㈠ 哪些證券公司有客戶資產管理業務資質 去哪裡可以查到
看排行榜上榜的名單基本都包括
㈡ 請問有「委託理財、理財咨詢、理財服務」字樣的公司投資公司，需要辦理許可證嗎
當然得要.
㈢ 證券公司受託資產管理業務與銀行的理財產品有區別嗎
當然有。
證券公司資產管理：1996年9月18日深圳人民銀行發布的《深圳市證券經營機構管理暫行辦法》把資產管理明確地列入券商經營范圍， [6]並且將資產管理業務與自營業務、代理業務區分，但是對於什麼是資產管理業務沒有詳細規定。1998年12月29日通過的《中華人民共和國證券法》第六章第一百二十九條沒有明確規定資產管理業務屬於綜合類證券公司的業務范圍，但出於立法技術的考慮，第四項規定綜合類證券公司可以經營「經國務院證券監督管理機構核定的其他證券業務」。 [7]1999年3月中國證監會發布14號文《關於進一步加強證券公司監管的若干意見》，該文在涉及綜合類券商的業務范圍時指出「綜合類券商經批准除可以從事經紀類證券公司業務外，還可以從事證券的自營買賣，證券的承銷和上市推薦，資產管理，發起設立證券投資基金和基金管理公司以及中國證監會批準的其他業務。」算是為資產管理業務爭得了一個名分。但是對於資產管理業務得規范非常得簡略，並且沒有具體的法律制裁措施。所以，總的來說前三階段，國家對於什麼是資產管理業務、資產業務的風險如何防範等諸多問題沒有規定，對資產管理業務基本上處於放任狀態。
銀行理財產品：
按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。[1-2]
銀監會出台的《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》對於「個人理財業務」的界定是，「商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動」。商業銀行個人理財業務按照管理運作方式的不同，分為理財顧問服務和綜合理財服務。我們一般所說的「銀行理財產品」，其實是指其中的綜合理財服務。
㈣ 如何取得合法證券投資咨詢業務資質
證監局正告各類證券期貨市場參與主體，根據《證券法》第一百六十九條的規定，任何機構未經中國證監會批准不得以直接或間接方式從事證券投資咨詢業務；不得以銷售炒股軟體、合作炒股等名義變相向客戶推薦股票，並收取所謂的會員費、服務費，否則均屬違法。嚴禁任何機構和個人以證券期貨投資為名進行詐騙投資者、破壞證券市場秩序的各種違法犯罪活動。對未經批准非法從事證券投資咨詢業務的有關機構和個人，一經發現，證券監管部門將會同工商、公安等部門依法予以嚴厲查處，堅決取締。構成犯罪的，將依法追究其刑事責任。
㈤ 國內哪些券商擁有證券業全業務經營執照
國泰君安證券公司擁有全業務牌照，具有經紀業務、證券承銷、資產管理、自營業務、直投業務、衍生品投資、期貨介紹、財務顧問、境外業務、基金管理、研究投資咨詢等業務資格，是國內少有的幾家大型綜合類券商之一。
A類券商基本擁有現行所有業務牌照的申請資格，並分別視AAA、AA、A三個不同的級別予以考量。包括將來的券商直接股權投資等創新業務，都可能先在這一等級券商中試點。
㈥ 證券從業人員從事的委託理財行為是否有效
看你是什麼理財的，現在理財產品有很多種類，有的未必就有效，防止私立平台
㈦ 從事金融證券業務要哪些相關資質
考過證券從業資格就可以 還有其他的專業考試
㈧ 證券公司發布理財產品需要什麼資質嗎
三種主要債券類型：短期融資券和中期票據；公司債和中小企業私募債；企業債。
短期融資券和中期票據：主管審批單位是銀行間市場交易商協會，債券發行人為非金融企業，參與債券承銷和投資的都是金融機構單位，主要玩家是銀行，目前在積極吸納證券公司加入。 國內規模最大的債券種類。
公司債：主管審批單位是證監會，債券發行人為上市公司，參與債券承銷的是證券公司，投資者包含金融機構和個人投資者。
中小企業私募債：證監會備案，無需審批；債券發行人是非上市中小企業，參與債券承銷的是證券公司，非公開發行，投資者主要是券商基金等金融機構。
企業債：主管審批單位是發改委，主要的債券發行人是地方政府融資平台、城市建設投資公司和部分國企。
單一資金來源：即理財產品的資金來自單一客戶。直接通過委託貸款，放貸款給企業，通常需要凍結企業的授信額度。這是最簡單的模式，可遇不可求，因為單一客戶通常不會投資太大金額，無法滿足企業融資金額需求。
多資金來源：即理財產品的資金來自多個不同客戶。銀行將企業的債權在北金所（北京金融資產交易所）掛牌交易，然後自己摘牌，以理財產品資金購買掛牌債權，實現企業利用理財資金融資。
銀行發行理財產品募集資金後，用理財產品資金購買券商設立的定向資產管理計劃，券商的定向資產管理計劃再放貸款給企業。在銀監會的72號文出台規范銀信理財業務合作前，券商的角色通常由信託公司承擔。
交易模式為：1、信託公司發放一筆信託貸款給需融資企業；2、甲銀行向信託公司購買信託貸款收益權，也就是信託公司將信託貸款賣給甲銀行；3、甲銀行將信託貸款收益權轉讓給乙銀行，也就是乙銀行發行理財產品募集資金，然後用理財產品資金購買信託貸款；4、丙銀行出具保函或者回購承諾函給乙銀行。
這種模式下，乙銀行的理財產品本息由丙銀行擔保，丙銀行根據自己給需融資企業審批的授信額度，出具保函或者回購承諾函給乙銀行。甲銀行和信託公司在交易結構中起通道作用，也可以用券商的定向資產管理計劃代替之，並且由於收費較低，券商的定向資管計劃正成為最受歡迎的通道。
重點說說企業通過銀行發行理財產品第一步就是@meta 所說的，要通過銀行行內的審批，獲得備用授信額度。通俗說就是銀行審批給予企業一個信用額度，但是不直接發放貸款。接下來就是不同的玩法和模式了：一、只有銀行一個金融機構參與的模式
二、銀行+證券公司參與的模式
三、乙銀行+甲銀行+信託公司+丙銀行模式（看著我都暈）
採用此種模式可以將信貸資產轉化為銀行資產負債表上的同業資產，不僅規避存貸比、資本充足率等監管指標，還能少提經濟資本和貸款撥備，提升銀行利潤水平。此模式更復雜的可能還會引入一個假丙銀行，就不再細說了。以上說的都是銀行主導的模式，其實信託公司和券商固定收益部結構化團隊也有自營客戶，加深與銀行在結構化融資方面的合作，未來的空間值得想像。為什麼銀行熱衷於用理財產品實現表外發放貸款呢？因為有存貸比、資本充足率等監管指標在控制銀行的貸款規模，通過理財將貸款由表內轉表外，社會融資總規模在監管的目光之外正在放大。至於此類創新業務對國內經濟的影響，已不是我能分析的了了。
㈨ 如何處理委託理財糾紛案件
委託資產的損失范圍應當以實際損失為限，不包括可得利益損失，並應以下列方式計算委託資產的實際損失：委託資產損失=（委託人實際交付的委託資產+證券或期貨的當日市值）－（委託資產的控制權實際轉移至委託人的委託資產+證券或期貨的當日市值）。在委託理財合同有效的場合，當事人對委託資產損失的計算另有約定的，若該約定不違反公平原則，應從其約定。 （1）合同有效之場合。委託理財合同有效之場合，大體包括受託人是有資質的證券公司等金融機構法人以及自然人兩種情形。現行合同法第四百零六條關於「有償的委託合同，因受託人的過錯給委託人造成損失的，委託人可以請求賠償損失」、中國證監會2001年《通知》關於「委託人必須承擔委託投資的投資損失」之規定，可以作為認定雙方民事法律責任的依據或者參考。在委託理財合同期滿、雙方終止或者協議解除合同時，若委託資產處於虧損狀態，原則上受託人應在扣除依約取得的合理報酬後，將余額部分（包括貨幣資金和其他金融性資產）全部返還給委託人。若受託人對損失存在過錯，則應酌情減少其報酬。對於委託資金之損失，應根據當事人是否有過錯、過錯大小、過錯與損失的因果關系等確定其各自責任。依委託代理制度一般法理，委託理財投資損失應由委託人自行承擔；但受託人在受託管理資產過程中存在違約行為、侵權行為或者未盡謹慎注意義務等而存在過錯，且與受託資產實際損失之間存在相當因果關系的，受託人應對該損失承擔賠償責任。（2）合同無效之場合。因委託理財交易通過電子系統進行，交易對方並不特定，故委託理財合同無效的處理方式與普通合同無效之處理方式不同，不宜機械地套用合同法所規定的恢復原狀等處理方式，不能因委託理財合同無效而否定證券、期貨交易行為及結果。在委託理財合同因委託人或受託人無資質、訂有保底條款、以及屬於法律、行政法規規定的無效情形而無效等場合，受託人應將委託資產本金返還於委託人，並支付中國人民銀行同期定期存款利息。（3）有效與無效之比較。至此，關於委託理財本金處理方面自然會生發出一個疑問：對委託人資產的保護，合同有效反而不如合同無效？這種處理結果通常只是一種表象，而實質上的權利配置和責任分擔是公平的，而且有利於從司法角度推進委託理財市場行為的規范化。首先，就法律預期而言，在委託理財合同有效的情形下，雙方當事人皆是遵循資本市場一般規律和規范的行為規則從事委託理財活動，並相互持有一個合理的法律預期，該雙方基於法律規定和意思自治所出的法律安排及本金和收益請求權，在簽訂有效的委託理財合同時，即是已被考慮在內的可預期的權利，而且是確定的並依法受到保護的；若受託人理財技巧高超，則委託人將獲得更大的收益。而無效的委託理財合同的法律預期是不確定的，因合同無效的損害賠償請求權並非是一種期待利益。其次，就實際償付能力而言，無資質的一般的咨詢公司乃至事業單位等非金融機構法人的資力不如有資質的證券公司、投資咨詢公司那麼可靠，而是處於給付能力或缺不安且極其有限的狀態，即便人民法院判令保護委託人的本金和利息，其執行結果也取決於受託人的清償能力，實踐中也常常因為受託人人去樓空或幾近破產而執行無果。因此，從最終獲得實際收益的角度看，依照有效的規則所從事委託理財活動對委託人最為有利。再次，就過錯和責任分配而言，在合同無效場合，讓受託人承擔較大的過錯和責任也許不甚公平，但應當看到，委託理財合同無效的原因通常在於受託人無資質和保底條款的存在。無委託理財資質的法人是嚴禁從事受託理財業務的，受託人無疑應承擔較大的過錯和責任。同樣，若沒有保底條款的引誘，委託人通常是不會將委託資金交給受託人理財的，所以使受託人承擔較大的民事責任既在情理之中，也是防止訂立保底條款的重要措施。最後，就規范導向而言，通過在無效合同中使受託人承擔較重的責任，可使無資質的受託人對委託理財活動望而卻步，可使有資質的受託人盡量避免訂立保底條款，亦可使委託人慎之又慎地權衡訂立無效委託理財合同以及未來的實際結果。一言以蔽之，通過這種規則配置，可以使委託理財活動更加規范化。 關於委託理財合同被確認無效後，如何處理因委託理財合同而獲得之收益問題，有觀點認為，委託人因無效合同所獲得之利益，應充抵受託人或者監管人的賠償金額；充抵後剩餘之收益部分，人民法院應將其與受託人因無效合同所獲得之收益一並予以收繳。鑒於收繳之規定乃計劃經濟條件下產物，有失公平，亦容易因利益驅動而導致權力濫用，所以，筆者傾向於認為：在合同無效的場合，因委託理財所得之收益應先沖抵受託人或監管人應當返還或賠償的資金數額，再扣除受託人從事理財業務所需支付之必要管理費等費用後，余額歸委託人所有。此外，即使合同雙方當事人已經按照保底收益條款約定的分配比例各自獲取了部分收益，雙方所獲取的收益亦應計算在委託理財收益總額之中。