① 什麼情況銀行拒絕開戶
單位開立支付賬戶，應當參照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發布)第十七條、第二十四條、第二十六條等相關規定。要求單位：提供相關證明、面對面核實身份、多重交叉驗證。
對於本通知發布之日前已經開立支付賬戶的單位，支付應當於2017年6月底前按照上述要求核實身份。完成核實前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未完成核實的，支付賬戶只收不付；完成核實工作後，將有關情況報告法人所在地人民銀行分支。
加強對異常開戶行為的審核</ol>有下列情形之一的，銀行和支付有權拒絕開戶：
對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的；
單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非櫃面業務，支付應當暫停其所有業務，銀行和支付向單位和個人重新核實身份後，可以恢復其業務。</ol>2016年12月1日起：非櫃面轉賬--單位賬戶非櫃面轉賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位確認後方可轉賬；支付賬戶轉賬——— 支付在為單位開立支付賬戶時，應當與單位簽訂協議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉賬限額和筆數，超出限額和筆數的，不得再辦理轉賬業務。
② 銀行將加強開戶管理 有幾類人不能在銀行開戶了
一、加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為
（一）切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。
各銀行業金融機構和支付機構應遵循「了解你的客戶」的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
（二）嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。
對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。
二、加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平
（一）注重人工分析、識別，合理確認可疑交易。
對於通過可疑監測標准篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，採取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括但不限於：
1.重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等信息。
2.採取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。
3.調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。
4.整體分析與客戶的業務關系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客戶及其業務、風險狀況、資金來源等是否相符。
5.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。
（二）區分情形，採取適當後續控制措施。
各金融機構和支付機構應當遵循「風險為本」和「審慎均衡」原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告後，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時採取適當的後續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些後續控制措施包括但不限於：
1.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。
2.提升客戶風險等級，並根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號文印發）及相關內控制度規定採取相應的控制措施。
3.經機構高層審批後採取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等，特別是客戶通過非櫃面方式辦理業務的金額、次數和業務類型。
4.經機構高層審批後拒絕提供金融服務乃至終止業務關系。
5.向相關金融監管部門報告。
6.向相關偵查機關報案。
（三）建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程。
各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當採取的後續控制措施，並將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套「事前、事中、事後」全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。
三、加大監督檢查力度，嚴懲違法違規行為
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查項目，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。
③ 哪幾類人不能在銀行開戶了
你害怕身份證丟失以後，別人拿去銀行開戶？現在不用擔心這種風險了。中國人民銀行25日下發通知，要求加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。趕快看看！
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查項目，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。
④ 什麼是六類非銀行金融機構
六類分別是：信託公司、金融資產管理公司、金融租賃公司、汽車金融公司、保險公司、保險資產管理公司。
非銀行金融機構 （non-bank financial intermediaries）是以發行股票和債券、接受信用委託、提供保險等形式籌集資金，並將所籌資金運用於長期性投資的金融機構。非銀行金融機構與銀行的區別在於信用業務形式不同，其業務活動范圍的劃分取決於國家金融法規的規定。
非銀行金融機構在社會資金流動過程中所發揮的作用是：從最終借款人那裡買進初級證券，並為最終貸款人持有資產而發行間接債券。
通過非銀行金融機構的這種中介活動，可以降低投資的單位成本；可以通過多樣化降低投資風險，調整期限結構以最大限度地縮小流動性危機的可能性；可以正常地預測償付要求的情況，即使流動性比較小的資產結構也可以應付自如。
(4)非銀行金融機構開戶限制擴展閱讀：
非銀行金融機構整改建議：
完善非銀行金融機構發展的制度安排，規範金融市場秩序。盡管我國非銀行金融機構的發展已有近30年的歷史，但很長時間內缺乏一個與之相適應的制度安排，信託公司出現風險控制弱化、資本金不足、違規經營及虧損嚴重等問題；財務公司出現行政干預過多、貸款集中度過高等問題。
這些都導致非銀行金融機構發展緩慢甚至出現停滯不前的局面。因而，要發展非銀行金融機構，政府必須進一步完善相應的制度安排，推動金融機構創新，促進非銀行金融機構健康有序發展。當前，可以考慮大力發展小額貸款公司，改造某些准金融機構為信貸機構，加快步伐構築中小企業融資平台。
⑤ 《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》禁止支付機構為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，
支付機構仍可基於銀行賬戶為金融機構和從事金融業務的機構提供網路支付服務，盛付通線下的消費場景豐富，相信即使是不能再為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，影響也不大。
⑥ 銀行開戶規定
根據《銀行賬戶管理辦法》
第十三條 下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：
一、企業法人；
二、企業法人內部單獨核算的單位；
三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；
四、實行財政預算管理的行政機關、事業單位；
五、縣級（含）以上軍隊、武警單位；
六、外國駐華機構；
七、社會團體；
八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；
九、外地常設機構；
十、私營企業、個體經濟戶、承包戶和個人。
第十四條 下列情況，存款人可以申請開立一般存款賬戶；
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的；
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。
第十五條 下列情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。
一、 外地臨時機構；
二、臨時經營活動需要的。
第十六條 下列資金，存款人可以申請開立專用存款賬戶：
一、 基本建設的資金；
二、更新改造的資金；
三、特定用途，需要專戶的資金。
第十七條 存款人申請開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當地工商行政管理機關核發的《 企業法人證書》或《營業執照》正本；
二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；
三、軍隊軍以上、武警總隊財務部門的開戶證明；
四、單位對附設機構同意開戶的證明；
五、駐地有權部門對外地常設機構的批文；
六、承包雙方簽訂的承包協議；
七、個人的居民身份證和戶口簿。
第十八條 存款人申請開立一般存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、 借款合同或借款借據；
二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。
第十九條 存款人申請開立臨時存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、 當地工商行政管理機關核發的臨時執照；
二、當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。
第二十條 存款人申請開立專用存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、有權部門批准立項的文件；
二、國家有關文件的規定。
第三章賬戶開立和撤銷
第二十一條 存款人申請開立基本存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，並憑中國人民銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。
第二十二條 存款人申請開立一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意後開立賬戶。
第二十三條 本辦法第十三條第三、四、五項規定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款賬戶。
第二十四條 存款人申請改變賬戶名稱的，應撤銷原賬戶，按本辦法的規定開立新賬戶。
第二十五條 存款人撤銷賬戶，必須與開戶銀行核對賬戶余額，經開戶銀行審查同意後，辦理銷戶手續。
存款人銷戶時，應交回各種重要空白憑證和開戶許可證。
第二十六條 存款人撤銷基本存款賬戶後，可以按本辦法的規定在另一家銀行開立新賬戶。
第二十七條 開戶銀行對一年（按對月對日計算）未發生收付活動的賬戶，應通知存款人自發出通知起30日內來行辦理銷戶手續，逾期視同自願銷戶。
第四章 賬戶管理和責任
第二十八條 中國人民銀行負責協調、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監督、稽核開戶銀行的賬戶設置和開立，糾正和處罰違反本辦法規定的行為，負責開戶許可證的核發和管理。
開戶許可證由中國人民銀行總行統一製作。
第二十九條 開戶銀行負責按本辦法的規定對開立、撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對賬。
開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應於開立或撤銷之日起7日內向中國人民銀行當地分支機構申報。
第三十條 銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶。本辦法另有規定的除外。
第三十一條 銀行不得違反本辦法的規定強拉客戶在本行開立賬戶。
信用社不得超出規定的業務范圍，為存款人開立賬戶。
第三十二條 存款人不得違反本辦法的規定在多家銀行機構開立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。
第三十三條 存款人不得因開戶銀行嚴格執行制度、執行紀律，轉移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉移基本存款賬戶的，中國人民銀行不得對其核發開戶許可證。
第三十四條 存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動，不得出租和轉讓賬戶。
第三十五條 開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規定開設賬戶的，要限期撤銷多餘賬戶，並根據其性質和情節按規定處以罰款。
第三十六條 開戶銀行違反本辦法第五條第二款規定為存款人支付現金和違反第二十九條第二款規定的，應按規定對其處以罰款。
第三十七條 存款人違反本辦法第三十四條規定的，除責令其糾正外，按規定對賬戶出租、轉讓發生的金額處以罰款，並沒收出租賬戶的非法所得。
第三十八條 中國人民銀行分支機構違反本辦法規定核發開戶許可證的，上級人民銀行應按規定對其處以罰款。
第三十九條 存款人違反本辦法第二十五條第二款規定造成後果的，應由存款人承擔責任。
第四十條 銀行工作人員違反本辦法規定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據情節輕重，給予行政處分和經濟處罰；構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
(6)非銀行金融機構開戶限制擴展閱讀
企業在銀行的開戶需要的材料：
營業執照正本、副本
公司章程
法定代表人身份證原件及復印件
合夥人或股東身份證復印件
經辦人身份證原件及復印件
五章（公章、財務章、法人章、合同專用章、發票專用章）
當地銀行要求提供的其他材料
⑦ 中央銀行作為特殊的金融機構,在業務上有哪些限制怎樣進行限制
中央銀行是一國最高的貨幣金融管理機構，在各國金融體系中居於主導地位。中央銀行的職能是宏觀調控、保障金融安全與穩定、金融服務。
中央銀行的性質、職能和結構
（1）中央銀行的性質可以科學地表述為：中央銀行是國家賦予其制定和執行貨幣政策，對國民經濟進行宏觀調控和管理監督的特殊的金融機構。
中央銀行的性質集中體現在它是一個「特殊的金融機構」上面，具體來說，包括其地位的特殊性、業務的特殊性和管理的特殊性。
（2）中央銀行的性質具體體現在其職能上，中央銀行有發行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、調控宏觀經濟的銀行四大職能。
（3）中央銀行的結構即中央銀行制度的結構，它主要包括中央銀行的資本結構、資產負債結構和權力結構等方面的內容。
中央銀行在金融監管中的地位
（1）20世紀80年代以前，大多數國家的中央銀行是金融業或銀行的監管。
（2）現在，中央銀行作為金融監管的唯一主體，已無法適應新的金融格局。這是因為銀行在金融體系中的傳統作用正受到挑戰，金融市場在經濟發展中的作用越來越大，於是許多國家通過另設監管機構來監管越來越多的非銀行金融機構，如銀監會、證監會、保監會等。
（3）從各國金融監管的實踐來看，監管體制可分為四類：分業經營且分業監管，如法國和中國；分業經營而混業監管，如韓國；混業經營而分業監管，如美國和香港地區；混業經營且混業監管，如英國和日本等。 是否由中央銀行擔當監管重任也有不同情形：有中央銀行仍負責全面監管的；有中央銀行只負責對銀行業監管的；也有在中央銀行外另設新機構，專司所有金融監管的。
中央銀行金融監管程序和內容
完整的金融監管是一個連續、循環的過程，它由市場准入監管、日常運營監管、風險評價、風險處置以及市場退出等相關要素和環節組成。
（1）機構功能定位 所謂功能定位，是指各類金融機構在市場經濟活動中所扮演的主要角色，以及運作、發展的空間，具體體現在該機構的服務對象、業務范圍和服務方式。
（2）市場准入廣義上的金融機構市場准入包括三個方面機構准入、業務准入和高級管理人員准入。機構准入，是指依據法定標准，批准金融機構法人或其分支機構的設立。業務准入，是指按照審慎性標准，批准金融機構的業務范圍和開辦新的業務品種。高級管理人員的准入，是指對高級管理人員任職資格的核准和認可。
（3）業務運營監管對金融機構的業務運營監管，主要是通過監管當局（如中央銀行）的非現場監管和現場檢查，以及藉助會計（審計）師事務所進行的外部審計，及時發現、識別、評價和糾正金融機構的業務運營風險。這是監管當局日常監管的主要內容，包括非現場監管和現場檢查。
（4）風險評價 風險的綜合評價是金融監管人員在綜合分析非現場監管和現場檢查結果及來自中介機構提供信息的基礎上，對被監管機構所存在風險的性質、特徵、嚴重程度及發展趨勢做出的及時、客觀、全面的判斷和評價。
（5）風險處置 金融監管當局要針對金融機構所存在的不同風險及風險的嚴重程度及時採取相應措施加以處置，處置方式包括糾正、救助和市場退出。
⑧ 銀行卡被限制非櫃面交易該如何處理
目前已超過半年未使用的卡會自動轉為睡眠戶，如果需要使用，需本人持有效身份證和卡到櫃台辦理重新激活即可正常使用。
拓展資料：
休眠卡：
所謂休眠卡，顧名思義，就是指持卡人長期閑置不用，處於休眠狀態的銀行卡。休眠卡可能會給您的信用報告留下負面記錄，原因是您可能忘交它的年費了。
每一張銀行卡都有製作成本，從申請成功的那一刻起，銀行卡賬戶已經產生，銀行要為此付出數據處理、信息維護等成本。在金融資源浪費的同時，大量閑置的銀行卡更是增加了持卡人的隱性負擔，因為對未及時銷戶的銀行卡，一些銀行會要求收取年費。如果持卡人沒有按時繳納年費，相關的欠費信息就將記入個人信用報告中，影響到個人的信用。
專家提醒，為了避免不必要的麻煩，如果您不打算繼續使用銀行卡，最好及時注銷「休眠卡」。
據了解，目前，中國的個人信用卡持卡人數量已接近3000萬，超過40%的信用卡持卡人持有一張以上的信用卡。國內信用卡市場正在呈現井噴式增長，有關資料表明，2007年招行、工行發卡量都已經突破2000萬，建行也達到1260萬。
參考資料：網路-休眠卡
⑨ 開票信息開戶行能寫非銀行類金融機構嗎
您好，開票信息開戶行只能用銀行，
目前是不能用非銀行類銀行機構，
不過後續能不能使用，
您可以持續關注的。
望採納，謝謝