『壹』 《境外金融机构投资入股中资金融机构管理法》由中国银行业监�
境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法编辑
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2003年第6号《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》已经国务院批准，现予以发布。 本办法为规范境外金融机构投资入股中资金融机构的行为，优化中资金融机构资本结构制定。 境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用本办法。
目录
1中国银行业监督管理委员会令
2境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法
▪ 第一条
▪ 第二条
▪ 第三条
▪ 第四条
▪ 第五条
▪ 第六条
▪ 第七条
1中国银行业监督管理委员会令编辑
2003年第6号
《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》已经国务院批准，现予以发布。
主席刘明康
二○○三年十二月五日
2境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法编辑
第一条
为规范境外金融机构投资入股中资金融机构的行为，优化中资金融机构资本结构，制定本办法。
第二条
境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用本办法。
本办法所称的境外金融机构包括国际金融机构和外国金融机构，国际金融机构是指世界银行及其附属机构、其他政府间开发性金融机构及中国银行业监督管理委员会认可的其他国际金融机构；外国金融机构是指在外国注册成立的金融控股公司、商业银行、证券公司、保险公司、基金及中国银行业监督管理委员会认可的其他外国金融机构。
本办法所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的中资商业银行、城市信用社、农村信用社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，以及中国银行业监督管理委员会批准设立的其他中资金融机构。
本办法所称的投资入股比例是指出资额或者所持股份占中资金融机构的实收资本总额或者股份总额的比例。
第三条
中国银行业监督管理委员会依法对境外金融机构投资入股中资金融机构的行为进行监督管理。
第四条
境外金融机构投资入股中资金融机构，应当经中国银行业监督管理委员会批准。
第五条
境外金融机构向中资金融机构投资入股，应当基于诚实信用并以中长期投资为目标。
第六条
境外金融机构投资入股中资金融机构应当用货币出资。
第七条
境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：
(一)投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于100亿美元；投资入股中资城市信用社或农村信用社的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；投资入股中资非银行金融机构的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；
(二)中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近两年对其给出的长期信用评级为良好；
(三)最近两个会计年度连续盈利；
(四)商业银行资本充足率不低于8%；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
(五)内部控制制度健全；
(六)注册地金融机构监督管理制度完善；
(七)所在国(地区)经济状况良好；
(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
中国银行业监督管理委员会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构投资入股中资金融机构的资格条件。
第八条单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%。
第九条多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该非上市金融机构按照外资金融机构实施监督管理。
多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理。
第十条境外金融机构投资入股中资金融机构，由吸收投资的中资金融机构作为申请人，向中国银行业监督管理委员会提出申请：
(一)国有独资商业银行、股份制商业银行及中国银行业监督管理委员会直接监管的非银行金融机构吸收境外金融机构投资入股的，直接向中国银行业监督管理委员会申请批准；
(二)本条第一项规定以外的中资金融机构吸收境外金融机构投资入股的，向所在地中国银行业监督管理委员会省级派出机构提出申请，经审核后报中国银行业监督管理委员会批准。
第十一条中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交下列文件：
(一)中资金融机构吸收投资入股的申请书；
(二)中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；
(三)境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；
(四)双方签订的意向性协议；
(五)境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表；
(六)境外金融机构的资金来源、经营情况等资料；
(七)中国银行业监督管理委员会要求的其他相关资料。
投资人为外国金融机构的，中资金融机构还应当提交经中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构对该外国金融机构最近两年的评级报告和注册地金融监管当局的批准文件。
第十二条中国银行业监督管理委员会自接到完整的申请文件之日起3个月内作出批准或不批准的决定；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十三条境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的批准决定后60个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户，并经中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所验证。
第十四条中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的，应当依照有关规定办理变更手续。
第十五条中资金融机构违反本办法，擅自变更股东、调整股权结构的，由中国银行业监督管理委员会根据有关规定予以处罚。
第十六条已向中资金融机构投资入股的境外金融机构增加持股比例的，适用本办法有关规定。
第十七条香港、澳门和台湾地区的金融机构投资入股中资金融机构，适用本办法；国务院另有规定的，适用其规定。
第十八条合格境外机构投资者购买上市中资金融机构流通股不适用本办法。
第十九条投资入股汽车金融公司，依照《汽车金融公司管理办法》的相关规定执行。
第二十条本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第二十一条本办法自2003年12月31日起施行。本办法施行前颁布的有关文件与本办法规定不一致的，按照本办法执行
『贰』 银行机构与境外金融机构建立代理或类似业务应经什么部门批准
银行机构与境外金融机构建立代理或类似业务应经人民银行批准。
中华人民共和国银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
中国银行业监督管理委员会(简称银监会)，负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。
『叁』 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法的第三章 境外投资顾问
第十三条本办法所称境外投资顾问（以下简称投资顾问）是指符合本办法规定的条件，根据合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。
第十四条境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：
（一）在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务；
（二）所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；
（三）经营投资管理业务达5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币；
（四）有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。
境内证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问的，可以不受前款第（三）项规定的限制。
第十五条境内机构投资者应当承担受信责任，在挑选、委托投资顾问过程中，履行尽职调查义务。
第十六条投资顾问应当严格遵守境内有关法律法规、基金合同和集合资产管理合同的规定，始终将基金、集合计划持有人的利益置于首位，以合理的依据提出投资建议，寻求基金、集合计划的最佳交易执行，公平客观对待所有客户，始终按照基金、集合计划的投资目标、策略、政策、指引和限制实施投资决定，充分披露一切涉及利益冲突的重要事实，尊重客户信息的机密性。
第十七条境内机构投资者授权投资顾问负责投资决策的，应当在协议中明确投资顾问由于本身差错、疏忽、未履行职责等原因而导致财产受损时应当承担相应责任。
『肆』 境外非银行金融机构的协调规则
您好，国际注册高级金融分析师张锦，笔名：暮色天，为您服务。
第一条 为了加强对非银行金融机构外汇业务的管理，保持金融秩序的稳定，保证外汇业务的健康发展，特制定本规定。
第二条 本规定所称非银行金融机构系指经中国人民银行批准成立，在中华人民共和国境内注册的中资信托投资公司、融资租赁公司、财务公司、证券公司、保险公司和其它金融公司。
第三条 非银行金融机构经营外汇业务必须严格遵守本规定。
第四条 国家外汇管理局为非银行金融机构经营外汇业务的监管机关，负责非银行金融机构外汇业务的审批、终止、管理、指导、协调、监督和检查。
国家外汇管理局对非银行金融机构外汇业务实行分级管理的原则。
第六条 符合下列条 件的非银行金融机构可以申请经营外汇业务：
一、具有法定数额的外汇现汇实收资本金。全国性非银行金融机构有1，500万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金；地方性非银行金融机构有750万美元或者其它等值货币的实收外汇现汇资本金。非银行金融机构的外汇现汇实收资本金可以高于上述规定的法定数额。
二、具有与申报的外汇业务相应数量和相当素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有三年以上的经营金融、外汇业务的资历，并在以往的经营活动中有良好的经营业绩。
三、具有适合开展外汇业务的场所和设施。
四、国家外汇管理局要求的其它条件。
第七条 非银行金融机构申请经营外汇业务应当向国家外汇管理局提交下列文件和资料：
一、经营外汇业务的申请书；
二、经营外汇业务的可行性报告；
三、中国人民银行批准为金融机构的文件；
四、中国人民银行颁发的《经营金融业务许可证》①
五、中国人民银行批准的公司章程；
六、国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
七、近三年的人民币资产负债表和损益表；
八、机构和部门外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；
九、经营外汇业务场所和设施情况简介；
十、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第八条 国家外汇管理局收到非银行金融机构经营外汇业务的申请书后，应当予以审核。并自收到经营外汇业务申请书之日起六十日内予以批复。
第九条 非银行金融机构申请经营外汇业务一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局领取《经营外汇业务许可证》。逾期不领取，批准文件自动失效。
非银行金融机构在领取《经营外汇业务许可证》后，方可经营外汇业务。
第十条 非银行金融机构根据外汇业务发展的需要，可以申请扩大外汇业务范围。
非银行金融机构申请扩大外汇业务范围应当向国家外汇管理局提供下列文件和资料：
一、扩大外汇业务范围的申请书；
二、扩大外汇业务范围的可行性报告；
三、外汇业务经营情况的报告；
四、一年来的人民币和外汇资产负债表、损益表；
五、扩大外汇业务所需增加的外汇业务主管人员和外汇业务操作人员的名单和简历；
六、扩大外汇业务范围所需场所和设施情况；
七、原《经营外汇业务许可证》复印件
八、扩大外汇业务范围需要增加外汇资本金的，须提供由国家外汇管理局指定的注册会计师事务所出具的实收外汇资本金验资报告；
九、国家外汇管理局要求提供的其它文件和资料。
第十一条 国家外汇管理局收到非银行金融机构扩大外汇业务范围的申请书后，应当予以审核，并自收到扩大外汇业务范围申请书之日起六十日内予以批复。
第十二条 非银行金融机构申请扩大外汇业务范围一经批准，应当在三十日内到国家外汇管理局换领《经营外汇业务许可证》。逾期不换证的，批准文件自动失效。
非银行金融机构领取新的《经营外汇业务许可证》后，方可经营扩大的外汇业务。
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『伍』 银监会(2008)3号令全文
中国银行业监督管理委员会许昌监管分局政务公开事项
银行业机构的设立审批
（一）办理程序
1.申请受理；
2.审查；
3.决定与送达；
4.颁发金融许可证；
5.公告。
（二）申报材料
1.对设立柜台式的营业机构，申请单位提交以下资料（一式五份）。
（1）设立单位的请示及筹建方案；
（2）《银行业金融机构设立申请表》；
（3）筹建人员的名单及简历；
（4）可行性分析报告；
（5）要求提交的其它资料。
2.对设立离行式自助银行，申请单位提交以下资料（一式五份）。
（1）设立单位的请示及筹建方案、市场分析；
（2）上级部门的批准文件；
（3）拟设置的机型、数量及提供服务的种类；
（4）《银行业金融机构设立申请表》；
（5）要求提交的其它资料。
（三）政策依据
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；
3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；
4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；
5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。
（四）承诺时限
6个月内。
（五）办理单位
1.政策性银行、国有商业银行的机构设立由许昌银监分局监管一科受理；
2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构设立由许昌银监分局监管二科受理；
3.农村信用社的机构设立由许昌银监分局监管三科受理。
（六）咨询电话
监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777
银行业机构的变更审批
（一）变更种类
1.变更名称；
2.变更营业地址；
3.变更注册资本；
4.变更持股股东或持有股本；
5.变更业务范围；
6.修改章程；
7.金融机构的升格、降格与合并、分设、重组；
8.变更法定代表人；
9.监管部门认定的其它变更事项。
（二）办理程序
1.申请受理；
2.审查；
3.决定与送达；
4.换发金融许可证；
5.公告。
（三）申报材料
银行业机构变更事项时，申请单位提交以下资料（一式五份）。
1.有权变更该机构的变更事项请示；
2.《银行业金融机构变更申请表》；
3.变更事项的有关许可文件；
4.变更事项的工作方案；
5.要求提交的其它资料。
（四）政策依据
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；
3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；
4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；
5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。
（五）承诺时限
3个月内。
（六）办理单位
1.政策性银行、国有商业银行的机构变更由许昌银监分局监管一科受理；
2.邮政储蓄机构、城市信用社的机构变更由许昌银监分局监管二科受理；
3.农村信用社的机构变更由许昌银监分局监管三科受理。
（七）咨询电话
监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777
银行业机构自行市场退出的审批
（一）办理程序
1.申请受理；
2.审查；
3.决定与送达；
4.缴回金融许可证；
5.公告。
（二）申报材料
银行业机构自行市场退出，要求提交以下资料（一式五份）。
1.退出机构的上级机构的请示；
2.《银行业金融机构撤销登记表》；
3.退出机构的业务处置和人员安置方案；
4.要求提交的其他资料。
（三）政策依据
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；
3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；
4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；
5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。
（四）承诺时限
3个月内。
（五）办理单位
1.政策性银行、国有商业银行机构的自行市场退出由许昌银监分局监管一科受理；
2.邮政储蓄机构、城市信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管二科受理；
3.农村信用社机构的自行市场退出由许昌银监分局监管三科受理。
（六）咨询电话
监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777
银行业机构新业务准入的审批
（一）办理程序
1.审批权限内的：
（1）申请受理；
（2）审查；
（3）决定与送达；
（4）换发金融许可证；
（5）公告。
2.审批权限外的
（1）受理报备；
（2）换发金融许可证；
（3）公告。
（二）申报材料
金融机构开展新业务，要求提交以下资料（一式五份）。
1.开展新业务的请示；
2.填制《银行业金融机构变更申请表》；
3.有关部门对开展此项业务的规定；
4.开展此业务的工作规程及控制制度；
5.要求提交的其它资料。
（三）受理权限
1.许昌银监分局不受理政策性银行、国有商业银行分支机构开办新业务的申请。政策性银行、国有商业银行机构的业务准入由银监会按法人审批，其分支机构开展新业务需经其法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。
2.许昌银监分局受理城市信用社法人机构开办新业务的申请，报河南银监局审批。其分支机构开展新业务需经法人授权，并在10个工作日内向许昌银监分局报备。
3.许昌银监分局不受理基层农村信用社及联社开办新业务的申请。河南银监局负责受理河南省农村信用联合社开展新业务的申请。各基层农村信用社及联社收到省联社对开展新业务的转批后，应在10个工作日内向许昌监管分局报备。
4.许昌银监分局不受理省邮政储汇管理局在许昌辖区分支机构开展新业务的申请。其开展新业务，由省邮政储汇管理部门向河南银监局提出申请，河南银监局审批。许昌辖区各级邮政储汇管理部门及邮政储蓄网点获准上级部门开办新业务的授权后，要在10个工作日内向许昌银监分局报备。
（四）承诺时限
1.审批权限内的，3个月内。
2.审批权限外的，报备即办。
（五）政策依据
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；
3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；
4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；
5．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。
（六）办理单位
1.政策性银行、国有商业银行机构的新业务报备由许昌银监分局监管一科受理；
2.邮政储蓄机构的新业务报备及城市信用社机构新业务准入由许昌银监分局监管二科受理；
3农村信用社机构的新业务报备由许昌银监分局监管三科受理。
（七）咨询电话
监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777
银行业机构董（理）事和高级管理人员任职资格的审批
（一）办理程序
1.申请受理；
2.审查；
3.决定与送达。
（二）申报材料
金融机构申请核准董（理）事和高级管理人员任职资格，要求提交以下资料（一式五份）。
1.具有任命或聘任权机构的请示；
2.《银行业金融机构董（理）事和高级管理人员核准（备案）登记表》；
3.对申请核准人的考核鉴定及推荐意见；
4.申请核准人的学历证明、专业技术证书、身份证原件（与《登记表》上粘贴的复印件核对后当即退回）；
5.要求提交的其他资料。
（三）政策依据
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》；
2．银监会2006年第1号令《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》；
3．银监会2006年第2号令《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》；
4．银监会2006年第3号令《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》；
5．中国人民银行令〔2000〕第1号《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》；
6．《河南银监局监管工作简易程序（试行）》（豫银监办通〔2005〕139号）。
（四）承诺时限
30日内。
（五）办理单位
1.政策性银行、国有商业银行高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管一科受理；
2.城市信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管二科受理；
3.农村信用社机构理事和高级管理人员任职资格的核准申请由许昌银监分局监管三科受理。
（六）咨询电话
监管一科：2668409，监管二科：2663578，监管三科：2668777
六、其他
（一）以上各种行政许可承诺时限均为工作日；
（二）以上各种行政许可属许昌银监分局初审，需报上级审查批准的，上级审查批准承诺时限由其确定。
『陆』 境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法的境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法
境外金融机构向已依法设立的中资金融机构投资入股，适用本办法。
本办法所称的境外金融机构包括国际金融机构和外国金融机构，国际金融机构是指世界银行及其附属机构、其他政府间开发性金融机构及中国银行业监督管理委员会认可的其他国际金融机构；外国金融机构是指在外国注册成立的金融控股公司、商业银行、证券公司、保险公司、基金及中国银行业监督管理委员会认可的其他外国金融机构。
本办法所称的中资金融机构是指依法在中国境内设立的中资商业银行、城市信用社、农村信用社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司，以及中国银行业监督管理委员会批准设立的其他中资金融机构。
本办法所称的投资入股比例是指出资额或者所持股份占中资金融机构的实收资本总额或者股份总额的比例。 境外金融机构投资入股中资金融机构，应当具备下列条件：
(一)投资入股中资商业银行的，最近一年年末总资产原则上不少于100亿美元；投资入股中资城市信用社或农村信用社的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；投资入股中资非银行金融机构的，最近一年年末总资产原则上不少于10亿美元；
(二)中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构最近两年对其给出的长期信用评级为良好；
(三)最近两个会计年度连续盈利；
(四)商业银行资本充足率不低于8%；非银行金融机构资本总额不低于加权风险资产总额的10%；
(五)内部控制制度健全；
(六)注册地金融机构监督管理制度完善；
(七)所在国(地区)经济状况良好；
(八)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
中国银行业监督管理委员会根据金融业风险状况和监管需要，可以调整境外金融机构投资入股中资金融机构的资格条件。
第八条单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%。
第九条多个境外金融机构对非上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该非上市金融机构按照外资金融机构实施监督管理。
多个境外金融机构对上市中资金融机构投资入股比例合计达到或超过25%的，对该上市金融机构仍按照中资金融机构实施监督管理。
第十条境外金融机构投资入股中资金融机构，由吸收投资的中资金融机构作为申请人，向中国银行业监督管理委员会提出申请：
(一)国有独资商业银行、股份制商业银行及中国银行业监督管理委员会直接监管的非银行金融机构吸收境外金融机构投资入股的，直接向中国银行业监督管理委员会申请批准；
(二)本条第一项规定以外的中资金融机构吸收境外金融机构投资入股的，向所在地中国银行业监督管理委员会省级派出机构提出申请，经审核后报中国银行业监督管理委员会批准。
第十一条中资金融机构向中国银行业监督管理委员会提出吸收投资入股申请时，应提交下列文件：
(一)中资金融机构吸收投资入股的申请书；
(二)中资金融机构股东大会或董事会同意吸收投资的决议或上级主管部门的批准文件；
(三)境外金融机构股东大会或董事会同意向中资金融机构投资入股的决议；
(四)双方签订的意向性协议；
(五)境外金融机构最近三年的年报或经审计的资产负债表、利润表等财务报表；
(六)境外金融机构的资金来源、经营情况等资料；
(七)中国银行业监督管理委员会要求的其他相关资料。
投资人为外国金融机构的，中资金融机构还应当提交经中国银行业监督管理委员会认可的国际评级机构对该外国金融机构最近两年的评级报告和注册地金融监管当局的批准文件。
第十二条中国银行业监督管理委员会自接到完整的申请文件之日起3个月内作出批准或不批准的决定；决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十三条境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会的批准决定后60个工作日内将资金足额划入中资金融机构账户，并经中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所验证。
第十四条中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的，应当依照有关规定办理变更手续。
第十五条中资金融机构违反本办法，擅自变更股东、调整股权结构的，由中国银行业监督管理委员会根据有关规定予以处罚。
第十六条已向中资金融机构投资入股的境外金融机构增加持股比例的，适用本办法有关规定。
第十七条香港、澳门和台湾地区的金融机构投资入股中资金融机构，适用本办法；国务院另有规定的，适用其规定。
第十八条合格境外机构投资者购买上市中资金融机构流通股不适用本办法。
第十九条投资入股汽车金融公司，依照《汽车金融公司管理办法》的相关规定执行。
第二十条本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第二十一条本办法自2003年12月31日起施行。本办法施行前颁布的有关文件与本办法规定不一致的，按照本办法执行。
『柒』 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的全文是什么
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定，于2007年6月21日发布，自2007年8月1日起施行。
第一章 总则
第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。
第三条金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第四条金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
第五条金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
第六条金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。
第二章 客户身份识别制度
第七条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别 客户身份，了解实际 控制 客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，影印件。
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
第八条商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
第九条金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
第十条政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
第十一条证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份 基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
（二）开立基金账户。
（三）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。
（四）与客户签订期货经纪合同。
（五）为客户办理代理授权或者取消代理授权。
（六）转托管，指定交易、撤销指定交易。
（七）代办股份确认。
（八）交易密码挂失。
（九）修改客户身份基本信息等资料。
（十）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
（十一）与客户签订融资融券等信用交易合同。
（十二）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。
第十二条对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十三条在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
第十四条在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十五条信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十六条金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十七条金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
第十八条金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行1次审核。
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。
第十九条在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
第二十条金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
第二十一条除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
第二十二条出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（二）客户行为或者交易情况出现异常的。
（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
第二十三条金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
（二）回访客户。
（三）实地查访。
（四）向公安、工商行政管理等部门核实。
（五）其他可依法采取的措施。
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
第二十四条金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
（一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
（二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
第二十五条金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：
（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
（二）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
（三）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
金融机构报告上述可疑行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号发布）及相关规定执行。
第三章 客户身份资料和交易记录保存
第四章 法律责任
第五章 附则
(7)境外金融机构关系管理办法扩展阅读
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
参考资料
中国政府网-国务院公报-2008年第6号
『捌』 银行机构与境外金融机构建立代理，或者类似业务关系的办理流程是什么
银行机构与境外金融机构建立代理或类似业务应经人民银行批准。
中华人民共和国银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
中国银行业监督管理委员会(简称银监会)，负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。