1. 證券營業部如何從提供通道服務向綜合財富管理轉型
請參考:
經紀業務：從傳統通道向財富管理轉型
編者按：隨著投資者綜合理財需求的覺醒，以綜合金融服務為核心的廣義財富管理將成為證券業乃至整個金融業的主流發展方向。在日前召開的「證券公司創新發展研討會」上，券商普遍認為，行業應把握機會，積極探索差異化的競爭模式，盡快推動經紀業務由傳統通道向財富管理轉型，逐步形成證券公司不可替代的金融中介優勢，促進證券公司向「投資銀行」本源的回歸，引導投資者長期、理性投資理念的形成，進而完善資本市場的資源配置功能。
引 言
投資顧問是證券公司踐行財富管理的切入點與實現方式，傳統客戶服務的模式將從以營業部為主體逐漸轉變為以「人」、以投資顧問為主體，證券公司應圍繞財富管理的體系，分類管理、分類促進，充分發揮並張揚投資顧問的自身特長，引導投顧服務模式的創新。
分析人士指出，財富管理的內涵十分豐富，除了大而全的綜合類證券公司的發展道路以外，憑借自身經營特色與資源優勢，中小型證券公司同樣可就某一細分市場與業務領域進行深入挖掘，進而推動行業特色化經營與差異化競爭格局的形成。
華寶證券
券商創新發展需要五方面政策支持
華寶證券指出，證券公司從綜合理財需求出發，強化對金融產品的專業分析，針對不同類型客戶提供合適的理財產品和專業周到的理財服務。這要求證券公司在整合金融產品、提供投顧服務、構建服務網路等方面形成體系，形成區別於銀行等其他金融機構特色和優勢。
華寶證券認為，不同的證券公司應有不同的發展方向。規模大、業務資格全的證券公司可在充分發揮本土化既有優勢的基礎上，積極推行國際化戰略，把自身打造成為資本規模和實力雄厚、核心競爭能力全面提升，能夠參與國際、國內資本證券市場競爭，運行穩健且可持續發展的大型、綜合性投資銀行。
對於中小證券公司而言，應結合自身特點開拓創新，建立差異化市場競爭策略，形成自身的經營特色。
華寶證券認為，證券公司要創新發展需要五方面的政策支持：
一是進一步拓寬證券公司業務范圍。放鬆營業網點設立條件，豐富代銷綜合金融產品類型實現真正的財富管理服務，打開資產管理業務的投資方向和平台功能，為證券公司特色化發展營造更大的空間。
二是完善證券公司分類和評價體系。建議將有關特色和創新的業務指標納入證券公司的分類評價體系，在一定程度上弱化現有的資本和傳統業務規模決定分類級別的權重，及分類級別又反過來決定券商業務准入的情況。
三是加快推進金融工具研發和上市工作。豐富的金融工具和產品是券商特色經營的基礎，促進各類金融產品和衍生工具的開發和上市交易。
四是適當放鬆杠桿限制，提高證券公司資本利用效率。完善以凈資本為核心的證券公司風險管理體系，提高杠桿率，為證券公司在風險可控、可測、可承受的前提下探索多元化、特色化經營營造更大的空間。
五是完善基礎性制度建設。根據內外形勢的變化，以市場化為導向，完善證券市場發展規劃、修訂《證券法》、《公司法》、《基金法》等基礎法律制度。
招商證券
構建財富管理業務體系必須多方面創新
招商證券認為，要發展財富管理業務，必須發揮券商自身優勢，從監管政策、業務定位、服務模式、產品體系、人員組織、IT系統等多方面進行創新，才能構建有效的財富管理業務模式，從而在激烈的市場競爭中獲得應有的市場份額。
招商證券指出，近年來國內券商財富管理業務剛剛起步，目前面臨著諸多問題：首先，國內證券市場個人投資者特別是中小投資者佔比較高，投機性強，通過資產配置和長期價值投資進行財富管理的理念還不佔主導地位；其次，受到監管政策和自身產品開發及投資管理能力限制，國內證券公司內部產品的開發和外部產品的代銷均受到影響，可供客戶選擇的有競爭力的產品較少；最後，直接服務客戶的投資顧問無論從數量還是能力素質上都難以滿足財富管理業務的需要。
他們認為，目前國內證券公司開展財富管理業務，從短期來看要應對經紀業務激烈的競爭環境，穩定甚至提升傭金水平；從長期來看，要整合內外部資源建立全方位的財富管理服務平台，形成多元化的盈利模式。為了達到上述目標，綜合分析證券公司業務現狀，招商證券提出了財富管理業務模式構建思路。
首先，具有明確定價標準的高端資訊服務。根據不同層級客戶服務需求的差異性，量身定製的深度資訊服務具有較高的價值度，可以通過提高交易傭金費率的形式來定價。
其次，協助管理業務。向客戶提供全周期的投資組合管理與產品推薦建議，由客戶自行決策交易。
最後，受託管理業務。藉助公司資管平台，以集合理財、定向理財或專項理財形式向客戶提供全面受託資產管理服務。收入包括管理費、業績提成以及交易傭金收入。
此外，招商證券還指出，構建財富管理業務模式的實施路徑主要包括有核心競爭力的產品體系、打造綜合性的財富管理平台和提升服務團隊專業素質。
華泰證券
券商財富管理業務要避免「邊緣化」困境
華泰證券表示，從通道服務向財富管理轉型是券商發展的必然趨勢。券商發展財富管理應立足經紀業務，統籌資產管理、投資銀行等業務資源和客戶資源，努力整合其他外部金融產品服務，著力向高凈值客戶和機構客戶提供差異化、綜合化、集成化的金融服務。
近年來，國內券商紛紛推進經紀業務轉型，打造理財服務品牌和新型客戶服務體系，但華泰證券認為，現階段的經紀業務轉型總體上仍沒有突破基於通道服務的中介收費盈利模式，轉型目標模式也尚不明晰。與現有經紀業務模式相比，財富管理很大程度上起到對客戶財富全面保護及對客戶投資能力持續教育提高的職能，使投資顧問成為真正的金融醫生，從對客戶索取變成給予，從而建立券商與客戶利益共贏的機制。
為此，推動券商經紀業務從通道服務向財富管理轉型，不僅是順應行業發展趨勢的要求，也是經紀業務轉型升級的目標模式，更是對券商業務功能的全面升級和業務角色的重塑再造。發展財富管理業務可以推動券商對客戶的價值挖掘由傳統的顯性價值挖掘轉變到終身價值挖掘，推動經紀業務由傭金模式主導向傭金與費用模式並重轉化，提高券商高端客戶個性化服務能力，提升券商在財富管理市場中的話語權和在綜合金融服務競爭中的比較優勢，避免「邊緣化」困境。
華泰證券表示，構建財富管理體系是一個券商內部整個運營與管理制度改造的系統工程，涉及整個公司業務前後台的組織架構與業務流程的分解、整合、創新與再生。要以客戶需求為核心，以財富管理部門為抓手，整合資源打造客戶鏈條和服務鏈條，並使客戶鏈與服務鏈有機對接。
華泰證券建議，鑒於券商經紀業務轉型總體處於通道模式與理財模式階段，券商財富管理業務的發展及體系構建應立足現實，著眼長遠，在戰略上適當超前政策規定，充分發揮券商比較優勢，找准目標客戶定位，從產品層面到理財規劃層面，從人才層面到技術支撐層面分步驟推進。
中信建投
構建財富管理體系各方條件已具備
中信建投表示，證券公司構建財富管理體系已刻不容緩。結合國外成熟經驗看，證券公司構建財富管理體系不是錦上添花的選擇，而是公司生存和發展的必經階段。
他們認為，當前，證券公司面對行業內外部的激烈競爭和客戶日益增長和豐富的理財需求，唯有通過不斷創新，構建出以客戶為中心的財富管理體系，才能踏上新的發展之路。
據中國證券業協會初步統計顯示， 2010年底，券商共有4555家營業部，創造經紀業務及服務凈收入1085億元；2011年底，營業部總數增加至5032家，而經紀業務及服務凈收入僅為689億元。一年時間，營業部數量增加477家，創造收入卻減少396億元。
「這組數據顯示經紀業務沒有擺脫靠天吃飯的困境，也顯示出券商根據客戶的需求構建財富管理體系，從而改變目前收入模式單一、簡單競爭局面的必要性。」 中信建投表示。
隨著居民財富的積累和通貨膨脹的日益加劇，市場需要能夠滿足居民財富保值增值的產品和服務；不斷涌現的金融工具和產品使得客戶多樣化需求得以有效滿足；投資顧問體系的建立使得證券公司具備了一支服務客戶的專業化隊伍；近幾年，支持創新的政策頻出，構建財富管理體系具備了政策條件。
構建財富管理體系，中信建投認為主要內容應該包括：一是發展和豐富投資顧問業務，擴大投顧服務內容；二是提供針對性的資管產品，滿足客戶多樣化個性化的投資理財需求；三是篩選、推介第三方理財產品，豐富財富管理體系產品線。這其中，發展和豐富投顧業務是基石，通過不斷擴大投顧的服務范圍來為投資者提供全方位的財富管理咨詢；豐富財富管理體系的產品線滿足客戶多樣化個性化的投資需求是實現手段。
東吳證券
探索特色化經營新思路
東吳證券表示，目前，中國資本市場正在由新興市場向成熟資本市場跨越，證券公司作為資本市場最重要的中介服務機構，也面臨快速發展的歷史機遇。東吳證券對特色化經營思路進行了再思考，搶抓機遇、迎接挑戰。
東吳證券認為，今年以來，在監管層主導下推進的「定準底線、放大空間」的發展新思路指引下，行業發展環境氣象一新，中國資本市場正進入向成熟市場邁進的新起點，這必將從制度上加速推進證券行業的新一輪增長。
為迎接新的機遇和挑戰，新年伊始，東吳證券便在全公司范圍內深入廣泛的開展「轉型升級、創新發展」大討論，公司主要領導深入基層，與廣大幹部員工進行深入細致的座談調研，解放思想，全面動員，廣泛徵集創新建議。在此基礎上，公司於4月22日以「轉型升級，改革創新」為主題，就公司創新發展工作進行了全面部署。
首先，新定位，根據地戰略在深化中加強。全面深化根據地建設。主要做法是，加快分公司轉型，打造綜合金融平台，繼續深化根據地戰略。
其次，新合作，綜合優勢在平台中顯現。為了更好的促進蘇州市經濟社會發展，推動區域經濟結構調整和產業優化升級，加快區域資本市場的發展，加強金融創新和高新產業發展力度，提升區域金融環境和金融服務能力，公司與各縣市政府簽訂了財務顧問協議。
第三，新對接，特色服務在創新中完善。為了全面對接需求，提升服務實體經濟的能力，東吳證券將「縮短服務半徑、擴大服務范圍」作為行動指南，積極推動傳統業務轉型，向「以 客戶為中心」的業務模式轉變。
第四，新融合，企業文化在演繹中升華。公司要成功實現創新轉型，首先要做到思想統一。
國信證券
理想投顧業務體系應具備六大要素
「投資顧問業務是經紀業務從傳統通道服務向財富管理轉型的著力點和引擎。」 國信證券表示，無論是因為經濟環境的變化、高凈值群體增加還是行業競爭的需要，突破傳統的通道服務向滿足客戶多元化理財需求的財富管理轉型已成為券商經紀業務發展的共識。
國信證券認為，一個較為理想的投顧業務支持體系應該具備基本的六大要素：專業、穩定的投資顧問團隊；完善的客戶關系管理平台；創新的產品設計與開發；及時、有效、充足的信息資訊支持；科學的考核與評價體系。
國信證券指出，在上述六大要素中，「專業、穩定的投資顧問團隊」和「創新的產品設計與開發」是當前券商投資顧問業務最為薄弱的環節，也是難以形成差異化競爭的瓶頸。
今年以來，監管層在如何促進經紀業務創新方面，已有若干舉措，比如證券公司代銷多元化金融產品管理規定已在徵集意見、保證金賬戶作為支付渠道也在創新課題中有所體現，這些政策的變革對券商的轉型意義重大。在此基礎上，國信證券提出三點促進業務發展的建議。
首先，全行業推行證券服務明碼標價。為保護投資者利益，促進證券行業長遠發展，呼籲全行業推行證券服務項目明碼標價。
其次，嘗試更加多元化的收費方式。與投資收益掛鉤的收費模式希望予以支持，在此基礎上，能否探索將投資顧問收費同客戶盈利掛鉤，更加能夠體現投資顧問的專業水平和價值，促使證券公司關注客戶資產的保值增值。
第三，探索將投顧業務與資產管理業務有效結合，滿足資產委託管理型客戶的需求。
通過「小額定向資產管理」方式由投資顧問直接提供滿足資產委託管理型客戶需求的服務，在客戶授權范圍內，為其直接提供個性化的「資產配置」和「賬戶管理」，這需要進一步得到政策的支持。
長城證券
以投顧發展為核心全面改造經紀業務
長城證券表示， 傳統意義上的經紀業務的交易代理已經逐步成為一個基礎的職能，而不再是收入的主要來源，通過客戶群、投資目標、投資工具和策略等方面的不斷創新來獲得多元化的收益成為經紀業務的主要發展方向。證券行業的轉型重點是要打開市場和業務空間，要能直接服務於居民、企業和政府部門的投資和資本需求。
長城證券認為，成熟的境外市場的經驗的確是我們學習和借鑒的對象，但國內證券市場無論市場、客戶還是證券公司的成熟度都與成熟市場差距很大，因此我們只能在學習的基礎上，建立適合自身的發展目標和路徑。
從國內的具體情況來看，證券行業的轉型重點是要打開市場和業務空間，要能直接服務於居民、企業和政府部門的投資和資本需求。考慮到各證券公司的業務和管理能力、客戶基礎、地域等因素的不同，加上監管部門的創新帶動作用，不同公司在經紀業務的轉型方面的考慮和選擇是有所不同的，轉型的重點可以有如下方面：營銷模式、客戶管理模式、特色客戶服務、多樣化的金融產品、創新業務、跨市場、跨境市場交易服務。
同時，基於成本和基礎能力的考慮，部分公司或在部分業務上可能採取對外合作的方式實現擴展，如銀行、信託、保險、基金公司，甚至第三方的財富管理、私募、咨詢服務等機構。
針對投顧業務的發展，長城證券提出了三方面建議：一是明晰法規界定與解釋；二是分類管理、分類發展。投資顧問是一項成長型的業務，僅依靠一套標准難以明晰其職能定位，因此，有必要結合經紀業務轉型要求，對投資顧問分類發展、管理與促進；三是券商建立健全支持體系。從券商自身來看，在行業頂層設計的同時，決策層也應結合競爭特點，選擇相對明確的投顧定位及業務發展方向，藉此建立一套完整的支持體系，將投顧個人品牌轉化為公司品牌。
大同證券
行業創新將由行政主導型向市場主導型轉化
「創新同時意味著毀滅。」 大同證券認為，證券行業創新之路的成功必將是過去傳統的、同質化的、服務低端化的經紀業務模式的結束，取而代之的將是新型的、特色化的、具備核心競爭力的全新經紀業務模式的開始。
他們認為，當前，創新發展已經成為整個行業的共識，而此次創新之路與前幾年大為不同。之所以如此判斷，是因為在此前的牛市行情背景下，券商不需要自主創新就可以獲得非常可觀的經紀業務收入，其創新的內生動力很弱，行業的創新更多地體現為行政主導型。
而近兩年來，傳統的粗放式經營模式已經沒有出路，迫使券商不得不重新審視原有的模式，思考如何通過轉型來扭轉被動的經營局面，創新開始成為券商發自內生性的必然選擇。因此，行業創新也將由原來的行政主導型向市場主導型轉化。
可以預見，一旦市場主導型創新被大大激發出來，市場的活力將是前所未有的，對券商不同經營模式、行業差異化發展格局的打造等都將會產生革命性的影響，同時對我們這類券商的沖擊和影響也將會是根本性的。
基於這樣的判斷，大同證券認為，在未來三到五年，不論是做全產業鏈綜合經營的券商，還是只做產業鏈中某一段的專業化經營的券商，需要秉承以下幾個理念：
首先，需要有非常清晰的戰略定位。在未來的發展中，券商需要明確與自身資源相匹配的戰略定位，清晰自身的市場定位，從而實現券商之間戰略定位的差異化。
其次，要注重優勢互補與合作共贏。在以往整個行業業務高度同質化的時期，券商間的合作空間很小，基礎也很薄弱。但是，隨著證券行業創新步伐的加快，業務領域深度、廣度的不斷挖掘，專業化分工將越來越細，這將大大拓寬券商間的合作空間，同時也會加強行業內的資源配置。
第三，創新不是形式上的簡單照搬和盲從。創新的本質是突破，即突破舊的思維定勢和舊的成規戒律，但在創新時，仍然要基於企業自身的定位、可匹配的資源來進行，切忌脫離企業自身的實際，一哄而上，盲目跟風。
銀河證券
以「大投顧業務」為抓手實施創新
銀河證券表示，在未來三年內內，銀河證券將經紀業務轉型的發展戰略定為——以「大投顧業務」為抓手，實施以客戶中心的金融產品創新發展戰略。
銀河證券認為，券商實現經紀業務轉型，必須重新梳理自身的市場定位、經營模式，取長補短，確立新的戰略方向，在新的市場形勢下重新確立比較優勢。
具體到銀河證券的「大投顧業務」體系，銀河證券介紹說，「大投顧業務」是中國銀河證券以中國證監會《證券投資顧問業務暫行規定》為准繩，以金融產品創新為發展戰略，協同公司各條業務線共同構建的投資顧問業務體系。
具體講，該業務體系包括以下六個方面：
一是產品銷售型業務。 以總部投資顧問部統一生產的資訊產品為核心，通過簽約服務人員為關聯客戶推薦、匹配公司統一提供的投資顧問資訊產品，並據此獲取增值服務傭金收入。
二是產品配置型業務。以財富管理的方法和流程為標准，為目標客戶提供資產配置服務，並據此獲取金融產品銷售收入。
三是投資建議型業務。 通過為目標客戶提供投資建議，簽署《投資顧問服務協議》，並據此獲取投資顧問服務費用（包括固定收費或按賬戶資產收取賬戶管理費用）。
四是研究銷售型業務。利用公司分析師資源和研究資源，通過為目標客戶提供研究服務，獲取研究銷售收入；或者利用公司分析師資源和研究資源，為基金公司、私募基金、保險公司等機構提供研究服務，並據此獲取分倉傭金收入。
五是專戶投顧型業務。為資產總值100萬元以上的單一客戶介紹公司定向資產管理業務或基金公司定向資產管理業務，或為資產5000萬元以上的客戶介紹基金公司一對一專戶理財業務，並據此獲取交易傭金收入或賬戶管理費收入。
六是綜合服務型業務。客戶的綜合性服務需求為公司各業務線的服務資源，通過簽署《投資顧問服務協議》，採用固定收費或賬戶管理費等方式獲得綜合性服務收入。
2. 怎樣做好證券營業部的工作200分
你是調到營業部當老總或總助么？
我一直在營業部，曾經想過去總部，不過現在對我來說生活和家庭更重要，所以不打算去總部了。
市場開發和銷售要有自己的營銷團隊，有一個能鋪上去的營銷經理，有一個持續的能養住人的激勵政策，有一套風險控制制度。三者都很重要。
投資咨詢需要有好產品和好渠道，缺一不可。好產品可能是總部平台提供的，也可能是你營業部里有一個水平比較高的咨詢人員，也可以你自己和其他公司合作。好渠道最好有CRM平台之類的東西，如果沒有就要靠發動客戶經理了。
激勵和薪酬恐怕你能掌握的不多，總公司定大框架，你的重點是鼓動員工認可這套制度。
去營業部是個比較好的鍛煉，讓你接受一線經紀業務的錘煉，比光呆在總部想當然的指手畫腳好。看你是不是那快料了。至於能否調回總部，首看你有沒有人，次看你公司的人力資源體制，最次看你的成績。
3. 證券公司營業部櫃台待遇和發展前景
櫃台是沒有什麼發展的，做的最好就是櫃台主管了。工資比較穩定，但是也有業績考核
4. 證券營業部的特點應該從幾方面說
你是要跟其他營業部比呢？還是要跟其他企業和行業比呢？
要是跟其他營業部比：1、選址，比如說幾線城市了，依託地區的經濟發展狀況了；2、區域內競爭情況，比如周邊營業部客戶資源量了、傭金水平了；3、規模,比如自身資產規模、人員、管理資產規模了；4業務情況：比如說本營業部在傳統經紀業務、代銷業務、以及創新業務（新三板啊基金分倉啊之類的）各業務板塊發展現狀和趨勢等。
希望能幫到你~
5. 當前形勢下，證券公司營業部如何進行渠道營銷
我國的證券市場是一個發育不夠成熟的市場，尤其表現在作為證券市場主體的證券公司的不成熟性方面。我國的證券公司是在經濟轉軌中急速成長的一類企業，它具有轉軌過程中所形成的「行政+市場」的二元特徵，基本上運作在國家控股、政府幹預，受行政力量支配的運作模式中，與現代市場經濟相匹配的市場營銷制度還處在研究推廣的初始階段。
近幾年國內證券公司違法違規事件頻發,系統性風險集中顯現,與合規管理機制缺失密不可分。認真研究國內外金融業合規管理狀況,加強國內證券公司外部合規法規體系建設,建立公司內部合規檢查與監督機制,塑造合規文化,將有助於證券公司的規范經營和持續發展。
6. 在證券營業部工作有前途嗎
證券公司屬於金融行業，相對一些充斥著各種潛規則的老牌實體國企來說相對沒那麼復雜，但相反的對於金錢的要求非常直接，雖然證券公司會用創收、利潤等相對高級一點的詞語修飾，實際上具體到個人員工，剖析開只有一個東西：那就是錢，怎麼樣給公司創造更多的錢？請別說所有企業本質都是一樣的這種傻話，出來工作就知道有時候直接和委婉是兩種截然不同的結果。
了解完證券公司的本質理念以後，面臨一個平台的選擇問題：這么多的證券公司選哪家？哪家的待遇高？哪家的未來發展前景好？我知道這些問題你會想問的。但是問之前先網路一下2019年中國券商評級以及前十名其最大收入的業務是什麼。10名以外的小券商，真的別去考慮。你選了這個平台和甚至不如你去賣保險和做銀行，原因為什麼我後面再解釋。當然如果你所在的地域某個券商市場份額霸佔的特別多，可以放寬到前15名，但是最好得全牌照，至於券商有哪些牌照？自己網路。
為什麼一定要選大券商全牌照的券商呢？原因如下：
1.因為你是應屆生，剛剛步入社會，你不可能確定你這一輩子都被綁在某家證券公司甚至是金融領域，全牌照的券商可以開展多元化的業務，不用旗艦營業部，偏大型的營業部都會接觸到除了傳統經紀業務以外的非常多的其他業務，你也藉此機會接觸到非常多的金融機構，在裡面做幾年肯定能對於你在書本上的金融，資本運作知識有一個比較深入的了解與認知。
2.小型券商的收入里，傳統經紀業務佔了絕大部分收入，傳統經紀業務就是拉人開戶炒股票收取傭金，賣產品（公募私募資管計劃都有，不知道什麼意思的先網路）以及後面衍生出來的兩融息費，投顧簽約等等等等，總之就是開戶以後會提供各種各樣的服務，來引導投資者投入更多的資金。基本上來說作為一個本科畢業生，你能做的事情只有拉人開戶炒股，和賣一些公募基金。投資者不是傻子，除非你水平夠硬能夠在投資方面給出他們實質上的建議才會增加你的客戶黏度，否則高凈值客戶憑什麼按照你的業務方向做這做那？如果你一個本科生都能靠股票投資的硬水平方面折服高凈值客戶，跳出去搞私募吧。
再說一下頭部證券公司的組織架構：
總部下面有幾個子公司這些子公司有資產管理公司、投資管理公司、期貨公司、海外/香港的國際證券公司以及收購的其他證券公司，比如中信證券收購了廣州證券。以及其他子公司等等，這些子公司也不一定全部由證券公司控股，也有可能是由證券公司上面的集團直接控股。名字也有差異不過乾的事都大同小異。這些子公司地位都相對比較特殊，某些重要的子公司一把手是可以和總部管理層平起平坐的，這也是金融機構的特殊性之一。
總部內部的架構呢除了和正常國企一樣有法務部風控部it技術部等部門以外，衍生品部，固守部，自營部以及你電視里看到的金融精英投行部，研究所（連研究所都沒有的券商絕對是沒前途的）等等等等各種各樣的部門都直接隸屬總部管。
然後就到了分支機構，分支機構絕大部門券商都採取分公司-旗艦（大型）營業部-輕型營業部層層分管的模式，旗艦營業部也一般不會直接能夠管輕型營業部。輕型營業部其實是直接由分公司分管的，不過很多資源在起步初期都得倚靠旗艦營業部，所以旗艦營業部對於它也有一定的話語權。分公司一般是以省/直轄市作為單位設立，當然一些一線城市比如廣州深圳雖然不是直轄市有些券商也會設立分公司。分公司自然也有自己的框架，零售，營運等部門是營業部打交道比較多的部門，你們嚮往的投行部通常會在分公司層面也會有設立，有些券商的分公司投行部是直接歸屬總部投行管的，有些是直接由分公司管的。
再下面呢就是各營業部了，如果看到這里應該會想問旗艦營業部和普通營業部到底有什麼區別？
旗艦營業部是指可以和分公司甚至總部對接各種業務的重型營業部，並不是說儲備了多少客戶多少資金就叫旗艦，通常會在一二線城市的CBD中心甚至和分公司在同一棟樓。打個比方，一個高級一點的業務做下來分為承攬，承做，承銷團隊，搞個企業債搞個IPO，搞一些場外衍生品機構的SAC准入（當然遠不止這些），投行部和衍生品部就那麼點人還要去掉搞技術每天必須對著電腦的，跑斷腿也跑不了所有一線城市市場。旗艦營業部的作用就體現出來了，我們了解一部分這個業務的運作模式能夠和上市公司，金融機構溝通交流鋪墊。但是真正能夠做成還是得依靠專業部門，我們就起到一個做好前期工作的作用，極少數情況下也能在承銷上幫上忙。至於做到哪一步就拿多少比例唄。如果一個上市公司董事長你認識，並且他被你說動了准備就找你們證券公司發債，那肯定你的比例不會少。
7. 證券營業部主要是做哪些業務
證券營業部是指證券公司依法設立的從事證券經紀業務的機構，證券公司對其所屬證券營業部的經營活動承擔民事責任。作為證券公司對外服務的窗口，證券營業部經營管理工作的好壞直接關繫到證券公司的聲譽和形象。
其主要業務如下：
證券經紀業務、證券投資咨詢業務、與證券有關的財務顧問業務、證券承銷與保薦業務、證券自營業務、證券資產管理業務、其他證券業務 （根據注冊資金的不同，業務也會有所不同）
8. 證券營業部應探索什麼樣的創新發展模式以適應整個行業發展的趨勢
在現代商品經濟中，企業的經營環境千變萬化，企業生產經營活動也日趨復雜，與企業相關的利益集團不斷增加，企業對外報告責任也逐步擴大，企業對外財務報告的內容、手段等都在發生重大的變化。在可以預見的未來里，企業財務報告的發展趨勢將主要包括以下幾個方面：1.財務報表，特別是其中的資產負債表將變得更長、更復雜和更難以理解；2.財務報告的其他手段將不斷增加並發揮愈來愈為重要的作用；3.對財務報告理論與方法的研究將進一步加強。
一、財務報表，特別是其中的資產負債表將變得更長、更復雜和更難以理解
1.財務報表的中心可從收益表轉向資產負債表
財務報表首先起始於資產負債表。在初期，資產負債表似乎一直優先於收益表。在20世紀初，由於所得稅日益成為企業的一項重要費用項目，人們也更加熱衷於採用長期融資形式取得資金，而長期融資的保障程度更多地依賴於企業創造盈利的能力。因此，收益表成為人們更為關心的對象。然而，近年來這種趨勢有所改變。例如，在美國已有跡象表明，資產負債表將重新成為財務報表的中心。美國財務會計准則委員會在96號財務會計准則公告「所得稅會計」中，把各個會計期間所得稅的攤銷方法由遞延法改為負債法。前者為了保證收益表的相對真實；後者則重視資產負債表的可靠性。此外，其87號准則公告「職員養老金」和第98號准則公告「租賃會計」等也都以資產負債表為中心。其結果是，資產負債表項目將不斷增加，如退休無形資產；收益表上揭示的收益將有更大的變動性。
2.多種計量基礎並用，但將越來越多地採用現行價值或市場價值
由於環境和財務報告目標的變化，傳統會計模式，特別是歷史成本，顯示出一定的局限性，而尋找理想的替代方案又非指日可待。因此，未來的財務報告將採用折衷的方法即：混合使用兩種或兩種以上的計量基礎。例如，美國會計學會（AAA ）下屬「會計與審計計量委員會」在1989—1990年度報告中指出：「基於歷史成本的局限和有限相關性，在盡可能的情況下應盡可能採用某種形式的市場價值，」它還認為，「財務證券是以市場價值為基礎的會計模式的首要選擇對象。因為對這些項目來說，利用相關性和可靠性來衡量，將傾向於選擇以非歷史成本為基礎的模式。」英格蘭和威爾士特許會計師協會和蘇格蘭特許會計師協會在1991年發表的《財務報告的未來模式》（The Future Shape of Fin-ancial Reports）中指出：「為了反映各自的特徵，資產和負債將採用折衷的方法進行計價。」
美國會計學會、英格蘭和威爾士特許會計師協會和蘇格蘭特許會計師協會都把相關性視為選擇財務報表計量基礎的首要標准。美國會計學會指出：「在選擇財務報告的計價基礎時，我們將首先考慮相關性問題。數據的可靠性固然重要，但不相關數據的可靠性對任何人也沒有用處。」
這樣，財務報表的未來發展趨勢是：一方面，財務報表將同時混合使用多種計量基礎，即不同資產和負債項目採用不同的計量基礎；另一方面，由於對決策有用性的重視，在條件成熟時市場價值或現行價值將逐漸形成一套獨立的會計與報告模式。因此，可能形成歷史成本模式與現行價值模式並存的局面。
3.未來財務計量的側重點可能發生變化
傳統的財務計量往往集中於每股盈利額（EPS）、資產報酬率（ROA）或業主權益報酬率（ROE），未來財務計量將集中對股東價值的計量。股東價值是由美國會計學會拉帕波特（Rappaport）在1986 年出版的《創造股東價值》（Creating Shareholder Value）中指出的一個新概念，它包括價值增長的持續性，銷售增長、經營毛利率、所得稅率、營運資本投資、固定資產投資和資本成本。股東的價值可能與傳統的財務計量差距懸殊。
4.收益表將趨於反映全面收益，或分化成兩個報表
1980年12月，美國財務會計准則委員會頒發第3 號概念公告《企業財務報表要素》，把全面收益列為財務報表的十個要素之一。這一概念已日益獲得人們的承認和擴展。傳統的收益表將逐漸成為全面收益表。例如，加拿大會計准則行政當局（The Accounting Standard Authori-ty of Canada， ASAC）在1987年頒發的《財務報告概念結構》中就把收益表改為全面收益表。
英格蘭和威爾士特許會計師協會等在1991年發表的《財務報告的未來模式》中，把利得表（Statement of Gains）作為一個單獨的報表加以推薦。該報表用以反映報告主體財務財富的變化，它包括：（a ）反映在收益表上的經營利得；（b）由於非經營因素影響， 對有形資產（不動產）進行重新評估而產生的其他價值變化；（c ）年終對無形資產重新評估而產生的價值變化。
5.增加對現金流動表的重視
繼美國正式把現金流動表列為企業的對外財務報表之後，世界上其他國家和地區紛紛加強對現金流動表的研究和採用。例如，上述英國《財務報告的未來模式》就建議把現金流動表列為企業的對外財務報表。
6.增值表將與收益表同時成為備選的收益披露方式，或兩個報表同時並存
1965年，德國頒發的公司法率先把增值計量引入公司財務報告。它是通過把產成品和在產品存貨增加或減少以及在報告期內資本化的其他費用加到銷貨凈額上，得出在收益表中首行列示的「總成果」或「總產出」量度。 1975年，英國頒發的《公司報告》，也明確地建議各種企業提供有關增值的計量和報告。美國會計學會最近也建議把增值表列為財務報告的組成部分。由於增值表所提供的信息對宏觀經濟管理很有幫助，越來越多的國家可能把傳統收益表擴大為增值表，或把增值表單獨作為對外提供的一種財務報表。
7.財務報表備注的內容將日趨增加
由於報表內容日益復雜化，表內已無法包容更多的信息，而表內某些信息若不加以必要的說明或補充又難以理解。因此，表外備注的內容必將不斷增加。備注可能反映的信息類型包括：（a ）有助於理解財務報表的重要信息；（b）採用與報表不同基礎編制的信息；（c）那些可以反映在報表，但基於有效交流的原因而披露在其他部分的信息；（d）用於補充報表信息的統計信息等。
二、其他財務報告手段將不斷增加並發揮日益重要的作用
由於傳統報表受到種種限制，首先要遵循公認會計原則，披露的信息必須經過確認、計量和記錄的程序取得，這就使它的發展不能不帶有一定的局限性。隨著財務報告目標向決策有用性傾斜，為了滿足使用者新的信息需求，其他財務報告手段將發揮日益重要的作用。在未來，其他財務報告手段可能包括：差別報告、概括性報告、預測報告、管理人員的分析與討論、職員報告、社會責任報告等等。
1.差別報告
差別報告是指為不同使用者或使用者集團所提供的內容（或在時間上）有差別的財務報告。由於使用者的信息需要和獲取信息的權力（途徑或方式）各不相同，某些特定使用者或使用者集團已不滿足通用的財務報告了。因此，企業可能有選擇地有重點地對外披露某些使用或者使用者團體特殊需要的信息。例如，主要債權人收到的信息往往比股票更為詳細和及時；債券評估機構收到的信息也往往比年度報告更為詳細，等等。通過差別報告，企業既可滿足特定使用者或使用者團體的特殊信息需要，又可避免因廣泛對外披露而對企業產生不利的影響。基於上述優點，差別報告必將成為企業對外財務報告的一個重要手段。
2.概括性報告
從某種意義上說，概括性報告也是差別報告的一種形式。它也是以針對不同使用者不同信息需要為出發點的。由於現代企業的財務報告變得越長、越復雜和越難以理解，財務報告的信息過量反而使重要的信息模糊化。此外，在財務報告使用者中，有一些使用者（如財務分析專家、投資經紀人等）由於擁有豐富的知識與經驗，因而有可能與必要分析和利用詳細和復雜的信息。但比較大量的使用者對財務報告的理解與利用能力有限甚至十分有限，他們也沒有必要全面掌握財務報告的全部內容，這些使用者團體包括分散在社會各階層的普通股東。這樣，又產生了對新型報表的需要。這種報表應能反映財務報告中需要掌握的最基本和最重要的信息，即所謂概括性報告。那些需要詳細信息的使用者仍可通過通常的財務報告而獲得所需的信息。概括性報告的主要格式可以包括：（a）廣泛利用圖形等代替財務報告的某一部分；（b）保留財務報告和報告的各個部分，但進行大量的濃縮；（c）廣泛修改，擴大使用董事長或總經理報告和簡短的專題分析；等等。
財務報告的未來發展趨勢是，除了繼續對外提供傳統的財務報告外，還提供概括性報告。然而，完整的傳統財務報告可能是作為附錄形式出現的。這種做法既可使企業遵循有關財務報告的有關規章制度，又可使那些只需簡單瀏覽財務報告的使用者獲得一些概括性的信息，以便對情況有一個大致的了解。
3.預測報告
預測報告是指建立在對未來經濟條件和行為方案進行假設的基礎上，反映企業預期經營成果、財務狀況和財務狀況變動的報表與報告。由於這種報告提供的信息與使用者的決策更為相關，許多國家的會計職業組織都加強了對預測報告的編制與審計問題的研究。越來越多的企業自願編制這種報告，以便提高企業的形象。
4.管理人員的分析與討論
管理人員對所報告信息的分析與解釋的重要性在於：管理人員比外部使用者更了解與企業有關的事項與交易。因此，通過對一些重要事項的討論與分析，可以提高財務報告信息的有用性。此外，財務報告所提供的信息經常依賴管理人員的假設與判斷，管理人員的討論與分析有助於使用者評估判斷性信息。隨著企業經營環境、經營業務和財務報告內容的日益復雜化，外部使用者愈來愈需要管理人員對企業重要事項或信息的討論與分析。
5.職工報告
目前，已有許多國家和組織都要求企業提供職工報告。例如，聯合國經濟與社會理事會的《聯合國跨國公司行為草案》，經濟合作與發展組織的《多國公司指南》，歐洲經濟共同體《第4 號指令》等等都要求公司披露有關職工人數、培訓等方面的信息。法國公司法明確規定公司定期提供詳細說明職工人數、工資、工作條件及培訓等問題的職工報告。英國《公司報告》則明確提出，為了履行企業對社會的經管責任，各種企業都應該提供職工報告。美國會計學會在1990年發表的「會計與審計計量委員會 1989—1990年度報告」中曾建議把職工報告列為財務報告的組成部分。總之，隨著職工的作用和社會地位的提高，為職工集團提供信息已成為企業報告責任的重要組成部分。
6.社會責任報告
由於傳統的企業目標過於狹窄，企業在追求利潤最大化的過程中往往忽視社會與公眾利益，使生態環境受到污染，消費者利益得不到保障，職工福利、勞動條件等得不到重視，社會對企業的上述行為日益不滿，要求企業注重社會責任、承擔必要的社會義務。企業社會責任所涉及的范圍十分廣泛，包括職工福利、專業教育與培訓、生態環境保護、能源綜合利用等等。
社會責任報告就是從宏觀經濟出發，對企業生產經營活動的社會影響進行計量和報告，它包括財務和非財務成果與狀況的計量與反映，由於企業生產經營活動日益社會化與擴大化，企業與社會環境之間相互依存性日益加強，企業有責任向社會提供反映其生產經營活動對社會環境影響情況的報告。目前，隨著人類對生存環境質量的日益重視，越來越多的國家和組織都要求或建議企業提供社會責任報告。這種報告必然將逐漸成為企業對外報告特別是對外財務報告的重要組成部分。
三、對企業財務報告體系（甚至整個對外報告體系）的理論與方法研究將進一步加強
近年來，世界上許多國家和組織都紛紛發起了對財務報告理論體系的研究，並發表了一系列富有成果的研究報告。例如，美國財務會計准則委員會的「財務會計概念結構1—6號」（1978年—1985年），加拿大會計行政當局的「財務報告概念結構」（1987年），澳大利亞會計研究基金會的「會計目標和基本概念」（1982年），聯合國跨國公司委員會的「財務報告的主要目標與概念」，國際會計准則委員會的「財務會計概念體系」（1989年），英國會計准則委員會的「財務報告目標和財務信息質量特徵」（1991 年），英格蘭和威爾士特許會計師協會與蘇格蘭特許會計師協會的「財務報告的未來發展模式」（1991年），我國財政部的「企業會計准則第1號-基本准則（草案）」（1991年）等等。
然而，人們對於財務報表和財務報告的信息應當「為誰揭示」，「揭示什麼」，「誰來揭示」，「在什麼時候揭示」等一系列理論問題都沒有達成共識。此外，財務報告內容日益復雜化，企業對外報告責任日益擴大化，人們必然要進一步尋求如何更好地解決確認、計量和揭示之間的關系，創造出更先進、更有效的方法。因此，在未來，人們必然加強對企業財務報告和整個對外報告理論與方法的研究，因為會計理論是會計實踐的指南，會計實踐又離不開各種程序和方法。