❶ 金融機構的流動性需求與流動性供給主要來自哪些方面
金融機構的流動性：在金融機構的管理中，流動性泛 指 金融機構的對外支付能力和狀態。
1.銀行流動性需求的主要內容 (1)存款提取 (2)貸款需求 (3)投資需求 (4)還款需求 (5)營業支出 （6）股利支付
2．銀行流動性供給內容 (1)客戶存款 (2)金融市場借款以及向中央銀行的借款 (3)貸款的償還以及證券的到期 (4)資產變現 (5)金融服務收入
❷ 銀行機構流動性風險管理體系包括哪些要素
流動性風險是指商業銀行無力為負債的減少和/或資產的增加提供融資而造成損失或破產的風險。
流動性風險是指經濟主體由於金融資產的流動性的不確定性變動而遭受經濟損失的可能性。
以上是關於金融機構和經濟實體所存在的流動性風險。
除了這些風險外，對於任何投資工具而言，也存在流動性風險。那麼 ，什麼是投資流動性風險呢？
投資流動性風險是指投資者在需要賣出所投資的投資物時，面臨的變現困難和不能在適當或期望的價格上變現的風險。
形成原因
當商業銀行流動性不足時，它無法以合理的成本迅速增加負債或變現資產獲取足夠的資金，從而影響其盈利水平，極端情況下會導致商業銀行資不抵債。商業銀行作為存款人和借款人的中介，隨時持有的、用於支付需要的流動資產只佔負債總額的很小部分，如果商業銀行的大量債權人同時要求兌現債權，例如出現大量存款人的擠兌行為，商業銀行就可能面臨流動性危機。 流動性風險與信用風險、市場風險和操作風險相比，形成的原因更加復雜和廣泛，通常被視為一種綜合性風險。流動性風險的產生除了因為商業銀行的流動性計劃可能不完善之外，信用、市場、操作等風險領域的管理缺陷同樣會導致商業銀行的流動性不足，甚至引發風險擴散，造成整個金融系統出現流動性困難。因此，流動性風險管理除了應當做好流動性安排之外，還應當有效管理其他各類主要風險。從這個角度說，流動性風險水平體現了商業銀行的整體經營狀況。
第一，流動性極度不足。流動性的極度不足會導致銀行破產，因此流動性風險是一種致命性的風險。但這種極端情況往往是其他風險導致的結果。例如，某大客戶的違約給銀行造成的重大損失可能會引發流動性問題和人們對該銀行前途的疑慮，這足以觸發大規模的資金抽離，或導致其他金融機構和企業為預防該銀行可能出現違約而對其信用額度實行封凍。兩種情況均可引發銀行嚴重的流動性危機，甚至破產。
第二，短期資產價值不足以應付短期負債的支付或未預料到的資金外流。從這個角度看，流動性是在困難條件下幫助爭取時間和緩和危機沖擊的「安全墊」。
第三，籌資困難。從這一角度看，流動性指的是以合理的代價籌集資金的能力。流動性的代價會因市場上短暫的流動性短缺而上升，而市場流動性對所有市場參與者的資金成本均產生影響。市場流動性指標包括交易量、利率水平及波動性、尋找交易對手的難易程度等。籌集資金的難易程度還取決於銀行的內部特徵，即在一定時期內的資金需求及其穩定性、債務發行的安排、自身財務狀況、償付能力、市場對該銀行看法、信用評級等。在這些內部因素中，有的與銀行信用等級有關，有的則與其籌資政策有關。若市場對其信用情況的看法惡化，籌資活動將會更為昂貴。若銀行的籌資力度突然加大，或次數突然增多，或出現意想不到的變化，那麼市場看法就可能轉變為負面。因此，銀行籌資的能力實際上是市場流動性和銀行流動性兩方面因素的共同作用的結果。 在各個市場中均存在流動性風險，比如證券，基金，貨幣等等。
流動性風險包括資產流動性風險和負債流動性風險。
資產流動性風險是指資產到期不能如期足額收回，進而無法滿足到期負債的償還和新的合理貸款及其他融資需要，從而給商業銀行帶來損失的風險。 負債流動性風險是指商業銀行過去籌集的資金特別是存款資金，由於內外因素的變化而發生不規則波動，對其產生沖擊並引發相關損失的風險。商業銀行籌資能力的變化可能影響原有的籌融資安排，迫使商業銀行被動地進行資產負債調整，造成流動性風險損失。這種情況可能迫使銀行提前進入清算，使得賬面上的潛在損失轉化為實際損失，甚至導致銀行破產。
❸ 流動性風險的銀監會新指標
為了提升流動性風險監管的有效性，在「貸存比」和「流動性比例」以外，監管當局又引入了「流動性覆蓋率」和「凈穩定融資比例」兩個指標。
10月12日，銀監會發布了《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》（徵求意見稿）（下稱《辦法》），明確了對於銀行流動性監管的四個主要指標，即：流動性覆蓋率、凈穩定融資比例、貸存比和流動性比例。該《辦法》是中國銀行業實施新監管標準的重要組成部分，擬自2012年1月1日起實施。
流動性覆蓋率和凈穩定融資比例的引入，是《辦法》的最大亮點。這兩個指標在巴III協議中首次提出，是國際監管層面針對危機中銀行流動性問題反思的最新成果，此次也被銀監會引入到中國的流動性監管指標體系之中。
流動性覆蓋率旨在確保商業銀行在設定的嚴重流動性壓力情景下，能夠保持充足的、無變現障礙的優質流動性資產，並通過變現這些資產來滿足未來30日的流動性需求。
流動性覆蓋率的計算公式是「優質流動性資產儲備」和「未來30日凈現金流出量」的比值，監管當局要求，商業銀行的流動性覆蓋率應當不低於100%。
凈穩定融資比例則旨在引導商業銀行減少資金運用與資金來源的期限錯配，增加長期穩定資金來源，滿足各類表內外業務對穩定資金的需求。其計算公式為，可用的穩定資金與所需的穩定資金之比。監管當局要求，商業銀行的凈穩定融資比例應當不低於100%。
值得注意的是，為了緩沖上述兩個指標對銀行的沖擊，監管當局設定了寬限期，銀監會要求商業銀行最遲應於2013年底前達到流動性覆蓋率的監管標准，2016年底前達到凈穩定融資比例的監管標准。
「流動性覆蓋率主要監控的是銀行短期的流動性風險，而凈穩定融資比例則關注長期流動性風險。」銀監會國際部主任範文仲曾在2011年中表示，「銀監會參照國際上新的流動性要求，引入這兩個新的流動性監管指標，同時，也保留了以前跟中國國情吻合的監管指標，比如說存貸比和流動性比例，這樣就形成了一套多維度流動性風險監管指標體系。」
對於 「貸存比」和「流動性比例」兩個指標，銀監會延續了之前的要求，即，商業銀行的存貸比應當不高於75%；流動性比例應當不低於25%。
值得注意的是，《辦法》適用於在我國境內設立的所有中外資商業銀行。政策性銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、外國銀行分行、城市信用社、農村信用社等其他銀行業金融機構參照執行。
另外，《辦法》在完善現金流管理等重點環節的同時，還充實了多元化和穩定的負債和融資管理、日間流動性風險管理、優質流動性資產儲備管理、並表和重要幣種流動性風險管理等多項內容。
❹ 請幫忙論述商業銀行如何保持流動性
由於受金融危機的影響，全球金融市場繼續表現疲弱，系統性風險的各項指標依然沒有好轉。
這場始於美國房價暴跌的信貸危機已經觸發全球經濟「惡性循環」，經濟增長放緩周期將進一步延長，次級貸款損失萬億美元。美國金融危機對銀行業流動性風險管理提出了新的挑戰。
商業銀行經營要遵循的盈利性、安全性和流動性三原則中，流動性處於關鍵的地位，資產流動性管理已成為現代商業銀行經營管理水平的重要標志。新巴塞爾協議和現行的監管規定在信用風險、市場風險和操作風險等方面對銀行業的要求雖然很多也很復雜，但是並未強調銀行業的流動性風險。現在，從美國次級貸款危機中我們可以看到流動性風險帶來的代價是慘重的。因此，中國銀行業應強化對流動性風險的管理，即使是在目前存貸比都比較高的情況下，也應做好充分准備，完善未來市場競爭加劇情況下的流動性管理工作。
一、金融危機對銀行業流動性風險管理的影響
（一）金融危機加劇了銀行業資金回收的困難
由於金融危機的影響，發達國家金融機構資金緊縮，從而引發其對外放貸更加謹慎，貸款總量也由持續穩定的增長轉為呈現出近年來首次大幅減速的趨勢。據美聯儲統計，2008年前三季度美國商業銀行對國內工商業的貸款余額同比增速比上年同期下降約4個百分點。金融機構放貸緊縮使得美、歐等國的進口商融資難度增加，資金周轉情況比以前明顯惡化，而對我國出口企業的直接影響就是國外進口商的償付能力下降，貨款收回的風險加大。據調查，信用較好的進口商在過去交貨後20~30天內會將預付款以外的貨款結清，但自金融危機以來，付款周期普遍延長到了40~50天。這極大地影響了出口企業資金流動性，甚至波及國內供貨商，從而在更廣泛的范圍內影響到我國銀行資金的回收，加劇了資金回收的困難。
另外，金融危機導致了全球性的經濟發展減緩，國際市場需求萎縮，這對我國的出口企業產生了巨大的影響。2008年，金融危機對我國的出口影響逐月增加，從11月開始首次出現了負增長，11月份當月我國口1149.9億美元，下降2.2%，中國外貿單月進出口首次出現負增長；12月份當月我國出口1111.6億美元，下降2.8%。企業尤其是對危機的嚴重程度沒有準確預測的企業，生產的大批產品出口無路，庫存積壓，佔用了大量資金，致使企業資金鏈斷裂，無法償還銀行貸款，銀行資金回收更加困難。
（二）金融危機加大了銀行資產結構單一的風險性
1.銀行資產組成方面
從資產組成看，商業銀行的資產主要是現金包括存放中央銀行和存放同業、托收未達的現金等。商業銀行的資產中固定資產流動性最差，現金資產的流動性最強，貸款和證券視期限和性質而具備不同的流動性。一些針對基本客戶發放的短期流動性資金貸款，雖然期限較短，但往往不具有流動性。
我國商業銀行的資產大部分表現為貸款，結構單一，基本沒有流動性二級儲備，一級儲備的大部分又滯留在中央銀行里，銀行很難根據流動性需要，隨時抽回，做自主性調劑。雪上加霜的是，金融危機導致銀行的貸款回收難度加大，加劇了商業銀行的流動性風險。
2.銀行資產期限方面
從資產期限上看，由於信貸資產占據了資產的絕大部分，該部分的資產的期限結構對商業銀行的中長期流動性具有很大的影響，因此中長期貸款增加、短期貸款收縮是商業銀行面臨的一個主要問題。從目前的狀況來看：
一方面，金融危機使企業的經營進入一個「寒冬」階段，貨款回收困難，企業在短期內都不可能籌集大量資金，而有可能靠銀行的中長期貸款「過冬」；
另一方面，金融危機以來，房地產行業驟然降溫，國家出台了眾多優惠政策，支持房地產消費。結果，個人消費信貸快速發展並以住房抵押貸款為主。從以上兩個方面我們可以看出，銀行中長期貸款比例是不斷上升的。
（三）金融危機使金融市場發展進程有所放緩
從理論上講，金融市場的發達程度與商業銀行的流動性是一種既矛盾又互相促進的關系，金融市場越發達，商業銀行的資金來源競爭就越激烈，對負債的流動性管理就會越困難，但從流動性來源來講商業銀行可以更加容易在發達的金融市場上取得流動性資金來源和變現自己的流動性資產以彌補自身流動性不足。
之前，我國金融市場發展遠遠滯後於整體經濟的發展是不爭的事實；現在，金融危機使我國的政策制定者更加偏於謹慎，金融危機使金融市場發展進程有所放緩，束縛了銀行流動性風險管理。
二、銀行相應對策分析
（一）透析國家宏觀經濟政策適時調整的目的
宏觀經濟順應經濟形勢適時的調整，是避免經濟和金融市場過度波動的重要手段。美國政府接管「兩房」的救市舉措提醒我們，要密切關注全球經濟和金融市場的走勢和最新變化，努力應對並化解次貸危機風險和負面效應，在加強金融監管的同時，關鍵還在於及時果斷採取應對措施救市和治市，包括建立平準基金或暫時以匯金公司代行平準基金職責，財政政策刺激方案，以減緩國際金融市場動盪對我國金融體系和經濟的沖擊。銀行業要及時關注國家宏觀經濟政策的調整，抓住調整的實質，以預測國家貨幣和財政政策的走向。
例如，面對次貸危機不斷惡化導致的全球金融市場動盪的局面，中國人民銀行從2008年9月16日起下調人民幣貸款基準利率和中小金融機構人民幣存款准備金率。隨後面對美國金融危機不斷蔓延的情況，央行又加強對貨幣政策工具調整的力度，自10月9日起下調一年期人民幣存貸款基準利率各0.27個百分點，其他期限檔次也相應調整；自15日起下調人民幣存款准備金率0.5個百分點。
「存款准備金率」和「存貸款基準利率」作為中央銀行最具影響力的貨幣政策工具，能夠直接調控貨幣供給。利率和准備金率的「雙降」表明政策操作已經由「防通脹」轉向「保增長」。上述降息舉措無疑放鬆了銀根，向市場注入了流動性，在某種意義上說是配合全球央行穩定金融市場的政策，同時，在某種程度上對房地產等資金鏈緊張的行業無疑是「雪中送炭」。這一貨幣政策的調整也預示著未來一系列政策調整的開始，包括減稅刺激資本市場和房地產市場，如降低印花稅，對儲蓄存款利息所得暫免徵收個人所得稅，降低房地產交易稅費，提高出口退稅率以刺激出口等財政政策的出台。
（二）加強預警
針對全球金融市場持續動盪，美國金融危機不斷蔓延的現狀，金融機構應關注以下方面並及時預警：
首先，外匯管理方面。匯率變動引起的外幣資產風險包括匯率風險和信用風險，金融機構要實時關注手持主要外匯的匯價變動情況，必要時通過調整資產組合的種類或者比率及時止損。
其次，抵押信用債券市場方面。金融機構應密切關注抵押信用債券市場的發展，保持對相關風險的敏感程度，及時評估，審慎計提相應減值准備，相機抉擇出售相關的抵押支持債券及資產支持債券等，最大限度維護資產安全，保障我國金融市場的穩定。
再次，對國際游資的關注方面。金融機構應該對國際游資進入我國金融市場保持警惕，關注其中國股市和房市的沖擊，主動防範信貸風險的加大，尤其是資產證券化衍生產品的信用風險。另外，也要注意美元反彈後游資迴流美元市場導致國內資產價格下降泡沫破滅的風險，合理分析和判斷利率、匯率走勢，為把握投資和交易機會做好充分的准備。
（三）加強信用風險管理與流動性風險能力
作為銀行自身，強信用風險管理與流動性風險能力需要加強以下幾方面工作：
1.加強信用風險管理
銀行業加強風險管理要充分利用社會徵信系統對貸款人的資信狀況和還款能力進行充分評估，完善貸前審查評估和貸後跟蹤程序。在評估的過程中，嚴格按照銀行系統的相關規定，避免任何「地下貸款」的現象，最大限度地減少銀行不良資產比率。
2.推行資產證券化、改善資產結構
隨著全球經濟一體化進程不斷深入發展，我國銀行業應逐步與國際接軌。在這一要求下，資本充足率是困擾我國商業銀行的一個很大問題。目前我國銀行業資本結構單一，資本補充渠道狹窄，在暫時不能有更好外來資本補充渠道的時候，推行資產證券化，不實為降低資產整體風險權重的有效方法，能相對提高資產充足率，同時對盤活存量資產的流動性也具有現實意義。
我國商業銀行目前導致資產負債期限結構不匹配的最大因素就是個人住房抵押信貸的高速增長，加上國際游資對我國房地產市場的投機對銀行房信資產價格的潛在影響，建立與住房抵押貸款證券化有關的法律法規，穩步推行住房信貸資產證券化不僅是實行銀行資產證券化的良好開端，也是防範銀行流動性風險，改善資產結構的有效方式。
❺ 什麼是「流動性管理」
流動性管理概述
在金融一般概念上，流動性是指一項金融資 產的變現能力，衡量資產流動性的標准有兩個：
一是速度，迅速轉換成為現金;
二是成本，以貨幣計價不蒙受損失;
金融機構的流動性：在金融機構的管理中，流動性泛 指 金融機構的對外支付能力和狀態。 商業銀行的流動性：是指銀行在一定時間內，以合 理的成本獲取資金滿足各種流動性需求的能力。
❻ 什麼是流動性管理
流動性風險是指商業銀行無力為負債的減少和/或資產的增加提供融資而造成損失或破產的風險。
流動性風險是商業銀行經營過程中最主要的風險之一,在商業銀行經營過程中，流動性風險一直是存在的。流動性問題是當今世界金融領域中尚未解決的主要難題之一，流動性問題解決得不好，就有可能導致流動性支付危機，這一問題對金融機構尤其重要。
所以需要流動性管理，其根本是保持銀行金融機構足夠的頭寸，用於日常營運。
❼ 央行從哪些方面對商業銀行進行流動性管理
2008年6月7日，中央銀行宣布上調存款類金融機構人民幣存款准備金率1個百分點。
此次央行大幅度調升存款准備金率的主要理由是為了加強銀行體系的流動性管理。不過，大幅調升存款准備金率等一系列從緊貨幣政策的出台，雖然降低了央行流動性管理的壓力，但卻增加了商業銀行流動性管理的壓力。
1．上調法定存款准備金率的影響。隨著法定存款准備金率的不斷上調，金融機構的超額存款准備金率也在迅速下降。2007年12月底，金融機構超額存款准備金率為3.3%，其中國有商業銀行為2.0%，股份制商業銀行為3.7%，農村信用社為8.9%。今年3月末，金融機構超額准備金率為2%，比上年年末低1.3個百分點。其中，四大國有商業銀行為1.5%，股份制商業銀行為1.3%，農村信用社為5.4%。那麼，本次上調後，金融機構超額存款准備金率或變為1.5%，具體到國有商業銀行、股份制商業銀行以及農村信用社都會程度不同地下降。我們知道，超額存款准備金是商業銀行即時可用的流動性支付能力。在商業銀行的超額存款准備金率不斷下降的情況下，銀行使用超額存款准備金的餘地也越來越小。因此銀行應對上調存款准備金率將主要通過調減流動性來實現，超額存款准備率越低的銀行調減流動性的需求越迫切。另外，法定存款准備金率的不斷上調，對那些貸存比較高銀行的流動性是個嚴峻的考驗。因為銀行的貸存比越高，在法定存款准備金率不斷調高的情況下，其流動性就越緊張，與此同時，其流動性管理壓力也就越大。
2．發行央行票據的影響。由於央行持有的國債有限，目前央行主要通過發行央行票據來沖銷。2004年以來，央行票據發行的規模在不斷上升。2005年，公開市場共發行央票27462億元。2006年，發行總量為36500億元。2007年共發行央行票據達46091億元。2008年以來，央行共發行了64期央行票據，發行量超20000億元。通常央行票據的利率比一年期的存款利率略高，但比同期貸款利率要低得多，商業銀行為了配合央行的干預，大量買進央行票據，減少信貸投放，其利潤也必然下降。同時，我們需要注意的是，央行發行票據期限結構的微小變化，以及其他可能出現的細微調整，都可能會導致商業銀行流動性發生巨大改變。
3．信貸控制政策的影響。今年，我國開始啟動信貸控制政策，主要是加強窗口指導力度，增強政策剛性和針對性，嚴把信貸關。在央行實施嚴格的信貸規模控制前提下，影響商業銀行流動性的主要因素在於大盤股發行、企業資金面的改變，這也與股市、房市息息相關。每次大盤股IPO，銀行體系都會出現大額資金流出，對銀行現金兌付要求非常高。如果股市、樓市發生大的震盪或調整，將對市場氣氛進而對市場流動性狀況產生重大影響，將直接影響商業銀行的流動性。
4．外幣占款對沖制度的影響。我國寬裕的流動性源於國際資金的流入，外匯儲備是其中的典型指標，截至4月底，我國外匯儲備余額達1.76萬億美元，比年初新增2300億元，4月份更是當月增長744.6億美元，創單月外匯儲備增長歷史新高。在外匯儲備迅速增長的同時，央行為了對沖外匯占款，向市場大量釋放人民幣，由此造成市場流動性充裕。在央行持續實行緊縮性政策之下，市場流動性被以不同形式不斷被吸納，未來流動性形勢取決於外匯資金是否繼續湧入我國。
總體而言，受從緊貨幣政策的影響，商業銀行流動性表現出兩個方面的不平衡：一方面，銀行間市場流動性總體充裕，但不排除階段性緊張的可能。另一方面，總體流動性過剩與局部流動性緊張並存，流動性分布非均衡加大了商業銀行尤其是中小銀行流動性管理的壓力。
❽ 金融機構流動性比例下滑應採取什麼應對措施
1、要及時向金融機構提供流動性支持，充分運用TAF等工具，對流動性出現暫時困難的金融機構提供資金支持。
2、提出使用創新金融工具保持市場流動性，可能意味著未來利率有更大下調空間，因為創新金融工具一般在利率降至極限後才會使用。
3、支持金融機構加大對民生工程、重大工程建設、節能減排、科技創新、技術改造、區域協調發展的信貸投入。4、將穩步推進利率市場化和人民幣匯率形成機制改革，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。5、加強跨境資金流動均衡管理，加強個人攜帶外幣現鈔出入境、個人外幣現鈔提取和結匯管理。
❾ 銀監會可以採取哪些監管措施對流動性風險進行控制
銀監會的監管措施：
1.對銀行業金融機構的接管、重組、撤銷和依法宣告破產的監管措施
2.對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。
(1)接管。銀行業金融機構的接管，是指國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益的情況下，對該銀行採取的整頓和改組措施。接管期限最長不超過2年。
(2)重組。重組是指通過一定的法律程序，按照具體的重組方案(或重組計劃)，通過合並、兼並收購、購買與承接等方式，改變銀行業金融機構的資本結構，合理解決債務，以便使銀行業金融機構擺脫其所面臨的財務困難，並繼續經營而採取的法律措施。
重組的目的是對被重組的銀行業金融機構採取對銀行業體系沖擊較小的市場推出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。
(3)撤銷。撤銷是指監管部門對經其批准設立的具有法人資格的金融機構依法採取的終止其法人資格的行政強制措施。
在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批准，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以採取下列措施：
(一)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境;(限制出境)
(二)申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利。(禁止轉移財產)
(4)依法宣告破產。銀行業金融機構的破產，是指銀行業金融機構符合《破產法》第二條規定的情形，經國務院金融監督管理機構向人民法院提出對該金融機構進行重整或者破產清算的申請後，被人民法院依法宣告破產的法律行為。
其他監督管理措施：
(1)對與涉嫌違法事項相關的單位和個人進行調查。
(2)審慎性監督管理談話。監管部門有權根據監管需要和銀行業金融機構經營狀況，隨時向銀行業金融機構提出談話要求。要求對銀行的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。
進行監管談話並不意味著銀行業金融機構一定存在經營的問題，即使不存在任何問題，監管機構也有權要求談話了解狀況。
(3)強制風險披露。《巴塞爾新資本協議》將市場約束與最低監管資本要求和資本充足率監督檢查並列為資本監管的新三大支柱，世界很多國家和地區據此加強信息披露要求。
(4)查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機關凍結有關涉嫌違法資金。
違反銀行業監督管理規定的處罰措施：
一 刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類；
二 對銀監會從事監督管理工作人員的處理措施；
三 對擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的單位和個人的處理措施；
四 對銀行業金融機構的處理措施；
追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和採取其他行政處理措施。
相關的處罰措施：
1.對從事監督管理工作人員的處理措施；
2.對擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的單位和個人的處理措施取締;構成犯罪的，追究刑責;不構成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，並處違法所得1-5倍罰款;不足50萬的，處50-200萬罰款；
3.對依法成立的銀行業金融機構的處理措施；
五 違反銀行業監督管理規定的處罰措施；
1.刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類；
2.對銀監會從事監督管理工作人員的處理措施；
3.對擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的單位和個人的處理措施；
4.對銀行業金融機構的處理措施；
追究法律責任的形式包括：刑事責任、行政處分、行政處罰和採取其他行政處理措施。
相關的處罰措施
1.對從事監督管理工作人員的處理措施。
2.對擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的單位和個人的處理措施取締;構成犯罪的，追究刑責;不構成犯罪的，沒收違法所得，違法所得在50萬以上的，並處違法所得1-5倍罰款;不足50萬的，處50-200萬罰款。