Ⅰ 銀行等金融機構具體採用哪些方法防止風險
控制風險內容很多如：從大的方面來講金融機絕首先控制資本金風險，如執行巴塞爾協議等，對個人的或公司類客戶資產業務如何控風險，首從查看人民銀行的征詢記錄，是否存不良記錄，借款人或法代表人品；信用等級；經營從事的范圍；行業風險；抵押物的質量及質押率、保證人的保證能力方面調查與測算等決定貸款額度期限利率等控制風險。
Ⅱ 金融機構的風險如何控制
進行風險管理控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；
由於金融行業競爭激烈，進行風險管理控制可以在競爭中減少損失；
由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；
在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。
Ⅲ 如何防範系統性金融風險
可以分為橫向維度和縱向維度。橫截面維度的風險衡量的是某一時點金融系統內累計的風險;時間維度的風險衡量的是隱藏在系統內部、在某一時間爆發的風險。
一、系統性金融風險的橫向維度
在橫向維度上，金融系統中的風險暴露和相互聯系使得一個特定的沖擊在金融網路中傳播並演變成系統性風險。金融系統在運行中存在「合成謬誤」問題，即當一個機構遭受沖擊而拋售資產時，能夠有效抵禦沖擊，但當所有機構都拋售持有的資產時，該措施將無法取到抵禦沖擊的作用，所以當金融體系遇到外部沖擊時，在「羊群效應」作用下，容易引發系統性風險。而金融機構之間頻繁的日常交易使金融網路越來越復雜，所有機構通過這個網路將沖擊迅速傳播給與其有業務聯系的機構，從而加劇了系統性風險發生的概率。
由於大型金融機構的個體風險有可能會帶來很大的影響，其風險更易引起系統性金融風險，因此在防範橫向維度系統性風險方面，注重於加強對大型金融機構，特別是「大而不能倒」的金融機構監管。
二、系統性金融風險的縱向維度
在縱向維度中，系統性風險的縱向維度與經濟周期相關，其主要關注的是金融體系的順周期性，即金融體系的脆弱性和風險隨著時間的推移而建立並演進。由於金融體系和經濟周期波動存在相互反饋機制，金融體系可以放大經濟周期，而經濟周期的波動反過來也會惡化金融體系的穩定，形成系統性風險。
由於縱向系統性風險更多源於金融機構的「親經濟周期性」，所以其監管注重於逆周期監管，即在經濟繁榮時期提高對金融機構凈資本、撥備等方面的要求，而在經濟蕭條時期則適當降低凈資本、撥備等要求，通過逆周期監管，熨平經濟周期。
Ⅳ 中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇,要求600字以上!
學習中小金融機構案件風險防控的心得體會
近階段發生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為進一步增強員工防範操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。
銀行案件風險遍布於所有銀行機構，近年來我國銀行業案件在農村中小金融機構發生居多，案件引發的原因，追究而言歸結為：
1、思想認識不充分，對案防重視不夠。
近年來，大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。
許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防範等應知應會的培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。
3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。
在人員選用上，重關系輕品行，重「社會能力」輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下後患。
針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：
1、樹立「以人為本」，提高思想教育水平。
案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度並不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模範地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。
有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防範技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模範執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的後續跟蹤和監督工作，對於嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。
3、加強對案防工作的監管。
每一件有內部員工參與的案件背後，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心准備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理鬆散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時採取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的員工。
我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。
文庫里有很多 你可以看看
Ⅳ 如何做好銀行案件風險防範工作
銀行有風險控制這種職位，都是有銀行和金融方面經驗的，還有個人的意識，現在作假的太多，信息也多，就看你的分辨能力和常識性。
Ⅵ 銀行業金融機構為防控案件風險四項基本制度
高管人員交流、重要崗位輪崗、內部待崗審計、近親屬迴避等
Ⅶ 如何降低金融機構風險
擴大資本金，引進高端人才，制定有效風險整車。
Ⅷ 銀行如何防範信用卡案件風險
央行、銀監會專門通知採取措施防範信用卡風險
《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會關於防範信用卡風險有關問題的通知》
銀發[2006]第84號
一、 信用卡發卡機構應嚴格審核申請人的資料，加強風險控制與管理，做好對持卡人的安全用卡宣傳教育
（一） 信用卡發卡機構應對申請人的資料進行嚴格的資信審核，尤其要通過多種方式核實申請人資料的真實性。對於發卡營銷外包服務商或單位批量提交的申請資料，發卡機構應加大資信審核力度。發卡機構要根據申請人的資信狀況，嚴格審批信用額度，加強發卡源頭的風險控制。
（二） 信用卡發卡機構應慎重選擇發卡營銷外包服務商，並嚴格約束與發卡營銷外包服務商之間的外包關系。
1、 發卡機構在選擇發卡營銷外包服務商前，應充分審查、了解發卡營銷外包服務商的經營狀況、財務狀況以及實際的風險控制與責任承擔能力。
2、 發卡機構確定發卡營銷外包服務商後，要與發卡營銷外包服務商簽訂書面合同，明確雙方的責任、權利和義務。合同中要明確規定，發卡營銷外包服務商對申請人信息負有保密義務，不得申請成為特約商戶，不得將代理營銷業務再轉包其他單位。
3、 發卡機構應針對發卡營銷外包服務商制定嚴格的內部控制制度，監督其建立完整的人員檔案以及製作相關營銷宣傳材料。
（三） 發卡機構一旦發現信用卡申請材料屬於未與其簽訂發卡營銷外包協議的中介公司遞交的，不得受理相關業務。
對於代領卡、郵寄卡等非本人領卡的卡片發放方式，發卡機構應通過制定風險防控措施等相關業務規則防範業務風險。
（四） 發卡機構應加強對持卡人用卡情況的監控，對於已確認存在套現行為的信用卡持卡人，有權採取降低授信額度、止付等措施。
（五） 發卡機構發現不法中介、個人騙領信用卡或違規使用信用卡的，應立即與工商、公安等有關部門進行溝通協調，並協助有關部門對其進行打擊和處理。
（六） 發卡機構應對公眾加強有關信用卡知識的宣傳教育和普及工作，使公眾了解信用卡申請和使用的基本常識，提高風險防範意識，增強誠信觀念。
(8)怎樣預防金融機構案件風險擴展閱讀：
銀行防範措施各異：
1、廣發銀行對信用卡的風險管控則主要是依靠「三大法寶」，首先是構建廣發信用卡「交易開關」系統，這是業內首個提供給持卡用戶進行信用卡交易功能全面設置的自主管理風險平台。
該系統目前已具備交易限額管理、境內無卡交易管理、港澳台交易管理、境外交易管理等四大管控功能，持卡人可通過95508、手機銀行、上行簡訊等渠道「一鍵式」自主設置所需交易功能。
信審方面，廣發信用卡創新採用智能化系統審核，來應對人工信審的弊端。此外，廣發信用卡還加強分區管理，對高風險的長三角、環渤海地區重點治理，針對該片區域的持卡人消費特性，廣發信用卡採取了從源頭控制風險、縮小風險敞口、建立失聯客戶管理體系等三大方面控制措施。
廣發信用卡中心工作人員透露，經過各業務條線的管控，長三角地區的風險指標下降明顯，尤其是2014年新發卡早期風險相較於2013年發卡下降了近40%。
2、其餘銀行也都有不同的方式來進行信用卡風險管控，招商銀行、浦發銀行均建立了「前中後」的風險管控體系。以招商銀行為例，該行為防範信用卡欺詐，建立了「前-中-後」的風險管理體系。
在申請時，對不同的申請人採取差異化的審核策略；在客戶使用過程中進行實時偵測；在發生意外盜用情況時，招商銀行的專業調查團隊做後續的跟蹤處理，確保客戶資金安全。
Ⅸ 銀行案件防控措施
對權力的有效制衡是預防金融機構內部人員違法違規的重要手段。農村金融機構要通過完善制度，不給違法違規人員留下可乘之機。如可以引入管理人員權利制衡機制，使管理人員的個體行為處於整個管理層的制約之下，防止權力的濫用；明確崗位責任並簽訂廉政保證書，規范管理人員的職務行為；堅持信貸審貸分離，採取大額貸款審批人員交納風險金的做法，從操作環節上防止違規放貸，杜絕以權謀私行為；堅持崗位輪換制，及時發現問題和隱患；嚴格執行重要物品保管使用制度。
加大對內部人員違法違規的處罰力度是杜絕金融機構內部風險的又一個重要方面。內部人員違法違規，固然有心存僥幸的成分，但更深層次的原因是對違法違規成本的漠視。因此，要增加對違法違規者的處罰力度，使其不敢違規。
提高從業人員素質，培養守法和敬業精神不可或缺。目前，我國農村金融機構人員素質差異性很大，政治和業務素質的欠缺成為引致內部風險的主要因素之一。因此，有必要加強對管理人員和職工的守法教育和職業道德教育，使他們樹立正確的人生觀、價值觀和金錢觀，自覺抵制不良社會風氣的影響；弘揚廉潔奉公和愛崗敬業的主人翁精神，形成健康向上的企業文化，使奉公守法成為一種自覺行為。
金融風險的產生會構成對金融安全的威脅，金融風險的積累和爆發會造成對金融安全的損害，對金融風險的防範就是對金融安全的維護。因此，要將農村金融機構通過加強內控防範風險，放在關系農業發展、農民增收、農村繁榮和保證國家金融安全的高度來看待，有針對性地採取切實措施，力爭將風險化解於萌芽階段。多未雨綢繆，少亡羊補牢。