⑴ 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指什么
现金汇款、现钞兑换、票据兑付等。
根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
(1)一次性金融服务单笔扩展阅读：
反洗钱必要性：
洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
1、国内形势的需要。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。
由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
2、国际形势的需要。洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。
且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。
3、实际工作的需要。关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。
⑵ 一次性金融服务识别要点包括哪些
一次性金融服务识别要点包括：了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其 他证明文件 ， 登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印伴或影印件。
⑶ 蚂蚁花呗单笔一次消费可以多少一天可以使用几次
只要有额度，一天可以使用无数次。单笔消费不超过你的授权额度即可。花呗是支付宝的信用支付方式，您的不良使用情况都将会影响到您的个人信用记录中，请珍惜宝贵信用。
蚂蚁花呗是蚂蚁金服推出的一款消费信贷产品，申请开通后，将获得500-50000元不等的消费额度。用户在消费时，可以预支蚂蚁花呗的额度，享受“先消费，后付款”的购物体验。
目前没有任何方式可以主动提升花呗额度，您只需保持良好的消费记录，系统会不定时检测您的消费情况，为您自动升级。
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蚂蚁花呗所覆盖的线上消费者有不少是传统金融机构没有触及的人群，在蚂蚁花呗的用户中，就有超过60%的用户此前没有使用过传统金融机构提供的金融服务。
用户在使用蚂蚁花呗后，消费能力较此前有10%左右的提升，对消费拉动起到积极作用。蚂蚁花呗对于中低消费人群的刺激作用更为明显，在蚂蚁花呗的拉动下，月均消费1000元以下的人群，消费力提升了50%。
⑷ 银行为什么大额存款需要提供身份证
银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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大额存款需要提供身份证的，是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出，大额存单属于一般性存款，受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的，投资者需承担一定市场风险，大额存单相比之下风险更低、安全性更高。
此外，大额存单提前锁定收益，也不受降息周期影响。 以宁波银行为例，个人认购宁波银个人大额存单，可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。
参考资料来源：网络-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管
网络-大额存单管理暂行办法
人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购
⑸ 什么叫一次性金融服务
一次性金融服务指的是金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1 万元含以上或者外币等值1000。
现在的人越来越追求便捷，在金融服务的办理上面也是不断的追求速度效率，而因此也出现了企业对应的提供越来越多的一条龙服务，也就是一次性金融服务。一次性金融服务推出的优点之一就是能有效地为人们提高金融业务的效率。
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应履行客户身份识别义务的一次性金融服务指：
一、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供交易 金 额单笔人民币1万元以上或外汇等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付 等一次性金融服务。
二、客户识别对象包括客户和代理人。
三、办理一次性金融服务时，应该查看客户的身份文件包括：
1、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
2、组织机构代码证
3、税务登记证
4、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
5、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
⑹ 银行卡取款多少金额以上提供身份证
招商银行储蓄卡在柜台取款，金额在5万元以上，需要出示卡主身份证。
⑺ 信用卡显示信用卡交易金额超过单笔限额什麼意思
一、就是你单笔使用额度超过了设置好的单笔最高额度。信用卡用于网购的单笔限额尤为普遍。1000元是银行普遍规定信用卡网上支付的单笔限额，像建行、兴业银行、中信银行等。
二、网上支付额度最大的交通银行信用卡继续上调支付额度，信用卡短信版用户的日累计支付额度由5000元提高到5万元，信用卡证书版用户的日累计支付额度由1万元提高到5万元。
三、单笔限定额度与银行设定的信用卡额度是两回事，并不是持卡人的信用卡有多少额度，就可以使用到最高额度上限。
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一、提高额度技巧
（一）、持续和频繁地刷卡消费
1、持续性是指拥有信用卡之后，要坚持长期刷卡消费，最好连续三个月以上每个月都有刷卡消费额度产生，别用一段时间然后又冷冻很长一段时间。
2、频繁性就是在可以刷卡消费的地方尽量刷卡消费，不论金额大小都刷卡，刷的次数和商家越多越好，若是集中一次性刷卡的话，很容易被银行认为有信用卡提现嫌疑，很难提额。
（二）、注意刷卡金额与临时提额
1、注意刷卡金额和充分利用临时提额。
（三）、坚持申请和抓住时机申请
1、坚持申请和抓住时机申请，双管齐下。对于信用卡用户来说，可以坚持使用电话申请提升信用卡额度，因为不同的客服或者工作人员在处理这方面申请时的态度和原则有些微小的差异，或许上一个通不过，下一次就通过了，而且坚持电话申请留下的记录也会有助于将来申请提额。
⑻ 金融机构应履行哪些反洗钱义务
根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行下列反洗钱义务：
一、 应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
二、 应当按照规定建立客户身份识别制度。在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
三、 通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
四、进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
五、 应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存轩期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
六、 应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
七、 建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
八、 应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
⑼ 一次性金融服务识别对象有哪些
一次性金融服务识别对象
1.
客户
2.
经理人
⑽ 什么是一次性金融服务
一次性金融服务是指不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务.