『壹』 銀行風險主要包括哪八大類風險
銀行風險主要包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、法律風險、國別風險、聲譽風險與戰略風險。
1、信用風險，也稱違約風險。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導致銀行遭受損失，它是商業銀行面臨的主要風險之一。
2、市場風險：是指商業銀行投資或者買賣動產，不動產時，由於市場價值的波動而蒙受損失的可能性。主要取決於商品市場，貨幣市場，資本市場等多種市場行情的變動。
3、流動性風險：是指銀行本身掌握的流動資產不能滿足即時支付到期負債的需要，從而使銀行喪失清償能力和造成損失的可能性。
4、操作風險：是指由於內部程序、人員、系統不充足或者運行失當，以及因為外部事件的沖擊等導致直接或間接損失的町能性的風險。
5、法律風險：是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限於因監管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。
6、國別風險：是指由於某一國家或地區的經濟、政治、社會文化及事件，導致該國家或地區借款人或債務人沒有能力或者拒絕償付商業銀行債務，或使商業銀行在該國家或地區的商業存在遭受損失，或使商業銀行遭受其他損失的風險。
7、聲譽風險：是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。
8、戰略風險：理解為企業整體損失的不確定性。戰略風險是影響整個企業的發展方向、企業文化、信息和生存能力或企業效益的因素。戰略風險因素也就是對企業發展戰略目標、資源、競爭力或核心競爭力、企業效益產生重要影響的因素。
(1)金融機構業務風險分類擴展閱讀
銀行業對於中國金融業具有系統重要性，銀行穩則金融穩，金融穩則經濟穩，守住銀行業風險底線，是防控金融風險的主要抓手。
中國銀行業曾經因為不重視風險防控，走到了技術性破產的邊緣，也曾經為了剝離不良資產、建立現代公司治理制度付出巨大成本。只有吸取歷史教訓，切實防控風險，才能避免重蹈覆轍，保住來之不易的改革成果。
金融業具有很強的外部性，防範金融風險不能僅靠行業自律，還必須有功能完備、切實有效的外部監管。中國金融行業已經建立起比較完備的監管體系，但在監管機構職能定位方面，一直存在身份沖突的問題。有的金融監管機構具有強烈的「地盤意識」，將做大做強行業作為重要職責。
『貳』 風險和金融風險的定義及分類是什麼
金融風險指的是與金融有關的風險，如金融市場風險、金融產品風險、金融機構風險等。 一家金融機構發生的風險所帶來的後果，往往超過對其自身的影響。金融機構在具體的金融交易活動中出現的風險，有可能對該金融機構的生存構成威脅；具體的一家金融機構因經營不善而出現危機，有可能對整個金融體系的穩健運行構成威脅；一旦發生系統風險，金融體系運轉失靈，必然會導致全社會經濟秩序的混亂，甚至引發嚴重的政治危機。
風險，就是生產目的與勞動成果之間的不確定性，大致有兩層含義：一種定義強調了風險表現為收益不確定性；而另一種定義則強調風險表現為成本或代價的不確定性，若風險表現為收益或者代價的不確定性，說明風險產生的結果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬於廣義風險，所有人行使所有權的活動，應被視為管理風險，金融風險屬於此類。而風險表現為損失的不確定性，說明風險只能表現出損失，沒有從風險中獲利的可能性，屬於狹義風險。風險和收益成正比，所以一般積極進取的投資者偏向於高風險是為了獲得更高的利潤，而穩健型的投資者則著重於安全性的考慮。
(二)金融風險的分類。金融風險的種類很多，按照不同的標准，金融風險可以劃分為以下幾類：
(1)按照金融風險產生的根源劃分，包括靜態金融風險和動態金融風險。靜態金融風險是指由於自然災害或其他不可抗力產生的風險，基本符合大數定律，可以比較准確地進行預測。動態金融風險則是由於宏觀經濟環境的變化產生的風險，其發生的概率和每次發生的影響力大小都隨時間而變化，很難進行准確的預測。
(2)按照金融風險涉及的范圍劃分，包括微觀金融風險和宏觀金融風險。微觀金融風險是指參與經濟活動的主體，因客觀環境變化、決策失誤或其他原因使其資產、信譽遭受損失的可能性。宏觀金融風險則是所有微觀金融風險的總和。
(3)按照金融機構的類別劃分，包括銀行風險、證券風險、保險風險、信託風險等。
現代金融風險管理所提出的挑戰主要針對金融風險的測度問題。因為一旦金融風險暴露的大小測度出現偏差，那麼下一步針對風險暴露所開展的風險管理活動可能就會失效。因此風險測度問題在整個金融風險管理活動中居於核心地位。
『叄』 金融機構進行客戶洗錢風險分類是什麼義務
銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？（）
A．國家或地區因素
B．行業因素
C．義務因素
D．客戶因素
參考答案A, B, C, D
『肆』 金融風險都包括哪些類型
一、結構失衡使風險集中
由於我國資本市場、中小金融機構發展滯後，國有銀行在資金配置上長期處於絕對支配地位。一方面，居民除了將錢存入銀行外，缺乏其他有效投資渠道，加之教育、醫療和社保等改革帶來的謹慎性預期，使得邊際儲蓄率不斷提高，居民儲蓄率居高不下。
二、金融與財政風險放大
在漸進改革過程中，財政與金融之間風險隔離機制一直沒有建立。一方面，金融風險向財政轉移。由於缺乏制度性規范，央行資金運用存在明顯的財政化傾向，巨額再貸款難以收回。另一方面，財政風險轉化為金融風險。
三、非正規金融龐大成隱患
多年來，中小企業從正規金融渠道籌集發展資金十分困難，被迫尋求非正規金融渠道。中國非正規金融的規模據估計已接近正規金融的1/3。
四、機制轉化中的風險突出
銀行業風險集中，資產質量總體堪憂。我國銀行業競爭不足，公司治理薄弱，業務創新能力差，財務風險普遍存在。其次，證券業隱含巨大金融風險。證券公司收入結構不合理，資產質量不高，流動性明顯不足，累積風險嚴重，一批證券公司已處於嚴重資不抵債局面。
五、資本管制有效性弱化
資本項目管制有效性嚴重弱化導致大規模的不正常資本流動。第一，假外資的尋租性流入。自2001年以來，資本凈流入迅猛增長。
六、人民幣匯率機制的損失
人民幣匯率機制的缺陷導致中國傳統的開放模式和開放政策呈現出不可持續的發展困境，並進一步引發諸多突出問題。
(4)金融機構業務風險分類擴展閱讀：
金融風險的基本特徵有以下幾個：
（1）不確定性：影響金融風險的因素難以事前完全把握。
（2）相關性：金融機構所經營的商品—貨幣的特殊性決定了金融機構同經濟和社會是緊密相關的。
（3）高杠桿性：金融企業負債率偏高，財務杠桿大，導致負外部性大，另外金融工具創新，衍生金融工具等也伴隨高度金融風險。
（4）傳染性：金融機構承擔著中介機構的職能，割裂了原始借貸的對應關系。處於這一中介網路的任何一方出現風險，都有可能對其他方面產生影響，甚至發生行業的、區域的金融風險，導致金融危機。
參考資料來源：網路-金融風險
『伍』 金融風險是如何分類的
金融風險指的是與金融有關的風險，如金融市場風險、金融產品風險、金融機構風險等。
按照風險來源的不同，金融風險主要可以分為以下幾種類型：
1)市場風險，
它是由於市場因素(如利率，匯率，股價以及商品價格等)的波動而導致的金融參與者的資產價值變化的風險。這些市場因素對金融參與者造成的影響可能是直接的，也可能是通過對其競爭者，供應商或者消費者所造成的間接影響。
(2)信用風險，
它是由於借款人或市場交易對手的違約(無法償付或者無法按期償付)而導致損失的可能性。幾乎所有的金融交易都涉及信用風險問題：除了傳統的金融債務和支付風險外，近年來隨著網路金融市場(如網上銀行，網路超市等)的日益壯大，網路金融信用風險問題也變得突出起來。
(3)流動性風險，
它是金融參與者由於資產流動性降低而導致的可能損失的風險。當金融參與者無法通過變現資產，或者無法減輕資產作為現金等價物來償付債務時，流動性風險就會發生。
(4)操作風險，
它是由於金融機構的交易系統不完善，管理失誤或其它一些人為錯誤而導致金融參與者潛在損失的可能性。目前對操作風險的研究與管理正日益受到重視：從定性方面看，各類機構不僅通過努力完善內部控制方法來減少操作風險的可能性；從定量方面看，它們還將一些其它學科的成熟理論(如運籌學方法)引入到了操作風險的精密管理當中。
『陸』 金融風險的分類有哪些
金融風險大體可以分為8種，
按成因分類可分為：信用風險、市場風險（包括匯率風險、利率風險和投資風險）、流動性風險、操作風險、法律風險與合規風險、國家風險、聲譽風險；
按市場主體對風險的認知可分為：主觀風險和客觀風險；按金融風險能否分散可分為：系統性風險和非系統性風險。
下面為大傢具體的介紹一下
一、信用風險
狹義的信用風險：因交易對手無力履行合約而造成經濟損失的風險，即違約風險。
廣義的信用風險：由於各種不確定因素對金融機構信用的影響，使金融機構的實際收益結果與預期目標發生背離，從而導致金融機構在經營活動中遭受損失或獲取額外收益的一種可能性。
二、市場風險
狹義的市場風險：金融機構在金融市場的交易頭寸由於市場價格因素的不利變動而可能遭受的損失。
廣義的市場風險：金融機構在金融市場的交易頭寸由於市場價格因素的變動而可能帶來的收益或損失。廣義的市場風險充分考慮了市場價格可能向有利於自己和不利於自己的方向變化，可能帶來潛在的收益或損失。
三、流動性風險
2015年中國銀行業監督管理委員會發布的《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》中對流動性風險的定義為，流動性風險是指商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用於償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險。
四、操作風險
狹義的操作風險：金融機構的運營部門在運營的過程中，因內部控制的缺失或疏忽、系統的錯誤等，而蒙受經濟損失的可能性。
廣義的操作風險：金融機構信用風險和市場風險以外的所有風險。
五、法律風險與合規風險
法律風險：一種特殊的操作風險，指金融機構與雇員或客戶簽署的合同等文件違反有關法律或法規，或有關條款在法律上不具備可實施性，或其未能適當地對客戶履行法律或法規上的職責，因而蒙受經濟損失的可能性。
合規風險：銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關准則、以及適用於銀行自身業務活動的行為准則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
六、國家風險
國家風險是指經濟主體在與非本國交易對手進行國際經貿與金融往來時，由於別國經濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。
七、聲譽風險
聲譽風險是指金融機構因受公眾的負面評價，而出現客戶流失、股東流失、業務機遇喪失、業務成本提高等情況，從而蒙受相應經濟損失的可能性