❶ 信用證融資和貿易融資有什麼區別是一樣的嗎
不一樣的，信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對其有充分的了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。 貿易融資(trade financing)，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。境外貿易融資業務，是指在辦理進口開證業務時，利用國外代理行提供的融資額度和融資條件，延長信用證項下付款期限的融資方式。
❷ 什麼是信用證融資
信用證不只是一種結算工具，同時也可作為企業的融資工具，企業如果對其有充分的了解，則在進出口時可減少對資金的佔用，解決短期的資金融通問題，防止不必要的經濟損失。
在國際結算中，信用證之所以被廣泛接納和採用，除了它的保障性強之外，與其能提供靈活的融資便利也是分不開的。信用證是一種結算工具，同時也是融資工具，在從信用證開證到付款的全部過程中，為買賣雙方提供了多種融資途徑。
信用證為進口商提供的融資方式有以下幾種：
第一，進口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統一授信評審機構給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。具有外貿業務經營資格，在銀行有一定外貿結算業務，業務情況及收付匯情況良好、資信可靠、具備一定經濟實力，能夠提供銀行接受的可靠擔保、抵押、質押的客戶，可以向銀行申請並由銀行核定進口開證授信額度。
進口商即信用證的申請人，在申請開證時，可向開證行申請以授信額度抵扣部分保證金。比如，某企業在一家銀行擁有50萬美元的開證授信額度，他向這家銀行申請開立50萬美元的信用證時，可以只向開證行繳納15萬美元的開證保證金，再提取35萬美元的開證授信額度作為保證。這樣，開證申請人可減少35萬美元的資金佔用。
第二，進口押匯。進口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項下單據並審核無誤後，開證申請人出現資金困難無力按時對外付款時，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。
客戶申請辦理進口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信託收據，將貨物的所有權轉讓給銀行，銀行憑此將貨權憑證交予客戶，並代客戶付款。可見，辦理了進口押匯後，信用證項下的貨物所有權即歸銀行所有，進口商作為銀行的受託人代銀行保管有關貨物，同時保證在規定期限內用銷售收入歸還全部銀行墊款。進口押匯是短期融資，期限一般不超過90天。
第三，提貨擔保。當正本貨運單據未收到而貨物已到達進口商所在地時，信用證開證申請人可向銀行申請開立提貨擔保保函，交給承運單位先予提貨，待取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保保函。提貨擔保可使進口商及時提貨，避免壓倉，防止不必要的經濟損失。
❸ 信用證融資的信用證融資的主要方式
(一)銀行向進口商提供的貿易融資方式
提供信用證融資額度。為了對進口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業務往來頻繁的老客戶核定一個相應的授信額度或開證額度，供客戶循環使用。進口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可佔用授信額度或開證額度，這就減少了進口商的資金佔用，從而提高其經營效率。
擔保提貨。在進出口雙方相距較近、貨物比單據先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉，開證行可向船運公司出具提貨擔保書先行提貨。並保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達後，再以正本提單換回原提貨擔保書注銷。這樣，既減少了進口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質發生變化遭受損失。正本單據到達後，不論單據是否有不符點，銀行都不能對其拒付。
進口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，按進口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日後償還。在進口押匯業務中，釋放單據的方式大致有三種：一是憑信託收據放單，二是憑進口押匯協議放單，三是由申請人付清銀行墊款後放單。
承兌信用額度。在遠期信用證項下，開證行收到進口單據後，經審查單證相符，或雖有不符點但進口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。
(二)銀行向出口商提供的貿易融資方式
打包放款。出口商在提供貨運單據之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當地銀行抵押，從而取得用於該信用證項下出口商品的進貨、備料、生產和裝運所需周轉資金的一種融資方式。
票據貼現。在遠期信用證項下，出口商發貨並取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票後，到當地銀行將期票以折扣價格兌現的一種融資方式。在這種利用票據貼現貿易融資方式下，銀行對已貼現票據有追索權。
出口押匯。出口商將全套出口議付單據交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預計收匯日的利息及有關手續費。將凈額預先付給出口商，向出口商有追索權的購買物權單據的一種融資方式。
福費廷。也稱「包買票據」，指包買銀行無追索權的買人或代理買人因真實貿易背景而產生的遠期本票、匯票或債務的行為，信用證項下的福費廷業務為銀行買人經開證行承兌的遠期匯票。
利用出口信用保險融資。出口信用保險是政府為鼓勵企業擴大出口，保障企業出口收匯安全而開設的政策性保險，作為其承保險種之一的信用證保險，承保出口企業以信用證支付方式出口的收匯風險。保障出口企業作為信用證受益人，按照要求提交了單證相符、單單相符的單據後，由於政治風險或商業風險的發生，不能如期收到應收賬款的損失。而銀行則對投保了此險種的出口企業提供相應的融資服務。
❹ 進口信用證及付匯問題，請各位幫忙解答。本人只有這么多分了，請大家幫忙呀！
這是典型使用信用證套用銀行資金的做法，正常情況下，銀行不應受理此類信用證。信用證的開立應以貿易背景為基礎，對於貨物貿易，信用證必須對貨物運輸單據有明確約定，以確定貿易背景的真實性。而信用證只要求商業發票和貨物收據的復印件，顯然不能在表面上確定貿易背景的真實性。
1.如果銀行開立此類信用證，如果將來引起糾紛、或者監管部門檢查發現問題，銀行都必須承擔沒有盡職的責任。
2.僅憑商業發票和貨物收據的復印件付匯，無法證實貿易背景的真實性，也不符合外匯監管的要求。
❺ 進口貿易公司的 信用證 應付賬款
關於信用證付款時間有兩種，一是即期信用證，即見到單據後付款；二是遠期付款，即見單後或者提單日後多少日付款。
信用證是一種單據業務，它的付款跟提貨沒有太大關系，比如遠期信用證，通過承兌之後就可以取得提單並提貨，等到期後才需要付款。
應付賬款一般是指取得貨物與支付貨款在時間上不一致，比如遠期信用證或者是即期信用證但是做了融資，如進口押匯。
進口押匯，簡單的說就是融資，到期付款時，向銀行貸款去付款，然後到一定期限後向銀行還款付息。
❻ 信用證對於出口商的融資方式有哪些呢
【問】：信用證被廣泛使用到，其中有一個重要原因在於信用證對於出口商和進口商來說有資金融通的作用，以下選項不一定是信用證對於出口商的融資方式的是（ ）。
A、打包放款 B、匯票貼現
C、押匯 D、紅條款信用證那這道題怎麼做? 能解釋一下嗎?
【答】：其實這四種形式都可以是信用證對於出口商的融資方式，分析如下：
A、打包放款——這是指出口商將信用證押給銀行，藉以從銀行貸出款項，用來購買材料或支付生產廠的預付款。這無疑是信用證對於出口商的融資方式之一。
B、匯票貼現——如果是遠期承兌信用證項下經開證行承兌後的遠期匯票，出口商等不及匯票到期收款，而將該匯票拿去貼現，這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
C、押匯——是指出口商交單後，無論是即期信用證，還是遠期承兌信用證，等不及收匯結算，急著用錢，因此，將即期信用證的應收貨款權抵押給議付行，或者以開證行承兌的匯票抵押給銀行，由此，從議付行貸出款項。這也是信用證對於出口商的融資方式之一。
D、紅條款信用證——這是信用證允許受益人預先支取信用證項下的部分貨款。這也是信用證對出口商的直接融資方式。綜上所述，這四種皆是信用證對於出口商的融資方式。
❼ 進口商只做3個月信用證，出口商可到銀行做什麼融資呢
一，進口商開出信用證的銀行需要考證，二，可以貸款屬於信用證打包貸款，最高不超過百分之80，其次國內銀行可能還需要其他不動產抵押擔保，外資銀行看開出信用證銀行（如果是A類，世界知名銀行）那麼無需抵押大約7個工作日可以放款，但貸款時間最長是信用證的結束日期
❽ 求信用證融資方式(進口情況下)
信用證為進口商提供的融資方式有以下幾種：
第一，進口開證授信額度。開證額度是指銀行信貸部門或統一授信評審機構給客戶核定的減免保證金開證的最高限額。具有外貿業務經營資格，在銀行有一定外貿結算業務，業務情況及收付匯情況良好、資信可靠、具備一定經濟實力，能夠提供銀行接受的可靠擔保、抵押、質押的客戶，可以向銀行申請並由銀行核定進口開證授信額度。
進口商即信用證的申請人，在申請開證時，可向開證行申請以授信額度抵扣部分保證金。比如，某企業在一家銀行擁有50萬美元的開證授信額度，他向這家銀行申請開立50萬美元的信用證時，可以只向開證行繳納15萬美元的開證保證金，再提取35萬美元的開證授信額度作為保證。這樣，開證申請人可減少35萬美元的資金佔用。
第二，進口押匯。進口押匯是指開證行收到出口方提交的信用證項下單據並審核無誤後，開證申請人出現資金困難無力按時對外付款時，由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。
客戶申請辦理進口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信託收據，將貨物的所有權轉讓給銀行，銀行憑此將貨權憑證交予客戶，並代客戶付款。可見，辦理了進口押匯後，信用證項下的貨物所有權即歸銀行所有，進口商作為銀行的受託人代銀行保管有關貨物，同時保證在規定期限內用銷售收入歸還全部銀行墊款。進口押匯是短期融資，期限一般不超過90天。
第三，提貨擔保。當正本貨運單據未收到而貨物已到達進口商所在地時，信用證開證申請人可向銀行申請開立提貨擔保保函，交給承運單位先予提貨，待取得正本單據後，再以正本單據換回原提貨擔保保函。提貨擔保可使進口商及時提貨，避免壓倉，防止不必要的經濟損失。
❾ 國際貿易中，為什麼進口商大多不願意開信用證
1. 手續復雜：首先要和銀行溝通確認融資金額（可開證金額），自己還要辦開證手續，必要時還有改證手續和確認不符點的手續。
2. 耽誤時間：上面那些手續都是需要時間去辦理，銀行開出LC後再發給通知行，通知行再發給受益人，時間有些滯後。中間涉及四方，光是通知這個過程就要花費大量的時間。有時候會耽誤報關（貨到了單據沒到）。
3. 費用繁多：對於進口商光是涉及信用證的費用就有開證費、改證費、贖單費、電報費、單證處理費，合起來有時候會達到貨物總價值的0.5%或更多。
4. 詐騙風險：LC項下，只要滿足單證一致單單一致，銀行就會付款贖單，很多情況下，賣方欺騙買方已經發貨並將假的單據交給銀行，銀行審核單據符合規定後就會將貨款付給賣方。
❿ 進口信用證應該怎麼做
具體有以下幾種情況：
一、交存全額保證金：
提交下列文件：
1. 進口合同, 開證行用於貿易真實性證明.如果是進料加工.有可能需要進料加工手冊副本.
2. 《開證申請書》, 各家銀行格式大同小異,向開證行要.
3. 有可能還需要簽署《信用證開證合同》和《保證金質押合同》
如果從未在銀行辦理過信貸業務，還需要提供下列文件之副本：
1.貸款卡
2.公司章程
3.營業執照
4.組織機構代碼證
5.近三年經審計過的公司年度財務報表和最近一期的財務報表
6.法人身份證
7.自營進出口的備案登記表
8.還有可能需要稅務登記證
9.外匯局的貿易付匯備案證明
然後開立保證金專戶，交存保證金，把保證金進賬單復一個副本給銀行做信貸審批。信貸審批過了以後，銀行就可以根據《開證申請書》的內容繕制電文對外開立信用證了。
二、不交存全額保證金，支用公司授信額度
除上述所需要的文件還，還有可能需要提供下列文件：
1. 遠期或不可控物權的,有可能還需要提供《信託收據》.
2.支用貿易融資額度的，有可能需要《支用貿易融資額度申請書》
3.支用的授信額度需要抵押或擔保. 還有《開證抵押/保證合同》之類文件.簽有涵蓋開征業務的《最高額抵押/保證合同》或有免擔保/抵押貿易融資額度者不需要.
三、既不想交存全額保證金，又沒有銀行授信額度的，盡快把
1.貸款卡
2.公司章程
3.營業執照
4.組織機構代碼證
5.近三年經審計過的公司年度財務報表和最近一期的財務報表
6.法人身份證
7.自營進出口的備案登記表
8.還有可能需要稅務登記證
這些文件送銀行，公司有什麼辦公室，寫字樓，廠房，什麼機器設備等什麼資產可以抵押給銀行的，把產權證書准備好，保險辦好准備做抵押吧。什麼也拿不出手的，找一家關系好，實力強的公司做保證人，保證人的上述文件也准備一套，再加一個同意做保證人的董事會決議。然後讓銀行做客戶評價和信用證評級，然後做一般授信額度的申報。這個審批好了，再申請開證，快一點一個月，慢一點一年半載。
凡是向中國銀行申請辦理進口信用證結算的公司，必須具有進出口經營權。若為首次辦理該業務時需向中國銀行提供如下文件的副本各一份：營業執照，經貿部（委）批准證書。如申請人是合資企業，還需提供合資企業的合同和章程。符合以上要求的公司可按以下程序向中國銀行申請開證。
一、用戶在銀行是否有開立信用證的額度，如果有可以在支付部分保證金的情況下開。如果沒有，需要申請額度或直接存入全額保證金開立。
二、銀行所需的相關材料：
1、貨物的購銷合同
2、備案表（如果你已在外管名錄中就不需要）
3、免稅證明（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）
4、外經委的批文（如果是設備需要，如果進口原材料就不需要）
5、進口許可證（按進口商品確定是否需要）
6、如是代理開證需要代理協議
三、到銀行領取相關申請書、合同等需要蓋公章、簽字的材料：
1、開證申請書
2、購付匯申請書
3、付匯詳情表
4、保證金合同、開證合同等相關的合同文本
四、銀行開出副本提交你公司審核確認，正式開出信用證
五、對方履約後將相關單據寄到你的開證行，銀行在審核單證情況後要求你方付款。