⑴ 中國銀監會對違法的金融機構的直接責任人可以採取哪些措施
（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分； （二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； （三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
⑵ 金融機構違反《反洗錢法》的法律責任有哪些
《反洗錢法》採取「雙罰制」原則，既對金融機構實施行政處罰，又對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處罰。
根據金融機構違法行為的具體內容、情節及後果不同，分別處以責令金融機構限期改正；對金融機構處20萬元以上50萬元以下（或50萬元以上500萬元以下）罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下（或5萬元以上50萬元以下）罰款；建議有關金融監管機構責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分，取消上述人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作，責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證。構成犯罪的，依法追究刑事責任。
⑶ 金融機構涉及犯罪問題的現象主要有哪些
客體要件。本罪侵犯的客體是國家的金融管理制度。所謂金融，即貨幣資金的融通，是貨幣流通和信用活動以及與之相關的經濟活動的總稱。客觀要件。本罪在客觀方面表現為未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的行為。根據《商業銀行法》和有關銀行法規的規定，設立商業銀行或者其他金融機構，必須符合一定的條件，按照規定的程序提出申請，經審核批准，由中國人民銀行或者有關分行發給《經營金融業務許可證》，始得營業。凡未經中國人民銀行批准，擅自開業或者經營金融業務，構成犯罪的，以本罪論處。主體要件。本罪的主體，既可以是達到刑事責任年齡並具備刑事責任能力的自然人，也可以是單位。單位犯本罪的，實行兩罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，判處相應刑罰。主觀要件。本罪在主觀方面必須出於直接故意，間接故意或過失都不能構成本罪。這就是說，行為人明知設立金融機構應當經過批准，擅自設立屬於違法的行為，亦明知自己是在私自設立金融機構而仍決意設立之，並希望發生金融機構擅自設立成功的危害結果。至於設立的目的，則是為了牟取非法利潤。如果設立後又從事非法吸收公眾存款、進行集資詐騙等犯罪活動的，則又牽連觸犯其他罪名，如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等，這時，應按牽連犯的處罰原則擇一重罪處罰。
⑷ 金融行業對於它們員工的職業道德有什麼具體要求
要有愛崗敬業的意識,熱愛本職工作,忠於職守,兢兢業業,精益求精；
要遵紀守法,嚴於律己,廉潔奉公,敢於同各種違法犯罪的行為做斗爭，必須誠實守信；
要做到業務優良,努力學習相關知識,提高服務水平；
必須有強烈的為人民服務意識,必須有奉獻社會的精神,自覺為社會做貢獻.在市場經濟條件下,金融工作者要增強社會責任感,努力做服務社會,樂於奉獻的表率.
⑸ 杜絕不良行為遠離違法犯罪心得400字
青少年是祖國的花朵、社會的明天，擔負著振興中華的歷史重任，理應得到關心和愛護，成長為國家的棟梁。但由於青少年心理發育不成熟，意志薄弱，較易受到社會上各種腐朽思想的侵蝕，走向犯罪的道路。青少年犯罪不僅給社會帶來極大的危害，也給自己的親人帶來了無窮的痛苦和傷心。所以針對青少年的心理、生理特點，探討有針對性的方法、預防和減少青少年違法犯罪成為當前社會的重大課題，在這里我想就這一課題與大家一起研究探討。
一、青少年犯罪呈現三大特點
(一)從犯罪方式看，青少年犯罪逐漸趨於團伙化。近幾年來，青少年共同犯罪案件占青少年犯罪案件總數的85％，參與犯罪的青少年年輕氣盛，血氣方剛，但文化層次較低，自控能力差，易沖動。在他們中間，哥們義氣盛行。實施犯罪行為時，往往會不計後果，一哄而上，社會危害性極大。
⑹ 我國中國境內金融機構違法犯罪的主要特點有哪些
我覺得，符合國家管控的就是合法金融機構，無法管控的境外的，基本都屬於違法！
⑺ 抵制不良行為 遠離違法犯罪 我們該怎麼做
1、需要提高自我認識，挺高辨別是非能力，自覺遠離跟抵制不良誘惑，多多參加有益的活動，加強道德修養，養成良好的行為習慣。
2、要學法守法用法，學習有關法律法規，並積極配合遵守法律法規跟社會秩序，做一個文明的公明。
3、要提高自我修養，培養正義精神，遇到有關違反法律法規的事情要懂得報警或跟有關單位舉報，堅決抵制違法犯罪行為。
4、內心堅守正義，樹立正確的價值觀，人生觀，世界觀，學會拒絕別人，不要和別人同流合污。
5、認識到不良行為是犯罪得到禍根，遵守道德底線，培育道德修養，樹立正確的價值觀，人生觀，世界觀。
⑻ 金融這個行業對於它們的員工的職業道德有什麼具體要求
個人認為首先要心正，其次是有責任心。網路文庫有些內容，給你粘貼些。
金融行業從業人員職業道德修養
在市場經濟條件下,金融業職業道德水平的高低,在很大程度上決定著其能否在激烈的競爭中立於不敗之地,並得到持續健康發展。
金融職業道德的基本規范包括:愛崗敬業,遵紀守法,誠實守信,業務優良,服務群眾,奉獻社會.這些規范決定了其在金融發展中的特殊作用.
作為金融工作者,第一,要有愛崗敬業的意識,熱愛本職工作,忠於職守,兢兢業業,精益求精.第二.要遵紀守法,嚴於律己,廉潔奉公,敢於同各種違法犯罪的行為做斗爭.第三,必須誠實守信.第四,要做到業務優良,努力學習相關知識,提高服務水平.第五,必須有強烈的為人民服務意識.第六,必須有奉獻社會的精神,自覺為社會做貢獻.在市場經濟條件下,金融工作者要增強社會責任感,努力做服務社會,樂於奉獻的表率.
目前我國金融業的服務手段和方式,服務質量和水平與國際水準相比,差距很大,尤其是職業道德水平,無法適應國際金融業競爭的需要.我國金融業既面臨著新的發展機遇,同時也遇到了前所未有的挑戰,這使金融行業職業道德建設的緊迫性更加突出.業務領域的沖擊是緩慢的,漸進的,而服務方面的較量卻是直接的,緊迫的.
因此,如何加強金融業的職業道德建設,提高隊伍素質,造就一支適應國際競爭需要的金融隊伍已刻不容緩.加強金融業職業道德建設,必須做到以下幾方面:第一,完善競爭機制,加大競爭力度.要通過各種措施,完善獎懲制度,對大公無私,樂於奉獻的員工,不但在政治上關心,還要在物質利益上給予照顧.而對於那些在職業道德方面表現較差的員工要給予批評教育,乃至嚴肅處理,形成正確的職業道德行為導向,以保證職業道德水平高的人得到人們的普遍尊敬和合理的利益,以此調動廣大員工的積極性,努力提高自己的道德水平和服務水平.
第二,進一步完善金融行業的道德規范與有關政策法規.道德規范既要適應市場經濟規則,又要堅持社會主義價值觀,體現時代要求,防止市場經濟的負面影響,反對和抵制拜金主義,享樂主義,極端個人主義等腐朽思想.建立建全規章制度,加強管理,使職業道德建設有章可循,這是確立職業道德行為,創造良好職業道德環境的必要條件.目前,我們的金融立法和執法上還存在著規章不健全,條文不明確,有法不依,執法不嚴以及對一些不道德行為打擊力度不夠等現象.
第三,加大監督和懲治力度.監督約束機制包括組織監、法制監督和自我約束,目的是防微杜漸,拒腐防變,健全監督制約機制.這就要加強人員的業務培訓,提高管理能力,增強預警水平.
第四,加強職業道德教育.職業道德教育的目的就是要教育和引導員工樹立崇高的職業理想,增強從業榮譽感,進而使員工能夠自覺加強職業道德修養,養成良好的職業道德行為習慣,努力做到'慎獨',把遵守職業道德規范作為自覺的,一貫的行為,使自己成為具有高尚職業道德的員工.
理想信念教育是職業道德教育的核心內容,一個人沒有遠大的理想,就不可能愛崗敬業.沒有愛崗敬業,誠實守信,無私奉獻的精神,就不可能具有履行好金融行業職能的使命感和責任感,就不可能真正做到全心全意為人民服務;沒有清正廉潔的品德,就不可能做到依法行政,依法監管,遵紀守法;沒有忠於職守,克己奉公的精神,就不可能自覺抵制腐朽思想,拜金主義和享樂主義的侵蝕.
第五,加強領導幹部的職業道德修養.為人者,德為先;為官者,更應該德為先.領導幹部的思想境界,道德修養如何,不僅直接影響其所在單位甚至整個系統的風氣,也對整個社會風氣產生著重要的影響.
德才兼備是選拔任用領導幹部的基本原則,而這當中,德又是第一位的,是根本,是基礎.所謂德,就是要求領導幹部要具有高尚的政治思想道德水平和良好的個人修養.無才,固然領導不了現代化建設,甚至貽誤事業,導致失敗;無德者更甚,如成克傑,胡長清之流,不僅毀了自己,還嚴重損害了黨在人民群眾中的威信,給黨的事業和國家利益造成巨大的損失.
綜上所述,我們要把提高職業道德水平作為首要任務,不斷增強自我修養和服務意識,履行好自己的職責,不斷進行自我教育,自我鍛煉,自我改造和自我提高,做到自重,自省和自勵.
試說金融人員的職業道德素養
由於金融行業高風險的特殊性質,銀行從業人員的職業道德直接關繫到銀行業的健康發展.。為了維護銀行業良好信譽，促進銀行業健康發展，從事這項行業的人員應具備較高的整體素質和職業道德水準，在工作中以道德的堡壘來維護崗位職責，養成良好的行為習慣，遠離違法犯罪。
首先，誠信是市場經濟的基石，是銀行從業人員和銀行的安身立命之本。誠與信，是一對同等意義的范疇。誠實信用既是一種道德品質和道德信念,也是每個公民的道德責任,更是一種崇高的人格力量。誠信是金融人員的必要美德，它對銀行業發展來說，是一種形象，一種品牌，一種信譽，一個使企業興旺發達的基礎。金融工作要廣泛接觸群眾，以誠信為本，一諾千金,涉及到有欺詐行為。誠信度是該事業發展壯大的基礎。將誠實信用融入到職業道德的各個領域和各個方面，使從業人員都能在各自的崗位中培養誠實守信的觀念，忠誠於自己從事的職業，信守自己的承諾。相反，缺乏誠信，虛假宣傳，仿造憑據，拖欠款兌等，必將使自己走入歧途，對單位來說也必將江河日下，甚至倒閉。由於欺騙欺詐現象屢禁不止和不斷蔓延，已經出現了所謂「信用缺失」、「信用危機」的現象，成為銀行業職業道德健康發展的一大「公害」。因此說誠信就是成功，誠信是金，直接就是經濟收入。
其次，謹慎是金融人員的優秀品質。養成小心謹慎的工作習慣，是金融安全的保障，是防偷、防錯、防遺失、防災害損毀、防詐騙、防雜亂無序等有力措施，謹慎貫穿到金融工作的方方面面、時時刻刻，不容許些微的粗心大意。
第三，廉潔是金融工作人員職業道德的基本尺度。金融工作天天要與錢打交道，如果沒有廉潔奉公的品質和職業道德，就可能經不住「金錢」的誘惑，還可能走上犯罪的道路。金融工作者接觸大量的資金，最怕見錢眼開，亂抓亂挪用，或者為了個人私利，違規違法。要努力克服人性的弱點，保持廉潔奉公的行為，一貫按原則辦事。培養廉潔風尚，要從小事、細節上做起，不拿群眾一針一線，不挪用一分錢，堅守處女陣地，不搞第一次姦情和下不為例；還要自覺抵制社會各種誘惑，遠離吃、喝、嫖、賭的花花世界。記住廉潔的圍堰一旦被打破，迅猛的洪水洶涌傾瀉，後果不堪設想。對於金融人員，做到「手提萬貫，一塵不染」，廉潔方顯英雄本色。
第四，謙恭是金融工作人員的基本要求。金融業是服務行業，要做到全心全意為人民服務，在待人接物上，態度謙恭是金融工作者的工作需要。這樣可以避免許多不必要的人為麻煩，順利推動工作。因此金融工作者應加強學習，主動涉獵公共關系學、社會學、心理學等方面的知識。謙恭也需要培養，在克服自身心浮氣燥的個性的同時，謙恭起來，臉上常帶微笑。
第五，協作精神是金融工作人員應有的素質。金融行業部門多，互相牽制多，需要縱向與橫向緊密合作，如果金融工作者缺乏協作精神，個人意志太強，或者獨斷專行，工作秩序就會打亂，工作就要出問題。具有良好的協作精神，就能提高工作效率，增大工作收益，並能為建立和諧單位、和諧社會，以及為社會經濟快速發展做出更大的貢獻。
總之，銀行職業道德決定整個銀行隊伍形象，關系著銀行事業健康發展的大問題，只有具備了以上的職業道德的基本素養，常抓不懈，持之以恆，才能使銀行職業道德水平不斷地得到提高。當然金融工作者更應該遵紀守法，遵守社會文明公德，才能平安順利工作，演繹自己的輝煌人生。
試論金融職業道德建設
金融職業道德建設是金融行業文化建設的重要內容,加強金融行業文化建設又是實踐「三個代表」重要思想,發展先進文化的重要內容和具體要求。因此,對金融行業來說,明確職業道德要求,規范職業道德內容,強化職業道德教育,控制職業道德風險,在當前應對入世挑戰,確保金融業安全穩健運營方面,具有極其重要的意義。
一、新形勢下金融職業道德的基本要求及主要規范
關於道德建設,《公民道德建設實施綱要》明確提出,要在全社會大力倡導「愛國守法、明禮誠信、團結友善、勤儉自強、敬業奉獻」的基本道德規范。同時指出,要把以「愛崗敬業、誠實守信、辦事公道、服務群眾、奉獻社會」為主要內容的職業道德作為崗前和崗位培訓的重要內容,幫助從業人員熟悉和了解與本職工作相關的道德規范,培養敬業精神。從金融行業來說,則是要使金融員工明確和牢記金融職業道德的基本要求和規范。
所謂金融職業道德是指從事金融職業的人員,在金融活動中處理與社會有關部門、服務對象的關系及所應遵循的行為准則和道德規范。金融職業道德規范的要求主要有三點:即堅持為人民服務的宗旨;堅持以發展經濟,提高效益為根本目的;堅持改革開放的指導思想。根據以上三點要求,金融職業道德的主要規范為:
1.顧全大局:確立「顧全大局」為金融職業道德主要規范,是金融行業的性質、社會職責、社會作用、服務對象、服務手段等因素決定的,是人們金融職業活動的客觀要求,是金融職業活動在道德上的反映。
2.嚴守信用:是指金融工作者凡是與金融職業活動相關的一切個體行為,都應當把重合同、守信用、維護和增進金融及金融職業群體的聲譽放在首位,自覺地以嚴守信用的原則指導自己的行為。
3.竭誠服務:這是金融工作者最重要的道德規范,是全心全意為人民服務的具體體現。金融工作是一項直接而且十分重要的社會性服務工作,這就決定了廣大金融從業人員都要忠誠,全心全意為國家、為企事業、為人民服務。
4.廉潔奉公:這是金融從業人員道德的基本行為規范。金融業是一個特殊的行業,長期與金錢打交道,要求金融從業人員拒腐蝕永不沾,防微杜漸,要經得起金錢和物質的誘惑,做遵紀守法的模範,始終保持潔身自好、節儉不貪、持權不亂的高尚人格。
二、新形勢下金融職業道德建設的目標及途徑
隨著現代社會分工的發展和專業化程度的增強,整個社會對從業人員職業觀念、職業態度、職業技能、職業紀律和職業作風的要求越來越高。金融職業道德作為金融道德的主體,其建設目標從「愛崗敬業、遵紀守法」不斷擴展,建設一支「政治過硬、業務優良、作風清正、紀律嚴明」的高素質的金融隊伍,防範和控制金融職業道德風險發生,成為金融職業道德建設的最終目標。
1.加強金融員工的職業道德教育,從源頭上控制風險的形成。控制風險不但要治標,更要治本,強化對員工的教育,使金融員工樹立正確的價值取向是堵塞源頭的做法。一是要善於把理想、信念教育同金融改革和發展的實踐結合起來,使廣大金融員工認清自己肩負的責任,增強員工做好本職工作的光榮感、責任感和使命感;二是要善於把理想信念教育同學習典型人物的先進事跡結合起來,使廣大員工領悟到先進人物的人格魅力正是源自「愛崗敬業、無私奉獻」的人生真諦,弘揚「干一行,愛一行,專一行」的高尚品質,把「奉獻在崗位」作為工作準則。
2.確立「道德立行」的管理思想,樹立正確的道德風險控制理念。金融機構經營觀念由社會效益向經濟效益轉變,是銀行企業化經營的根本要求,但絕不是為追求利潤最大化而舍棄一切。事實上,追求經濟效益和社會效益的同步發展才是出路。而社會效益則包括「道德立行」這一管理方式,即通過建立金融從業人員的歸屬感來增加凝聚力,通過以行為加理念的培育來促使員工自覺遵守職業道德規范,通過金融員工的良好社會信譽來樹立金融業的良好形象。
3.根據社會主義市場經濟發展的要求,建立和完善道德風險控制體系。金融業是國民經濟發展的中樞,因此,金融業的性質要求必須建立和完善職業道德建設體系。即要求各金融機構在經營活動中,要明確從業人員的職業范圍、操作規范、道德要求和服務質量,並建立嚴格的監督和考核體系。
就目前情況看,按照職責要求,金融業要有儲蓄、結算、信貸、貨幣發行、市場操作、資本運營、金融監管、執法監察等職業規范,使金融從業人員在制度約束下履行職責,在履行職責中規范操作,為廣大客戶提供優質高效的金融服務。
⑼ 要遠離違法犯罪,
學會依法自律
抵制不良誘惑
不要輕視不良行為
提高法律意識
⑽ 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰
金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。