❶ 金融風險控製法的主要方式有哪些
你是指分析還是實際操作。
分析風險，部分可控。還有很小的部分風險是個人無法迴避掉的，然而往往這一點的東西就會成為障礙。不能做到完全迴避。想要迴避，要有敏銳的反應能力（其實最主要還是你自己要明白，投資分析的風險是哪些。明白哪些是可控、哪些可迴避、哪些是客觀存在的，把握可控的、迴避可迴避的、盡量的整明白客觀存在的，這樣就可以很好的去迴避了）。
操作風險控制（其實最主要還是你自己要明白，實際操作的風險是哪些，明白哪些是可控、哪些可迴避、哪些是客觀存在的。把握可控的、迴避可迴避的、盡量的整明白客觀存在的，這樣就可以很好的去迴避了）。
一、你是自己分析自己做，那麼想做到這樣，就需要出色的分析，在分析的基礎之上總結一套適合自己的操作守則。這樣可以很大程度的迴避操作出現失誤，使自己出現虧損。
二、你不會分析，那麼你找個你信任並且精通分析的人給你做指揮。這樣，可以一定程度的迴避掉操作風險。
其他，如果前面2種你都不喜歡，那麼你可以花錢買一種別人的操作守則。但是個人估計沒人會賣吧，就算是別人賣也是天價。
其實說白了，就是你要先明白風險的出處，然後才能更好的、有針對性的去處理它。
❷ 經營證券公司會面臨哪些風險
投資分紅保險劃算么？重疾分紅險，投資保障兩不誤。 第一，承銷風險
承銷風險主要有以下三個方面：①證券公司往往要花費很多時間和精力來力爭成為上市公司發行新股主承銷商，但由於競爭激烈，許多證券公司即使投人再大，也難以獲得一家主承銷商資格。②已成為主承銷商的證券公司，也面臨一個能否實現承銷計劃的問題，特別是在二級市場低迷的情況下，還存在因認購不足而不得不自己認購的可能。③在包銷配股的情況下，證券公司極可能買下銷售不出去的股票，甚至對認購的轉配股作長期投資，這就是配股承銷風險。
第二，自營風險
同一般的投資者一樣，證券公司在二級市場上從事自營業務同樣面臨著多方面的風險。由於對市場上的行情判斷失誤，買進或賣出股票的時機不對，以及證券投資組合不當等等，都可能遭受損失。
第三，資金流動性風險
資金流動性風險，是以高負債水平為特徵的金融機構面臨的共同難題。證券公司的資金流動性風險，指證券公司不能如期滿足客戶提款取現(如客戶提取股票交易保證金)，或不能如期償還流動負債而導致的財務困境。香港百富勤集團的倒閉，就是因為流動性風險的爆發而引致的。目前我國投資者從事A股、國債和基金交易時，資金的清算和結算都是通過委託證券公司來完成的，資金帳戶也設立在證券公司，這給證券公司非法挪用客戶保證金進行自營，允許客戶透支或進行其他獲利行為創造了機會，同時也潛伏著極大的流動性風險。如何解決這一問題，是進一步規范證券公司行為的重點內容之一。
第四，內部管理風險
其表現形式多種多樣，如交易電腦系統出現故障，業務人員工作疏漏造成交易差錯，業務人員從事內幕交易和違法違規操作而造成巨額損失，業務往來中金融詐騙，重大項目投資或新業務決策失誤等等。隨著證券公司分支機構的不斷增加和證券公司業務的逐步多元化，證券公司內部管理風險將越來越大。
慧擇提示：證券公司面臨的風險就是以上介紹的幾點，有沒有讓您對證券投資的風險有所了解呢？證券公司面臨的風險如此之多，那麼投資者面臨的風險將會更多。在此提醒廣大投資者證券投資有風險，入市需謹慎。
❸ 金融 證券的風險存在有哪些
金融證券投資風險提示
發表日期：2006-10-23 11:12:15 作者： 來源：
尊敬的證券投資者：
一切金融交易都有風險。一切金融交易都應遵守誠信原則依法進行，金融機構代客理財業務承諾最低收益屬違規行為，由此引發的風險由投資者自擔。
證券投資存在風險。根據國家頒布的有關證券交易法規和深滬證券交易所業務規則,為使您更好地了解證券交易風險，特向您鄭重提示：在進行股票及其它證券交易時，可能會獲取較高的投資收益，但同時也存在較大的證券投資風險。因此，您應根據自己的風險承受能力及心理承受能力認真考慮是否參與證券交易。 在作出決定前，您須充分明晰以下幾點：
1、由於我國及周邊國家、地區宏觀經濟環境和周邊市場的變化引起證券市場的波動，使您擁有獲利機會的同時，也存在虧損的可能；
2、由於證券交易市場買賣雙方供求不平衡引起的價格波動，使您在存在獲利機會的同時會存在可能的虧損；
3、因上市公司經營、管理、人員等方面的變化而引起證券價格的波動，甚至於停牌、摘牌，有可能使您蒙受損失；
4、政府和深滬交易所等有關部門的法令、法規發生變化，可能引起證券市場價格的劇烈波動而產生風險。
5、深滬交易所實行的漲跌幅限制制度可能會在短期內使您的證券無法賣出或資金難以回補，而給您帶來損失；
6、在某種市場條件下有可能無法執行您所委託交易的價格，該指令可能不一定將損失限制在預期的水平之內；
7、由於交易及行情揭示是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的，同時也存在網路黑客和網路病毒攻擊的可能，本公司無法保證由於技術原因而導致行情及交易中斷之事故不會發生，由此導致的投資損失實屬不可抗力因素，請您特別注意。
8、由於突發事件等不可抗力因素導致的證券價格劇烈波動可能對您所持有的證券不利；
9、您應認識到證券交易中任何獲利或不會發生虧損的承諾和擔保都是不可能和沒有根據的，本公司員工及證券經紀代理人均不會給予您此類保證，若有類似行為，應視為無效；
10、因利用互聯網傳輸信息，由於網路條件所受限制，交易指令可能會出現中斷、停頓、延遲、數據錯誤等情況；
11、因利用互聯網傳輸信息，機構或投資者的身份有可能遭到「黑客」侵襲而被仿冒；
12、因利用互聯網傳輸和發布信息，行情信息及其他證券信息，由於線路阻塞或發生故障有可能出現錯誤或誤導；
13、因利用互聯網傳輸信息，數據在網上的傳輸過程中，存在投資者數據被盜或被更改的可能。
❹ 證券公司的風險控制部門是做什麼的需要那些方面的知識
證券公司：是指依照公司法規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的金融機構。
證券公司（securities company）是專門從事有價證券買賣的法人企業。分為證券經營公司和證券登記公司。
狹義的證券公司是指證券經營公司，是經主管機關批准並到有關工商行政管理局領取營業執照後專門經營證券業務的機構。它具有證券交易所的會員資格，可以承銷發行、自營買賣或自營兼代理買賣證券。普通投資人的證券投資都要通過證券商來進行。從證券經營公司的功能分，可分為證券經紀商、證券自營商和證券承銷商。
①證券經紀商。代理買賣證券的證券機構，接受投資人委託、代為買賣證券，並收取一定手續費即傭金。
②證券自營商。自行買賣證券的證券機構，它們資金雄厚，可直接進入交易所為自己買賣股票。
③證券承銷商。以包銷或代銷形式幫助發行人發售證券的機構。實際上，許多證券公司是兼營這3種業務的。按照各國現行的做法，證券交易所的會員公司均可在交易市場進行自營買賣，但專門以自營買賣為主的證券公司為數極少。
證券登記公司是證券集中登記過戶的服務機構。它是證券交易不可缺少的部分，並兼有行政管理性質。它須經主管機關審核批准方可設立。
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風險控制部
直接由董事會負責，以"控制風險、創造價值"的風險管理理念，使風險管理能力成為國聯證券的核心競爭力之一。通過對內部控制制度和風險控制制度的修訂、完善，對各部門進行定期的核查，對各項業務進行技術監控、比對，建立風險預警機制等手段對風險進行有效的管理。通過合理的安排及實施一系列決策、管理、操作政策和程序，保證經營管理活動的連續性和有效性。
回答者：twtxomqj3 - 助理 二級 12-18 14:49
證券公司風險控制崗位至少有兩類：一類是從經濟角度控制投資風險，另一類是控制投資和經營的法律風險。
你如果是學法律的，那麼，很可能被安排做法律風險控制的工作——這樣的話，你主要還是要學好法律方面的知識，特別是證券法、公司法、合同法。
當然，這些東西不是光看書就可以學會的〔看書，要帶著問題看才有效果。建議先在網路知道上試著回答相關類別的問題！〕
❺ 為什麼金融機構也要進行風險管理控制
因為進行風險管理控制對於金融機構有重要的作用，具體如下：
進行風險管理控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；
由於金融行業競爭激烈，進行風險管理控制可以在競爭中減少損失；
由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；
在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。
❻ 證券公司從事證券自營業務應當遵守哪些規
真實、合法的資金和賬戶。證券公司從事自營業務必須以自己的名
義進行，不得假借他人名義或者以個人名義進行。
業務隔離。證券公司必須將證券自營業務與證券經紀業務、資產管
理業務、承銷保薦業務及其他業務分開操作，建立防火牆制度，確保自營業務 與其他業務在人員、信息、賬戶、資金、會計核算方面嚴格分離。
明確授權。建立健全相對集中、權責統一的投資決策與授權機制。
自營業務決策機構應當按照董事會、投資決策機構、自營業務部門三級體制 設立。
風險監控。證券公司要根據公司經營管理特點和業務運作狀況，建
立完備的自營業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系，在風 險可測、可控、可承受的前提下從事自營業務。
報告制度。證券公司應當按照監管部門和證券交易所的要求，報送
自營業務信息。報告的內容包括：自營業務賬戶、席位情況，涉及自營業務規 模、風險限額、資產配置、業務授權等方面的重大決策，自營風險監控報告等 事項。
❼ 證券公司的風險控制是做什麼的
包括以下幾點內容：
第一道防線是建立風險管理組織架構，嚴格授權許可權管理。除首先要建立風險管理組織架構外，還要建立對證券投資、衍生產品等高風險業務的授權，須事前提供調查論證、投資規模、風險額度、風險手段、對沖措施等周密的可行性分析報告的制度，以利決策，並加強對決策執行和許可權管理的監督。
第二道防線是建立系統數據實時監控機制。證券公司風險信息系統要不斷完善風險識別、反饋、控制的實時監控功能，使風險控制功能滲透到業務和管理的各個環節、涵蓋所有風險點，實時增加和修正風險監測和預警指標，使信息預警系統充分發揮風險監測和預警作用。同時，應滿足不同部門的信息需求，規避因缺乏溝通協調而引發的各類風險，提高信息披露的透明度。
第三道防線是監督管理防線，主要由高管層和有關部門對風險控制情況進行追蹤、評估和處理，落實問責制度。及時對業務流程、控制措施和制度框架進行改進，實時修訂業務操作規程和授權審批許可權變更。
第四道防線是內部審計評價防線。通過開展風險導向的內部控制審計和評價，建立起事前、事中的實時監控評估與事後評價有效結合的風險控制體系，評價結果作為公司綜合考評的權重之一，風險控制與激勵約束機制的掛鉤，能夠有效促進公司整體風險控制意識和水平的不斷提高。
❽ 證券經紀業務和證券自營業務分別有哪些風險管理規范和業務管理原則
證券經紀業務
一、證券經紀業務內部控制的主要內容和要求（略）
二、證券經紀業務的規范管理
(一)前、後台分離和崗位分離
(二)重要崗位專人負責，嚴格操作許可權管理
(三)營業部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關業務
(四)向客戶進行講解
(五)營業部應按規定的經紀業務操作流程為客戶辦理相關業務
(六)營業部應按要求妥善保管客戶資料及業務檔案（至少保管20年）
(七) 營業部應按要求做好投資額和教育和咨詢服務
(八)證券公司總部應加強對營業部業務運作的集中統一管理
證券自營業務
證券經營機構證券自營業務管理辦法
第一章 總則
第一條 為規范證券經營機構證券自營業務行為，維護證券市場秩序，保護投資者合法權益，根據國家有關法律和法規制定本辦法。
第二條 證券經營機構從事證券自營業務，應當遵守本辦法以及證券交易所、證券登記和清算機構的業務規則。
第三條 中國證券監督管理委員會(以下簡稱證監會)負責本辦法的監督執行。
證券交易所應當按照國家有關規定和交易所的業務規則對作為其會員的證券經營機構的證券自營業務活動進行監管。
第四條 本辦法所稱證券經營機構，是指依法設立並具有法人資格的證券公司和信託投資公司。
本辦法所稱證券專營機構，指前款所稱證券公司；證券兼營機構指前款所稱信託投資公司。
第五條 本辦法所稱證券自營業務，是指證券經營機構為本機構買賣上市證券以及證監會認定的其他證券的行為。
前款所稱上市證券，是指在證券交易所掛牌交易的下列證券：
(一)人民幣普通股；
(二)基金券；
(三)認股權證；
(四)國債；
(五)公司或企業債券；
前款所稱人民幣普通股、基金券、認股權證以及證監會認定的其他證券統稱為權益類證券。
第二章 自營資格
第六條 證券經營機構從事證券自營業務，應當取得證監會認定的證券自營業務資格並領取證監會頒發的《經營證券自營業務資格證書》(以下簡稱「資格證書」)。
未取得證券自營業務資格的證券經營機構不得從事證券自營業務。
證券經營機構不得從事本辦法第五條所稱證券自營業務以外的證券自營業務。
第七條 證券經營機構申請從事證券自營業務，應當同時具備下列條件：
(一)證券專營機構具有不低於人民幣2，000萬元的凈資產，證券兼營機構具有不低於人民幣2，000萬元的證券營運資金。
(二)證券專營機構具有不低於人民幣1，000萬元的凈資本，證券兼營機構具有不低於人民幣1，000萬元的凈證券營運資金。
本辦法所稱凈資本的計算公式為：
本辦法所稱凈證券營運資金是指證券兼營機構專門用於證券業務的具有高流動性的資金。
(三)三分之二以上的高級管理人員和主要業務人員獲得證監會頒發的《證券業從業人員資格證書》，在取得《證券業從業人員資格證書》前，應當具備下列條件：
1、高級管理人員具備必要的證券、金融、法律等有關知識，近二年內沒有嚴重違法違規行為，其中三分之二以上具有二年以上證券業務或三年以上金融業務工作經歷；
2、主要業務人員熟悉有關的業務規則及業務操作程序，近二年內沒有嚴重違法違規行為，其中三分之二以上具有二年以上證券業務或三年以上金融業務的工作經歷。
(四)證券經營機構在近一年內沒有嚴重違法違規行為或在近二年內未受到本辦法規定的取消證券自營業務資格的處罰。
(五)證券經營機構成立並且正式開業已超過半年；證券兼營機構的證券業務與其他業務分開經營、分帳管理。
(六)設有證券自營業務專用的電腦申報終端和其他必要的設施。
(七)證監會要求的其他條件。
第八條 符合第七條所列各項條件的證券經營機構申請取得從事證券自營業務資格須向證監會報送下列文件：
(一)證監會統一印製的《經營證券自營業務資格申請表》；
(二)機構批設機關頒發的《經營金融業務許可證(副本一)》；
(三)工商行政管理部門頒發的《企業法人營業執照(副本)》；
(四)由機構批設機關核準的公司章程；
(五)證券自營業務內部管理制度情況說明；
(六)由具有從事證券業務資格的會計師事務所出具的上一年度末凈資產或證券營運資金驗資證明；
(七)由具備從事證券業務資格的會計師事務所審計的上一年度末資產負債表、損益表和財務狀況變動表；
(八)法定代表人、主要負責人及主要業務人員的《證券業從業人員資格證書》或簡歷、專業證書等；
(九)上一年度經營證券業務情況說明。正式開業未超過一年的證券經營機構，應報送從開業時起到上一年度末的經營證券業務情況說明；
(十)證監會要求的其他文件。
關聯資料：行業規范共1部
第九條 證監會自收到完整申請資料後的三十個工作日內對申請文件進行審查。經審查符合條件的，由證監會頒發資格證書；經審查不符合條件的，不予頒發資格證書，且半年內不受理其重新申請。
第十條 資格證書自證監會簽發之日起一年內有效，一年後自動失效。
第十一條 已取得資格證書的證券經營機構如需要保持其證券自營業務資格，應在資格證書失效前的三個月內，向證監會提出申請並報送第八條第(七)、(八)、(九)項和證監會要求的其他有關材料，經證監會審核通過後換發資格證書。
關聯資料：行業規范共1部
第三章 禁止行為
第十二條 證券經營機構從事證券自營業務，不得從事有關禁止證券欺詐行為的法規規定的內幕交易。
第十三條 證券經營機構從事證券自營業務，不得從事下列操縱市場的行為：
(一)以明示或默示的方式，約定與其它證券投資者在某一時間內共同買進或賣出某一種或幾種證券。
(二)以自己的不同帳戶或與其他證券投資者串通在相同時間內進行價格和數量相近、方向相反的交易。
(三)在一段時間內頻繁並且大量地連續買賣某種或某類證券並導致市場價格異常變動。
(四)有關禁止證券欺詐行為的法規規定的其他操縱市場行為。
第十四條 證券經營機構從事證券自營業務不得有下列行為：
(一)將自營業務與代理業務混合操作；
(二)以自營帳戶為他人或以他人名義為自己買賣證券；
(三)委託其他證券經營機構代為買賣證券；
(四)證監會認定的其他違反自營業務管理規定的行為。
關聯資料：部委規章共53部
第十五條 上市公司或其關聯公司持有證券經營機構10％以上的股份時，該證券經營機構不得自營買賣該上市公司的股票。
前款所稱關聯公司，由證監會依據國家有關法規認定。
第十六條 證券經營機構從事證券自營業務，應將買進或賣出的證券逐筆交由證券交易所指定的登記清算機構辦理交割，不得以當日賣出或買進的同種證券抵充。
第十七條 證券經營機構從事證券自營業務，應當建立和完善內部監控機制，認真貫徹執行國家有關政策和法規，始終保持遵規守法意識，防範和制止公司內部各種內幕交易、操縱市場、欺詐客戶行為的發生。
第四章 風險控制
第十八條 證券專營機構負債總額與凈資產之比不得超過10：1，證券兼營機構從事證券業務發生的負債總額與證券營運資金之比不得超過10：1。
第十九條 證券經營機構從事證券自營業務，其流動性資產占凈資產或證券營運資金的比例不得低於50％。
❾ 金融行業的風險主要有哪些
對於金融風險的種類，從不同的角度出發，會有不同的認識或不同的關注點。
對於經營金融者來說，金融風險是指所從事的經營活動給自己造成經濟損失的風險。此類風險主要有利率風險、外匯風險和管理風險，尤其是信貸風險。
所謂利率風險是指由於預期利率水平和到期實際市場利率水平的差異而造成損失的可能性。所謂外匯風險是指因匯率變動而蒙受損失或喪失所預期的利益的可能性。
所謂管理風險是指由於金融機構或經營者經營管理不善而造成損失的可能性。所謂信用風險，亦稱信貸風險，是指債務人不能按期償還債務本息，使債權人受到一定經濟損失的可能性。
(9)證券金融公司應當遵守的風險控制擴展閱讀：
金融風險管理過程：
金融風險的管理過程大致需要確立管理目標、進行風險評價和風險控制及處置等三個步驟：
(一)金融風險管理的目標。金融風險管理的最終目標是在識別和衡量風險的基礎上，對可能發生的金融風險進行控制和准備處置方案，以防止和減少損失，保證貨幣資金籌集和經營活動的穩健進行。
(二)金融風險的評價。金融風險評價是指包括對金融風險識別、金融風險衡量、選擇各種處置風險的工具以及金融風險管理對策等各個方面進行評估。
(1)風險識別。金融風險識別是指在進行了實地調查研究的基礎上，運用各種方法對潛在的、顯在的各種風險進行系統的歸類和實施全面的分析研究。
(2)風險衡量。是指對金融風險發生的可能性或損失范圍、程度進行估計和衡量，並對不同程度的損失發生的可能性和損失後果進行定量分析。
(3)金融風險管理對策的選擇。是指在前面兩個階段的基礎上，根據金融風險管理的目標，選擇金融風險管理的各種工具並進行最優組合，並提出金融風險管理的建議。這是作為金融風險評價的最重要階段。
❿ 證券公司防範和控制風險的規定是怎樣的
1、經紀業務內部控制：防範挪用客戶交易結算資金及其他客戶資產、非法融入融出資金以及結算風險等 ，應加強經紀業務整體規劃，加強營業網點布局、規模、選址等的統一規劃和集中管理; 應制定統一完善的經紀業務標准化服務規程、操作規范和相關管理制度 。
2、自營業務的內部控制 ：加強投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密等的管理 ，防範規模失控、決策失誤、超越授權、變相自營、賬外自營、操縱市場、內幕交易等的風險 ，應建立健全自營決策機構和決策程序，加強對自營業務的投資策略、規模、品種、結構、期限等的決策管理 應通過合理的預警機制、嚴密的賬戶管理、嚴格的資金審批調度、規范的交易操作及完善的交易記錄保存制度等，控制自營業務運作風險
3、投資銀行業務內部控制 ：重點防範因管理不善、權責不明、未勤勉盡責等原因導致的法律風險、財務風險及道德風險 ;建立項目管理制度，完善項目的業務流程、作業標准和風險控制措施 ;加強項目的內核工作和質量控制，加強證券發行中的定價和配售等關鍵環節的決策管理，杜絕虛假承銷行為。
4、資產管理業務內部控制 ：防範規模失控、決策失誤、越權操作、賬外經營、挪用客戶資產和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導致的風險;統一管理受託投資管理業務，受託投資管理業務應與自營業務嚴格分離，獨立決策、獨立運作，規范業務流程、操作規范和控制措施 ，制定明確、詳細的信息披露制度，保證委託人的知情權 ;合理控制受託投資管理業務規模
5、研究、咨詢業務內部控制來源：考試大的美女編輯們
6、業務創新的內部控制
7、分支機構的內部控制
8、財務管理內部控制：建立健全財務管理制度和資金計劃控制制度，明確界定預算編制與執行的責任，建立適當的資金管理績效考核標准和評價制度制定並嚴格執行費用管理辦法，加強費用的預算控制，明確費用標准，嚴格備用金借款管理和費用報銷審批程序，加強資金風險監測，嚴格控制流動性風險，特別防範營業部違規受託理財、證券回購和為客戶融資所帶來的風險
9、會計系統內部控制
10、信息系統內部控制
11、人力資源管理內部控制