㈠ 客戶服務流程的分析有哪些
客戶服務流程有縱向和橫向兩個方面，縱向主要是指服務所涉及的每一項基本步驟的安排，橫向主要是指客戶服務各個方面的內容。根據這個劃分標准。客戶服務流程的種類可以劃分為縱向流程和橫向流程兩種。
1．縱向流程
客戶服務縱向流程具體來說，可以分為服務信息流程、服務業務流程和服務管理流程三種類型。
（1）服務信息流程
是指從信息流動角度來考察實際客戶服務業務的流程，主要包括信息流動流程、信息處理流程和信息存儲的前後關系。
（2）服務業務流程
具體服務作業步驟的描述，是為了說明各個步驟間的運作關系或前後兩項步驟間的密切關聯程度，在這一過程中，要優化服務質量、降低服務成本並控制速度和風險。
（3）服務管理流程
是指服務管理工作的細化規范過程，主要是為了有效執行和監督服務信息流程和服務業務流程。在這一過程中應確定具體的管理目標、設計有效的管理流程並制定有效的管理評估體系。
2．橫向流程
客戶服務橫向流程主要包括客戶產品咨詢受理流程、客戶滿意度調查流程、客戶信息和資信管理流程、客戶投訴處理流程、客戶關系管理流程五種類型：
（1）客戶產品咨詢受理流程
是指對客戶咨詢有關產品信息進行受理的服務流程。優質的客戶產品詢問受理服務能提高產品的輸出，樹立和提高企業的整體形象。客戶產品咨詢受理流程如圖4所示。
圖4客戶產品咨詢受理流程圖。
（2）客戶滿意度調查流程
客戶滿意度的高低，是客戶服務工作能否順利開展的決定因素。在客戶滿意度調查中，可以發現許多客戶服務工作中急需改善和提高的地方。客戶滿意度調查流程如圖5所示。
圖5客戶滿意度調查流程圖（3）客戶投訴處理流程
當客戶對產品或服務感到不滿時，會通過電話或其他方式進行投訴。投訴處理是否妥當，直接關繫到企業是否會失去大批客戶，是否會造成直接經濟損失。客戶投訴處理流程如圖6所示。
圖6客戶投訴處理流程圖（4）客戶關系管理流程
客戶關系管理的主要工作是穩定現有客戶，挽迴流失客戶，同時拓展新客戶。盡可能地擴大目標客戶群體。客戶關系管理的流程如圖7所示。
圖7客戶關系管理流程圖
㈡ 學金融 怎麼拉客戶 拉客戶 需要走什麼流程， 要怎麼開發客戶 怎麼取得客戶
建立信任，聊家常，問問他做過什麼投資，找話題切入，要對每一個理財產品的優缺點熟記於心，好跟客戶對比哪個項目好。最後就是讓客戶到你這投資了，祝你好運。
㈢ 金融機構如何做好客戶服務
先講第一點，我所在的是金融機構，客戶通過我來炒股票，能給客戶提供的服務就僅限在股票及股票的相關領域，對於這一點我想的很深刻，也想了很多，因為炒股就是選擇股票和選擇時機兩個問題，而能夠做好選股和選時機這兩件事是需要付出很大很大的努力和代價的，而我正在樂此不疲的去做，因為我十分有志於成為基金經理，我本來想的就是給客戶賺到更多的財富，當然在這一過程中，我也會得到財富。如果我不能給客戶提供優質周到的服務，我會感到內疚！ 前幾天，國慶節之前，有個客戶問我江銅權證行權的事，具體問的是，江銅權證行權。江銅權證到期了，他賣出了別的股票騰出資金來行權，但是哪天行權遇到了一個問題，就是當天進入行權期之後是第二天就能得到股票還是行權期的最後那一天，客戶問我，我就去問公司了，公司的回答後，我就去給客戶解釋，但是因為權證這塊我並沒有解釋好，所以導致客戶很生氣，對此我很難受，我一直認為我能給客戶提供很好的服務，因為我炒股到現在八九年時間了，另外我做職業操盤手也整整29個月，我一直堅信我對A股還是很有研究的，但是權證這塊卻沒有足夠關注，我為沒能給客戶提供優質服務而內疚，而這也是我一會繼續努力的地方！ 只有有能力給客戶提供優質服務，才能給客戶提供優質服務，我會花費大量的甚至是終身的時間和精力來提高自己的能力！ 第二個問題就是相關法律，因為有錢的客戶並不都是對證券很了解，同時對證券的相關法律很了解，而我作為證券從業人員則對證券很了解，同樣也對法律很了解，這是信息不對稱，就容易出現信息不對稱很有可能出現的問題！ 我對證券法和一些金融法規專門研究過，我是想在證券金融行業長久的存在下去，要不也不會花大把的時間和精力來研究和思考股票了，所以我不會做違法的事，不會去損害客戶的權益，以提高客戶的權益為己任。把自己所知道的信息詳詳細細的給客戶們說明白！ 回到現實中，有一類客戶我是不開發，這類客戶的特徵就是把炒股當成銀行存款，但卻比銀行存款利息高，也就心裡不願意承受風險的人！這類客戶我是不想開發的，因為股市不是提款機，相對於銀行存款，股市收益上去，但風險也上不去了，我不能把股市說成是只有收益而沒有風險的市場，而把股市當成只有收益而沒有風險的人，這類人我開發的積極性並不大！
㈣ 請分析客戶購買金融產品需經過哪些步驟
購買金融產品需要經過的步驟，就
是登錄自己的賬戶找到相
對應的金融商品。
㈤ 客戶服務流程的設計方法有哪些
客戶服務流程的優劣，直接影響客戶服務水平和質量的高低。要做好客戶服務工作，贏得客戶滿意，就必須使用正確的方法設計客戶服務流程。
1．從客戶的角度思考
從客戶的角度思考，以客戶的身份親身體驗整個服務流程並記錄需要注意的事項，這些事項主要包括以下三個方面。
①服務內容，即在哪些方面需要服務；②服務方式，即通過什麼手段進行服務；③服務期限，即服務的時間長短和頻率。
2．搜集有關信息
設計服務流程之前，應全面搜集有關服務流程設計的信息。搜集信息的方法主要有以下兩種。
（1）對客服部展開詳細咨詢
客服部是客戶服務工作的開展者，其所擁有的客戶服務資料是比較豐富的。通過客服部搜集資料主要有以下五種方式。
①收集基礎性資料。主要包括客服部各崗位的工作說明書及職責，部門內的各種管理制度、管理程序、工作標准以及當前使用的信息載體。
②分析和研究案例。是指對當前社會上的個案問題進行收集、整理，作為典型案例進行分析。
③調查流程作業現場。是指實地考察客戶服務現場，如發現問題和弊端，及時作好記錄，並提出基本建議和相應的解決方案。
④問卷調查與訪談。在最短的時間內以科學的方法開展問卷調查和訪談客服人員，明確部門的現狀和存在的問題。
⑤跟蹤調查現行方案。及時跟蹤調查已經實施的流程問題的解決方案，並評估效果，作為流程設計的備查資料。
（2）深度訪問在一線工作的員工
一線的客服人員與大量客戶接觸，解決不同的客戶問題，他們更了解客戶的需求。通過深度訪問一線員工，能夠獲得較為准確、客觀的信息。
3．分析信息
對搜集到的有關資料進行客觀、科學的分析，確定客戶服務工作的具體要求。分析信息的方式有以下兩種：
①資料分析，即通過對現有資料的分析初步識別消費者的現實需求與潛在需求：
②系統分析，即利用流程佔用的時間、流程費用、流程服務的質量、流程對客服部整體績效的網個指標來評價服務流程的效率與可能的改進空間。
4．設立服務步驟
通過系統的分析確定客服流程步驟。針對每一項客戶服務內容，先設計簡單的服務流程圖，同時，設立具體詳細的服務步驟。並留下空間，便於隨時補充、調整或修改，使之更趨於完善。
5．修訂服務流程
由於客戶的需求在不斷變化，所以客服流程也必須保持運動的狀態。並不斷更新、修訂。在這個過程中，要求一線的客服人員做到以下三個方面：
①分析客服流程需要隨著客戶不斷變化的期望和需求而改變：
②了解每一項業務的進展程度；③對如何改進業務流程清楚、明晰。
6．繪制流程圖
通過繪制流程圖，使客服人員更加清楚最基本的服務步驟，在服務步驟的認識上趨於統一，共同發現存在的問題，進行服務質量的持續跟進。
㈥ 誰有金融投資公司的客戶服務流程和銷售流程。十萬火急。。。。。在線等。。。。。
公司投資項目工作流程
第一步篩選
1、由公司總經理組織有關人員通過網路，電話，人際關系搜集招商項目和投資信息，發電子郵件。了解項目方資金狀況和項目進展的具體情況。
2、通過公司網站，電話等方法介紹我公司勢力，贏得對方的信任，篩選出具有合作意向並可能合作的項目。
3、填寫《業務登記審批表》報公司總經理，項目總監和董事長審核批准。總經理要提出項目運作的具體建議，項目總監要審核項目的真實性，可行性，合法性，並簽署實施建議報董事長審批。
4、董事長根據業務進展和資金情況簽署是否受理意見，交承辦人員落實。
5、決定受理的項目由具體聯系人和承辦人向對方發出受理和邀請函，邀請對方主要負責人到我方考察洽談。董事長決定放棄的。由具體承辦人向對方電話通知。
第二步洽談
1、對決定受理並應邀前來考察洽談的人員，由具體承辦人和對方商定前來洽談時間並安排好接待。
2、初次接待並參與談判人員一般由聯系人，承辦人和項目總監參加。
3、談判一般分三個環節並清楚下列問題，第一，由項目方闡述項目概況和進展情況。第二，現場提問清楚下列問題，項目名稱，項目簡介，投資金額。自籌金額，融資期限，利潤回報，擔保計劃，政府批文，法人代表，聯系人及聯系電話，有關證明材料等。第三，商定初步的合作意向和辦法，明確彼此的責任，權利和義務及運作程序及時間要求，起草列印項目合作意向書並報董事長審批，鑒定。
4、若對方明確提出不來考察，邀請我方前往項目方考察的要通過傳真等方式簽定合作意向書。對方要提前打考察費用。才可以安排考察人員。
第三步，考察
1、根據合作意向書，督促收取考察費。
2、考察費一律進公司帳戶，避免對方懷疑。
3、在收到考察費用後，根據項目性質，特點由總經理建議抽調有關專家組成項目考察組，並提出考察費用預算，報董事長審批後，向對方發項目考察函，商定具體考察的時間並通知前往的人員。
4、考察人員前去考察要通過正面接觸，明查暗訪等手段查清六個方面的主要問題，一要到現場鑒定項目的真實性。二要走訪有關部門審核項目合法性，三要集體研究項目的可行性。四要考察項目的投資環境。（包括政策環境、社會環境）五要考察項目的財務狀況。六要考察項目法人能力、信譽和項目實施團隊。要查看各種證件的原件並提供索要各種材料明細表收集各種證明材料。對一時不拿提供的，要限定時間寄送。
第四步評估
1、考察組收集到全部材料後，要進一步通過各種渠道進行核實。在核實的基礎上，召開考察組全體成員及有關專家參加的評估論證會議。
2、在論證的基礎上責成一人起草列印某某項目投資考察研究分析報告。報告一般要寫清下列主要內容：項目概況、項目投資環境分析、市場前景分析，社會經濟效益分析，財務狀況分析、經營管理團隊分析，投資風險分析，化解迴避風險的措施和建議，最後結論及建議等內容。
3、報告寫好後列印一式三份，送董事長一份，懂事會秘書一份，商定上報董事會研究決策的時間。
第五步決策
1、由項目考察組長或總經理向董事長或公司投資管理委員會宣讀講解考察報告，接受董事的提問和質詢。
2、董事集體研究表決拿出是否投資，融資和項目實施的意見。
3、對董事會或投資管理委員會否決的項目由具體承辦人通知對方，並說明情況。
4、對董事會決定投資的項目，由公司總經理牽頭起草投資合同，邀請項目法人前來進一步商談並確認，若需要補充考察，派人進一步考察，需要辦理項目評估，資產評估，安排律師跟蹤調查，公證抵押等手續要抓緊辦理。
5、在完善各種法律手續後，投資合同報公司法律顧問審核並簽署意見。
6、根據法律顧問的意見由公司法人代表簽定正式投資合同。
7、按照合同規定分階段打款並組織實施。合同規定需派財務總監監督項目實施的，由我方委派，對方安排食宿。
8、對我方不投資而需要幫助融資的項目，將報告轉送有關投資機構，並協同項目方繼續操作。
㈦ 金融外匯客服工作流程
崗位職責：
1、根據開戶要求，收集客戶申請帳戶所需資料；
2、接受客戶咨詢，記錄客戶咨詢、投訴內容，按照相應流程給予客戶反饋;
3、能及時發現客戶的需求及意見，並記錄整理及匯報；
4、為客戶提供完整准確的方案及信息，解決客戶問題，提供高質量服務；
5、良好的工作執行力，嚴格按規范及流程進行工作或相關操作；
6、與同事或主管共享信息，進行知識積累，提供流程改善依據；
7、一站式解決客戶需求，為客戶提供交易問題咨詢。
㈧ 金融營銷的過程有哪幾個設計步驟
金融營銷過程設計步驟是幫助金融機構快速進行設計的重要方法和手段。金融營銷過程設計的步驟具體包括明確服務過程、分析客戶需求、從顧客角度描繪服務過程、描繪前台與後台服務員工的行為、把客戶行為和服務人員行為相連接、在每個客戶行為步驟加上有形展示、標明「失誤點」和「等待點」等。