❶ 企業向基金融資流程
一、項目收集
股權投資基金的項目主要有三個來源：
(1)依託創新證券投資銀行業務、收購兼並業務、國際業務衍生出來的直接投資機會，具有貼近一級投資市場、退出渠道暢通、資金回收周期短以及投資回報豐厚等特點;
(2)與國內外股權投資機構結為策略聯盟，實現信息共享，聯合投資;
(3)跟蹤和研究國內外新技術的發展趨勢以及資本市場的動態，通過資料調研、項目庫推薦、訪問企業等方式尋找項目信息。
二、項目初審
投資經理在接到項目商業計劃書或項目介紹後，對項目進行初步調查，提交初步調查報告、項目概況表，並對項目企業的投資價值提出初審意見。
項目初審包括書面初審與現場初審兩個部分。股權投資基金對企業進行書面初審的主要方式是審閱企業的商業計劃書或融資計劃書，股權投資基金在審查企業的商業計劃書之後，經判斷如果符合股權投資基金的投資項目范圍，將要求到企業現場實地走訪，調研企業現實生產經營與運轉狀況，即現場初審。
三、項目立項
對通過初審的項目，通常由項目投資經理提交立項申請材料，經基金管理人立項委員會或其他程序批准立項，經批準的項目方可進行下一步工作。
四、簽署投資備忘錄
項目完成立項後，通常會與項目企業簽署投資備忘錄。投資備忘錄，也稱投資框架協議，或投資條款清單，通常由投資方提出，內容一般包括投資達成的條件、投資方建議的主要投資條款、保密條款以及排他性條款。
投資備忘錄中的內容，除保密條款和排他性條款之外，主要作為投融資雙方下一步協商的基礎，對雙方並無事實上的約束力。
五、盡職調查
立項批准並簽署投資備忘錄之後，項目投資經理、風險控制團隊分別到項目企業獨立展開盡職調查，並填寫完成企業盡職調查報告、財務意見書、審計報告及風險控制報告等材料，盡職調查認為符合投資要求的企業與項目，項目投資經理編寫完整的投資建議書。
六、投資決策
股權投資基金管理機構設立投資決策委員會對投資項目行使投資決策權。投資決策委員會的設立應符合關聯交易審查制度的要求，確保不存在利益沖突。通常，投資決策委員會由股權投資管理機構的主要負責人、風險控制負責人、投資負責人和行業專家等組成。
七、簽署投資協議
投資決策委員會審查同意進行投資的企業或項目，經法律顧問審核相關合同協議後，由授權代表與被投資方簽署「增資協議」或「股權轉讓協議」等投資協議、「股東協議」或「合資協議」以及相關補充協議。
八、投資後管理
投資協議生效後，項目投資經理具體負責項目的跟蹤管理，管理內容包括但不限於企業的財務狀況、生產經營狀況、重要合同等方面，以進行有效監控，更要利用自身的業務特長和社會關系網路幫助企業改善經營管理，為企業提供增值服務，包括幫助企業規范運作、完善公司治理結構、提供再融資服務、上市輔導及並購整合等，使企業在盡可能短的時間內快速規范、成長、增值。
九、項目退出
項目退出是指當所投資的企業達到預定條件時，股權投資基金將投資的資本及時收回的過程。股權投資基金在項目立項時，就要為項目設計退出方式，然後隨著項目進展及時修訂。具體的退出方式包括上市轉讓或掛牌轉讓退出、股權轉讓退出、清算退出。
❷ 基金是股權融資還是債權融資
股權基金是股權融資；債權基金是債權融資
關鍵看基金的性質和投資方向
❸ 私募股權投資基金的融資方式有哪些
常見的私募債務融資方式主要有銀行信貸、貿易性融資和民間借貸等。
1.銀行信貸
銀行信貸，不僅包括商業銀行，也包括政策性銀行和信用社等，當然是合法的主流私募融資方式。然而，一方面，我國的銀行業目前對於外資和民營並沒有完全放開;另一方面，國有銀行改革還處於進展中，中小企業貸款難成為我國一種普遍的現象。
2.貿易性融資
貿易性融資，主要指企業在貿易往來過程中的賒購行為形成的應付賬款。包括封閉管理下直接貸款、銀行承兌匯票和商業承兌匯票的貼現、應收賬款的出讓(保理)、國際貿易融資等。企業佔用應付賬款並不是無償的，其代價通過不同期限付款商品價格的差異以及延遲付款違約金等表現出來，因此，貿易性融資與銀行信貸一樣需要資金佔用成本。
表面上看，應付賬款是一種伴隨經營活動的被動性資金佔用，不是主動的融資行為。實際上，在商品經濟日益發達的今天，應付賬款早已經成為企業主動性的融資行為，是企業財務管理的重要內容之一。正因為我國中小企業貸款難，貿易性融資對其具有特殊的意義，所謂「三角債」正是貿易性融資未能正常流轉的直接後果。一些企業在難以通過其他渠道融資或融資成本過高時，可能
向與其有業務關系甚至沒有業務關系的其他企業借款，為規避法律的限制偽裝成貿易性融資。
3.民間借貸
民間借貸目前在我國還不具有完全合法的地位，但同時，地下民間借貸已經具有了相當大的規模。在中小企業融資難的現實狀態下，很多中小企業不得不選擇民間借貸的方式進行融資。但合法性問題不僅提高了民間借貸的風險，同時也提高了其交易成本和融資成本。
❹ 私募股權基金與其他幾種融資方式的區別
私募股權基金本質是股權融資的一種形式，大面上融資分為股權融資和債權融資兩大類
股權融資是直接融資，債權融資是間接融資，兩者的區別在於，股權融資是投資方持股或者參股的形式介入，主要盈利為公司上市或者並購溢價轉讓，債權融資俗稱借貸，就是約定一個利率和期限進行還錢
私募股權基金是種股權投資行為，只是集合了領投（管理人GP）和跟投（LP）組成一個整體進行投資的行為，這樣做的好處在於管理更加人性化，風險共攤。個人或者單一機構股權投資行為屬於個體投資行為，風險自擔，所有和投資有關的事務性工作都由自己來完成！
望採納我的回答，謝謝！
❺ 有沒有融資資金使用計劃的範本
1 投資費用的組成及計算
1.1 開發成本
1.1.1 土地使用權出讓金
1.1.2 土地徵用及拆遷安置補償費（生地）
1.1.3 前期工程費
1.1.4 建安工程費
1.1.5 基礎設施費
1.1.6 公共配套設施費
1.1.7 不可預見費
1.1.8 開發期間稅費
1.1.9 其他費用
1.2 開發費用
1.2.1 管理費用1.2.2 銷售費用1.2.3 財務費用
2 投資資金使用計劃的編制
2.1 編制投資資金使用計劃的依據
2.2 資金使用計劃表的形式
2.3 資金使用計劃編制方法
3 融資基本理論
3.1 資金投入方式與來源
3.2 項目的融資組織形式
3.2.1 既有項目法人融資3.2.2 新設項目法人融資
3.3 資本金籌集
(1)公司融資方式下的項目資本金
(2)項目融資方式下的項目資本金
3.4 負債融資
對於房地產項目來說，主要是商業銀行貸款和國內非銀行金融機構貸款。
(1)商業銀行貸款
u按貸款的期限劃分v按貸款的用途劃分w按貸款有無擔保品劃分
(2)非銀行房地產金融機構
3.5 信用保證措施
3.6 抵（質）押貸款與抵（質）押物
(1)抵押貸款（2）質押貸款
3.7 籌資決策
4 房地產開發項目融資實務
4.1 短期資金籌措
(1)商業信用(2)商業票據－－本票與匯票(3)短期貸款
4.2 中長期資金籌措
（1）開發企業自有資金（2）銀行抵押貸款（3）信託貸款（4）以契約式合資結構方式合作開發（5）預售回款與定金（6）讓承建商帶資承包（7）增資擴股（8）股東借款（9）股票（上市股份制開發企業）（10）發行公司債券（11）銀團貸款
4.3 開發各階段融資方案
4.3.1 土地競投與購地
（1）資金投入量（2）資金來源
4.3.2 規劃設計與場地准備
（1）資金需求（2）資金來源
4.3.3 ±0以下工程
（1）資金需求（2）資金來源
4.3.4 主要結構工程
（1）資金需求（2）資金來源
4.3.5多層主體封頂（高層主體2/3)
（1）資金需求（2）資金來源
4.4 資金回籠與資金管理
4.4.1 資金回籠
4.4.2 資金運作管理
4.4.3 資金運作實戰技巧
（1）資金運作及風險迴避（2）資金投入與回籠技巧
u短線投資的資金投入與回籠技巧
v長線投資的資金投入與回籠技巧
w長短結合投資的資金投入與回籠技巧
5 房地產項目融資現狀與出路
傳統融資方式:自有資金+銀行貸款
現階段融資方式:
（1）自有資金+信託計劃
（2）股權融資+銀行貸款
（3）自有資金+房地產投資基金
創新融資模式:
（1）開發商貼息委託貸款
（2）信託+房地產銷售期權
中國招商投資網論壇上有大量相關資料.
❻ 股權融資的方式有哪些
股權融資是指企業的股東願意讓出部分企業所有權，通過企業增資的方式引進新的股東的融資方式。股權融資所獲得的資金，企業無須還本付息，但新股東將與老股東同樣分享企業的贏利與增長。股權融資是中小企業理想的一種融資途徑。那股權融資方式主要有：
一、吸收風險投資
風險投資（英文縮寫VC）是指風險基金公司用他們籌集到的資金投入到他們認為可以賺錢的行業和產業的投資行為。風險投資基金投資的對象多為高風險的高科技創新企業。對風險項目的選擇和決策也是非常嚴謹。在國外,簽約的項目一般只佔全部申請項目的1％左右。
二、私募股權融資
私募股權融資（英文縮寫PE）是指融資人通過協商，招標等非社會公開方式，向特定投資人出售股權進行的融資。私募股權融資具有一些顯著的特點：一是在融資上,主要通過非公開方式面向少數機構投資者或個人募集,絕少涉及公開市場的操作；二是權益型融資；三是私營公司和非上市企業居多；四融資期限較長，一般可達3至5年或更長；四是投資退出渠道多樣化等等。
據一份權威報告顯示，目前湖北省中小企業私募股權融資總規模在3000～4000億元之間，占湖北省中小企業融資總額的50％～55％。私募股權融資已經成為越來越多的中小企業融資之首選。
三、上市融資
現在的中小板和創業板也為中小企業融資帶來新的希望，但企業上市是一項紛繁浩大的系統工程,需要企業提前一到二年時間(甚至更長)做各項准備工作。他也是一項專業性極強的工作,例如需要編寫的各項文件資料就多達40種以上。所以按國際慣例,在企業股改上市過程中都需聘請專業的咨詢機構幫忙運作。
以上任何一種股權融資方式的成功運用，都首先要求企業具備清晰的股權結構、完善的管理制度和優秀的管理團隊等各項管理能力。所以企業自身管理能力的提高將是各項融資准備工作的首要任務。
❼ 私募股權投資基金（PE）是如何融資的麻煩告訴我
投資家作為基金的GP，是利用其使資金增殖的能力使得社會上的閑置資金集中到他的管理之下。PE並非大型機構投資者的重點關注領域，但PE行業的整體融資規模在大幅增長。
機構投資者將資金投入到流動性比較差的私募股權基金，主要有以下三方面原因：機構投資者的資金是長期性的，沒有很大的償付需求，可以保證長期的承諾，對流動性要求不高；PE的整體回報高於市場平均回報，在承受了流動性差的同時，投資者顯然要獲得更高的回報；PE的資產價值與公開上市的股票之間關聯性很小，PE資產價值的獨立性使得PE資產成為分散投資風險的一個很好的選擇。
融資的成功要素，機構投資者在選擇PE機構的時候，主要考慮團隊、PE機構的歷史業績、經營運營策略和優惠條件 。
在機構投資者的判斷過程中，管理隊伍是首要和核心的決定因素。投資者特別關注兩個因素，道德風險和信息不對稱；PE的歷史業績則成為說明整個PE機構投資水平的最客觀信息；PE機構的投資策略是否與機構投資者本身的投資策略相吻合，PE是否具備真正將投資策略執行出來的運營能力，是機構投資者考察的另一個因素。能提供一些優惠條件，也是PE能夠被投資機構選中的原因之一。
資金來源，對於開展融資的私募股權基金的一個好消息，是計劃投入PE的機構和資金都在快速增加。養老基金是歐美主要國家的最重要的機構投資者之一，是資本市場中其他金融中介重要的資金來源。對於大學捐贈基金來說，私募股權基金使是其重要的投資對象。資產管理公司也是一個重要的資金來源。組合基金也已成為私募股權基金領域內的重要LP。其他的一些機構包括保險公司和商業銀行、私人（家族）投資者、政府機構的資金等，這些資金來源都在不同的時期在PE行業當中占據了一定的地位。
融資進程，當PE機構組織好了核心管理隊伍，並且感覺已經對發起一隻基金有了周密的計劃之後，便可開始融資進程。融資的整個過程可以劃分四個階段：售前期、營銷期、完成交易期、事後管理期。售前期的工作主要進行的是分析、策劃、計劃性的工作，通過准備大量的材料，分析各方面的信息，為融資工作的順利進展奠定基礎。售前期之後就是充滿旅程、會議和勞累的正式營銷過程。在此期間PE的核心人物要與潛在的機構投資者會談，介紹融資基金的目標規模、團隊、策略、條款等情況。有意向的機構會開展盡職調查，既考查和核實PE機構的一些情況。如果一切順利，會有機構投資者留下明確對基金的投資意向，這時便進入到考驗談判技巧的完成期，這個期間的核心工作是與未來的LP談判具體的投資條款，並落實最終的法律文本合同。協議簽訂，所有法律程序結束後，基金便正式宣告成立。
融資代理的作用，融資代理是資本從LP配置到GP的重要協調者，他們幫助GP從LP那裡融資。融資代理從不同的基金融資過程中積累了深厚的市場經驗和知識，可以協助GP有效地進行基金設計和規劃，幫助GP管理整個融資過程，節省GP的大量時間，並利用其豐富的融資經驗支持基金融資的順利完成。
最重要的融資文件，PPM（私募融資備忘錄）是基金融資向投資機構提交的正式文件，有些類似於上市公司招股說明書在公開募集資金時的重要地位。LP們主要依靠PPM來獲得基金的信息，並且PPM是LP進行投資決策的關鍵信息來源。PPM應包含如下必要內容：描述資金的規模和存續期、預計關閉時間和GP之前管理基金的情況的摘要；機構和基金的投資理念，包括投資策略和管理公司在特定市場上的競爭優勢；投資專家隊伍和委員會的介紹；基金公司過往業績的描述；GP/LP條款，包括分配機制、管理費、GP的投入以及基金的協同投資策略；法律問題和稅收問題；會計和報告。
對於大多數私募股權基金的管理機構來說，融資可能永遠是最為痛苦的工作，但只要有LP願意投資，這份痛苦就是值得的。
❽ 如何做股權融資
企業進行私募股權融資可以引入戰略資本、擴大企業規模，有效改善財務狀況，同時可以引進先進技術和管理經驗，有效促進企業發展，但是企業私募股權融資仍存在一些問題。諸如政策環境和監管不很完善，缺少相應的法律法規，稅收、擔保等方面的激勵機制不足等。完善企業私募股權融資制度，一方面需要制定有利於私募股權投資基金發展的法律法規，另一方面從稅收、擔保等方面建立相應的激勵機制，鼓勵私募股權投資基金的發展。 現在購買長松《組織系統工具包》，即送萬元超值優惠重磅大禮。 一、股權投資基金是財務投資者 財務投資者投資的目的是為了賣而買，通常擁有3－5年後即出售；被投資公司仍將存在，金融投資者會和被投資企業的管理層一起通過投資新項目、財務重組、上市、引入戰略合作夥伴、戰略調整來共同提高股東價值。金融投資者會在適當的時候退出被投資公司，通過買賣差價來獲取收益，而不是協同效應。行業投資者交易的目的是通過行業整合提高自身的競爭力，是為了持有而買；行業投資者將整合目標公司的資產、生產流程和技術，並使其與收購方一體化；目標公司將作為行業投資者的成員單位而存在；行業投資者將通過雙方整合的協同效應來增加公司價值，獲取收益。買方與賣方往往處於同一行業或相關行業，投資價值還包括協同效益（俗稱收購溢價）。 二、財務投資者一般要求具有否決權 為了保護其投資利益，規避財務投資風險，一般要求否決權。具體表現在：出售或發行股票或債券，或者是權證/期權；宣布或支付股息；進行收購、資產處置、兼並、整合、合資；對超過一定價值的公司資產進行出售、租賃或轉讓；批准或修改年度預算；對超過一定價值的有形或無形資產進行投資；改變董事會或任何委員會的規模；委任高級管理人員，例如董事長、首席執行官、首席運營官、首席財務官等等，並確定、調整或終止他們的薪酬；批准重要的關聯交易；會計方法的實質性改變；委任或更換審計人員。 三、接受盡職調查是股權融資決策的基礎 需調查的重要問題包括管理層的水準，業務結構、行業集群、市場趨勢和周期等等。 業務結構 目標公司…… 股東…… 政府…… 夥伴…… 客戶…… 供應商…… 非核心業務…… 行業集群、市場趨勢和周期 財務 業務模式…… 盈利質量…… 現金流量…… 知識產權 專利權…… 專有技術…… 土地使用權…… 許可證…… 能源供應、物流和分銷 或有債務、訴訟及資產抵押 四、考慮投融雙方利益，創建交易架構 需考慮的主要問題: 股東的非現金投入…… 公司治理…… 衡量關聯方交易…… 交易架構…… 管理團隊及其激勵機制…… 人員調動&補償…… 成長潛力 資本支出 營運資本需求 五、財務估價是交易成功的核心 財務模型…… 財務預測的關鍵假設…… 將報表中的財務數據與實際運營條件相匹配…… 鑒別第三方財務數據來源…… 在貼現現金流模型和相關方法的基礎上進行估價……