跟进。
㈥ 谁有金融投资公司的客户服务流程和销售流程。十万火急。。。。。在线等。。。。。
公司投资项目工作流程
第一步筛选
1、由公司总经理组织有关人员通过网络，电话，人际关系搜集招商项目和投资信息，发电子邮件。了解项目方资金状况和项目进展的具体情况。
2、通过公司网站，电话等方法介绍我公司势力，赢得对方的信任，筛选出具有合作意向并可能合作的项目。
3、填写《业务登记审批表》报公司总经理，项目总监和董事长审核批准。总经理要提出项目运作的具体建议，项目总监要审核项目的真实性，可行性，合法性，并签署实施建议报董事长审批。
4、董事长根据业务进展和资金情况签署是否受理意见，交承办人员落实。
5、决定受理的项目由具体联系人和承办人向对方发出受理和邀请函，邀请对方主要负责人到我方考察洽谈。董事长决定放弃的。由具体承办人向对方电话通知。
第二步洽谈
1、对决定受理并应邀前来考察洽谈的人员，由具体承办人和对方商定前来洽谈时间并安排好接待。
2、初次接待并参与谈判人员一般由联系人，承办人和项目总监参加。
3、谈判一般分三个环节并清楚下列问题，第一，由项目方阐述项目概况和进展情况。第二，现场提问清楚下列问题，项目名称，项目简介，投资金额。自筹金额，融资期限，利润回报，担保计划，政府批文，法人代表，联系人及联系电话，有关证明材料等。第三，商定初步的合作意向和办法，明确彼此的责任，权利和义务及运作程序及时间要求，起草打印项目合作意向书并报董事长审批，鉴定。
4、若对方明确提出不来考察，邀请我方前往项目方考察的要通过传真等方式签定合作意向书。对方要提前打考察费用。才可以安排考察人员。
第三步，考察
1、根据合作意向书，督促收取考察费。
2、考察费一律进公司帐户，避免对方怀疑。
3、在收到考察费用后，根据项目性质，特点由总经理建议抽调有关专家组成项目考察组，并提出考察费用预算，报董事长审批后，向对方发项目考察函，商定具体考察的时间并通知前往的人员。
4、考察人员前去考察要通过正面接触，明查暗访等手段查清六个方面的主要问题，一要到现场鉴定项目的真实性。二要走访有关部门审核项目合法性，三要集体研究项目的可行性。四要考察项目的投资环境。（包括政策环境、社会环境）五要考察项目的财务状况。六要考察项目法人能力、信誉和项目实施团队。要查看各种证件的原件并提供索要各种材料明细表收集各种证明材料。对一时不拿提供的，要限定时间寄送。
第四步评估
1、考察组收集到全部材料后，要进一步通过各种渠道进行核实。在核实的基础上，召开考察组全体成员及有关专家参加的评估论证会议。
2、在论证的基础上责成一人起草打印某某项目投资考察研究分析报告。报告一般要写清下列主要内容：项目概况、项目投资环境分析、市场前景分析，社会经济效益分析，财务状况分析、经营管理团队分析，投资风险分析，化解回避风险的措施和建议，最后结论及建议等内容。
3、报告写好后打印一式三份，送董事长一份，懂事会秘书一份，商定上报董事会研究决策的时间。
第五步决策
1、由项目考察组长或总经理向董事长或公司投资管理委员会宣读讲解考察报告，接受董事的提问和质询。
2、董事集体研究表决拿出是否投资，融资和项目实施的意见。
3、对董事会或投资管理委员会否决的项目由具体承办人通知对方，并说明情况。
4、对董事会决定投资的项目，由公司总经理牵头起草投资合同，邀请项目法人前来进一步商谈并确认，若需要补充考察，派人进一步考察，需要办理项目评估，资产评估，安排律师跟踪调查，公证抵押等手续要抓紧办理。
5、在完善各种法律手续后，投资合同报公司法律顾问审核并签署意见。
6、根据法律顾问的意见由公司法人代表签定正式投资合同。
7、按照合同规定分阶段打款并组织实施。合同规定需派财务总监监督项目实施的，由我方委派，对方安排食宿。
8、对我方不投资而需要帮助融资的项目，将报告转送有关投资机构，并协同项目方继续操作。
㈦ 金融外汇客服工作流程
岗位职责：
1、根据开户要求，收集客户申请帐户所需资料；
2、接受客户咨询，记录客户咨询、投诉内容，按照相应流程给予客户反馈;
3、能及时发现客户的需求及意见，并记录整理及汇报；
4、为客户提供完整准确的方案及信息，解决客户问题，提供高质量服务；
5、良好的工作执行力，严格按规范及流程进行工作或相关操作；
6、与同事或主管共享信息，进行知识积累，提供流程改善依据；
7、一站式解决客户需求，为客户提供交易问题咨询。
㈧ 金融营销的过程有哪几个设计步骤
金融营销过程设计步骤是帮助金融机构快速进行设计的重要方法和手段。金融营销过程设计的步骤具体包括明确服务过程、分析客户需求、从顾客角度描绘服务过程、描绘前台与后台服务员工的行为、把客户行为和服务人员行为相连接、在每个客户行为步骤加上有形展示、标明“失误点”和“等待点”等。