风险：股票>储蓄>国债（因为国家信用比银行信用好，这是2012年广东高考考到的）
收益：股票＞国债＞储蓄
国债的风险要比储蓄的风险低。因为国债风险大小反映了国家的信用状况，储蓄风险则反映了银行的信用状况，一般而言国家信用要高于银行信用（经济危机时，容易发生挤兑，银行容易破产），故国债风险小于储蓄风险。
Ⅱ 股市 国债 如何计算收益
如何计算国债投资收益率是投资者较为关心的问题。其基本计算公式很简单,可统一表达为:
国债收益率=(卖出价-买进价)/期限*100%
为满足不同情况下的具体计算要求,国债收益率可分为以下四种类型:国债的年利息计算方式为:(国债面值－发行价格）/期限*100%。例961国债的认购者年收益率为:(100-89. 2)/1/89.2*100%=12.107%
持有期间年收益率
这是指投资者在国债发行时购买,中途卖出时的收益率,其计算公式为:
持有期间年收益率=(中途出售价格-发行价格)/(持有天数)/发行价格*100%
例如某投资者89.2元认购961国债,若在2个月后以92元的价格出售,其持有收益率应为:(92-89.2)/(61/365)/89.2*100%=18.78%,非贴现国债计算方式与此相同。
到期年收益率
这是指投资者二级市场购买旧券后,一直持到期满时的收益率,其计算公式为:
到期年收益率=(到期本息和-购买价格)/待偿年限/购买价格*100%
例:某投资者若在1996年1月15日以当日收盘价108.65元购买953国库券, 其到期年收益率应为:
(143.5-108.65)/(25.5/12)/108.65*100%=15.09%
投资者需注意的是,在计算933、935两种保值贴补国债时,要考虑保值贴补因素。按规定,保值贴补额应从1993年7月1日算起,如昨日国债专栏中《 1996年1月15日沪市佳牌国库券到期年收益率一览表》中933国债在假设保值贴补率为12%时,其到期年收益率的计算过程为:保值贴补额=2.75(年)*12% *100=33(元)
到期年收益率=(141.88+33-165.60)/(1.5/12)/165.60*100%= 44.83%
通过这个公式投资者便可以在选择购买新券还是旧券时作出比较明智的选择了。
买卖年收益率
指投资者在二级市场上买进国债并在末到期前又卖出的收益率,其计算公式:
买卖年收益率=(卖出价-买进价)/(从买进至卖出的天数/365)/买进价*100%
例如某投资者在1995年11月1日以当日收盘价106.95购进953国债并于1996 年1月15日以108.63元的价枪卖出,则: 买卖年收益率=(108.63.106.95)/(76/365)/106.95*100%=7.54 %
Ⅲ 股票收益低于债券收益意味着什么
债券收益率上升对市场意味着什么？ 随着美国经济持续向好、增长动能强劲，而美联储也决定自 2014 年 1 月开始削减 QE 至 750 亿美元，美国 10 年期国债收益率近期再度上行， 并突破 3%的关口。那么，国债收益率上行对股票市场意味着什么呢？ 我们在本篇报告中通过 7 个问题将收益率上行的原因、未来走势，对市 场和行业表现、估值水平的影响，以及可能受影响标的逐一做了分析。 Q1：目前所处的位臵？——仍处在历史低位，未来或将继续温和上升 上世纪八十年代以来，国债收益率一直处于长期下行通道，虽然近期明 显反弹，但仍在历史低位，低于 1962 年以来历史均值以下一个标准差。 往前看，我们认为国债收益率将从目前低位上维持温和上行的趋势，但 不会迅速而显著的上升，主要考虑到美联储仍将维持宽松的货币政策， 而极低的基准利率水平将持续较长一段时间。 Q2：上涨原因？——通胀预期下行，主要反映对经济更为乐观的预期 从 2013 年 5 月初的低点以来，美国 10 年期国债收益率已经大幅攀升了 超过 130 个基点，不过市场隐含的通胀预期却出现明显下行。这表明国 债收益率的上升更多是反映了投资者对于经济前景向好的乐观预期。 Q3：那么影响如何？——债券收益率变化与股票市场表现呈正相关性 整体来看，股票市场在过去几十年间历次国债收益率上升周期中大多均 有不错的正收益；而两者在 2000 年后转为明显的正相关，其相关性在 2008 年后进一步大幅提升。此外，在最近几轮国债收益率触底反弹后不 同的时间周期内，标普 500 指数均有较好的表现。 Q4：但越高越好吗？——高于 5%时，收益率上升往往不利于市场表现 当然不是。我们发现，股票市场表现与债券收益率之间的正相关性往往 集中在国债收益率小于 5%的区间内，而当高于 5%时，债券收益率的上 升反而将不利于股票市场的表现。此外，债券收益率快速攀升也将会对 经济复苏带来一定不利影响，特别是对房地产市场造成打压。过高的资 金成本也将会对企业带来更大的财务支出负担。最后，如果债券收益率 明显上升并大幅超出股息收益率时，债券市场的吸引力将会增大。 Q5： 对估值的影响？——正相关； 风险溢价降低抵消无风险利率的上升 从历史数据来看，10 年期国债收益率与标普 500 指数 12 个月动态市盈 率也存在明显的正相关性。虽然国债收益率上行将推升无风险利率水 平，但是随着经济持续温和复苏，政策不确定降低有望促使股权风险溢 价下降，进而抵消由于无风险利率上升对股本成本带来的负面拖累。 Q6：板块方面呢？——周期性行业相对跑赢 周期股在 10 年期国债收益率上升时明显跑赢防御性板块，而反之亦然。 其中信息科技（如软件、硬件设备和半导体） 、资本品、汽车和零售等 板块往往有不错的超额收益。 Q7：受影响标的？——根据财务杠杆水平和现金流状况的筛选 板块层面，我们发现公用事业和电信服务的偿债能力较差，杠杆水平也 高于其他行业，因此未来随着债券收益率的攀升，可能会受到更大的冲 击；而相反信息科技板块的财务状况和偿债能力都明显好于其他行业， 因此受到的负面影响也将较小。此外我们还根据财务杠杆水平和现金流 状况筛选了标普 500 指数成分股中可能受到影响最大/最小的标的。
Ⅳ 股票账户100万国债收益多少钱
这个利息一般是在年华三个点左右，可以交易目前交易所比较活跃的品种，如果你能掌握好波动的话，可以做，如果不能的话建议你购买企业债，利率会比国债高很多。或者购买货币基金或者做国债逆回购也可以。直接在交易软件中输入代码操作买卖就好的，祝投资愉快。
Ⅳ 股票和国债哪个赚
股票可以T+1天模式 风险大 收益也大
国债是稳定收入的
比如你钱有100W这么的放银行不好
买国债过3年就可以给你120-130W这样的收益
就相当放利息一样啦.放给国家的.
需要帮助的话可以M我
Ⅵ 股票和国债有什么区别
股票和国债的区别：
1、筹资的性质不同
债券的发行主体可以是政府、金融机构或企业（公司）；
股票发行主体只能是股份有限公司。
2、存续时限不同
债券作为一种投资是有时间性的，从债券的要素看，它是事先确定期限的有价证券，到一定期限后就要偿还。
股票是没有期限的有价证券，企业无需偿还，投资者只能转让不能退股。
3、收益来源不同
债券投资者从发行者手中得到的收益是利息收入，债券利息固定，属于公司的成本费用支出，计入公司运作中的财务成本。在进行债券买卖时，投资者还可能得到资本收益。
股票投资者作为公司股东，有权参与公司利润分配，得到股息、红利，股息和红利是公司利润的一部分。在股票市场上买卖股票时，投资者还可能得到资本收益。
4、价值的回归性不同
债券投资的价值回归性，是指债券在到期时，其价值往往是相对固定的，不会随市场的变化而波动。
股票的投资价值依赖于市场对相关股份公司前景的预期或判断，其价格在很大程度上取决公司的成长性，而不是其股息分配情况。
5、风险性不同
国债和投资风险相当低的金融债券，即使是公司（企业）债券，其投资风险也要比股票投资风险小得多。
Ⅶ 国债在股票中买的是不是即时收益
我给这个问题断个句，提问者应该是想问：
国债，跟股票一样进行交易的国债，行情中所显示的交易价格的差是不是就是投资者的收益 ？
如果问题真的是跟我想的一个意思，我能给出如下回答：
交易价差仅是投资者收益的一部分。第一，国债可以区分为记账式和凭证式，其中凭证式国债在银行发行，记账式国债通过交易所发行，投资者可到证券公司购买。记账式国债就是跟股票一样进行交易的，也就是提问者所说的“在股票中买的国债“。第二，目前国内交易所的债券交易仅是市场对债券的一个定价，其价格波动与债券本身的面值无关。因此，交易者买或卖的价格可能是不同的。价差，就构成了投资者收益的一部分。第三，债券本身是有票面利率的；国内交易所债券采用”净价报价，全价交易“的方式，因而交易报价中并未体现出债券的利息收益。在交割时，每天的利息都会随着债券的转让而转让。这样，每天持有债券的利息就构成了投资者收益的另一部分。
Ⅷ 股票和债券收益率
股票的投资风险大于债券，这是众所周知，不再多说。“如果市场是有效的,则债券的平均收益率与股票的平均收益率会大体保持相对稳定”这句话理解的时候，必须从长期的角度来考虑，不能以某一较短的时间段来看，因为在短时间内，股票很有可能亏损，而债券必定有收益，就不能认定债券收益率大于股票。实质上风险与收益成正比的，风险大收益也大。无论哪个国家从长期来看股票的平均收益率都要大于债券。债券和股票收益率确实是相互影响的，并且是“同向”变动的，即一种收益率提高（或降低）了，另一种收益率也会提高（或降低）。这个问题应该从资金流向上考虑。公司发行股票或债券的目的，都是为了融资，一种融资手段收益率提高了，必定吸引社会流动资金向该融资手段上转移，使该融资手段上的资金过剩，剩余资金转而投向另一种融资手段上，又推动另一种融资手段收益率的提高。
Ⅸ 国债收益率与股市有什么关系
国债指数和股指有很直接的关系，可判断短线资金的流向。给投资人以指导.在整个社会资金供给量相对稳定的前提下，如果股市行情看涨，股票市场收益率提高，资金在利润的引导下必定从债券市场转向股票市场。反之亦然。股票市场和债券市场之间这种此消彼长的关系就是所谓的“翘翘板效应”。