A. 個人如何管理好個人和企業的財富，人生每一步都規劃
一、藉助獨立第三方理財機構的服務
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做好資產配置及管理。「獨立第三方理財」有三重意思：A、是獨立的，不隸屬於任何金融機構，完全忠誠於客戶利益；
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B、是金融產品供應商、投資者以外的第三方，作為中間人的角色提供專業服務，不經手投資者的任何資金及費用；
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C、給投資者提供中立而中肯的建議，做到理性投資，規避風險！
首先做好資產配置：通常資產包括現金、物業、保險、股票、基金/債券等，一般工薪家庭的配置比例大致為現金：物業：保險：股票：基金/債券=1：4：0.5：3：1.5，物業占的比重最大，其次就是股票，當然這只是一般的比率，具體每個家庭都會不同，受風險偏好及收支狀況影響較大，既有收益及風險都較高的資產去爭取高回報，也有相對穩健的資產消除後顧之憂。合理的現金存放量一般是家庭正常生活支出的3-6個月的生活費，而保險額一般是年總收入的2-4%。當其中的某一或幾項增長或貶值使比率不協調時，就把增長的資產適當賣出一部分去平衡貶值的資產，讓資產配置比率重新回到原來的水平，這實際上就做到了我們通常說的「高拋低吸」！
分散投資：「不要把雞蛋放在一個籃子里」的道理相信大家都很清楚，這個「籃子」可以是金融工具如保險、股票、基金、債券或期貨等；也可以是單個金融工具裡面，如國內A股有一千多支，那買股票時就不要全倉買一支；同樣也可以是行業，如金融、能源、科技、地產、礦產；也可以是市場，如中國、美國、俄羅斯、澳大利亞或亞洲、非洲、拉美、歐洲等等。但分散投資也有個「度」的把握，並非越分散越好！
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操作手法：既要有投機資產也應有價值投資！投資與投機的區別在前面一文中已經闡述過，主要是時間上的區別；投機的目標是短期內賺到可觀的利潤，投資則放眼於較遠的未來，通過跟蹤整體的經濟趨勢及復利效應取得豐厚的回報。
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使用一些適合自己的金融工具：如穩健增值型的環球基金定投（有優秀的管理及優惠，但目前只能通過香港去買）、股票、期貨、外匯等，後面兩種是杠桿交易（即是用很少的錢做很大的買賣）的，回報高，也伴隨著高風險，必須謹慎參與，量力而為！
二、自己做理財規劃
B. 財富管理公司注冊怎麼做
本文根據騰博國際實際辦理經驗撰寫，未經同意，不得轉載！如有侵權，追究到底！
據市場調研發現，財富管理公司逐漸備受金融投資者的關注，在很多金融機構中，都有提及到財富管理公司，那麼，財富管理是什麼呢？今天騰博國際朱先生給大家介紹一下，財管管理公司能做些什麼業務，深圳財富管理公司注冊條件解析。
首先，財富的定義分為三種，個人財富、社會財富、國家財富三種，財富管理是指幫一些特定的客戶人群，把客戶做一套合理全面的財富規劃，通過客戶提供的現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。
財富管理公司行業現在分為兩種基本模式，一種是台式財富管理模式，一個是英式財富管理模式。台式的基本特徵就是用一個產品給到一群客戶，一個辦法解決一群人的問題。這是一種嚴重依賴人口紅利而發展的財富管理模式。核心就是不斷招聘，培訓，淘汰，這樣能夠留下來的都是銷售能力較為突出的人。目前國內的大部分財富管理機構，尤其是保險行業，都是台式的。而英式採用的是一個以客戶需求為導向，以解決方案為最終產品的財富管理模式。這種模式也被成為獨立財務策劃師模式，最大的特徵就是專業化與職業化。
財富管理是一個典型的需求驅動行業，中國十年造富浪潮，誕生了200萬高凈值人群，也成就當今財富管理行業之熱潮，從全世界來說,財富管理行業的歷史已近百年,在西方發達國家,已經發展的非常成熟。
當前，深圳財富管理公司已經停止注冊審批了，我們可以通過收購、轉讓等形式來獲得，通過轉股，一樣是可以經營業務的，我們可以了解一下早期深圳前海財富管理公司注冊條件是什麼樣的，
深圳前海財富管理公司注冊條件有六大點：
1、符合《前海產業准入目錄》，該目錄涵蓋了前海深港合作區金融業、現代物流業、信息服務業、科技服務業、專業服務業、公共服務業六大領域共計112條產業條目；財富管理公司屬於金融業，所以可以設立。
2、可採用新設立企業的方式入駐前海，股東可以是區外公司全資控股；企業不能是遷址方式入駐；
3、有可用的公司名稱：名稱核准向深圳市市場監督管理局申請。
4、注冊資本不低於500萬，可以是認繳；
5、在前海有實際辦公地址或選擇注冊地址掛靠在前海商務秘書公司；
6、有相應的公司章程；股東、監事、法人代表及相應的身份證明，無需法人或股東到場；
C. 財富管理的主要特點有哪些
財富管理的主要特點就是對現金的管理。財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。
有此類需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！
D. 財富管理和資產管理有什麼區別
從管理對象來看，資產管理的對象是「資產」，例如可交易股票、不公開交易的公司股權、公司債券等。財富的內容更寬泛，金融資產是財富的一部分，因此，財富管理的內容比資產管理更加豐富多樣化。從服務內容來看，資產管理通常是金融服務；財富管理除了金融服務外，還包括非金融服務。財富管理的服務內容比較豐富，除了資產管理外，還可為客戶打理包括家族生意、財富傳承、離婚和財產保護、法律、稅收、信託、咨詢、現代藝術、子女教育等多樣化的內容。
更多內容可以咨詢專業機構，以優脈為例，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。
E. 一些金融公司辦理的財富管理是干什麼的
財務管理是一項綜合管理。主要是記錄財產的變動增減情況。反映企業的經營情況。簡單的說，財務管理是組織企業財務活動，處理財務關系的一項經濟管理工作。現代企業的財務管理分為財務會計和管理會計
F. 財富管理公司是主要做什麼的
財富管理公司是以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以百滿足客戶不同階段的財務需求度，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。財富管理范圍包括 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。
財富管理的本質是咨詢服務。簡單來說就是做客戶的金融產品買手和管家。
傳統的金融機構，例如銀行、保險、信託等更多的是「賣方」，也就是將自己的金融產品賣給客戶，從中完成資金的歸集。在這個過程中，賣方更多的是注重自身產品的銷售數量，從而忽視了產品與客戶之間的匹配度，而對於客戶來說，在眾多的金融機構中選擇適合自己的產品，是一件相當專業且困難的事。
G. 關於金融分析師和財富管理職務的選擇問題
同學你好，很高興為您解答！
對於各個投資領域內的專業人員，包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等，CFA非常重要；它直接證明了你的職業素養和能力，被投資業看成一個「黃金標准」,這一資格被認為是投資業界中具有專業技能和職業操守的承諾。
你可以奔著上面這幾個里你喜歡的去努力。
希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請採納為最佳答案喲。
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高頓祝您生活愉快！