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股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

純債券型基金漲跌幅

發布時間: 2021-05-09 22:31:08

㈠ 純債型債券基金一年漲幅一般多少

每一年都不太一樣,取決於國內貨幣政策、債券類收益情況和經濟走勢等諸多因素,一般要高於貨幣基金收益,今年收益率普遍較好,6~9%的年化收益率都很正常。

㈡ 債券型、貨幣型基金每天的漲跌取決於什麼

債券型、貨幣型基金每天的漲跌取決於市場利率、匯率、債券本身等因素。

債券型基金以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金稱為債券型基金,因為其投資的產品收益比較穩定,又被稱為「固定收益基金」。

根據投資股票的比例不同,債券型基金又可分為純債券型基金與偏債劵型基金。兩者的區別在於,純債型基金不投資股票,而偏債型基金可以投資少量的股票。偏債型基金的優點在於可以根據股票市場走勢靈活地進行資產配置,在控制風險的條件下分享股票市場帶來的機會。
一般來說,債券型基金不收取認購或申購的費用,贖回費率也較低。

貨幣型基金是一種開放式基金,按照開放式基金所投資的金融產品類別,人們將開放式基金分為四種基本類型:即股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金,前兩類屬於資本市場,後一類為貨幣市場。

貨幣型基金主要投資於債券、央行票據、回購等安全性極高的短期金融品種,又被稱為「准儲蓄產品」,其主要特徵是「本金無憂、活期便利、定期收益、每日記收益、按月分紅利」。

貨幣型基金只投資於貨幣市場,如短期國債、回購、央行票據、銀行存款等等,風險基本沒有。其流動性僅次於銀行活期儲蓄,每天計算收益,一般一個月把收益結轉成基金份額,收益較一年定期存款略高,利息免稅。貨幣型基金本金比較安全,預期年收益率為3.9%。適合於流動性投資工具,是儲蓄的替代品種。

㈢ 關於債券型基金漲跌的相關問題求解

債券型基金的凈值漲與跌跟股票基金的原理大致相同,而不是和股票相同。你說的一種跟規律的周期性漲跌幅,看你的圖這個是定期分紅的債券基金,分完紅基金凈值的就下跌了,還真的是人為控制的

㈣ 純債基金近一年今年來漲跌幅有什麼不同

銀河證券基金研究中心的數據顯示,截至9月7日,主動管理的標准股票型基金平均凈值增長率為7.32%,靈活配置型基金今年以來收益率達到16.85%。同期,偏債型基金今年以來的收益率達到9.18%。其中業績突出的定期開放債基今年以來的收益率超過10%,過去一年的回報達到20%,受到穩健投資者的追捧。
一位保險機構投資人士也透露,「近期加了一些純債基金。」據了解,投資者的資產配置由權益類基金轉向債券基金,跟兩個因素有關:一是債市依然處於慢牛格局,今年以來績優債券基金的回報也有10%;二是股市的劇烈波動,讓投資者感到心有餘悸。
「有些投資者去年下半年買了純債基金,今年以來收益率也超過10%。但純債基金的凈值波動小,客戶不用每天擔驚受怕。」

㈤ 債券型基金漲跌和哪些因素有關

債券型基金是以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象。影響債券型基金漲跌的因素原因有很多。總體來說有幾種,比如市場行情、預期收益率、資金流動性、投資標的及信用情況等。

但如果想仔細判斷的話,這里我們首先要確認題主說的是哪類債劵基金。債券型基金主要的分類有純債債基,一級債基,二級債基,可轉債債基等種類。

所以,不同的債基投資產品之間也是有一定差別的,因此影響它們漲跌的因素也就並不相同。

1. 純債基金

純債債基僅投資於債券,故而這種債基的漲跌,就是受到所投資債券的漲跌才會產生影響。而這類債券會受兩方面影響,一方面是債券到期的利息收益,另一方面是債券市場波動,而這種波動又是受很多其他因素影響的,比如貨幣政策松緊,利息或存款准備金率的調節和預期收益都會引起債券市場波動,只要市場有波動,就會出現基金漲跌,就會有出現低買高賣。

2. 一級債基和二級債基

這兩類債劵基金的大部分資金都是投資於債券,大概比例在80%以上,其中投資股票類基金的投資佔0-20%不等,一般情況下在10%左右。

這種債基相比純債債基會多一種影響因素,就是所持有或投資的股票波動情況。雖然持股比例較小,但由於股票市場波動要比債券市場大很多,所以完全可以給整個債基帶來影響。也就是說,這種可以投資股票的債基,具有稍高的風險性,股市會對其造成影響。

3. 可轉債基金

主要用於投資可轉債,可轉債是上市公司發行的,在某些情況下可以轉換為上市公司的股票,所以可轉債債基受股市影響極大。該類型債基的持債和持股比例均在50%左右,屬於中等風險基金。

也就是說,影響債券型基金漲跌的原因,我們不能只考慮單個因素,要結合多種因素進行分析。大家要先查看產品構成,再分析市場原因,畢竟債券基金遠比貨幣基金的收益原理復雜得多,想要投資獲得收益,大家還是要多了解學習一些理財知識才行。

㈥ 債券基金的漲跌幅怎麼算的

其實要想說清楚這個問題,首先需要了解債基的分類。關於債基的分類,主要有三種方式,分別是「根據投資策略的不同」、「根據所投債券的不同」和「根據所投股票比例的不同」來分類的。

1.根據投資策略的不同,債券基金可以分為主動型債券基金和指數型債券基金。前者是由基金經理主動幫你挑選債券進行投資,後者是被動跟蹤債券指數進行投資。

2.根據所投債券的不同(利率債和信用債),主動型債券基金可以分為信用債券基金和普通債券基金。其中信用債券基金,指的是信用債的投資比例不低於80%的債券基金。

這里稍微解釋一下,什麼是利率債和信用債?

利率債,主要是指國債、地方政府債券、政策性金融債和央行票據。也就是說,利率債都是有政府背書的,所以基本上不存在違約風險。

信用債,就是各種公司發的債券。與利率債的發行主體相比,信用債是有違約風險的。當然信用債的利息肯定會比利率債高,要不然,大家都去買沒有違約風險的利率債了。

所以投資信用債基就不會有基金踩雷的風險,而投資普通債基就會存在這樣的風險。當然如果基金規模很大且機構持有人佔比不高的情況下,這種影響對普通債基可以忽略不計。

3. 根據所投股票比例的不同,主動型債券基金又可以分為:純債債券基金、一級債券基金、二級債券基金和可轉債基金等。

弄清楚了這些分類以後,下面我們就來看如何挑選債券基金。

三思君覺得,挑選債券基金可以從基金的規模、基金的費用以及所投的債券類型等方面去考慮。

1.基金規模

其實不管是什麼類型的基金,基金規模都是很重要的。因為基金規模太小的話,是有清盤風險的,而對於主動型基金而言,基金規模太大,又會加大基金管理人的管理難度。

所以大家在挑選債基的時候,一定要留意債基的規模。

2.基金的費用

基金的費用,主要是指買賣基金過程中以及基金在日常管理過程中所發生的費用。而基金在日常管理過程中所發生的費用,主要是指管理費和託管費。

所以大家在挑選債基的時候,在其他條件都差不多的情況下,肯定首選基金費用便宜的債基。

3.所投的債券類型

在上面,三思君給大家提到雖然都是債基,可並不是每隻債基所投的債券類型都是一樣的。所以在債基的選擇上,對於不同的投資者而言,就有了不同的選擇。

比如如果你是激進型的投資者,同時看好未來的股市,那麼就可以買可轉債基金;如果你是保守型的投資者,那麼就可以選擇信用債基。還有如果你想省心或者不會選基金經理,那麼就可以買指數型的債基。

㈦ 純債基金和股市漲跌有關聯嗎

有關聯。

根據中國證監會對基金類別的分類標准,基金資產80%以上投資於債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資於股票市場,另外,投資於可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

在國內,債券基金的投資對象主要是國債、金融債和企業債。通常,債券為投資人提供固定的回報和到期還本,風險低於股票,所以相比較股票基金,債券基金具有收益穩定、風險較低的特點。

影響債券基金業績表現的兩大因素,一是利率風險,即所投資的債券對利率變動的敏感程度(又稱久期),二是信用風險。在選擇債券基金的時候,一定要了解其利率敏感程度和信用素質。




(7)純債券型基金漲跌幅擴展閱讀:

基金分類:

(1)根據基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、基金公司申購和贖回,基金規模不固定;封閉式基金有固定的存續期,一般在證券交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣基金單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型基金和契約型基金。基金通過發行基金股份成立投資基金公司的形式設立,通常稱為公司型基金;由基金管理人、基金託管人和投資人三方通過基金契約設立,通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型基金。

(4)根據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、期貨基金等。

㈧ 關於純債券基金的漲跌問題

不管您買進的是什麼債券基金,債券的漲跌都和銀行利率密切相關。當銀行利率預期升高,那麼債市就會下跌,而當利率不斷走低,債市將持續上升。地震、美元、日元貶值只是外因,而真正的內因是銀行利率。
我想,您是一名穩健型的投資者,以為債券可以保值升值,其實投資債券的收益幾乎為零。為什麼?因為物價指數的上漲因素會抵消債券的收益,債券的實際長期平均收益率就是為零。每年的物價指數在不斷創出新高,基數也在不斷抬高,從而抵消了債券的收益,越是長期債券,例如五年、十年的債券,收益率越是不斷減少。
建議:作為穩健型的投資者,您的資金應該分散配置在債券50%、股票20%、股票指數型基金30%,比較穩妥。