㈠ 供應鏈融資的運作思路
先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務。物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。
在供應鏈融資模式下，處於供應鏈節點上的企業一旦獲得銀行或金融機構的支持——資金這一「臍血」進入配套企業。也就等於進入供應鏈，從而能激活整個供應鏈，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。
供應鏈融資模式為：在中小企業的融資模式中，傳統的融資模式割裂地看待供應鏈上下游的各個企業，分別授信、分別管理。然而上下游企業規模不大，授信難度和風險都很大。而供應鏈融資是依託核心企業，將供應鏈上下游看作一個整體，針對核心企業上下游長期合作的供應商、經銷商提供融資服務的一種模式。其關鍵點在於，牢牢把握供應鏈的核心企業和上下游的商業業務模式，通過核心企業與其上下游合作夥伴的數據共享，來降低信息不對稱的風險，提高銀行風險控制的靈敏性。
㈡ 供應鏈融資的對融資難的啟示
其一，由於供應鏈融資的信用基礎是基於供應鏈整體管理程度和核心企業的管理與信用實力，因此隨著融資工具向上下游延伸，風險也會相應擴散。高傑提出：在這種情況下，雖然最大的金融利益會向核心企業集中，但其實風險也相對集中了。因為如果供應鏈的某一成員出現了融資方面的問題，那麼其影響會非常迅速地蔓延到整條供應鏈。而核心企業作為供應鏈的最大受益者一定會受到最大影響。所以這對其自身的資金管理和綜合管理是一個相當大的考驗。特別是中國很多企業沒有建立起完善的信用和資金管理體系，而供應鏈金融往往會對集團企業的資金管理能力提出很高要求，稍有不慎就會引發大的金融災難。
其二，中國並沒有建立起一個完整的信用體系。供應鏈成員相互之間以及與銀行之間並沒有相對可靠的信用保證。同時銀行可能無法獨立完成對供應鏈所有企業相關數據的調查和分析，從而不能准確了解供應鏈的整體情況。這將使得銀行無法根據供應鏈成員的決策和經營，調整相應的信用貸款，降低資金的使用風險。
其三，由於供應鏈融資提供的服務更加多樣化，而且客戶的需要也不盡相同，因此銀行需要根據不同客戶的具體信息來量身定做金融服務。同時企業各部門考慮重點不同，也會為銀行的工作帶來各種阻礙。特別是在供應鏈融資過程中，企業銷售部門希望能增加銷量，決策部門則要求保證現金流周轉速度，資金管理部門則希望能保證安全性，這要求銀行能提供更加靈活的產品和服務。
其四，供應鏈融資這一業務形式通常還會涉及到對外貿易，如果不能處理好匯率變動和保險等問題，也會為銀行帶來不小的損失。
㈢ 供應鏈融資怎麼做以及需要哪些資料
一、供應鏈融資的概念：
供應鏈融資『Supply Chain Finance』是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。
二、供應鏈融資怎麼做：
供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。
三、供應鏈融資需要的材料：
供應鏈融資企業需要交的資質文件,營業執照,稅務登記證,組織機構代碼證,法人身份證復印件,近三年財務報表,合作歷史記錄。
㈣ 供應鏈融資的風險防範措施有哪些
在供應鏈發展創新的基礎上，做好風險防控工作，需要從以下幾個方面入手：
1、搭建多維實時風險指標評價架構。與傳統金融業務相比，供應鏈金融風險具有動態性、可傳遞性和復雜性等特徵。這就決定了依靠對融資企業經營、財務等方面進行授信分析的傳統方法，難以避免供應鏈金融風險的發生以及阻止其風險的擴散。
因此通過大數據分析，對融資人進行多維立體畫像，將定性分析與定量分析相結合，建立綜合實時的金融風險評估模型，將成為未來供應鏈金融的主要風險防控手段。
2、加強供應鏈金融專業人才儲備。隨著供應鏈金融理念、模式、技術上的不斷進步和完善，對其從業人員的綜合素質要求同樣有顯著提高，不僅要掌握傳統融資的方法與技巧。
更要具備「互聯網+」的創新意識與金融知識，這就需要具有優秀的風險分析能力與交易控管能力的復合型專業人才。因此，未來對供應鏈金融專業人才的培養與儲備，將成為供應鏈金融企業的核心風控競爭力之一。
(4)供應鏈融資對策擴展閱讀
供應鏈融資與供應鏈管理密切相關。供應鏈管理是針對核心企業供應鏈網路而進行的一種管理模式，供應鏈融資則是銀行或金融機構針對核心企業供應鏈中各個節點企業而提供金融服務的一種業務模式。
供應鏈是圍繞核心企業，通過對信息流，物流，資金流的控制，從采購原材料開始，製成中間產品以及最終產品，最後由銷售網路把產品送到消費者手中的將供應商，製造商，分銷商，零售商，直到最終用戶連成一個整體的功能網鏈結構。
它不僅是一條連接供應商到用戶的物流鏈、信息鏈、資金鏈，而且是一條增值鏈，物料在供應鏈上因加工、包裝、運輸等過程而增加其價值，給相關企業帶來收益。
供應鏈的核心企業通常為製造商。一方面，供應鏈表現為以核心企業為主導的網路結構，這就決定了供應鏈中配套企業的資金實力與核心企業的資金實力不匹配，配套企業處於資金鏈中弱勢地位；並且，由於核心企業的強勢導致配套企業在信息和談判地位上處於劣勢，這反過來又導致其資金需求的進一步加強。
另一方面，固定資產只佔配套企業資產很少的一部分，流動資金、庫存、原料等是其資產的主要表現形式，且配套企業的信用等級評級普遍較低，這些情況使得配套企業很難獲得以固定資產抵押擔保方式提供的銀行或金融機構貸款服務。
物流、資金流和信息流是供應鏈運作的三個要素，配套企業資金流的缺口將很難保持供應鏈的連續性，更會造成資源的損失和浪費。
㈤ 供應鏈融資是什麼和普通的融資有何區別，供應鏈融資的優勢是什麼
供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基於貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。
供應鏈融資與傳統的融資業務的不同：
本質不同。供應鏈融資的本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變，傳統的融資業務的本質從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金。
供應鏈融資的優點：
1、不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最後形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。
2、供應鏈融資不僅有利於解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。
3、對於核心企業來說，則可以藉助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。
供應鏈融資的原理：
1、先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；
2、銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；
3、然後由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務；
4、物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬於自己的「乳酪」，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。
(5)供應鏈融資對策擴展閱讀：
有關供應鏈融資的新聞：
CITE 2019區塊鏈創新成果評選結果在第七屆中國電子信息博覽會(CITE 2019)上公布，騰訊雲區塊鏈供應鏈金融(倉單質押)解決方案獲評「CITE2019區塊鏈優秀解決方案」。
該方案將騰訊雲區塊鏈技術與倉單質押融資場景充分融合，結合智能倉儲、智慧物聯網、人工智慧、大數據分析等技術能力，有效解決傳統倉單質押融資過程中的身份信任、風險管控以及效率低下等問題。
㈥ 供應鏈金融有什麼瓶頸
目前來看，最主要的瓶頸還是一些核心企業動力不足，不願配合。
一般來說，在供應鏈中，核心企業往往在交貨、價格、賬期等貿易條件方面對上下游企業要求苛刻，而上下游配套企業大多是中小企業，難以從銀行融資，結果造成資金鏈緊張，整個供應鏈出現失衡。
而供應鏈金融最大的特點就是以核心企業為出發點，將供應商、製造商、分銷商、零售商直到最終用戶連成一個整體，為供應鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處於相對弱勢的上下游中小企業，解決中小企業融資難和供應鏈失衡的問題；另一方面，將銀行信用融入上下游企業的購銷行為，增強其商業信用，改善其談判地位，促進中小企業與核心企業建立長期戰略協同關系，提升供應鏈的競爭能力。
供應鏈金融融資模式大致分為三種類型：
第一，應收賬款融資模式。應收賬款融資模式是供應鏈供應商以未到期的應收賬款向銀行辦理融資的模式。
第二，保兌倉融資模式。經銷商往往需要向上游的核心企業預付賬款，才能獲得企業持續生產需要的原材料和產成品等，採用保兌倉融資模式可對中小企業的預付賬款進行融資。
第三，動產質押融資模式。動產質押融資也稱為「存貨融資」，是企業以存貨質押向金融機構辦理融資業務的行為。
核心企業自身融資渠道豐富，且錯誤的以為參與應收賬款融資較難獲得效益，因此參與應收賬款融資的動力不足。其實，核心企業可以通過運作供應鏈金融獲得如下好處：
（一）改善融資結構，降低資本成本
核心企業通過為上下游企業提供信用支持，將自身的融資轉化為上下游上下游企業融資，不需佔用自身信用額度，因而可以降低自身融資成本和資產負債率，並優化財務結構。另外，核心企業本身出現流動性不足時，通過為上下游企業增信，可與供應商商議獲得更長的付款賬期，或擴大賒賬比例，提高資金使用效率，從而改善自身財務狀況。此外，核心企業在一定情況下，如上下游企業難以取代且經營困難時，也可能為顧全大局而做出讓步，對其提供賒銷或預付貨款，因此同樣有資金被擠占的情形。如果核心企業積極參與上下游企業的融資，則上下游企業可擁有更多資金用於交易，因此核心企業可提前收回被佔用的款項，減少預付款項或者延遲支付賬款，因此使其資金流獲得更好的運轉，從中直接受益。
（二）合理規劃信用資源，提高效益
由於核心企業授信額度高、融資成本低、資金充沛，授信額度經常使用不充分，這是企業財務資源的浪費。核心企業可以將一部分信用資源分配給上下游企業。在此過程中，核心企業可以通過市場約束行為，如只有符合特定要求的上下游企業才能獲取核心企業信用擔保等，可以強化供應鏈管理能力。
（三）促進核心企業與上下游企業的長期戰略合作夥伴關系
上下游獲得流動資金，降低融資成本，從短期來看，不管是上游企業還是下游企業財務成本的下降，都可以通過降低產品成本、渠道成本的方式，與核心企業共同擴展利潤空間。同時，當上下游企業由於資金約束而無法正常經營，使得供應鏈發生斷裂或重構，同樣會對核心企業的再生產形成影響。
（1）采購環節，尋找新的供應商會增加搜尋成本、議價成本以及其他一系列簽約、談判和保障契約履行的交易成本。
（2）生產環節，由於新交易對手提供的原材料不符標准而導致產品質量下降的風險。
（3）銷售環節，由於不信任下游企業的資信實力而不敢提供賒銷政策致使存貨積壓的風險。
（四）有效整合供應鏈資源，創造企業附加價值
核心企業可以附加不同的條款，提高協同效應，為自己創造價值。
（1）產品進入期，可以要求下游企業多設銷售渠道、多做廣告宣傳等，增加銷售力度。
（2）產品成長期，可以要求上游企業增加原材料供給並降低供給價格，要求下游企業多設銷售渠道、多做廣告宣傳、提高產品價格等，擴大自身利潤。
（3）產品成熟期，可以通過要求上下游企業原材料供給、銷售市場的專一性，限制市場追隨者的進入。
（4）產品衰退期，產品銷售額逐漸降低，可以協調上下游企業，針對市場需求共同開發新產品，提高新產品的研發效率，盡快地使新產品進入市場。
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