A. 為何央行會開出重大罰單，因何理由
央行開出重大罰單是因為瑞銀信存在重大的違規行為，而且這也不是第一對瑞銀信進行處罰了，該次處罰為第三次對其處罰，處罰金額為中國第三方支付機構已知的最大罰單，具體金額為6124萬。
一、瑞銀信背景
在2020年5月，央行對瑞銀信進行了第四次罰款，罰款的金額為680.5萬元。具體罰款的原因為：
1、沒有按照規定實施資格審核；
2、沒有按照規定實施本地區收單業務的經營和管理責任；
3、沒有按照規定對特約商戶進行培訓；
4、沒有按照規定發送收單交易信息；
5、沒有採取有效的管理措施，導致特約商戶違規使用受理終端等。
B. 浦發銀行被罰款2100萬，具體違反了哪些規定
浦發銀行具體違反了未按專營部門制規定開展同業業務；同業投資資金違規投向“四證”不全的房地產項目；延遲支付同業投資資金吸收存款；為銀行理財資金投向非標准化債權資產違規提供擔保；未按規定進行貸款資金支付管理與控制；個人消費貸款貸後管理未盡職；通過票據轉貼現業務調節信貸規模；銀行承兌匯票業務保證金來源審核未盡職；辦理無真實貿易背景的貼現業務；委託貸款資金來源審查未盡職；未按許可權和程序辦理委託貸款業務；未按許可權和程序辦理非融資性保函業務十二項規定。
對於此次處罰，浦發銀行公開回應稱，“我行自2019年起，從多方面實施整改工作，包括完善制度體系、提升數據質量、強化統一授信、防範重點領域、加強監測檢查、持續深化全面風險管理；目前相關整改工作已基本完成。此外，我行已對相關責任人員進行了嚴肅問責。”
事實上，在這張千萬級罰單公布之前的一周，浦發銀行多地分支機構同樣因為信貸、同業業務違規被罰超百萬元。
7月21日，淄博銀保監分局公布最新處罰決定，浦發銀行淄博分行因“未將特定許可權（全額保證金）業務納入綜合授信額度；表外授信業務管理不到位；貸款資金監控不到位，貸款資金未按約定用途使用”三大違規問題被罰款100萬元。
8月3日，浦發銀行濟南分行因“信貸業務管理不盡職;非真實轉讓不良貸款”被山東銀保監局處以20萬元罰款。
8月5日，浦發銀行南市支行因對某同業投資投後管理嚴重不審慎，被上海銀保監局責令改正，並罰款50萬元。
C. 陝西銀監會一個月開76張「罰單」至21家銀行「中槍」是怎麼回事
一個多月來，陝西銀監局密集發布76條處罰信息，涉及銀行21家，農村信用合作聯社3家。
處罰依據均為銀行業監督管理法
值得注意的是，上述行政處罰的依據幾乎都為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條和四十八條。
上述管理辦法第四十六條顯示，銀行業金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，或嚴重違反審慎經營規則等，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款。
第四十八條則是對相關責任人的處罰規定，銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，可採取責令其對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分等措施。
D. 央行開出1號罰單，中信銀行被罰2890萬，被處罰的原因是什麼
因為該行將違反了央行的反洗錢的規定，所以被處罰了。
目前，現代國家對洗錢的解釋並不完全相同。巴塞爾銀行監管和監督實踐委員會是金融機構中更具權威的反洗錢機構，它從金融交易的角度來描述洗錢:犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個賬戶支付或轉移到另一個賬戶，以掩蓋資金的真實來源和實益所有權；或者利用金融系統提供的資金託管服務存錢，俗稱“洗錢”。洗錢可以與大多數犯罪並存，是這些犯罪的下游犯罪。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖分子、非法軍火商、腐敗的政府官員和其他罪犯的活動和發展提供了動力。由於科學技術的迅速發展和金融服務的全球化，洗錢變得越來越國際化，與犯罪活動有關的金融問題變得越來越復雜。根據國際貨幣基金組織的統計，全球每年非法洗錢的金額約佔全球GDP的2%至5%，從6000億美元到1.8萬億美元不等，並且每年以1000億美元的速度遞增。特別是在當前經濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢對國際金融體系的安全和國際政治經濟秩序造成了極大的危害。
E. 央行開反洗錢罰單哪些機構被罰
8月1日，央行反洗錢局公布，日前央行依法對交通銀行、浦發銀行、平安銀行、銀河證券和中國人壽5家法人機構總部反洗錢執法檢查發現的違規問題進行了處罰。5家受罰金融機構中，浦發銀行被罰金額最多，達到170萬元。
在這5家機構中，浦發銀行被罰金額最大。銀反洗罰決字〔2018〕3號決定書顯示，2017年1月1日至2017年6月30日，浦發銀行未按照規定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）項規定，處以50萬元罰款；未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（二）項規定，處以30萬元罰款；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（三）項規定，處以50萬元罰款；存在與身份不明的客戶進行交易的行為，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（四）項規定，處以40萬元罰款；對浦發銀行合計處以170萬元罰款，並根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第（一）項、第（二）項、第（三）項和第（四）項規定，對相關責任人共處以18萬元罰款。
據了解，5家法人機構高度重視，認真組織開展整改工作，著力提升反洗錢和反恐怖融資工作有效性，以更好地發揮預防和打擊犯罪的作用。
F. 13家銀行為何吃巨額罰單
日前，國家外匯局再度通報外匯違規案例，共有27起。其中，有13家銀行吃巨額罰單；包括支付寶、財付通等在內的第三方支付機構首次出現在通報的違規案例中，以彰顯外匯局打擊各類外匯違法違規行為的力度。
在所公布的13家銀行中，雖然銀行因不同類型的外匯業務違規而被罰，但被罰的原因本質上都是因為辦理外匯業務時，未按規定審核業務材料，業務開展不審慎。
歸納這13家銀行所違規的外匯業務可以發現，轉口貿易購付匯、貿易融資、內保外貸、個人購售匯業務是「重災區」。其中，轉口貿易購付匯時，銀行常因未按規定盡職審核轉口貿易真實性，在企業提交虛假提單、失效或與交易無關提單、重復提交提單的情況下因審核不嚴，違規為企業辦理轉口貿易購付匯業務。
值得注意的是，本次公布的違規案例受罰力度較大。不少違規銀行被處以百萬以上罰款，並暫停一段時間的相關外匯業務。
例如，在這13家銀行中，被罰沒款最多的是民生銀行廈門分行。2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。最終，被外匯局處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業務三個月。
G. 央行對哪個銀行開出億元大罰單
3月16日，央行官網站公布，中國人民銀行於2017年7-9月，先後對中國民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）、平安銀行開展了支付清算業務執法檢查。經查實，上述兩家銀行存在違反清算管理、人民幣銀行結算賬戶管理、非金融機構支付服務管理等違法違規行為。對民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）和平安銀行分別罰款1.63億元和1334萬元。
H. 黃金大案多少家銀行卷被罰款
一起橫跨豫陝兩省涉及19家銀行190億元貸款的假黃金騙貸大案被銀監會曝光。昨天，銀監會披露，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核等一系列法定程序，陝西、河南銀監局依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，並處罰104名責任人。
有關人士表示，監管部門對於銀行業亂象將繼續保持高壓態勢，尤其是對於大案要案將堅持依法、頂格處罰，不設上限。
I. 中信銀行被罰2890萬，連續4年收巨額罰單，對其企業有何影響
相關機構被處以巨額的罰單，肯定會他的經營產生很大的影響，畢竟那麼多的錢不是一個小數目。也會對這個銀行的聲譽造成影響，肯定會損失更多的客戶，讓這個銀行的生意有所滑落。還會降低企業公信力，讓這個企業的信譽受到破壞！
具體來看，時任中信銀行零售銀行部常務副總經理趙彤瑋被罰8萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理金喜年被罰3.5萬元，時任中信銀行公司銀行部總經理助理徐震被罰4.5萬元，時任中信銀行運營管理部總經理譚芳被罰7萬元，時任中信銀行運營管理部副總經理鄢梅子被罰4.5萬元，時任中信銀行國際業務部副總經理顏穎被罰3.5萬元，時任中信銀行合規部總經理李蓉被罰4.5萬元，時任中信銀行合規部副總經理尚微被罰4.5萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理吳軍被罰2.5萬元，時任中信銀行電子銀行部總經理助理劉凡義被罰3.5萬元，時任中信銀行信用卡中心副總裁張明被罰6萬元，時任中信銀行私人銀行部常務副總經理康靜被罰4.5萬元，時任中信銀行軟體開發中心總經理助理、副總經理冷煒被罰2.5萬元，時任中信銀行資產管理業務中心總裁助理黃凱華被罰2.5萬元。