『壹』 中國金融機構監管部門有哪些
中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管
1、中國人民銀行，負責貨幣政策。
2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。
(1)武漢金融機構查合規擴展閱讀：
金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。
金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。
在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。
參考資料：
網路-中國金融機構監管體制
『貳』 金融機構為合規檢查需要能調取客戶賬戶流水么
流水需要客戶授權才行，不授權他們就無法調取。
『叄』 武漢最近是否在查一些不正規的金融公司
武漢這邊也就從14年開始興起，所以各種違規的也很多，被查的公司也是一大把的。
『肆』 公司和第三方金融機構合作，他們做調查的時候說我們有行為AML不合規，他們為什麼認為我們在洗錢
公司和第三方金融機構合作，他們做調查的時候說你們有行為AML不合規，他們認為你們在洗錢，自然有他們的道理。
『伍』 銀行等金融機構在什麼情況下可以查詢我的個人信用報告
可以。個體企業，特別是無限責任企業的信用狀況與該企業的業主或主要經理人的信用狀況有著很強的關聯性，查詢該企業業主或主要經理人的個人信用報告有助於商業銀行更加全面地判斷這個企業的信用狀況。為了保證商業銀行的信貸安全，防範信貸風險，商業銀行在審查個體企業的信貸申請時可以經過該企業業主或主要經理人的授權，查詢業主或主要經理人的個人信用報告。46.商業銀行的任何工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告嗎？不是商業銀行的所有工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告。商業銀行必須按照中國人民銀行相關制度規定設專門崗位，指定專人查詢個人信用報告，商業銀行信用報告查詢員必須在人民銀行徵信管理部門備案。47.除商業銀行等金融機構外，個人信用報告的使用日益廣泛。目前，部分地區在審查人大代表、政協委員資格時，部分單位在進行公務員錄用和任用考核，部分企事業單位在招聘財務等特殊崗位的工作人員時，從全面考核候選人資格的角度出發，也需要查詢個人信用報告。這些機構查詢個人信用報告的一個必要條件就是必須取得被查詢人的授權，授權可以是公告性的，比如在公開招聘法或者對代表資格的要求中直接說明要查詢應聘者或候選代表的個人信用報告，也可以是特定的書面授權。48.發現他人未經許可查詢了您的信用報告時該如何處理？當發現他人未經許可查詢了您的信用報告時，應及時與中國人民銀行徵信中心或當地人民銀行徵信管理部門取得聯系並告知相關情況。依據《個人信用信息基礎資料庫管理暫行法》，商業銀行和其他機構違反規定查詢個人信用報告的將被責令改正並處以一萬元以上、三萬元以下的罰款，涉嫌犯罪的，還將被移交相關司法部門。中國人民銀行武漢分行百姓徵信知識問答
『陸』 中國人民銀行武漢分行的內設機構
辦公室（黨委辦公室）
組織協調分行機關日常工作，組織行長辦公會、行務會及重要工作會議，承辦有關文秘、信息綜合、外事、信訪、保密、檔案、新聞報道等工作，督辦本行重要事項。負責組織分行黨委會，承辦黨委日常事務工作、督辦黨委重要事項。
法律事務處
負責審核有關規范性文件，開展法律調研；積極推進依法行政，加強執法監督；承擔分行法律顧問，出具法律意見；開展金融法律咨詢服務、相關金融法律事務和金融法制宣傳教育工作；承辦行政復議和行政訴訟工作；做好民事案件管理工作，切實維護央行合法權益。
貨幣信貸管理處
負責湖北省的經濟金融監測分析、再貸款、再貼現、存款准備金、利率、信貸政策、金融市場監測及有關監管等貨幣信貸工作。
金融穩定處
監測、評估湖北省金融系統風險，研究實施防範和化解系統性金融風險的政策措施；管理中央銀行金融穩定資產和金融穩定類再貸款；參與金融體制改革，依據國家有關政策推進轄區金融體制改革工作；根據總行有關規定，參與有關風險的處理和其他涉及金融穩定的事項。
調查統計處
負責湖北省經濟金融信息的收集、統計和分析；組織實施金融業綜合統計制度，管理協調金融機構的統計工作；按照有關規定公布湖北省金融統計數據，向湖北省政府和各金融機構提供信息咨詢服務。
會計財務處
負責湖北省人民銀行系統會計財務制度的組織實施和監督檢查；承辦湖北省人民銀行系統財務、基建、固定資產和集中采購管理工作。
支付結算處
負責湖北省支付清算系統建設，會同有關部門研究擬訂有關支付結算規則，制定有關支付清算、非現金支付工具、賬戶管理等制度辦法、實施細則並組織實施，維護湖北省正常的支付清算和結算秩序；開展支付體系調研和創新，組織推廣非現金支付工具；組織湖北省人民銀行會計集中核算。
科技處
負責湖北省轄區人民銀行系統的科技建設和管理，以及辦公自動化系統和業務應用系統的規劃、建設、維護等技術服務工作；協調銀行卡聯網通用工作。
貨幣金銀處
負責湖北省貨幣發行、金銀管理、發行庫管理及反假貨幣工作。
國庫處
經理湖北省級國庫；管理湖北省各級國庫業務，監督管理經收處、代理行經辦國庫業務行為。
內審處
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統內審規章制度的貫徹落實；對工作人員依法履行公務及執行金融法規和財經紀律情況進行監督檢查，對違法違紀人員的處理提出建議；承辦有關履職審計和離任審計工作。
人事處（黨委組織部）
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統幹部管理、專業技術人員管理、勞動工資、機構編制、員工培訓等工作；負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統黨的組織工作、統戰工作；承擔湖北省人民銀行系統保險統籌工作。
金融研究處
負責圍繞貨幣政策決策，對湖北省經濟增長及運行進行分析預測，對貨幣信貸等各項政策執行情況及經濟金融運行中的深層次、重大問題進行跟蹤研究，提供決策建議；負責湖北省金融學會秘書處日常工作，組織《武漢金融》的出版工作，推動湖北省金融研究工作的開展。
徵信管理處（中國人民銀行徵信中心湖北省分中心）
管理湖北省信貸徵信業，推動社會信用體系建設；承擔湖北省轄區企業和個人信用信息基礎資料庫的建設、運行及管理工作。
事後監督中心
負責對人民銀行武漢分行會計、發行、國庫、外匯等核算業務進行事後監督；對湖北省人民銀行系統事後監督工作進行業務指導。
反洗錢處
負責在湖北省內貫徹落實反洗錢各項法律、行政規章和政策要求，組織、協調湖北省反洗錢工作，指導、部署湖北省金融業反洗錢工作。
外匯綜合處
組織協調國家外匯管理局湖北省分局機關日常工作，承辦分局局長辦公會、局務會以及重要工作會議的組織工作；負責綜合、文秘、宣傳、檔案、信訪、保密等工作；辦理行政復議案件；負責外匯管理政策法規的咨詢、解釋工作；負責外匯信息調研工作；配合、協助國家外匯管理局和人民銀行內審部門對有關外匯業務開展審計工作；負責特殊經濟區域外匯管理工作。
國際收支處
負責湖北省內國際收支、外匯收支統計制度的建立和實施；對湖北省內國際收支和外匯收支狀況進行監測、預警和分析；對國際收支統計申報情況進行現場和非現場檢查；對湖北省內外匯指定銀行結售匯業務、銀行間外匯市場運行以及人民幣匯價實施情況進行管理。
經常項目管理處
負責湖北省內經常項目外匯管理工作；監督檢查經常項目下的匯兌行為，對超比例、超金額的經常項目下售付匯進行事前的真實性審查；辦理進出口收付匯核銷；對經常項目外匯賬戶實施監督和管理。
資本項目管理處
負責湖北省內資本項目外匯管理工作；依法管理資本項目下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付；對湖北省內機構借用國外商業性債務性資本、發行外幣債券、對外擔保以及對外發生債權等資本交易和匯兌進行管理，對外債和對外擔保進行登記和統計監測；對還本付息進行審核；對境外直接投資的外匯資金來源進行審查；對境內機構在境外發行、上市外幣股票的匯兌事務進行審核。
保衛處
承辦湖北省人民銀行系統安全保衛工作。
離退休幹部處
負責分行機關離退休人員管理工作，指導江西、湖北和湖南三省人民銀行系統離退休人員管理工作。
黨委宣傳部
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統黨的宣傳工作。
紀委（監察室）
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統紀檢監察工作。
紀檢監察一處
負責紀委（監察室）的文字綜合、服務協調及文檔管理工作；負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統信訪舉報受理、反腐倡廉宣傳教育、紀檢監察幹部培訓，以及案件審理、申訴、復議和復核工作；負責收集和編發紀檢監察工作信息；負責糾正行業不正之風和行風建設工作。
紀檢監察二處
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統黨風廉政建設、領導幹部廉潔自律監督檢查工作；負責違法違紀案件的查處和預防、執法監察和黨內監督、行政監督工作；負責反腐敗抓源頭工作的組織協調和監督檢查工作。
巡察辦公室
負責巡察工作的綜合協調、政策研究、制度建設、文件起草、巡察人員管理、後勤保障，以及了解、掌握各市中心支行、分行營業管理部巡察工作情況，承辦分行黨委巡察工作領導小組交辦的其他事項。
機關黨委辦公室
負責分行機關黨委日常工作。
工會辦公室
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統工會工作。
團委
負責江西、湖北和湖南三省人民銀行系統共青團工作。
後勤服務中心
負責分行機關後勤保障和安全保衛工作。
清算中心
負責支付系統武漢城市處理中心的日常業務運行和系統運行維護；負責湖北省內與支付系統鏈接的有關業務系統接入條件的保障和改善工作；負責對各支付系統參與者提供必要的運行維護方面的指導；承擔有關系統監控和維護服務工作；負責指導湖北省人民銀行系統科技部門維護管理支付系統運行。
『柒』 金融機構在什麼情況下可以查詢個人信用報告
武漢愛卡雲科技幫您解答：
只要是你自己同意的就可以。個體企業，特別是無限責任企業的信用狀況與該企業的業主或主要經理人的信用狀況有著很強的關聯性，查詢該企業業主或主要經理人的個人信用報告有助於商業銀行更加全面地判斷這個企業的信用狀況。
為了保證商業銀行的信貸安全，防範信貸風險，商業銀行在審查個體企業的信貸申請時可以經過該企業業主或主要經理人的授權，查詢業主或主要經理人的個人信用報告。
46.商業銀行的任何工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告嗎?
不是商業銀行的所有工作人員都可以查詢客戶的個人信用報告。商業銀行必須按照中國人民銀行相關制度規定設專門崗位，指定專人查詢個人信用報告，商業銀行信用報告查詢員必須在人民銀行徵信管理部門備案。
47.除商業銀行等金融機構外，個人信用報告的使用日益廣泛。
目前，部分地區在審查人大代表、政協委員資格時，部分單位在進行公務員錄用和任用考核，部分企事業單位在招聘財務等特殊崗位的工作人員時，從全面考核候選人資格的角度出發，也需要查詢個人信用報告。這些機構查詢個人信用報告的一個必要條件就是必須取得被查詢人的授權，授權可以是公告性的，比如在公開招聘法或者對代表資格的要求中直接說明要查詢應聘者或候選代表的個人信用報告，也可以是特定的書面授權。
48.發現他人未經許可查詢了您的信用報告時該如何處理?
當發現他人未經許可查詢了您的信用報告時，應及時與中國人民銀行徵信中心或當地人民銀行徵信管理部門取得聯系並告知相關情況。依據《個人信用信息基礎資料庫管理暫行法》，商業銀行和其他機構違反規定查詢個人信用報告的將被責令改正並處以一萬元以上、三萬元以下的罰款，涉嫌犯罪的，還將被移交相關司法部門。中國人民銀行武漢分行百姓徵信知識問答。
『捌』 公務員受聘於銀行金融機構做監督員是否合規
公務員可以受聘做監督員的，到銀行金融機構也可以，只要是不領取報酬就行
『玖』 銀行業金融機構可以通過以下哪個系統對境內個人身份的真實性進行核查
您好，很高興為您回答！ 銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。 銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。 具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。 另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。