㈠ 對於違反銀監局規定的處罰有哪些,經濟處罰和行政處罰都包括什麼
《中華人民共和國銀行業監督管理法》
第五章法律責任
第四十三條
銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
違反規定審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止，以及業務范圍和業務范圍內的業務品種的；
1、違反規定對銀行業金融機構進行現場檢查的；
2、未依照本法第二十八條規定報告突發事件的；
3、違反規定查詢賬戶或者申請凍結資金的；
4、違反規定對銀行業金融機構採取措施或者處罰的；
5、違反本法第四十二條規定對有關單位或者個人進行調查的。
(1)銀監會處罰17家金融機構擴展閱讀：
《中華人民共和國銀行業監督管理法》監督管理機構
第八條
國務院銀行業監督管理機構根據履行職責的需要設立派出機構。國務院銀行業監督管理機構對派出機構實行統一領導和管理。
國務院銀行業監督管理機構的派出機構在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，履行監督管理職責。
第九條
銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
第十條
銀行業監督管理機構工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益，不得在金融機構等企業中兼任職務。
㈡ 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰
金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。
㈢ 銀監會查處陝西河南銀行業金融機構案件了嗎
2月2日消息，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。
2016年5月，陝西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。結合案件情況，陝西、河南銀監局迅速組織轄內銀行業金融機構開展全面排查，發現多名外部不法人員橫跨陝西、河南兩省，以純度不足的非標准黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。目前，公安機關已抓獲35名外部涉案人員。案發後，陝西、河南銀監局積極指導督促相關機構多措並舉化解風險，並啟動了立案調查和行政處罰工作。
銀監會稱，下一步，銀監會將繼續堅持依法監管、嚴格監管、公正監管、廉潔監管，堅決剎住亂象，堅決治癒沉痾，著力防範化解銀行業風險，引導銀行業回歸本源、專注主業，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。
㈣ 12家金融機構被罰多少
1月27日從中國銀監會獲悉，銀監會近日依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。
重罰之下，銀行自身對於類似違規的教訓也不止「深刻」二字。交通銀行首席經濟學家連平說，只有「肉疼」，才會長記性，「對於某些銀行來說，有可能辛辛苦苦一年做下來，這個利潤也就（被罰沒得）差不多了，這個對於整個銀行業來說是有了一個非常好的警鍾。」
㈤ 銀監會又對哪家銀行開罰單了
近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。
這是一起銀行內部員工與外部不法分子內外勾結、私刻公章、偽造證照合同、違法違規辦理同業理財和票據貼現業務、非法套取和挪用資金的重大案件，牽涉機構眾多，情節十分惡劣，嚴重破壞了市場秩序。一是內控管理缺失。案發機構崗位制約機制失衡，印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。二是合規意識淡薄。涉及該案的相關機構有一些員工違規參與票據中介或資金掮客的交易，個別人甚至突破法律底線，與不法分子串通作案，謀取私利。三是嚴重違規經營。涉及該案的相關機構肆意妄為，不具備資質開展非標理財產品投資，違規接受第三方金融機構信用擔保，違規通過簽訂顯性或隱性回購條款、「倒打款」甚至「不見票」「不背書」開展票據交易，項目投前調查不盡職、投後檢查不到位，喪失合規操作的底線。
下一步，銀監會將認真貫徹落實黨的十九大和中央經濟工作會議精神，進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴，堅決打好防範化解重大金融風險攻堅戰。
㈥ 求問2018年上半年廣東銀行業金融機構被監管處罰的具體信息
2018年銀行業防風險、強監管，整治市場亂象的大幕已經拉開。
銀監會1月13日發布《關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》，要求銀行業金融機構和各級監管機構要抓住服務實體經濟這個根本，嚴查資金脫實向虛在金融體系空轉的行為，嚴查「陽奉陰違」或選擇性落實宏觀調控政策和監管要求的行為。
如何看待公司治理不健全的問題？中國社科院金融政策研究中心主任何海峰分析，現代銀行制度中最重要的就是公司治理制度，當前我國銀行的公司治理已經比較完善，但也有一些新的、深層次的問題需要解決，比如銀行高管層如何有效發揮作用；又比如，如何提升銀行系統從業人員素質，包括合規經營理念、風險底線意識等。過去一段時間，銀行業追求規模和效益，而對相關從業人員的素質要求有所放鬆，所以出現了一些違法違規行為和案件。健全公司治理是要從根本上解決這些問題。
㈦ 今年有哪些機構被銀監會處罰
銀監會27日公布，近日，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，銀監會統籌協調相關銀監局依法查處了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件，對涉及該案的12家銀行業金融機構共計罰沒2.95億元。這是2018年以來銀監會開出的第二張過億罰單。
銀監會表示，此案暴露出一些機構內控管理缺失，合規意識淡薄，嚴重違規經營等問題。案發機構的印章、合同、賬戶、營業場所等管理混亂，大額異常交易監測失效，為不法分子提供了可乘之機。銀監會將進一步深化整治銀行業市場亂象，依法查處銀行業大要案，堅持違法必究、糾查必嚴。
㈧ 銀監會到底是一個什麼機構
中國銀行業監督管理委員會成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。
中國銀監會系統在全國有四級組織機構，其中：銀監會機關在北京市金融街，內設27個部門。
除會機關外，銀監會在31個省的省會城市以及大連、寧波、廈門、青島、深圳等5個計劃單列市設有36家銀監局，在全國306個地區設有銀監分局，在全國1730個縣（縣級市、自治縣、旗、自治旗）設有監管辦事處，基本覆蓋了全國各層級行政區域，全系統參照公務員法管理。
2018年3月，根據第十三屆全國人民代表大會第一次會議批準的國務院機構改革方案，將中國銀行業監督管理委員會和中國保險監督管理委員會的職責整合，組建中國銀行保險監督管理委員會；
將中國銀行業監督管理委員會擬訂銀行業、保險業重要法律法規草案的職責劃入中國人民銀行，不再保留中國銀行業監督管理委員會。
(8)銀監會處罰17家金融機構擴展閱讀
截至 2015 年底，我國銀行業金融機構包括 3 家政策性銀行、5 家大型商業銀行、12 家股份制商業銀行、133家城市商業銀行、5家民營銀行、859家農村商業銀行、71家農村合作銀行、1,373家農村信用社、1 家郵政儲蓄銀行、4 家金融資產管理公司；
40 家外資法人金融機構、1 家中德住房儲蓄銀行、68家信託公司、224家企業集團財務公司、47家金融租賃公司、5家貨幣經紀公司、 25 家汽車金融公司；
12 家消費金融公司、1,311 家村鎮銀行、14 家貸款公司以及 48 家農村資金互助社。截至 2015 年底，我國銀行業金融機構共有法人機構 4,262 家，從業人員 380 萬人。
截至 2015 年底，銀行業金融機構資產總額 199.3 萬億元，比年初增加 27 萬億元，同比增長 15.7%；負債總額 184.1 萬億元，比年初增加 24.1 萬億元，同比增長 15.1%。
從機構類型看，資產規模較大的依次為：大型商業銀行、股份制商業銀行、農村中小金融機構和城市商業銀行，占銀行業金融機構資產的份額分別為 39.2%、18.6%、12.9%和 11.4%。
㈨ 銀監局行政處罰有哪些
第十三條銀監會對下列違法、違規行為給予行政處罰：
（一）直接監管的銀行業法人金融機構及其工作人員在境內外實施的；
（二）銀行業金融機構在境外設立的銀行業金融機構及其工作人員在境內外實施的;
（三）日常監管和組織實施現場檢查發現的；
（四）在全國范圍內有重大影響的。
第十四條銀監會派出機構負責對轄區內的下列違法、違規行為給予行政處罰：
（一）直接監管的銀行業法人金融機構、銀行業金融機構的分支機構及其工作人員在境內外實施的；
（二）其他單位和個人實施的。
第十五條銀行業金融機構在境內異地實施違法、違規行為的，由行為發生地的銀監會派出機構管轄。行為發生地的銀監會派出機構認為不宜行使管轄權的，可以移交行為實施主體所在地的銀監會派出機構管轄。
行為發生地銀監會派出機構或行為實施主體所在地銀監會派出機構作出行政處罰決定前應徵求對方意見，並書面告知處罰結果。
第十六條因交叉檢查或者跨區域檢查發現違法、違規行為需要給予行政處罰的，檢查組應當提請有管轄權的銀行業監督管理機構立案查處，並及時移交可以作為認定違法、違規事實的相關證據材料。
第十七條銀監會派出機構發現不屬於自己管轄的案件,應當移送有管轄權的銀監會派出機構，同時向上級銀行業監督管理機構備案。對管轄權不明確或者有爭議的，應當報請共同的上一級銀行業監督管理機構指定管轄。
銀監會派出機構由於特殊原因不能或者不宜行使管轄權的，上級銀行業監督管理機構可以指定管轄。
第十八條上級銀行業監督管理機構可以直接查處下級銀行業監督管理機構轄區內有重大影響的違法、違規行為，也可以指定下級銀行業監督管理機構查處應當由其負責查處的違法、違規行為。
第十九條吊銷金融許可證的行政處罰案件，由頒發該銀行業金融機構許可證的銀行業監督管理機構管轄，處罰決定抄送批准該機構籌建的銀行業監督管理機構。
第二十條責令停業整頓的行政處罰案件，由批准該銀行業金融機構開業的銀行業監督管理機構管轄，處罰決定抄送批准該機構籌建的銀行業監督管理機構。