⑴ 如何製作金融服務方案.ppt
金融服務方案的通用末班如下：
一、前言
主要內容：介紹客戶的行業地位、建設銀行在該行業及領域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。
二、對貴公司（集團）金融服務需求的理解及建議
（一）金融服務需求的理解
內容：包括總體需求及專項需求
（二）金融服務建議
根據需求提出建議
三、全面的金融服務方案
（一）金融服務方案設計思路
（二）服務方案
內容：應提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應計算出融資成本以及優劣勢。方案中產品組合應包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產品等客戶經常使用及我行重點推廣產品。
（三）現金管理服務
應根據客戶實際情況設計現金管理方案
（四）個人金融服務
個金、電子銀行部門協助提供
（五）其他服務（如客戶為企業法人請將企業年金產品包含在內）
四、建設銀行服務的優勢
（一）具有團隊精神、敬業精神和創新精神的企業文化
描述我行已為該客戶成立專業團隊
（二）強大的資金結算網路及電子化手段
介紹我行的服務網點等基礎信息
（三）服務XX行業豐富的經驗
介紹我行服務該行業的經驗，可舉某一典型案列
（四）與XX客戶的全面合作
介紹與客戶過往的合作經驗，如為新客戶，可略去。
五、對貴公司服務的保障與承諾
（一）服務團隊
（二）聯動服務機制
（三）服務承諾
（四）溝通機制
與客戶建立長期、定期的溝通機制
六、結語
再次表達合作意願及祝福
⑵ 怎樣撰寫金融服務方案
首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。
金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。
1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。
2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。
3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒體演示文稿)等。
2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。
3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要
在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。
製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：
4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。
要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。
要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。
5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。
立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。
6．要確保質量，使方案具有操作性。
在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。
7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。
要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。
8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。
要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。
⑶ 如何制定和編寫金融服務方案
什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果
⑷ 如何為開發園區企業提供綜合金融服務方案
這個比較復雜，首先確定從哪方面入手。保險，資金提供，技術提供等等
⑸ 求：上海銀行業金融機構案件處置工作實施細則全文
附件：上海銀行業金融機構案件處置工作實施細則
第一章總則
第一條為有效組織實施上海銀行業金融機構案件處置工作，形成協調有序、邊界清晰、責任明確的工作機制，實現上海銀行業金融機構案件處置過程的規范和統一，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《銀行業金融機構案件處置工作規程》和《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》（銀監發〔2010〕111號）以及《上海市銀行業重大突發事件報告制度》（滬銀監通〔2005〕23號）等有關規定以及上海銀行業實際情況，制定本實施細則。
第二條本實施細則所稱案件是指上海銀行業金融機構從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合夥實施的，以上海銀行業金融機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或上海銀行業金融機構遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。
第三條本實施細則所稱上海銀行業金融機構案件處置工作包括案件（風險）信息報送及登記、案件調查、案件審結和後續處置。
第四條上海銀行業金融機構對案件處置工作負直接責任。上海銀行業金融機構應當制定本機構案件處置政策和制度，並有效落實和執行。
第五條上海銀行業金融機構應當針對每個案件指定相應承辦部門和主辦人員。主辦人員必須參與案件處置的全過程，應當掌握案件的詳情。特殊情況需更換主辦人員，應寫明情況和原因，並做好交接工作。
第二章案件（風險）信息報送及登記
第六條銀行業金融機構案件（風險）信息分為銀行業金融機構案件風險信息（以下簡稱案件風險信息）和銀行業金融機構案件信息（以下簡稱案件信息）o
⑹ 上海銀行的經營特色
大力支持地方經濟建設
上海銀行自成立以來，依託並服務於地方經濟，不斷提升金融服務功能，著力投入城市經濟建設，大力支持各地市政重點工程項目和區屬經濟建設，先後參與深水港開發、世博會動拆遷、城市舊區改造、軌道交通、中低價住房開發、市容環保項目等多項城市經濟建設項目，有力地支持了地方經濟建設，已成為地方經濟建設的一支重要的生力軍，這幾年上海銀行根據自身發展規劃，上海銀行在全國范圍內有步驟設立分行，合理布局網點，並結合網點所在地城市功能定位和產業發展重點，積極參與城市基礎設施和公用事業等建設，支持民生工程，為相關項目提供融資、咨詢、項目監管等各項服務；通過加強與各地政府部門溝通、建立銀政合作關系等途徑，積極有效地推進區域經濟發展。此外，除提供傳統的融資和結算服務外，上海銀行相繼推出了應收賬款融資、法人賬戶透支、中信保單質押融資、中國電子口岸網上支付、大通關網上支付、現金管理平台、支票直通車、公務卡等特色服務品種，形成了服務手段多元化，服務品種多樣化的特點。
上海銀行積極開展多種形式的金融創新，不斷提升對地方經濟的金融服務功能。在以傳統信貸產品支持地方建設的同時，相繼推出本外幣保函、工業用房開發貸款、工業用房按揭貸款、國內保理、法人透支貸款、中信保保單質押貸款、倉單質押、信用證、打包貸款、進出口押匯等多項融資業務，同時不斷加大公司金融產品創新力度，自主開發並推出了「銀醫通」、社保卡與銀行卡綁定支付系統、、「安家寶」商品住宅維修基金監管、銀企直聯、財政資金支付系統、「通關寶」大通關EDI電子支付系統等新的金融業務品種，形成了貸款品種多樣化、融資手段多元化的特點；並組建了「365收款網」，為客戶提供便利；根據區縣經濟「一業特強、多業發展」的總體思路，支持各區縣一業特強項目的建設，與上海的13個區縣簽訂了一業特強金融服務合作協議，成為此項工作的主辦銀行。
積極扶持小企業發展
以「融智成金，相伴成長」為經營理念，以致力於成為最好的小企業金融服務特色銀行為目標，上海銀行通過打造小企業「成長金規劃」品牌系列，為不同行業和成長階段的小企業提供包括開戶結算、資金周轉、購置房產、貿易融資、理財增值等在內的金融解決方案服務，特別針對具有高成長性、行業地位顯著的優質小企業客戶提供「小巨人」培育服務，滿足高端小企業的差異化服務需求。
上海銀行深入研究各類細分客戶群特徵，開發批量營銷方案，搭建批量營銷平台，推進小企業營銷方式革新。這幾年上海銀行除了鞏固已有的市區兩級政策性擔保平台和科技型企業融資平台外，上海銀行還積極對接長三角現代服務業發展商機，探索搭建供應鏈融資平台、節能融資平台和文化產業融資平台等。
此外，依託國家綜合經濟部門和上海銀行的優勢，上海銀行把對中小企業的金融服務延伸到多元的社會化服務領域，通過與前國家經貿委（現國家發展改革委）中國中小企業對外合作協調中心共同成立的上海中小企業服務中心，整合小企業金融服務和社會化服務，在理財融資、人才開發、信息咨詢、技術支持、市場開拓、對外合作交流等方面為中小企業提供專業服務。
中小企業是上海銀行的重要服務對象。為全力支持中小企業發展，上海銀行加大業務創新步伐，適應企業生命周期不同發展階段融資需求，創立了「中小企業便捷貸」品牌，該品牌項下包括7大系列、10多項業務品種，涵蓋了企業補充流動資金、購買固定資產、貿易融資三大類型需求，為企業提供了完整的中小企業信貸解決方案。其中，配合政府出資成立的小企業擔保資金，開辦的小企業信用擔保貸款市場份額一直保持在全市50%以上。
此外，上海銀行還與國家開發銀行、中國經濟技術投資擔保公司上海分公司、上海技術產權交易所等單位聯合推出「小企業金融服務體系」；為中小企業提供「小巨人」培養服務；開通為其度身定做的中華企業網站。這些舉措不僅為中小企業理財融資、人才開發、信息共享、技術支持、在線咨詢、對外合作交流等提供了全方位服務，積極扶持了中小企業健康發展，而且為建立和完善中小企業社會化服務體系作出了有益探索。
2005年，上海銀行以差異化營銷為導向，在有關部門支持下，按照「專門的隊伍、專門的授權、專門的審批、專門的定價、專門的激勵約束」的思路，配備了專門的客戶經理隊伍，開展了小企業信貸業務「先行先試」工作。
著力扶持港台資企業發展
由於天然的淵源關系，早在2000年，上海銀行與上海商業銀行（香港）和上海商業儲蓄銀行（台灣）建立了密切的同業合作關系。在三地經濟愈加緊密聯動發展的大背景下，滬港台業務已經成為上海銀行突出的競爭優勢之一。
當前，滬港台三地「上海銀行」通過加強互通兩岸政策信息，通過正確解讀各類資訊，確保業務合作合法合規地開展。三行在推動客戶資源共享、共同形象三地推廣、對港台客戶實現聯動營銷優勢互補、進行產品開發和創新合作等方面勇於探索、不懈努力、持續合作，業務合作范圍已從品牌建設、客戶推薦、信息查詢等初級階段發展到利益共享合作機制、賬戶監管等更多業務合作階段。上海銀行承諾為三地台資企業推出專項授信措施，並在審批流程、產品價格和服務響應速度等方面提供差異化服務。
充分發揮市民銀行特色
上海銀行以「來自於民，服務於民」為宗旨，不斷開拓業務新品，完善服務渠道，提高服務質量和科技含量，努力打造金融服務品牌。在提供更多大眾金融服務，不斷完善財富管理的同時，上海銀行推出了包括個人購房、購車融資及配套服務、個人耐用消費品貸款和開業助業服務、個人出國留學貸款等多種配套服務以及多種個人質押貸款融資服務等在內的「好當家」個人信貸業務；持續推出包括信用卡、借記卡、IC智能卡等多種系列銀行卡產品的「申卡」系列產品；點擊滑鼠，放心購房的二手房交易資金監管業務「銀房通」；以各項自動轉賬業務整合而成的「付費寶」產品。當前，上海銀行已開通了個人網上銀行，實現了網上轉賬、查詢等功能；推出了962888客戶服務熱線，為客戶提供安全便捷、全天候的、一站式現代金融服務。
作為市民銀行，上海銀行積極支持政府親民實事項目，先後承擔了養老金、醫保金、零星醫葯費報銷、陽光工資等批量支付項目。同時，與多家保險、證券、基金公司建立代理合作關系，開辦代理證券業務、基金產品，人民幣、外幣理財產品不斷推出，為個人客戶提供全面服務。
針對百姓財富增長對理財需求的提高，秉承「盡心盡智，唯您專享」的服務理念，上海銀行為中高端客戶推出了「慧通理財」品牌服務，為中高端客戶提供專屬理財團隊服務、專屬渠道服務、專享投融資理財產品服務、專享利率、費率優惠服務、專屬綜合資訊服務、專屬貴賓禮遇及關懷服務。當前，上海銀行設立了22家慧通理財中心，提供全方位財富管理服務。其中包括，堅持穩健原則創新產品線，循環推出8大系列12款「慧財」家族系列理財產品，從而滿足了客戶不同期限、不同幣種、不同風險層次的資產配置需要；擁有一支持金融理財師（AFP）、國際金融理財師（CFP）、注冊財務策劃師（RFP）等資質的專業理財隊伍，為客戶量身定製提供全面的投資需求分析與理財規劃方案建議；持續豐富「慧通理財」服務內涵及品質，滬港台三地「上海銀行」攜手推出共享「貴賓通道」服務等。
當前，上海銀行擁有營業網點208家，其中「365天服務」網點96家；24小時自助銀行35家；個人客戶達800多萬戶，儲蓄存款突破500億元。
做大做強新興金融市場
上海銀行本著「誠實守信、平等互利」的原則，廣泛涉足於銀行間債券市場、拆借市場、票據市場、外匯市場和黃金市場等新興金融市場領域，並以強大的資金實力、穩健的經營理念和科學的運作管理贏得了市場的認可。作為銀行間債券市場的首批成員之一、公開市場一級交易商和財政部、國家開發銀行等主要債券發行機構的承銷團成員，上海銀行債券交易量與交易筆數排名連續多年位居全國前十位，並首批獲得銀行間債券市場做市商資格、上海銀行間同業拆放利率（SHIBOR）報價團成員資格和全國銀行間債券市場債券借貸業務資格。上海銀行還具有企業短期融資券承銷資格和人民幣利率互換業務資格，並在城商行中首家獲得衍生產品業務資格。同時，上海銀行還開辦了包括代理黃（鉑）金交易、債券結算代理、投資理財方案設計和資產管理咨詢等形式多樣的理財服務，與客戶分享市場信息和管理經驗。此外，上海銀行還擁有新股驗資行資格、證券交易結算資金存管銀行資格（包括主辦存管銀行、結算銀行、法人存管銀行、營業部存管銀行），是全國城市商業銀行系統中唯一一家獲得四類資格的存管銀行。
當前，上海銀行共與75家證券公司法人或營業部開通了銀證轉賬業務，並與3家證券公司法人建立了銀證一戶通合作關系。同時上海銀行也是當前唯一一家獲得各項證券交易結算資金存管和結算業務資格的城市商業銀行，各類證券交易結算資金專用存款賬戶近240個。
產品與服務
辦理本外幣存貸款，國內、國際結算；辦理本外幣票據承兌、貼現和同業拆借；提供本外幣擔保；發行金融債券；承銷、買賣、代理發行、代理兌付政府債券；辦理委託貸款業務；提供信用證服務及擔保；外匯匯款、兌換；結匯、售匯；資信調查、咨詢、見證業務；外匯借款，自營、代客外匯買賣；代理收付款項及代理保險業務；提供保管箱業務；經中國人民銀行批準的其他業務。
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1、第三方機構月結方案：由企業同德國嘉惠簽訂月結授信協議，並授權企業服務商使用；由企業同中航結簽訂月結授信協議，並授權企業服務商使用。
2、服務商月結方案：由服務商為企業提供墊資服務，企業接約定賬期付款給服務商，再由服務商付款給各產品供應商。
3、企業預存結算方案：由企業預存資金到企業差旅雲服務商實名賬戶中；發生產品預訂後，使用企業預存款賬戶付款給各產品供應商。