⑴ 半年付息一次 實際利率怎麼計算啊
計算利息有三個要素，即本金、時間和利率。本金可以是存款金額，也可以是貸款金額。時間就是存款或貸款的實際時間。利率就是所確定的利息額與存款金額的比率。 利息的計算方法分為單利和復利兩種。
一般銀行存款及債券等固定收益產品的利率都是按名義利率支付利息，但如果在通貨膨脹環境下，儲戶或投資者收到的利息回報就會被通脹侵蝕。
單利的計算公式是： 本利和=本金×（1+利率×期限） 利息=本金×利率×期限 如：某儲戶有一筆1000元五年定期儲蓄存款，年利率為13.68%，存款到期時，該儲戶應得利息：1000元×13.68%×5=684元。
(1)半年付息債券現值的計算擴展閱讀：
實際利率作用：
利率政策是宏觀經濟管理中比較重要的工具之一。利率在國家經濟中能發揮幾個作用。它是對儲蓄的報酬，對獲得收入的人如何把收入在目前的消費與未來的消費之間進行分配有影響。利率的結構控制將積累起來的儲蓄在不同的資產——金融資產和實物資產——之間進行分配。
利率政策對儲蓄與投資的過程產生影響，而且通過這些過程對金融資產的發展與多樣化、生產的資本密集度以及產值的增長率都產生影響。
當物價穩定時，名義利率和實際利率是一致的。但是，當出現通貨膨脹時，經濟代理人需要對這兩種利率加以區別，一般估計實際利率的辦法是，名義利率減去以某種標准得出的國內通貨膨脹的變動率。
⑵ 以一個必要收益率計算某一債券的現值，債券半年付息一次。在折算本金現值時是否也按半年周轉折現。為什麼
就像2L說的，把每個周期的利息按照所在周期的利率進行貼現就行了，最後加上面值的貼現，本質上還是付息債權價值評估公式，只是對應的年限和利率變成一般也好，三分之一四分之一也好，就是把公式看活一點，半年一年又有什麼區別呢
⑶ 債券發行,每半年付息一次的利率問題
我一句話給你解釋清楚：
你眼裡看到的不應區分利息收入還是本金收入，只有現金流。
理論上，債券的還款可以按約定的任意方式，比如每半年還款25元本金加上6元的利息，那麼每個現金流就是25+6，所以，不區分本金與利息，眼睛只看現金流大小和現金流的時間點。
⑷ 現有5年期國債按半年付息方式發行，面值1000元，票面利率6%，市場利率8%，計算其理論發行價格
面值1000元，票面利率6% ；
那麼以後 5年內 每半年 支付利息=面值*年利率 /2 =1000*6% /2=30元
再 按照 「市場利率」計算 5年內 支付的 利息 及 5年後 償還的 面值 的 「現值」是 多少。
（1） 5年內 支付的 利息 的 「現值」
利息現值=每期利息*【1-(1+半年利率)^-總期數】/半年利率
=30*【1-(1+4%)^-10】/4%
=243.33元
（2）5年後 償還的 面值 的 「現值」
面值的 復利現值 =面值*(1+半年利率)^-總期數
=1000*(1+4%)^-10
=675.56元
因此，國債理論發行價格 = （1）+（2）=243.33+675.56= 918.89 元
這就是說，國債的發行價格 應當是918.89 元 。
⑸ 半年付息一次的債券，如何計算發行價格
債券發行時都是約定年利率，如果是半年付息一次，那就是付一半，每年付息就是按約定利率。半年付息一次相對有利，你提前拿到利息了。債券價格發行是決定，一般都是按面值100元發行，發行後就由市場行情決定。
⑹ 半年付息債券現值怎樣計算
這個是這樣的。
你的第一個公式。一個是35×[1-(1+4%)^-20]/4％＋1000/（1＋4％）^20 即直接使用8％/2；
是用來算現值的。
你的第二個公式。是用來算收益率的。就是實際利息率的。
這二個不是一回事。
⑺ 半年付息債券現值計算公式
這個是這樣的。
你的第一個公式。一個是35×[1-(1+4%)^-20]/4％＋1000/（1＋4％）^20 即直接使用8％/2；
是用來算現值的。
你的第二個公式。是用來算收益率的。就是實際利息率的。
這二個不是一回事。
⑻ 公司債券的現值計算
1、按單利計算的債券現值。設P表示現值，a表示本金，n表示債券所有人持有年限、i表示年利率。則P=a(1+ni)。
2、按復利計算的債券現值。設P表示債券現值，D表示債券償還期滿應收本利和，i表示年利率，n表示債券未到期年限。
(8)半年付息債券現值的計算擴展閱讀
以企業財產作為擔保的債券，按抵押品的不同又可以分為一般抵押債券、不動產抵押債券、動產抵押債券和證券信託抵押債券。以不動產如房屋等作為擔保品，稱為不動產抵押債券；
以動產如適銷商品等作為提供品的，以有價證券如股票及其他債券作為擔保品的，稱為證券信託債券。一旦債券發行人違約，信託人就可將擔保品變賣處置，以保證債權人的優先求償權。
⑼ 所有債券都是半年付息一次,面值1000美元,計算30年期債券價格
PV=[30/1.035^31-30/1.035]/(1/1.035-1)+[40/1.035^61-40/1.035^31]/(1/1.035-1)+1000/1.035^60=940.80
⑽ 關於付息債券現值計算公式的問題
苯苯。。。
折現亞 也就是說我的一筆錢 一年後拿到是100塊 但是一年利息是2.25% 事實上這筆錢現在只值100/1.0225也就是97.8塊 也就是說未來的錢和現在的錢是不一樣的，因為金錢有它的時間價值
某東西除以（1+r）就是某個東西向前折現，（1+r）^n就是折現n年
換句話說 假設債券付息 一年一次 第一年你拿到的利息C折現到現在就是C/(1+r) 第二年就是C/(1+r)^2 第n年就是C/(1+r)^n M/(1+r)^n的意思是你n年拿到的本金折現到現在 兩部分相加就是債券的面額
在金融學中，請牢記time value of money TVM 也就是時間價值
因為無風險收益的存在，現在的錢永遠比未來的錢值錢，所以才有了金融學。整個金融學是構築在TVM的基礎上的
債券定價基於TVM的意思就是 債券的現金流是每年給付利息所產生的現金流與到期給付面額的現金流折現到現在的價值