㈠ 金融機構對於以下哪些情形應進行報告
買股票么？那是人家想報告就報告，參考一下，不能全當真的。比如有家公司報虧損，跌停，賣了，好吧一個星期後開始漲，漲停，價格一個月翻到三倍，你信不？買股票看報告那是逗你玩兒的。
㈡ 整治銀行業金融機構不規范經營自查報告
為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，****行黨委高度重視，行動迅速，2月13日召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，成立整治不規范經營問題工作領導小組，根據省分行實施方案，結合本行實際，研究制定了「****分行整治不規范經營問題工作實施細則」，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展「不規范經營」問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：
一、統一思想，提高認識。黨委及時組織召開行務會議進行貫徹部署。組織學習了銀監會周慕冰副主席對全國銀行業開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話和總行劉梅生副行長視頻會議講話精神，充分認識到此次整治工作關繫到我行形象品牌的樹立，關繫到我行可持續發展的基礎，關繫到我行支持「三農」的實效，做好此項工作意義重大。
二、加強領導，成立機構。成立了以******行長為組長、各分管行長、紀委書記為副組長，計劃信貸、客戶業務、財會信息等部門負責人為成員的領導小組，領導小組下設辦公室在計劃信貸部，由****同志擔任辦公室主任。領導小組辦公室承擔整治不規范經營問題工作領導小組的日常工作，負責落實銀監部門和總行的有關要求。
三、明確任務，細化措施。結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，並以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防範各類合規風險和重大負面輿情。
四、自查基本情況
（一）貸款業務收費自查情況
對照銀監會「七不準」要求，我行嚴格按照文件要求的「七不準」和「四個公開」對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照「三個辦法一個指引」要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受託支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目並收費的情況。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知後及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸後管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。
（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。
（二）結算業務收費自查工作情況
㈢ 公司經營狀況報告求大神幫助
行業發展總體情況一年半以來，連鎖零售業的發展經歷了巨大的變化。2008年初，連鎖經營受CPI高漲、消費旺盛等因素影響，銷售和利潤均有大幅增長。但進入第四季度，增速明顯放緩，直至持平甚至負增長。 金融危機對連鎖行業帶來前所未有的挑戰，也帶來了難得的快速發展十幾年後的調整契機。 一．基本數據 1．2008年全年的情況《中國連鎖零售企業經營狀況分析報告（2008-2009）》根據典型企業和典型店鋪的數據撰寫。考慮到店鋪的可比性較強，對店鋪的統計分析佔有較大的篇幅。參與統計的各店都是各 企業 中經營較好的，代表了行業的領先水平。 如表一所示，各業態單店銷售增幅均有所增長，這一增長是 企業 的有機增長部分，另外通過新 開店 鋪等外延式增長，各個業態平均還有10%左右的增幅。因此，2008年，連鎖行業的銷售和店鋪均保持了20%以上的增幅。 表一：2008年主要業態典型店鋪規模情況 但2008年以來，各個季度的增幅極不平均。增幅變化的基本軌跡是：2008年1季度同比增長20-30%，2季度維持在20%左右，3季度普遍滑落至10%，到4季度增幅一般維持在0-5%。 從表二中可以看到，家電、百貨業態由於商品的價值量大，人均勞效較高，其次為超市、葯店和便利店。同時，家電也是坪效最高的業態，葯店和便利店次之。 表二：2008年主要業態典型店鋪效率和效益情況(1) 在六個業態中，有四個業態的來客數增長為負，即百貨、便利店、家電、葯店，平均降幅為4.6%。 葯店的毛利率最高，為23%，其次分別為便利店和百貨。除葯店毛利率下降、便利店毛利率持平外，其它四種業態的毛利率均有所提高。如表三所示。 表三：2008年主要業態 企業 典型店鋪效率和效益情況(2) 2．2009年一季度的情況一季度是連鎖零售業發展十多年中，最為困難的時期。從超市業態看，銷售整體同比增長7%左右，利潤增長5%左右。百貨業態中，銷售和利潤整體同比下降5%左右，環比則上升10%左右。各個地區增長情況差異較大，北京、上海、深圳等地的增幅最小，有的 企業 甚至為負，內地 城市 的增幅較高，有的維持在去年同期水平。 從上市公司的年報和典型企業的調查情況看，2009年3、4月份， 企業 的環比數據有所改善。 二．連鎖行業面臨的共性問題 1．CPI下降2008年一季度，CPI累計上升8%，同期食品價格上漲21.0％，拉動價格總水平上漲6.8個百分點。而2009年一季度，CPI累計下降了0.6%，食品價格僅上漲0.5%。對零售 企業 ，特別是對連鎖超市的銷售增幅影響明顯，影響幅度超過10%。 如下圖： 2．來客數降低受收入預期、失業裁員等影響，消費者信心指數持續下降。自2006年第四季度開始，中國消費者信心指數開始從109.0的高點一路向下，去年第四季度降至77.5，為近年來最低水平，到今年一季度回升至82.5。消費意願降低，導致門店來客數量下降，在表三中有所統計。 從不同地區看，深圳 企業 的來客數降低最為明顯，在大型超市和超市業態也出現了來客數下降的情況。 3．成本費用提高新勞動法的實施，對勞動密集型的連鎖零售企業影響很大，2008年，企業人工成本平均有10%左右的增加，租金成本依然有提高的趨勢。盡管商業物業低迷，但連鎖 企業 簽訂的物業租賃協議一般都是五年以上的長期協議，協議到期後續簽的租金一定會比簽訂時的租金高出很多。新物業的協議租金水平略有下降，但年度新 開店 一般占總店鋪的10%左右，因此總體上所佔比重不大。 4．利潤有所下降為保持銷售的增長，維持企業的市場份額，各個業態的企業都開展了頻繁的促銷活動。特別是在2009年春節期間，促銷力度空前。盡管維持了一定的銷售增長，但 企業 的毛利率受到很大影響。 如果採用「利潤=銷售額*毛利率-成本費用」的計算公式，那麼式中各項都向不利的方向發展，保持 企業 利潤水平增長有較大壓力。 三．應對措施 1．強化成本控制。 面對危機，絕大部分企業的第一選擇是「節流」。首先是制定詳細的預算，其次，建立嚴謹的考核機制。在幾年前，零售企業的考核大多隻針對銷售額，銷售增加，收入提高。後來在考核中增加了毛利的內容，不僅關注銷售也更加重視利潤。現在，很多 企業 增加了成本支出的考核，而且具體到櫃組、個人。 部分 企業 採取扁平化管理，簡編、優化內部流程，降低溝通成本。有的通過合並小課組、部類等，進行崗位調整。 在能耗方面，有的 企業 對門店進行節能改造，節約了20%-25%的用電成本。 2．聯合擴充實力中小連鎖企業在競爭中原本就處於弱勢，加上特殊的經濟形勢下，更難以與大型連鎖企業競爭。為應對競爭，近年出現的自願連鎖、采購聯盟在2008年得到了快速的發展。通過共建物流中心、聯合採購、聯合談判和經營互助等方式提高 企業 競爭實力。 3．加強渠道管理渠道的控制能力，是連鎖企業規模優勢的一個重要體現。2008年以來，企業的渠道管理明顯加強，連鎖百貨企業越來越多的單品開始集中采購，大型超市企業和家電企業大多採用統分結合的方式進行渠道管理，渠道的控制力得到強化。分散的、小規模的代理商和經銷商或者伴隨連鎖 企業 的規模擴張而成長，或者因不能滿足發展需求而被淘汰。 4．調整商品結構面對危機，不同業態的連鎖企業都加強了商品管理。有的超市企業提出，要經營必需品中的必需品；一些百貨店也在調整商品結構，減少奢侈品的比例；家電專業店調整了黑電和白電的比例。通過調整結構，加強品類管理，從表二中可以看到，除家電業態外，單品銷售額均有不同程度增長。同時 企業 存貨量減少，存貨周轉天數降低，百貨由34.6天下降為32.9天，大型超市由28天下降至27天。 5．開展多渠道營銷2008年以來，零售企業對網上零售、電話營銷、目錄營銷等其它渠道開展了有益的探索。在連鎖百強企業中，有30%的 企業 開展了網上零售業務。隨著新一代消費者的成長，多渠道營銷將發揮著越來越重要的作用。 在危機中，企業不斷發現自身不足，積極調整經營策略，優化門店管理，這是在多年快速發展後的及時調整。一些資金實力雄厚的企業，利用當前物業成本較低的機會，增加自有物業或加大商業地產的投入。連鎖 企業 已經為後續的發展積蓄了力量。 幾種主要業態的發展特點 一．大型超市和超市大型超市和超市經營的大多是居民生活必需品，因此也是受危機影響最小的業態。一年多以來，除上述共性問題外，有以下幾個明顯的特點： 1.生鮮經營漸成亮點2008年，我們發現凡是經營較好的超市，共同的特點都是生鮮經營突出。生鮮不僅是聚客商品，也是盈利商品。一年多以來，超市 企業 通過農超對接、基地直采、建設生鮮配送中心、改善冷鏈物流等手段，大大提高了生鮮商品的經營能力。 特別是去年底，商務部、農業部聯合下發了《關於開展農超對接試點工作的通知》，提出：到2012年，試點 企業 生鮮農產品產地直采比例將超過50％。這一指標將會提前實現。 2.零供關系仍需改善受危機影響，供應商的經營也面臨很大的壓力，特別是中小型供應商，出現利潤下降、資金短缺等情況。他們對帳期更加看重，甚至要求縮短帳期。超市企業由於頻繁促銷，有時在商品價格、結算方式上會與供應商產生分歧。但大部分企業在採取一些積極的舉措改善零供關系，如建立供應鏈平台，通過系統對帳，有的連鎖 企業 與金融機構合作，為供應商提供信用擔保和結帳服務。 3.行業創新不斷深化受行業競爭和金融危機的雙重影響，超市 企業 迫切需要改變同質化競爭的局面，實現差異化經營。一年多以來，行業中出現了高端超市、生鮮超市、社區超市等具有明顯特點的細分業態，超市的經營管理水平得到深化。一些新的技術也得到了推廣和應用。 4.外資主導大型超市無論是從數量規模上，還是從經營效率上，外資大型超市都要明顯強於內資。即使在是金融危機下，外資大型超市的 開店 速度並沒有減緩，區域布局更加合理，優勢更加明顯。 二．百貨店百貨業態受危機影響較大，但從長期看，中國的消費升級要經歷一個較長的時期，百貨業仍將是一個持續較快發展的零售業態。除上述共性問題外，有以下幾個明顯的特點： 1.業態進一步細分近幾年，百貨店的商品結構和業態定位經歷了多次變化，實現從傳統百貨業向現代百貨業的轉變。2008年以來，百貨店的業態細分更加明顯，出現了折扣店、社區百貨、時尚百貨、精品百貨、購物中心型百貨等不同定位，目標越來越清晰。 2.分銷渠道急需變革目前，百貨品牌商品大多採取分級經銷代理的方式，在特定的區域內只能由特定的經銷/代理商提供商品，連鎖經營、集中采購的優勢無法體現。百貨連鎖企業需要通過終端渠道的力量，逐步改變這種分銷模式。一些大型連鎖百貨 企業 已經開始了這方面的努力。 3.服務水平加強在 企業 調查和實際消費中，我們體會到百貨店的服務水平得到了明顯的加強。有的百貨店擴大了服務台的面積，提供更多的服務；有的把服務台設置在更加醒目的黃金位置；有的設立了環境舒適的VIP中心；有的開展VIP沙龍，凝聚VIP客戶。 4.全線折扣影響利潤2008年下半年以來，百貨業進行了大規模的促銷打折，一些企業甚至是全線折扣，帶來了一些負面的影響。一方面 企業 的毛利水平下降，另一方面，消費者的購買行為也受到影響，即不打折不購物。 另外新開百貨店也出現了專櫃招商周期延長、招商資源減少的情況。 三．便利店受生活方式、消費習慣等因素限制，近些年便利店雖然發展速度較快，但效益狀況並不樂觀，在金融危機下，便利店更需要突破。有以下幾個明顯特點： 1.異業競爭力加強。 特別是超市的創新經營，延長了營業時間、與社區的關系更密切、提供更多的便利性服務，這些舉措都在一定程度上搶佔了便利店的市場份額。 2.注重鮮食產品開發便利店區別於其它業態的一個重要特點是鮮食產品突出，能夠提供簡單的餐食。鮮食商品的好壞決定了便利店經營的成敗。有的企業通過參股生產廠家，控制上游渠道；有的 企業 開發了品種多樣的自有品牌商品。 3.提高物流配送能力便利店營業面積小，店面幾乎沒有儲存貨物的空間，因此需要頻繁補貨。外資便利店基本能實現一日二配，內資便利店至大多可以一日一配。一些集團 企業 的便利店業態原來大多與超市業態共用配送中心，目前越來越多的便利店開始自建配送中心。 4.整合網點資源便利店的規模特點明顯，只有取得適當的有效規模才有可能實現盈利。2008年，行業出現了明顯的整合。如好德與可的的合並。有的 企業 為了提高效率，選擇關閉經營不善或難於管理的門店。 四．家電受房地產市場低迷的影響，家電零售 企業 面臨很大的困難。家電業態的主要特點： 1.探索新的經營模式我國家電連鎖零售業態，主要存在兩種模式，一種是國美、蘇寧的代銷模式，一種是順電和百思買的模式。後者採取買斷經營的方式，強調客戶體驗，利潤率較高。 2.系統能力提升家電 企業 在近年來的快速發展中，主要是采購驅動，管理比較粗放。通過信息化等手段提高自身營運能力，實現門店經營驅動的經營方式，是家電業態的重要選擇。 3.廠商渠道的競爭家電廠家自建的專賣店是二線以下市場家電銷售的重要渠道。為了加強對市場的覆蓋和對渠道的掌控力度，一些家電廠商紛紛建立品牌專賣店，對連鎖家電 企業 形成競爭。 作為企業的管理人員，很多時候需要寫 經營分析 報告，如果能夠用數據來寫一份 經營分析 報告，那麼說服力或讓人信服力應該是最強的，因為，有很多時候，用語言來表達，總會讓人產生這樣那樣的疑問，總會有人質疑這個結果的前提是不是成立的，而數據是板上釘釘的事實依據，因此，如果想寫一份有說服力的 經營分析 報告，必須要依靠數據。 但是，對於剛開始用數據來分析經營情況的人來說，用數據寫一份 經營分析 報告也不是一件容易的事，本人根據自已寫 經營分析 報告的實際經驗，簡單整理了一個寫 經營分析 報告的思路，可供初學者來參考。如果要是做深入的研究，那麼這個思路可以起一個大綱的作用。 （特殊說明：本文引用的圖表均是取自瑞商 數據分析 系統的截圖， 數據分析 如果藉助信息化的專業工具來做，可以達到事半功倍的效果，並且可以一目瞭然，沿著思路做層層追蹤。）
㈣ 哪種交易，銀行金融機構右不報告
這個好多都不可以報告的，因為你這些基金公司他都有注冊的。
㈤ 關於銀行類金融機構發展情況調查報告應該從哪幾個方面下手
下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（d）。
a.證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符
b.證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
c.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保
d.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
㈥ 金融機構發生哪些重大事項必須向人民銀行報告
重大風險、經營動向、信息變更和其他。前三項必報，其他根據各地人行的要求報送。
㈦ 金融機構應當報告的大額交易具體內容
金融機構報告大額交易主要的目的反洗錢 應該提供真實、完整、准確的交易信息，製作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件等
㈧ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：
（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；
（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
㈨ 金融機構年度業務經營風險評價報告
金融機構的風險評價報告應從下列幾方面去寫：
1、資產的風險
包括市場風險、信用風險、流動性風險等；
各類資產的敏感度、集中度分析；
資產質量分析；
2、資產負債匹配的風險
利率免疫風險；
現金流匹配情況；
3、經營管理中的風險（巴塞爾協議中的操作風險）
內控管理；
合規管理；
法律風險；
突發事件等。
從管理控制角度從分析合理性、有效性等；
從執行層面分析，具體風險事件發生情況，及其對公司經營的影響。
簡單講這一些吧，如有不足再問吧。
㈩ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規定，泄露有關信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。