㈠ 融資、財務需要做什麼
融資分為三種：內部融資、債務融資、權益融資。
通俗點說，內部融資就是將企業賺的錢留下來經營用或投資用，而不是全部分紅給股東。
債務融資就是向外部債權人借錢，包括銀行貸款、發行債券等，要還本付息的。
權益融資就是指向股東籌錢，如公司上市向公眾投資者融資以及增發股份等。這部分錢一般是不用還的，但是發行成本較高，運作復雜。並且有可能稀釋控股股東的控股權。
財務首先要根據融資的需求量確定企業的融資結構，即三種方式的比例是多少，比如從內部留存的收益里拿出1億，向銀行貸款3億，增發股票5億等。
確實了融資結構之後，就是具體的實施了，包括與銀行的談判，通過證券公司發行股票等。
融資這塊和金融市場聯系密切，因此財務人員需要掌握好金融學相關的知識。
另外，比較大金額的融資方案肯定需要經過董事會討論審批通過才能實施的，不是光財務說了算。
㈡ 公司戰略與財務部門的關系
財務戰略是公司戰略的一個組成部分，主要考慮資金使用和管理的戰略問題和財務領域全局的、長期發展方向問題。企業財務戰略的選擇，決定著企業財務資源配置的方式，影響著企業財務活動的執行和效果。企業的財務戰略和公司戰略密切聯系，一個好戰略的實施離不開財務戰略的有效支持。一個好的財務戰略也離不開企業總體戰略，需基於企業生命周期的各個階段，在充分考察各種周期環境下的情況下進行合理的財務戰略的選擇。
一、公司戰略和財務戰略是整體和部分的關系
財務戰略是公司戰略的一個職能戰略，從屬於企業整體戰略。公司戰略又稱企業整體戰略，是針對企業整體，用於明確企業目標以及實現目標的計劃。公司戰略規定了企業使命和目標、企業宗旨以及發展計劃、整體的產品或市場決策以及其他重大決策，它是企業戰略思想的集中體現。具體而言，公司戰略是現有的各種機會和存在可創造的新機會的條件下，在符合和保證實現企業使命的基礎上，協調企業與環境的關系，規定企業從事的經營范圍、成長目標和競爭方式，合理地調整企業結構和配置企業的資源。財務戰略的主要內容則是投資戰略、融資戰略、資金管理戰略等，它屬於企業職能戰略層面，屬於公司戰略的一部分，主要強調必須適合企業所處的發展階段並符合利益相關者的期望。
二、財務戰略和公司戰略是相輔相成的關系
（一）公司戰略對財務戰略的指導作用
企業財務戰略的總體目標是配合企業公司戰略制定的，是為了尋求企業資金利用的合理性、流動的高效性，達到經營目標，形成企業獨有的核心競爭力，並最終實現企業價值最大化。企業財務戰略必須要著眼於企業的未來發展，保持長期穩定的發展，適應企業增長方式、企業發展節奏等，並及時進行調整，以動態保持企業集團的持續發展能力。企業戰略的實施，不僅需要大量資金來支撐，還需要研究資金及資本的運作方式，同時，需要與之相適應的財務管理體制和控制方法。這就要求了，財務戰略必須要從財務的角度分析外部環境和內部環境因素的變化，調整和創新財務資源配置模式，研究資金籌集渠道和方式、分析籌資風險和成本、合理運用資金、優化理財行為等，對資金流動做出總體和長遠的謀劃，為企業整體戰略服務。
（二）財務戰略對公司戰略的支持作用。
由於決定企業生存發展的重要因素之一就是資本，而財務戰略又是研究籌資、投資和分配的戰略，因此財務戰略就構成了公司戰略的中堅力量。財務概念的出現，使得企業整體戰略分為財務戰略和非財務戰略，所以財務戰略在企業整體戰略中的地位也是舉足輕重的，為企業戰略提供資金支持。
在結合企業財務戰略的特點進行公司戰略內部分析時，利用財務戰略的優勢，可具體數據化的反映企業的各種管理要素，為企業發展戰略的制定提供依據。同時，企業發展戰略環境分析的一個重要方面是企業所在的行業的分析，企業要想在行業競爭中獲得優勢，可以在成本核算中利用計劃和實際成本的差異來控製成本，以低價取勝，所以可以通過制定相應的財務戰略，從而服務於企業發展戰略。在公司戰略的制定時，可以從企業集團財務戰略中獲取相關的數據信息，從相關性角度進行分析選擇。在公司戰略實施過程中，在財務戰略指導下，財務部門進行的預算管理對企業經營全過程進行動態監控，對財務預算的編制、執行、控制、分析與考評等具體工作進行監督，通過財務預算來約束和控制企業的行為，保證企業發展戰略目標的完成。
（三）財務戰略對公司戰略的制約作用。
財務戰略的選擇是決定企業戰略能否成功的關鍵，有效的財務戰略不一定能使企業起死回生，但失敗的財務戰略卻足以使成功的經營戰略一無所獲，甚至使優秀的企業毀於一旦。財務戰略的選擇和實施對公司戰略的實施以及企業的長期生存和健康發展具有重要意義。盲目的財務戰略會對公司戰略的順利實施會產生重要影響，就某一特定的企業而言，在既定的企業內部環境和外部環境下，從資本市場上獲得的資金總量是有限的，資金的有限性造成了企業活動過程中資金的需要與供給之間不可調和的矛盾。這就必然要求企業在制定企業公司戰略的過程中需要對資金的可利用性進行研究，在確保各項業務活動的資金需要的同時，又能合理地分配和利用資金，盡可能節約資金佔用。例如，一個企業成長期階段的籌資戰略，隨著企業新產品的成功上市，產品的市場佔有率逐步擴大，但企業仍然面臨著較高的經營風險，對資金的需求也大幅度提高，企業一方面可以積極地通過資本市場來獲得更充足的權益資金並適當利用留存收益，另一方面在適度地增加負債特別是長期負債。這一籌資戰略是這一階段財務戰略的合理選擇。因為這一階段仍然維持較高的經營風險，隨著產量的增加，企業的息稅前利潤會有所增加，所能籌集到的債務資金也會有所增加，這會導致固定性財務費用升高，財務風險也有所上升，所以要求企業的財務戰略必須適應企業發展，不然就會給企業發展帶來很大風險。
綜上所述，企業集團財務戰略要適應企業集團發展戰略的需要，並不斷的進行自我調整和創新，主動適應外部環境的變化，保證企業集團發展戰略的順利進行。
㈢ 財務部是負責融資的唯一渠道嗎
個人借款：優點是利息少或者沒有。缺點是借款難度大。私募融資：大金額融資。缺點是：回報利息高，贖回或償債苛刻！股權交易中心：金額大，籌款溢價高。缺點：對企業基本要求比較高網上股權交易：交易信息成本低。缺點：屬於個人融資的多天使：個人投資。缺點：投資額不大銀行貸款：利息低。缺點：實物抵押 要求苛刻
㈣ 公司要財務部寫投融資及財務五年發展戰略，以及成本五年發展戰略，該怎麼寫呢
把前五年的統計下，每個數據加幾個百分點就好了
㈤ 財務部門的部門價值是什麼
財務部門最重要的價值是通過財務戰略來控制企業風險，降低營運成本。
一、投資戰略：
投資方向、投資優先方向、其他相關多元化領域中的潛在市場機會。
二、融資戰略
1．證券融資：通過上市籌集項目發展資金，上市後爭取配股、增發等形式進一步籌集未來項目發展資金。
2．國際融資：一是與國際大公司開展合作項目，藉助外企的資金拓展市場；二是尋找國外上市的時機，打開國際融資渠道。
3．自我積累融資：要不斷提高企業綜合經濟效益，穩健經營，保持良好的企業自我積累能力。
4．信貸融資：合理使用商業銀行及其他金融機構的各種信貸資金。
三、財務管理
1．聰明財務：某公司處於相對成熟、競爭異常激勵的行業中，要求財務工作。要精打巧算，用好、用活每一分錢，爭取最小的投入獲取最大的產出，以低成本支持產品在市場中的競爭力，以高效益保持企業活力。
2．穩妥財務：繼續堅持保守的財務政策，努力使財務風險降低到最低水平。做好項目可行性分析，實事求是，嚴格把關。絕不以追求短期的經濟利益而犧牲長期利益。尤其要做好現金流的管理，任何時候都有足夠的現金儲備。
3．戰略財務：要從戰略高度開展財務管理工作，使財務分析成為企業戰略管理重要內容和重要手段，財務分析要為為企業戰略決策重要提供有分量的判斷依據。導入戰略財務分析體系，定期和不定期進行戰略財務分析，及時向公司高級管理層報告分析結果。
㈥ 融資這項基本功，財務人的你修煉到了哪一級
在上市公司里做財務工作，既是一件風光的事情，也是一項有挑戰性的工作。
除了基本的財務會計等傳統技能，還會碰到很多公司金融方面的投融資事務。即使還沒有上市，或者只是在新三板上掛了牌，平常也會遇到各種各樣的融資需求。
碰到這種情況，如果你一點都不懂的話，是不是就意味著你失去了很多潛在的升職空間呢？所以從長遠的趨勢看來，融資似乎會成為像高級財務轉型進修的一項必備基本功。
根據IMA管理會計協會提出的管理會計勝任能力框架，對公司金融，即管理公司短期和長期的融資需求這一項，按照水平的高低以及能力的大小，是有清楚的級別劃分的。
第一級：有限知識
這一級別基本就是小白，沒有任何或者只有最低限度的關於公司金融或者投融資方面的知識，比較悲催，但有不少傳統的財務人員都處在這一層。
第二級：基礎知識
也有一部分財務人開始覺醒，有了學習融資方面技能或知識的意識，開始理解基本的金融工具，能夠區分短期和長期的融資需求。屬於知道點皮毛的境地，入不入門還不好說。
第三級：應用知識
這一級別就屬於掌握了一些干貨，可以稱得上是略懂融資的財務人了。他們可以衡量財務投資的業績表現，也可以對金融工具進行估算，還可以預測現金需求，甚至分析一下應收賬款的質量如何，順便做些短期的現金投資。
第四級：熟練技能
融資小牛。可以上升到戰略的層面上，來評價或執行特定的融資需求，不管是資金來源還是盈餘現金的使用。同時，在分析可供選擇的資本籌集方案，提出和執行營運資金政策，確保符合貸款合約等事務處理上，也能夠獨當一面。
第五級：專家
融資大牛，知名上市公司財務總監應該能達到或者超過這個級別。他們不光能夠評價某個資本籌集方案，還能維護跟銀行和其他資金來源方的關系，推薦可供選擇的融資方案。在跨國公司、多子集團等復雜的環境下，營運資金政策游刃有餘，同時能夠對股息或股票回購計劃提出獨立的建議以及真知灼見。
那麼作為財務人的你，你的目標是想要達到哪一層級，現在又已經修煉到了哪一級別了呢？
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㈦ 融資部的工作職責
一、融資部的工作職責有幾大類型，具體參照以下：
1、銀行貸款
按資金性質，分為流動資金貸款、固定資產貸款和專項貸款三類。專項貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優惠，貸款分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。
2、股票籌資
股票具有永久性，無到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點，因而籌資風險較小。股票市場可促進企業轉換經營機制，真正成為自主經營、自負盈虧、自我發展、自我約束的法人實體和市場競爭主體。同時，股票市場為資產重組提供了廣闊的舞台，優化企業組織結構，提高企業的整合能力。
3、債券融資
企業債券，也稱公司債券，是企業依照法定程序發行、約定在一定期限內還本付息的有價證券，表示發債企業和投資人之間是一種債權債務關系。債券持有人不參與企業的經營管理，但有權按期收回約定的本息。在企業破產清算時，債權人優先於股東享有對企業剩餘財產的索取權。企業債券與股票一樣，同屬有價證券，可以自由轉讓。
4、融資租賃
向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規定的期限內分期支付租金的融資方式。
二、主要是學習如何利用資本制度、機制、手段獲取資源，同時把企業未來價值「拉近」到現階段實現，使企業原有流動性較密切的資本增值。
三、利用產品技術或市場容量融入其他資源。大而全、小而全不僅是計劃經濟時代僵化的投資經營體制的一種表現，一些產品生產者仍懷有這種封閉的投資經營思想來組織產品經營。
(7)財務部的融資支撐擴展閱讀：
1、從資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資或者投資性融資；從融資的形態不同，可以劃分為貨幣性融資和實物性融資。
2、從融資雙方國別的不同可以劃分為國內融資和國際融資；從融資幣種不同，可以劃分為本幣融資和外匯融資；從期限長短可以劃分為長期融資、中期融資以及短期融資。
3、從融資的目的是否具有政策性，可以分為政策性融資和商業性融資。
4、從融資是否具有較大風險，可以劃分為風險性融資和穩健性融資等。
㈧ 如何建立財務部門和業務部門協力機制
第一、 由業務人員追求便利的操作流程和嚴格的財務制度之間的分歧的
業務部門為了提高CS，希望簡化流程，而財務部門為了控制風險而制定了完善的制度。舉個例子，客戶到經銷店購車，預交部分定金，後因故退車，並要求退回定金。在辦理退款過程中，需客人交回由財務部門開具的定金收據並親自簽字證明收到款項。若非客戶本人辦理退定金，除了交回原來開具的定金收據，還需要受託人出具身份證並簽字證明替委託人到該款。與客人交款程序相比較復雜，易使客人產生抵觸情緒。此時，有的經銷店業務部門也不理解流程為何如此繁瑣。財務部門是企業資金控制的最後環節，一旦現金流出，要挽回發生的損失就相當的困難。因此必須從流程上規范，制定科學的風險控制體系，這也是財務的職能之一。
第二、 由日益激烈的市場競爭與嚴格的外部監管產生的
經銷店為提高銷量經常會開展形式多樣的促銷活動，而對同一促銷活動的不同企劃方案給經銷店帶來稅收風險和經營成本是不一樣的。
案例一、經銷店開展銷車贈送裝具業務，對財務部門來說，認為實行銷車贈送活動，會產生所贈送的裝具將被稅務機關認定為視同銷售，還需另外繳納視同銷售的增值稅，對經銷店來說是存在稅務風險和稅務成本的。
案例二、財務部門在業務部門人員報銷油料費時，對於金額較大的加郵費發票經常向業務提出盡量多使用加油卡加油以便於取得增值稅專用發票。這是因為增值稅專用發票可以抵扣17%的進項稅，而普通發票則不可以抵扣，取得發票種類的不同影響了經銷店運營的成本。
以上兩個案例說明，經銷店需要切實財務業務一體化才能真正有益於其運營，提高運營效率，降低運營風險。
第三、 部門經銷店管理層未意識到財務和業務一體化的重要性
當業務部門和財務部門產生分歧時，各執一辭，不知如何面對。有的管理層只是定位了財務部門的核算功能，沒有充分發揮其管理優勢，甚至認為財務部門根本不產生效益，效益產生於業務部門，應以業務部門優先。這樣導致有的財務經理在管理層要求下違規操作，給經銷店和個人帶來風險。另一方面，業務部門僅具有一線部門職能，對於資金能否支撐業務、按部門核算等問題被管理層排除在外，既不讓業務接觸財務。其實，從經銷店的根本利益來說，財務和業務目標是一致的，業務創造直接利潤，重在維系客戶關系；而財務創造間接利潤，重在充分利用財務技能降低運營成本，規避風險，從而實現企業長期經營。
解決以上分歧的方法是將財務業務一體化，改變經銷店財務管理環境，將財務部門和業務部門放在同一戰線上。
首先，財務部門可在恰當的時機解釋相關的法律法規或風險產生的根源，業務人員清楚風險的來源之後自然會思考，之前這方面的意識較為模糊。還拿剛才那個客人退定金例子說明，從操作流程上看，銷售顧問需要將交款開票等財務環節納入到銷售的環節中去，而不是認為那完全是財務的事情，因為銷售顧問是客戶和財務的中介人。
假設客戶在確認不購買改車後告訴銷售顧問需要退換定金，這個時候財務並不知道該客戶要退定金。銷售顧問知道該信息後不應該認為那是財務的事情而不予過問。相反，銷售顧問應該問清楚該客戶何時來店辦理退款業務，並且提醒客戶帶定金收據，若不是客戶本人來，需提醒客戶出具委託書並提示該受託人帶身份證明等細節。銷售顧問提醒客戶後就可以避免客戶來了店卻因手續不完整無法辦理業務的情況出現。同樣，銷售顧問還應該及時通報財務部門客戶前往經銷店辦理退定金業務的時間和金額。以便財務部門提前准備好現金，避免客戶到店後等待時間過長。這樣，必然會提高CS。換個角度看，財務部門應該給業務部門講明，客戶辦理退定金的注意事項，銷售顧問就可以照章辦理。這樣辦理一筆退定金業務，大家會感覺很順暢。這只是財務業務一體化的一個例子。
其次，對於財務部門而言應堅持服務與控制並重，在堅持原則基礎上，積極為業務部門提供靈活的解決方案，對繁瑣的業務環節為業務人員開辟綠色通道，贏取業務部門的信任。目前，部分財務人員依然將自己定位為核算型的財務人員，只注重記賬和財務監控而不注重財務的專業服務。其結果是，財務不參與運營，在業務部門看來沒有服務只有監控，不創造價值。
最後，財務部門應與業務部門加強交流，建立起和諧信任的關系。交流形式不拘一格，可採取多方面獲取信息並多層次傳遞信息。有一些理念要灌輸給業務人員，可對業務人員定期培訓，或利用會議機會宣講，或通過形式活潑的內刊，一方面傳遞經營信息，一方面「以案說法」傳遞財務管控意識，解釋業務部門不理解的事情。比如，某經銷店財務部門平時注重對銷售顧問的財務基礎知識培訓，尤其是在資金成本方面，每位銷售顧問均會計算資金佔用成本，在銷售時能主動將資金成本考慮在內，具有將強的資金成本意識。新車到店後，若未及時交車，其成本不僅僅是固定的采購成本，對於用融資方式采購的新車還有變動的成本（即根據使用天數計算的利息）。對於銷售顧問而言，若一台車在同一個月相差幾天交車，在當月的業績評定上不會有差異，但可能會增加經銷店資金成本。只有銷售顧問具備這種意識，其在工作時能夠發揮主觀能動性，積極銷售，促成早日回收車款，加速資金周轉。
FTMS也為促進各經銷店不同部門溝通搭建平台。制定供需計劃時，建議各店參考財務部意見，根據資金狀況制定，避免訂車時不考慮資金能力，付款時「捉襟見肘」；分析經營成果時，FTMS定期開展經銷店經營KPI反饋，供經銷店各部門參考；此外，FTMS收集優秀經銷店不同部門的好事例並推廣，供各店借鑒，促進經銷店部門間交流。
隨著經銷店業務的發展，財務部門的基礎核算職能將隨之弱化，工作的重點應深入地參與到日常經營的事前監控中，充分與各部門溝通及完善協力機制，逐步強化分析職能，為實現經銷店發展戰略出謀劃策。