❶ 金融機構對於以下哪些情形應進行報告
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分
❷ 公司未給職工繳納社保，會面臨罰款嗎
公司未給職工繳納社保，是會面臨罰款的。
❸ 金融機構未對職工進行反洗錢培訓將面臨什麼監管措施
洗錢的界定 11988年的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》將洗錢定義為：(1)明知資產來源於毒品，為了隱瞞或掩飾其非法來源，或為了協助任何涉及此種犯罪的人逃避其行為的法律後果而轉換或轉讓該資產；(2)明知資產來源於毒品犯罪，而隱瞞或掩飾該資產的性質、來源、位置、處置、轉移、控制關系或所有權的行為。（二）洗錢的形式及其影響 洗錢的方式可以根據不同的標准作出不同的分類，比如根據其存續時間的不同，可將其分為傳統的洗錢方式和新的洗錢方式。傳統的洗錢方式主要有：貨幣走私，貨幣兌換，投資不動產；此外，利用賭場、合法公司、地下錢庄、中介機構等進行洗錢，利用虛假信用證、篡改發票等手法進行洗錢都是傳統的洗錢方式。所謂新的洗錢方式，是在科技進步和金融創新的形勢下出現的洗錢方式，如通過通信賬戶進行洗錢，通過互聯網信用卡進行洗錢，運用國際互聯網銀行進行洗錢，利用智能卡進行洗錢等。筆者認為，洗錢的方式也可以根據是否藉助金融機構進行劃分，那麼，與金融機構相關的洗錢方式主要有：將犯罪所得以現金方式存入金融機構，將金融票據兌換成現金再將現金換成銀行匯票匯出，通過金融衍生產品交易進行洗錢，在金融監管不完善的國家進行投資進行洗錢，在銀行保密制度較嚴的國家開立賬戶存入或提取現金進行洗錢等。此外，新的洗錢方式也表明目前利用金融機構進行洗錢是洗錢的主要方式，而金融機構則包括銀行性的金融機構和非銀行性的金融機構。由此可見銀行等金融機構進行反洗錢的必要性。三）我國反洗錢的現狀 1.立法現狀。目前我國尚無統一的反洗錢立法。我國反洗錢立法方面的主要內容如下：1997年修訂的《刑法》（第191條）規定了洗錢罪的罪狀和法定刑，結束了洗錢方面無明確規定的局面；國務院發布施行《個人存款賬戶實名制規定》有利於反洗錢；中國人民銀行制定的《大額現金支付登記備案規定》和《關於大額現金支付管理的通知》的有關規定，如《關於大額現金支付管理的通知》規定，個人儲戶一次性從儲蓄賬戶提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員需要求取款人提供有效身份證件並經儲蓄機構負責人審核後支付；此外，《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律也對異常交易報告制度、客戶身份識別等有所規定。三、對商業銀行進行反洗錢的建議 1研究掌握國內外現行的對金融機構反洗錢工作的基本要求。由於反洗錢工作使金融機構面臨著實現經濟效益和承擔社會責任、滿足客戶要求與履行義務之間的復雜關系，使得金融機構在進行反洗錢時有一定的困難。為解決這種困難，切實可行的辦法有二：其一，按照國內現行法律的要求和金融機構普遍的反洗錢水平，進行反洗錢工作。其二，掌握國際上對金融機構進行反洗錢的要求和做法。筆者認為這是更為有效的方法2.建立系統化的反洗錢工作機制。3.加強對員工的反洗錢培訓。4.加強反洗錢信息的交流。
❹ 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些
四禁止的內容如下：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：
1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；
2、不得銷售或推介未經審批的產品；
3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；
4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。
(4)金融機構未對職工擴展閱讀
其他銀行從業禁止的行為：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。
第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。
第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。
第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。
❺ 金融機構有以下哪些行為之一且情節嚴重的
根據《中華人民共和國刑法》第二百六十四條 盜竊公私財物，數額較大或者多次盜竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產;有下列情形之一的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產:
(一)盜竊金融機構，數額特別巨大的;(二)盜竊珍貴文物，情節嚴重的。
《最高人民法院關於審理盜竊案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條 盜竊公私財物「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」的標准如下:(一)個人盜竊公私財物價值人民幣五百元至二千元以上的，為「數額較大」。(二)個人盜竊公私財物價值人民幣五千元至二萬元以上的，為「數額巨大」。三)個人盜竊公私財物價值人民幣三萬元至十萬元以上的，為「數額特別巨大」。
各省、自治區、直轄市高級人民法院可根據本地區經濟發展狀況，並考慮社會治安狀況，在前款規定的數額幅度內，分別確定本地區執行的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」、的標准。
第六條 審理盜竊案件，應當根據案件的具體情形認定盜竊罪的情節:
5、其他情節輕微、危害不大的。
(三)盜竊數額達到「數額較大」或者「數額巨大」的起點，並具有下列情形之一的，可以分別認定為「其他嚴重情節」或者「其他特別嚴重情節」:
1、犯罪集團的首要分子或者共同犯罪中情節嚴重的主犯;2、盜竊金融機構的;3、流竄作案危害嚴重的;4、累犯;5、導致被害人死亡、精神失常或者其他嚴重後果的;6、盜竊救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟、醫療款物，造成嚴重後果的;7、盜竊生產資料，嚴重影響生產的;8、造成其他重大損失的。
❻ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》第十五條規定：
銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：
1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；
2、不得銷售或推介未經審批的產品；
3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；
4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。
(6)金融機構未對職工擴展閱讀
銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。
銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。
❼ 未給職工交納社會保險對企業有什麼處罰
中華人民共和國社會保險法
中華人民共和國主席令第35號
第十一章法律責任
第八十四條用人單位不辦理社會保險登記的，由社會保險行政部門責令限期改正；逾期不改正的，對用人單位處應繳社會保險費數額一倍以上三倍以下的罰款，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員處五百元以上三千元以下的罰款。
第八十五條用人單位拒不出具終止或者解除勞動關系證明的，依照《中華人民共和國勞動合同法》的規定處理。
第八十六條用人單位未按時足額繳納社會保險費的，由社會保險費徵收機構責令限期繳納或者補足，並自欠繳之日起，按日加收萬分之五的滯納金；逾期仍不繳納的，由有關行政部門處欠繳數額一倍以上三倍以下的罰款。
第八十七條社會保險經辦機構以及醫療機構、葯品經營單位等社會保險服務機構以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取社會保險基金支出的，由社會保險行政部門責令退回騙取的社會保險金，處騙取金額二倍以上五倍以下的罰款；屬於社會保險服務機構的，解除服務協議；直接負責的主管人員和其他直接責任人員有執業資格的，依法吊銷其執業資格。
第八十八條以欺詐、偽造證明材料或者其他手段騙取社會保險待遇的，由社會保險行政部門責令退回騙取的社會保險金，處騙取金額二倍以上五倍以下的罰款。
第八十九條社會保險經辦機構及其工作人員有下列行為之一的，由社會保險行政部門責令改正；給社會保險基金、用人單位或者個人造成損失的，依法承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分：
（一）未履行社會保險法定職責的；
（二）未將社會保險基金存入財政專戶的；
（三）剋扣或者拒不按時支付社會保險待遇的；
（四）丟失或者篡改繳費記錄、享受社會保險待遇記錄等社會保險數據、個人權益記錄的；
（五）有違反社會保險法律、法規的其他行為的。
第九十條社會保險費徵收機構擅自更改社會保險費繳費基數、費率，導致少收或者多收社會保險費的，由有關行政部門責令其追繳應當繳納的社會保險費或者退還不應當繳納的社會保險費；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第九十一條違反本法規定，隱匿、轉移、侵佔、挪用社會保險基金或者違規投資運營的，由社會保險行政部門、財政部門、審計機關責令追回；有違法所得的，沒收違法所得；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分。
第九十二條社會保險行政部門和其他有關行政部門、社會保險經辦機構、社會保險費徵收機構及其工作人員泄露用人單位和個人信息的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；給用人單位或者個人造成損失的，應當承擔賠償責任。
第九十三條國家工作人員在社會保險管理、監督工作中濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。
第九十四條違反本法規定，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
❽ 公司未對員工繳納保險，是否違反勞動法規定
根據《勞動合同法》第三十八條「（三）未依法為勞動者繳納社會保險費的」屬違法，勞動者可以解除勞動合同，用人單位不僅需要賠償勞動者社會保險費，還得支付勞動者經濟補償金。經濟補償標准為：按勞動者在本單位每滿一年工作支付一個月工資。超過6個月不滿一年，按一年算；不滿半年支付半個月工資。如有爭議，可向勞動仲裁委申請仲裁，依法維權。
❾ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：
（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；
（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
❿ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規定，泄露有關信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。