Ⅰ 融資方案主要包括哪些內容75
一般來說企業融資方案主要涉及到如下的內容：
一、資金籌措方案規劃
項目融資研究的成果最終歸結為編制一套完整的資金籌措方案，這一方案以分年投資計劃為基礎。實踐中常有項目的資本金與負債融資同比例到位的安排，或者先投入一部分資本金，剩餘的資本金與債務融資同比例到位。
二、資金結構分析
項目融資方案的設計及優化中，資金結構的分析是一項重要內容。資金結構的合理性和優化由公平性、風險性、資金成本等多方因素決定。項目的資金結構指項目籌集資金中股本資金、債務資金的形式、各種資金的佔比、資金的來源。包括：項目資本金與負債融資比例、資本金結構、債務資金結構。
三、融資風險分析
出資能力風險及出資吸引力，項目的再融資能力項目實施過程種出現許多風險，將導致項目的融資方案變更，項目需要具備足夠的再融資能力。方案設計中中機院將考慮備用融資方案，主要包括：項目公司股東的追加投資承諾，貸款銀團的追加貸款承諾，銀行貸款承諾高於項目計劃使用資金數額，以取得備用的貸款承諾。
項目融資預算的松緊程度中機院認為項目的投資支出計劃與融資計劃的平衡應當匹配，必要時應當留有一定富餘量。利率及匯率風險利率是不斷變動的，資金成本的不確定性，無論採取浮動利率貸款或固定利率貸款都會存在利率風險。國際金融市場上，各國貨幣的比價在時刻變動，這種變動稱為匯率變動。軟貨幣的匯率風險低，但有較高利率。
Ⅱ 金融商業計劃書及年度預算方案
編寫商業計劃書的直接目的是為了尋找戰略合作夥伴或者風險投資資金，其內容應珍視科學的反應項目的投資價值。一般而言，項目規模越龐大，商業計劃書的篇幅也就越長；如果企業的業務單一，則可簡潔一些。一份好的商業計劃書的特點是：關注產品、敢於競爭、充分市場調研，有力資料說明、表明行動的方針、展示優秀團隊、良好的財務預計、出色的計劃概要等幾點。在申請融資時，商業計劃書是至關重要的一環，無論申請對象是風險投資機構或其他任何投資或信貸來源。因此，商業計劃書應該做到內容完整、意願真誠、基於事實、結構清晰、通俗易懂。 參考資料： www.chinacir.com.cn 制定商業計劃書有很多作用。其中最重要的又以下幾條： 一、商業計劃書的主要編寫格式 （一）商業計劃書摘要 商業計劃書摘要是風險投資者首先要看到的內容，它濃縮商業計劃書之精華，反映商業之全貌，是全部計劃書的核心之所在。它必須讓風險投資者，有興趣並渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項內容： 1、公司概述 2、研究與開發 3、產品或服務 4、管理團隊和管理組織情況 5、行業及市場 6、營銷策略 7、融資說明 8、財務計劃與分析 9、風險因素 10、退出機制 （二）公司概述 介紹公司過去的發展歷史、現在的情況以及未來的規劃。具體而言，主要有：公司概述：包括公司名稱、地址、聯系方法等；公司的自然業務情況；公司的發展歷史；對公司未來發展的預測；本公司與眾不同的競爭優勢或者獨特性；公司的納稅情況 一、商業計劃書的主要編寫格式 （三）公司的研究與開發 介紹投入研究開發的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發人員情況 3、研發設備 4、研發的產品的技術先進性及發展趨勢 （四）產品或者服務 創業者必須將自己的產品或服務創意向風險投資者作一介紹。主要有下列內容： 1、產品的名稱、特徵及性能用途 2、產品的開發過程 3、產品處於生命周期的哪一段 4、產品的市場前景和競爭力如何 5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本 （五）管理團隊 在風險投資商考察企業時：「人」是非常重要的因素。在某種意義上講，風險創業者的創業能否成功，最終要取決於該企業是否擁有一個強有力的管理團隊，這一點特別重要全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來要展示你公司管理團隊的戰鬥力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰斗精神. （六）市場與競爭分析 目標市場：主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務的總需求等，做出有充分依據的判斷。目標市場是企業的「經營之箭」將產品送達的目的地，而市場細分是對企業的定位，你應該細分你的各個目標市場，並且討論你到底想從他們那裡取得多少銷售總量收入、市場份額和利潤。同時估計你的產品，真正具有的潛力。 風險投資家是不會因一個簡單的數字就相信你們計劃的，你必須對可能影響需求和市場，策略的因素進一步分析，以使潛在的投資者們能夠判斷你公司目標的合理性，以及他們將相應承擔的風險，一定要說你是如何得出你的結論的。 目標市場的闡述，應解決以下問題 1、你的細分市場是什麼？ 2、你的目標顧客群是什麼？ 3、你的5年生產計劃、收入和利潤多少？ 4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什麼？ 行業分析，應該回答以下問題： 1、該行業發展程度如何？ 2、現在發展動態如何？ 3、該行業的總銷售額有多少？總收入多少？發展趨勢怎樣？ 4、經濟發展對該行業的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業的？ 6、是什麼因素決定它的發展？ 7、競爭的本質是什麼？你採取什麼樣的戰略？ 8、進入該行業的障礙是什麼？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？ 2、你的競爭對手所佔的市場份額和市場策略？ 3、可能出現什麼樣的新發展？ 4、我們的策略是什麼？ 5、在競爭中你的發展、市場和地理位置的優勢所在？ 6、你能否承受、競爭所帶來的壓力？ 7、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優勢？ 市場營銷，這是風險投資家十分關心的問題，你的市場影響策略應該說明以下問題： 1、營銷機構和營銷隊伍 2、營銷渠道的選擇和營銷網路的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略 5、市場滲透於開拓計劃 6、市場營銷中意外情況的應急對策 （七）生產經營計劃 生產經營計劃主要闡述創業者的新產品的生產製造及經營過程。這一部分非常重要，風險投資者從這一部分要了解生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。內容要詳細，細節要明確。這一部分是以後投資談判中對投資項目進行估值時的重要依據，也是風險創業者所佔股權的一個重要組成部分。 生產經營計劃主要包括以下內容： 1、新產品的生產經營計劃 2、公司現有的生產技術能力 3、品質控制和質量改進能力 4、現有的生產設備或者將要購置的生產設備 5、現有的生產工藝流程 6、生產產品的經濟分析及生產過程 （八）財務分析和融資需求 財務分析資料是一個需求花費你相當多時間和精力來編寫的部分。風險投資者將會期望從你的財務分析部分來判斷你的未來經營的財務損益狀況，進而從中判斷能否確保自己的投資獲得預期的理想回報。財務分析包括以下三方面的內容： 1、過去三年的歷史數據，今後三年的發展預測 主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃： 預計的風險投資數額 風險企業未來的籌資資本結構如何安排 獲取風險投資的抵押、擔保條件 投資收益和再投資的安排 風險投資者投資後雙方股權的比例安排 投資資金的收支安排及財務報告編制 投資者介入公司經營管理的程度 3、融資需求 資金需求計劃：為實現公司發展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，並列表說明） 融資方案：公司所希望的投資人及所佔股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 （九）風險因素 詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防範手段，技術風險，市場風險，管理風險，財務風險，其他不可預見的風險 （十）投資者退出方式 股票上市：依照商業計劃的分析，公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明 股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資 股權回購：依照事業商業計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明 利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本商業計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明
Ⅲ 如何寫融資計劃書
10萬元的融資額度較小，可以通過銀行借貸/眾籌的方式進行融資。
融資計劃書通常從以下10個模塊來寫：
直接告訴投資人你在做什麼。（痛點分析/需求分析）
說明你的產品或解決方案。（解決方案）
產品簡介（產品介紹、用戶畫像）
用數據說明市場的規模。（市場概況）
商業模式
說明目前運營情況（運營數據）
展示出你做這件事情的優勢。（競爭對手、競爭優勢）
融資需求。（股權結構、融資計劃）
詳細介紹自己的團隊。（團隊介紹）
聯系方式。（聯系方式）
Ⅳ 如何寫融資方案
一份好的商業計劃書，哪些因素起到決定作用？
BP的頁數：看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對於絕大部分早期項目，BP不應該超過20頁PPT的信息量。許多投資人對於超過20頁的BP，內心是抵觸的，更有些創始人為了追求美觀，用了太多設計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機會。
BP的邏輯：這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看的BP不會少於20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鍾讀完。所以一定要直奔主題，講重點，在最短的篇幅內講述自己項目的商業邏輯。
BP的美觀：之前說過有些創始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當的顏色搭配選擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。「創業者不要過於迷信模板，相信你乾的事情是獨一無二的，不建議代為撰寫BP，親自撰寫與修改BP也是對自己創業邏輯的一次次梳理，最終面對投資人的也是創業者自己，代寫人無法取代。
投資人閱讀商業計劃書（BP）後需得出3大核心1、你要做什麼（what）？你的產品或服務到底有什麼價值2、怎麼做（how）？你是不是有執行能力和成功的把握3、怎麼賺錢（商業模式）、怎麼分錢與需要多少錢（融多少資金）
商業計劃書的主要框架
商業計劃的主要框架主要從事（內事和外事）、人和錢三個部分。商業計劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節。
二、以下從12個小節介紹商業計劃書的撰寫細節和注意事
1、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。
2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。
3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。
4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量
5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？
6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？
7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情
8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明
9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些
10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡
11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎
12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情
13、如果不會寫可以找「雲對接」代寫，還可以免費對接投資人。
Ⅳ 如何做企業資金預算
一、要做好生產企業的資金預算，最重要的就是要重視和強化資金預算管理體制，加強資金預算的控制與監督。
二、做企業資金預算：
1、根據訂單和計劃成本編制采購資金計劃；
2、根據生產計劃和生產定額編制工資成本計劃和製造費用計劃；
3、根據歷史管理費用、財務費用的發生情況，編制月度費用計劃；
4、根據訂單交貨日期和資金回收情況，編制收入計劃；
5、根據應收賬款回收計劃，編制應收賬款回收計劃；
根據上述計劃，分析其當月現金流入流出，編制現金流量計劃；綜合編制資金的籌措計劃、資金按用途分配使用計劃。
(5)資金融資預算表擴展閱讀：
資金預算分為年
度預算及月度執行預算，編制採用「以收定支，與成本、費用匹配」的原則，遵守收付實現制並採用直接法編制，同時採用間接法編制以相互驗證。
以最優的資金成本制定資金使用方案，綜合平衡和編制單位的資金總預算。年度預算側重於全年資金的平衡與預算，月度執行預算主要用於月度的資金調度與控制。
Ⅵ 如何編制財務預算報表
企業財務預算可以根據不同的預算項目，分別採用固定預算、彈性預算、增量預算、零基預算、定期預算和滾動預算等方法進行編制。
編制方法
一、固定預算與彈性預算
1、固定預算又稱靜態預算，是把企業預算期的業務量固定在某一預計水平上，以此為基礎來確定其他項目預計數的預算方法。
2、彈性預算是固定預算的對稱，它關鍵在於把所有的成本按其性態分為變動成本與固定成本兩大部分。
3、固定預算與彈性預算的主要區別：固定預算是針對某一特定業務量編制的，彈性預算是針對一系列可能達到的預計業務量水平編制的。
二、增量預算和零基預算
1、增量預算是指在基期成本費用水平的基礎上，結合預算期業務量水平及有關降低成本的措施，通過調整原有關成本費用項目而編制預算的方法。
2、零基預算，或稱零底預算，是指在編制預算時，對於所有的預算支出以零為基礎，不考慮其以往情況如何，從實際需要與可能出發，研究分析各項預算費用開支是否必要合理，進行綜合平衡，從而確定預算費用。
3、增量預算與零基預算的區別：增量預算是以基期成本費用水平為基礎，零基預算是一切從零開始。相比之下，增量預算較易編制，但容易造成預算冗餘，從而不能很好地控制一些不必要發生的費用。
零基預算能對環境變化做出較快反應，能夠緊密地復核成本狀況，但耗時巨大，參加預算工作的人員先要進行培訓，並且需要全員參與。
三、定期預算和滾動預算
1、定期預算就是以會計年度為單位編制的各類預算。
2、滾動預算又稱永續預算，其主要特點在於：不將預算期與會計年度掛鉤，而是始終保持十二個月，每過去一個月，就根據新的情況進行調整和修訂後幾個月的預算，並在原預算基礎上增補下一個月預算，從而逐期向後滾動，連續不斷地以預算形式規劃未來經營活動。
3、定期預算與滾動預算的區別：定期預算一般以會計年度為單位定期編制，滾動預算不將預算期與會計年度掛鉤，而是連續不斷向後滾動,始終保持十二個月。
(6)資金融資預算表擴展閱讀
財務預算是集中反映未來一定期間 (預算年度) 現金收支、經營成果和財務狀況的預算。企業經營預算的重要組成部分。財務預算的內容一般包括「現金預算」、「預計損益表」和「預計資金平衡表 (預計資產負債表)」。
其中，現金預算反映企業在預算期內，由於生產經營和投資活動所引起的現金收入，現金支出和現金餘缺情況，預計損益表反映企業在預算期內的經營業績，即銷售收入、變動成本、固定成本和稅後凈收益等構成情況;
預計資金平衡表反映企業在預算期末的財務狀況，即資金來源和資金佔用以及它們各自的構成情況。
財務預算編制是建立在一系列預算的假設及管理者的經驗判斷的基礎上 ,雖然在編制財務預算的過程中 ,對企業內部或外部的不確定因素作了盡可能周詳的考慮 ,但是 ,很難做出全面正確的估計 ,財務預算仍然存在一定的局限性。
Ⅶ 如何寫融資計劃書
一份好的商業計劃書，哪些因素起到決定作用？
BP的頁數：看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對於絕大部分早期項目，BP不應該超過20頁PPT的信息量。許多投資人對於超過20頁的BP，內心是抵觸的，更有些創始人為了追求美觀，用了太多設計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機會。
BP的邏輯：這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看的BP不會少於20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鍾讀完。所以一定要直奔主題，講重點，在最短的篇幅內講述自己項目的商業邏輯。
BP的美觀：之前說過有些創始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當的顏色搭配選擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。「創業者不要過於迷信模板，相信你乾的事情是獨一無二的，不建議代為撰寫BP，親自撰寫與修改BP也是對自己創業邏輯的一次次梳理，最終面對投資人的也是創業者自己，代寫人無法取代。
投資人閱讀商業計劃書（BP）後需得出3大核心1、你要做什麼（what）？你的產品或服務到底有什麼價值2、怎麼做（how）？你是不是有執行能力和成功的把握3、怎麼賺錢（商業模式）、怎麼分錢與需要多少錢（融多少資金）
商業計劃書的主要框架
商業計劃的主要框架主要從事（內事和外事）、人和錢三個部分。商業計劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節。
二、以下從12個小節介紹商業計劃書的撰寫細節和注意事
1、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。
2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。
3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。
4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量
5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？
6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？
7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情
8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明
9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些
10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡
11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎
12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情
13、如果不會寫可以找「雲對接」代寫，還可以免費對接投資人。