⑴ 基金分紅怎麼算呢
基金分紅是指基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人，這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金凈收益，並且每年至少一次。該暫行辦法已作廢，現如何分配以基金合同條款約定為准。分紅並不是越多越好，投資者應該選擇適合自己需求的分紅方式。基金分紅並不是衡量基金業績的最大標准，衡量基金業績的最大標準是基金凈值的增長，而分紅只不過是基金凈值增長的兌現而已。對於開放式基金，投資者如果想實現收益，通過贖回一部分基金單位同樣可以達到現金分紅的效果；因此，基金分紅與否以及分紅次數的多寡並不會對投資者的投資收益產生明顯的影響。至於封閉式基金，由於基金單位價格與基金凈值常常是不一樣的，因此要想通過賣出基金單位來實現基金收益，有時候是不可行的。在這種情況下，基金分紅就成為實現基金收益惟一可靠的方式。投資者在選擇封閉式基金時，應更多地考慮分紅的因素。
⑵ 關於基金累計凈值與分紅的問題。
首先你於兩年前買的，不是認購，雖然當時發生過拆分，凈值降為1，但你買的不算認購，當時累計凈值已經是 2.0851 ，
該基金於2007-7-16 發生過拆分，拆分比例為 1：1.807075384
所以現在單位凈值與累計凈值差很多，但是分紅並不是累計凈值與單位凈值之差，實際的分紅都有公告，累計凈值只作為一個參考。
⑶ 基金分紅怎麼計算
01
分紅要從凈值說起
基金分紅從概念上說，指的是基金將收益的一部分以現金形式派發給投資人，而這部分收益原來就是基金單位凈值的一部分。按照《證券投資基金管理暫行辦法》的規定：基金管理公司必須以現金形式分配至少90%的基金凈收益，並且每年至少一次。
02
單位基金資產凈值=（基金資產-基金負債）/基金份額
我們來舉個例子，假設2016年11月30日，A基金的基金資產為37.15億元，基金的負債為2.26億元，則基金資產凈值為34.89億元，基金份額為33.26億份，因此A基金2015年11月30日的單位基金資產凈值為34.89/33.26=1.049元。
投資者如果在2016年11月30日申購或贖回A基金，就將按照一個基金單位1.049元的價格來進行
03
除了單位凈值，說到分紅還會經常說到累計凈值，所謂的累計凈值就是單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和。注意，累計凈值只是一個參考值！
比如，2016年11月30日某基金單位凈值是1.0486元，今年4月份該基金進行成立以來第一次的分紅，每份基金單位0.025元，則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
⑷ 基金一季度豪氣分紅869億 要不要紅利再投
一季度以來，基金豪氣分紅，截至目前分紅已高達869億元。分析表示，今年分紅的情況相比去年同期出現明顯增長的主要原因在於今年市場震盪幅度較大，接下來的局勢不夠明朗，對短期市場走勢逐步趨於謹慎，因而通過分紅的方式，將前期收益兌現給投資者。另一方面，也有助當前的調整，為下階段的投資做好布局。(點此查看基金分紅)
不少人士建議，長期看好某隻基金的話，可以選擇紅利再投資。
一季度分紅869億
年度結束之後的一季度往往是基金分紅高峰，不過今年的分紅格外豪爽。根據天相投顧統計，一季度各類基金(貨幣基金除外)累計分紅近500次，合計分紅金額約達700億元，從單只基金分紅金額看，共有40隻基金分紅額超過5億元大關，是一季度基金分紅的主力軍。
⑸ 基金中的累積凈值－單位凈值＝分紅那分紅有我的份嗎
------基金的單位凈值和累積凈值是什麼意思？
基金凈值,是指每個營業日根據市場收盤價所計算出的基金總資產價值,扣除基金當日之各類成本及費用後,所得到的就是該基金當日之凈資產值。除以基金當日所發行在外的單位總數,就是每單位基金凈值。
基金累計凈值＝單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和,它屬於一個參照值。
舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發的現金紅利是每份基金單位0.025元,則累計凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。
-----如何計算基金收益?
基金到底賺了多少錢?相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內的收益定義為總回報,作為衡量基金以往表現的最基本方法。總回報的來源有兩部分,一是收入回報,即基金在一定時期內收到的分紅和利息收入,例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報,反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。
首先要了解基金的資產凈值,這是計算總回報的基礎。總回報表現為該時期單位基金資產凈值的增長率。
基金資產凈值是在某一時點上,基金資產的總市值扣除負債後的余額,代表了基金持有人的權益。單位基金資產凈值,即每一基金單位代表的基金資產的凈值。
單位基金資產凈值＝(總資產-總負債)/基金單位總數
其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債,包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值,這是計算單位基金資產凈值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的,所以必須於每個交易日對單位基金資產凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次,開放式基金每個交易日都公告凈值。
估值方法十分重要。例如,基金所擁有的上市流通證券,比如某隻股票,是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值,基金資產凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前,封閉式基金和少數開放式基金按平均價估值,大多數開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將於2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規則第2號統一規定,封閉式基金按平均價估值,開放式基金按收盤價估值。
對於開放式基金而言,單位凈值是其計價基礎,即申購或贖回的價格取決於當日的基金單位凈值(一般是次日公布),並加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由於發行規模有限,投資人對基金的需求與供給並不平衡,導致其交易價格高於或低於單位凈值,稱為溢價交易或折價交易。目前境內封閉式基金普遍處於折價交易狀態,折價率約為20%。
例如,某隻開放式基金上年末的單位凈值為1元,本年末的單位凈值為1.05元,則該基金在本年度的總回報為5%,計算方法為(1.05-1)/1＝5%。這一計算並沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、託管費等)。由於費用因素比較復雜,本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。
基金通常會把已經實現的收益向投資人進行分配。分紅的基礎為"基金凈收益",即基金的收入回報和通過賣出證券實現的資本回報,減去依法可以在基金收益中扣除的費用後的余額。按照目前有關規定,分紅有兩個約束條件:一是基金投資要有已實現的凈收益,二是分紅比例在一年中不得低於已實現凈收益的90%。
對於分紅方式,投資人有兩種選擇,一是分配現金；二是再投資,即將分得的收益再投資於基金,並折算成相應數量的基金單位。
分紅後,單位基金資產凈值會下降。假設分紅前單位凈值1.06元,單位分紅金額0.05元,則分紅後單位凈值降至1.01元。
考慮了分紅因素後,我們再來計算總回報。總回報＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1
其中:Ne和Nb分別為期末和期初單位資產凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、今日黃金價格白銀價格第n次分紅後單位凈值。
以前文所舉例子,如果該基金在本年度進行了兩次分紅,第一次分紅前的單位凈值為1.06元,每基金單位分紅0.05元,分紅後單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元,每基金單位分紅0.06元,分紅後單位凈值1.02元。
總回報＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%http://www.huangjin86.com/
⑹ 支付寶里基金累計收益和持有收益是怎麼回事
持有收益指某隻基金當前持有份額產生的累計收益，包含因凈值波動產生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現金分紅收益（持有收益的金額是已扣除當前持有份額的申購手續費的）。
累計收益指所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和（累計收益的金額是已扣除歷史交易的申贖手續費的）。
基金收益率：
計算公式：
收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現金分紅
收益率=收益/申購金額×100%
累計凈值：
累計凈值不能准確反映基金的收益，因為基金分紅時可以選擇現金，也可以選擇分紅現金的自動再投入。如果選擇現金的，也可以選擇過幾天或者過幾個月手動再申購。累計凈值是一個簡單還原，如果不要求精確計算是可以用的指標。
(6)7月基金累計分紅已超33億元擴展閱讀：
基金收益率：
假設一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。
由於所要計算的是投資於基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0
市價P>初始購買價P0
初始購買價格P0小於當期價格P，基金持有人的收益率R處於理想狀態，R的大小取決於P與P0間的差價。
假設投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；
99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，摺合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那麼其三個月的持有收益為5.26%，摺合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法並不科學。
從以上示例可見，在基金當期市價大於基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。
⑺ 基金累計分紅和分紅次數是什麼意思 一手分紅多少
累計分紅是指基金從成立開始至今所有分紅的累計總值，分紅次數就是基金公司所有分紅行為的累計次數，比如某基金2004年05月01日成立,2005年2月3日進行第一次分紅每10份基金分紅0.3元,2005年6月3日進行第二次分紅每10份基金分紅0.5元,2006年5月21日進行第三次分紅每10份基金分紅0.6元,那麼該基金至今的累計分紅數為:0.3+0.5+0.6=1.4元,即每10份基金累計分紅1.4元。 基金的分紅方式有:現金分紅和紅利再投資兩種方式.一般購買基金時默認的分紅方式是現金分紅,不過基金持有人可以更改分紅方式的. 現金分紅是指該基金分紅時將分派的現金紅利直接劃到基金持有人的帳戶上.紅利再投資是指該基金分紅時將分派的紅利部份轉作購買該基金的份額.如果持有人選擇現金分紅的話,那麼他的基金份額是不變的,每次分紅都實際分到現金；而選擇紅利再投資的話則基金份額會增加. 特別提醒:基金分紅的錢如果選擇現金分紅的話則會實際收到現金,而選擇紅利再投資的話則會轉化為基金份額存在,而不是增加基金每一份的凈值的。
一手指的是100個基金份額，即100份基金單位。