1. 杭銀消費金融說我是未過審核高風險客戶，讓我綁定金融商業險來擔保借款
這是騙子吧。杭銀消費是持銀監會頒發牌照的正規金融機構，不會以任何理由收取保險費、認證費、解凍費、保證金、驗資費等名目的費用，且在任何情況下都不會要求客戶以將錢匯入私人賬戶、微信轉賬或微信小程序等方式進行還款。上述情形，均為非法行為，請勿相信。 如要辦理消費貸款業務，請到相應公司官網，根據官網頁面指引下載官方服務平台，切勿掃描不明二維碼、點擊不明鏈接。
這是騙子常用手段，千萬不要上當，平時需多提高安全意識，發現被騙後，先聯系自己銀行卡官方客服要求凍結銀行卡，防止損失擴大；報警、及時向涉及的金融機構報備。
2. 客戶哪些情形，金融機構可直接將風險等級定位最高
組織非法集資客戶、失信、洗錢、高風險擔保圈……
3. 可直接定級為高風險客戶情況包括哪些
公司採用定性和定量指標相結合的方式評定客戶洗錢風險等級。共分為四級，包括禁止交易、高風險客 戶、中風險客戶和低風險客戶。
金融機構自定的其他可直接認定為高風險客戶的標准。
4. 銀行高風險客戶會怎樣
銀行進行資格審查時，不僅會查詢申請人的信用記錄，還會考察其負債率。因為個人負債率如果過高，相應的還款能力也就不足。很多自以為工作、收入穩定，信用良好的朋友，申請貸款或信用卡被拒，多是倒在了這里。就算你，信用再好，收入再高都沒用，負債高還款能力不足的話，已經被列入高風險客戶名單了。
很多人喜歡同時找幾家金融機構申請貸款，在上一家貸款還沒結清的情況，又向另一家申請貸款。這類用戶在銀行眼中同樣屬於高風險客戶，因為頻繁申請貸款，銀行就會認為你肯定很缺錢，還款能力也就無法保證，隨時有可能不還款。申請貸款被拒，也就在情理之中了。在銀行眼中，年齡超過50歲的人，沒有幾年便會退休了。而且由於年紀大，身體素質也大不如以前，一旦身體出現了問題，就很難保證按時還款了。因此這類人，逾期風險會比較高。
因為從未申請過貸款或信用卡，徵信報告里一片空白，因此被稱作信用白戶。也算高風險客戶的，如果申請貸款，銀行會因為很難判斷其信用情況而拒貸。很多銀行寧願把錢貸給信用稍微有污點的借款人，也不願借給信用白戶。
5. 銀行高危客戶怎麼解除
借款人借貸要按時足額還款，保證無有過逾期記錄，逾期數額及逾期時長等。而優質客戶往往都具有良好的信用記錄，信譽狀況屬優。
將自己的日常金融行為集中於一家銀行，即儲蓄和信用卡消費等使用一家銀行的服務，隨著交易量的增加，銀行會根據你的行為記錄判定收入及信用情況，進而認定是否具備優質客戶的條件。
(5)高風險客戶金融機構擴展閱讀：
銀行高風險客戶：
1、個人負債率很高。銀行進行資格審查時，不僅會查詢申請人的信用記錄，還會考察其負債率。因為個人負債率如果過高，相應的還款能力也就不足。
很多自以為工作、收入穩定，信用良好的朋友，申請貸款或信用卡被拒，多是倒在了這里。就算信用再好，收入再高都沒用，負債高還款能力不足的話，已經被列入高風險客戶名單了。
2、頻繁申請貸款，很多人喜歡同時找幾家金融機構申請貸款，在上一家貸款還沒結清的情況，又向另一家申請貸款。這類用戶在銀行眼中同樣屬於高風險客戶，因為頻繁申請貸款，銀行就會認為肯定很缺錢，還款能力也就無法保證，隨時有可能不還款。申請貸款被拒，也就在情理之中了。
3、年齡超過50歲，在銀行眼中，年齡超過50歲的人，沒有幾年便會退休了。而且由於年紀大，身體素質也大不如以前，一旦身體出現了問題，就很難保證按時還款了。因此這類人，逾期風險會比較高。
6. 銀行高危客戶指的是什麼
銀行高危客戶就是高風險客戶，指的是銀行在貸後管理過程中發現的套現、倒卡等用卡行為的客戶。
的銀行會要求持卡人「做分期，否則降額」，甚至直接降額、封卡。信用卡風控手段逐漸升級，京東白條、螞蟻花唄和借唄等互聯網金融產品逐漸接入央行徵信系統。
銀行在央行徵信系統為主的風控措施之外，開始引入P2P網貸等第三方徵信數據，作為補充手段，防範多頭借貸風險。
銀行的持卡人都曾反映出現這一情況，但這並非是大規模的普遍現象，主要原因是信用卡使用頻率較低或被懷疑為「高風險」人群。
(6)高風險客戶金融機構擴展閱讀：
信用卡中心的風控策略多為「數據驅動風控」，銀行引入外部互聯網第三方數據，增加風控模型的數據源和基於外部數據的規則，但不會改變以央行徵信為核心的風控體系。
銀行加大與BATJ等流量方的合作。在這種合作中，往往也會進行數據交換，形成「流量+數據」合作模式，但銀行的核心需求在流量。另一個趨勢是，BATJ等互聯網金融公司都在尋求對接央行徵信，徵信體系的覆蓋會越來越廣，有利於銀行以徵信報告為核心的風控體系。
一些互聯網金融的徵信數據，比如京東白條等的徵信數據顯示為小貸平台借款，而傳統上小貸利率較高，徵信報告並不顯示該筆貸款利率水平等信息，這部分客戶可能被部分銀行識別為較高風險。要解決這一問題，「取決於未來徵信報告的精細度」。
參考資料來源：鳳凰網-銀行卡突然被封？有過這些操作的人小心了，你已是「高風險」人群！
7. 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施
金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。