『壹』 銀監會關於員工行為管理"四禁止"的內容有哪些
四禁止的內容如下：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十五條 銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：
1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；
2、不得銷售或推介未經審批的產品；
3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；
4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。
(1)金融機構禁止支持擴展閱讀
其他銀行從業禁止的行為：
《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》
第十九條 銀行業金融機構應在從業人員招聘和任職程序中評估其與業務相關的行為，重點考察是否有不當行為記錄。對銀行業金融機構從業人員的利益相關人員，不得降低招聘錄用標准。
第二十條銀行業金融機構應明確晉升的基本條件，未達到相關行為要求的從業人員不得晉升。
第二十二條對於涉嫌刑事犯罪的行為，銀行業金融機構應及時移送司法機關，不得以紀律處分代替法律制裁。
第二十六條銀行業監督管理機構及銀行業金融機構不得違反規定泄露從業人員處罰信息。
『貳』 李嘉誠旗下公司被禁止融資貸款，這是發生了什麼
李嘉誠旗下公司被禁止融資貸款，這是因為捂地開發。
自樓市開始調控以來，打擊捂盤及炒房都是工作的重點之一。特別是部分房地產公司，大規模的拿地，不開發或緩慢的開發，以等待地價和房價的上漲賺得超額的收益。而這樣的行為顯然違背了房住不炒的初衷，不利於房地產的持續健康穩定發展。
在所有的捂地開發之中，李嘉誠旗下的和記黃埔最為典型。以其在西部地區的城市重慶、成都為例，均有超過10年以上的土塊未能開發完成。
被“談話”兩次的成都樓市調控升級，從加強土地市場調控、落實金融審慎管理、支持合理自住需求、完善住房調控政策、加強市場監管監測、強化輿論宣傳引導等六個方面出台調控措施。
『叄』 為什麼說不支持監管禁止平台設立風險准備金
一、不同金融對「風險准備金」的不同定義。
說實話，風險准備金這個詞並不是一個專有名詞。起碼在金融領域，不同的金融產品對風險准備金有著不同的作用和定義。
其實說到底，風險准備金中，准備是重中之重，建立防止風險爆發的危機意識，要對將來可能發生的風險或者不確定因素做好准備。這個准備，就是防控風險的最後一道抓手。
二、P2P的風險准備金尚無設立標准。
不管是禁止設立也好，允許設立也罷。我們先要從P2P的交易模式入手，看看設立風險准備金合理不合理。
情況一：平台自己出的
平台自己出的風險准備金，就是平台已自身自有資金放在一個賬戶里，防止風險的發生。如果借款人出現大面積風險導致投資人體現困難，平台會拿出這筆錢來優先兌付投資人，回頭再找借款人算賬。這倒是挺像「期貨行業風險准備金」，維護正常的運轉。
但是，關鍵問題來了，平台自己出錢就等同於給借款人交了「保費」。政策已經定性平台為信息中介，而不是信用中介。從這一點上講，你拿錢出來，說他不還我替你還，就是典型的信用擔保。所以，平台出資風險准備金，是不符合政策規定的。
情況二：投資人出資
我們假設平台將投資人的本金、利息按照「存款准備金」那樣去計提留存。投資人投資100塊錢，借款人只用到90塊，那10塊留著防止風險爆發兌付和投資人提現。
這樣也不行，因為P2P屬於直接融資，在投資融資過程中，不能存在資金的留存。如果計提投資人10塊錢，那麼這個錢是不是在平台賬戶上留下來了。就算是平台專門設立的風險准備金賬戶，也算是平台對投資人的資金沉澱，這是一個資金池的概念。而且，如果是計提投資人資金的話，也會造成債權錯配的情況。
情況三：借款人出資
風險准備金由借款人出資，借款人借錢100萬，出資10萬的風險准備金。換句話說，還是等於借款人只是借走了90萬。
如果借款人在還款過程中產生逾期，那我們如何去找借款人來增加保證金的金額呢？他連利息有可能都到期不還款了，怎麼才能給你保證金呢？
如果我們從借款開始就讓借款人接受這個「保證金另外出資」的條款，雖然在一定程度上能控制風險，也合法合規，那麼由借款人出資的這筆保證經落地賬戶放在哪裡呢？
還有一個問題，不管風險准備金由誰出，如何去使用？
三、風險准備金是投資人最後一道心理安慰
此次風險准備金事件發酵的原因，從更生層次意義上看是「去剛性兌付」的風聲。有消息稱，今年監管部門還要統一管理金融機構「資產管理計劃」業務，讓銀行理財、信託資管計劃、公募、私募、保險資管計劃去剛兌。
在金融知識普遍缺失的今天，很多投資人並不了解金融的實際內容，覺得金融就是賺錢，這沒錯。但是金融同樣也能帶來血本無歸。
在信息缺失，信用缺失的今天，投資人需要「風險准備金」的有效保護，也需要一個有保障的軟著陸。雖然，風險准備金無法覆蓋大面積的風險，但是作為一個投資人來講，也是他們心裡最後一道安慰。
關於保證金如何設立監管部門還沒有給出定論。但是，無論從何種角度出發，它一定會存在於現階段的互聯網金融市場，給投資人帶來更多的自信，也能使整個行業有序的發展。
『肆』 對金融機構的行政制裁措施有哪些
美國的金融危機對應措施一覽表（截至08/9/20） 美國政府為防止金融危機的擴大而採取了一系列金融安定政策。主要措施包括：創立收購不良資產的專門機構、保護儲蓄性較高的投資信託基金MMF（Money Market Found）、暫時禁止針對大約800個金融機構的股票的賣空交易。投入政府資金高達數千億美金（合數十萬億日元）。目前正在與議會緊急協商中，希望能在本月內將全部措施付諸實施。財政部、美國聯邦儲備委員會（FRB）密切合作，盡全力控制混亂局面。本報金融與市場編輯部整理了截至本月20日的金融危機對應措施一覽表。其中也包括預計將要實施的、對未來的流動性的控制措施。 美國為安定金融狀況而採取的主要對應措施一覽 對象 內容 針對銀行 已實施 美聯儲(FRB)向市場提供大量資金 已實施 美聯儲(FRB)擴大融資擔保范圍 已實施 6國央行共同提供美元資金 討論中 美聯儲(FRB)以基準利率向金融機構擴大貸款 討論中 使用政府資金新建機構來收購不良債權（最高投入7000億美金=75萬億日元） *譯註：本方案已於29日下午被眾議院否決 未確定 使用政府資金對金融機構進行資本注入 針對證券公司 已實施 美聯儲(FRB)為救援貝爾斯登提供特別融資 討論中 引入破產處理制度 針對保險公司 已實施 為AIG提供緊急融資，收歸國有化 針對房地產公司 已實施 擴大買入住宅貸款擔保證券（MBS） 已實施 為收購房地美和房利美，投入約2000億美金 未確定 重組房地美和房利美 針對個人投資者 已實施 為保護儲蓄型信託投資基金，動用政府基金500億美金 針對股票市場 已實施 證券交易委員會（SEC）限制賣空操作 已實施 禁止針對799家金融機構股票的賣空操作，至10月2日為止（也可能再延長1個月）
『伍』 銀行保險業金融機構涉黑涉惡禁止行為有哪些
一是對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報；二是對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報；三是銀行保險機構在日常經營中發現的涉黑涉惡線索；四是本通知第三條所列明的重點打擊活動領域行為線索。
『陸』 金融機構辦理貸款業務時禁止的行為有哪些
禁止提供虛假信息，不過提交了也貸不下來的，現在都做信貸，有需要可以私聊我
『柒』 《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》禁止支付機構為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，
支付機構仍可基於銀行賬戶為金融機構和從事金融業務的機構提供網路支付服務，盛付通線下的消費場景豐富，相信即使是不能再為金融機構和從事金融業務的其他機構開立支付賬戶，影響也不大。
『捌』 《反洗錢法》第三十二條規定了金融機構的哪些行為
第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；
（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；
（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規定，泄露有關信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；
（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。
對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。