⑴ 商業保理是什麼
商業保理是基於保理商和供應商之間所簽訂的保理合同的金融方案。
供應商為實現應收賬款分戶管理、賬款催收、防範壞賬中的一項或多項功能，將已經或即將形成的應收賬款（以下簡稱「應收賬款」，根據上下文也可能指部分應收賬款）轉讓給保理商的合同。
近年來隨著國際貿易競爭的日益激烈，國際貿易買方市場逐漸形成。對進口商不利的信用證結算的比例逐年下降，賒銷日益盛行。
由於保理業務能夠很好地解決賒銷中出口商面臨的資金占壓和進口商信用風險的問題，因而在歐美、東南亞等地日漸流行。在世界各地發展迅速。據統計，1998年全球保理業務量已達5000億美元。
(1)商業保理屬於金融服務擴展閱讀
商業保理債權人將其應收賬款轉讓給銀行，不論是否融資，由銀行向其提供下列服務中的至少一項：
(1)應收賬款催收：銀行根據應收賬款賬期，主動或應債權人要求，採取電話、函件、上門催款直至法律手段等對債務人進行催收。
(2)應收賬款管理：銀行根據債權人的要求，定期或不定期向其提供關於應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、對賬單等各種財務和統計報表，協助其進行應收賬款管理。
(3)壞賬擔保：債權人與銀行簽訂保理協議後，由銀行為債務人核定信用額度，並在核准額度內，對債務人無商業糾紛的應收賬款，提供約定的付款擔保。」
保理的收費主要有兩方面：
1、服務傭金：一般是承擔服務的發票金額的1%--1.5%;
2、進口商的資信調查費：對每次信用額度申請，無論批准與否、批准多少，保理商都收取一定的資信評估費用(一般為50美元)。此外，如果保理商向出口商提供融資，還要收取一定的融資利息。
從表面上看，保理的收費似乎比信用證或托收的費用高一些，從而會增加出口商的成本，迫使出口商提高出口商品的價格，影響出口商的競爭力，但其實不然。
⑵ 商業保理和p2p是什麼關系呢
其實就是相當於擔保公司。也就是平台借款出去以後，由保理公司來負責收取。
商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業（即采購商）的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。
銀行保理與商業保理的區別
目前銀行保理更側重於融資，銀行在辦理業務時仍然要嚴格考察賣家的資信情況，並需要有足夠的抵押支持，還要佔用其在銀行的授信額度，所以銀行保理更適用於有足夠抵押和風險承受能力的大型企業，中小商貿企業通常達不到銀行的標准。而商業保理機構則更注重提供調查、催收、管理、結算、融資、擔保等一系列綜合服務，更專注於某個行業或領域，提供更有針對性的服務；更看重應收賬款質量、買家信譽、貨物質量等，而非賣家資質，真正做到無抵押和壞賬風險的完全轉移。因此，如果通過商業保理的形式把債權轉嫁給保理公司，就可以實現對賬款的盤活，提高其現金流的使用效率。有數據顯示使用保理的企業比不使用的企業平均利潤水平高出10%以上。
⑶ 保理合同屬於哪類銀行貸款
保理合同即保付代理業務。
保付代理業務簡稱保理，是銀行購買供貨企業因賒銷而產生的短期應收賬款債權，貸款由銀行先期支付給賣方企業：然後銀行作為債權人代理賣方再向買方企業催收。這項業務的貸款標的雖與應收賬款質押業務相同，但在債權債務處理方式上兩者是有區別的。
保理一般分為三類：
1、商業保理（commercial factoring）
指由非銀行保理商開展的保理業務。
2、國內保理（domestic factoring）
指保理商為在國內貿易中的買方、賣方提供的保理業務。
3、國際保理（international factoring）
指保理商為在國際貿易中的買方、賣方提供的保理業務。
(3)商業保理屬於金融服務擴展閱讀：
與傳統結算方式相比，保理的優勢主要在於融資功能。保理商為其提供下列服務中的至少兩項：
1、貿易融資
保理商可以根據賣方的資金需求，收到轉讓的應收賬款後，立刻對賣方提供融資，協助賣方解決流動資金短缺問題。
2、銷售分戶賬管理
保理商可以根據賣方的要求，定期向賣方提供應收賬款的回收情況、逾期賬款情況、賬齡分析等，發送各類對賬單，協助賣方進行銷售管理。
3、應收賬款的催收
保理商有專業人士從事追收，他們會根據應收賬款逾期的時間採取有理、有力、有節的手段，協助賣方安全回收賬款。
4、信用風險控制與壞賬擔保
保理商可以根據賣方的需求為買方核定信用額度，對於賣方在信用額度內發貨所產生的應收賬款，保理商提供100%的壞賬擔保。
⑷ 商業保理公司算不算金融機構
不屬於，金融機構詳見 《金融機構編碼規范》
⑸ 商業保理的基本服務內容包括什麼
商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業（即采購商）的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。
銀行保理與商業保理的區別
目前銀行保理更側重於融資，銀行在辦理業務時仍然要嚴格考察賣家的資信情況，並需要有足夠的抵押支持，還要佔用其在銀行的授信額度，所以銀行保理更適用於有足夠抵押和風險承受能力的大型企業，中小商貿企業通常達不到銀行的標准。
而商業保理機構則更注重提供調查、催收、管理、結算、融資、擔保等一系列綜合服務，更專注於某個行業或領域，提供更有針對性的服務；更看重應收賬款質量、買家信譽、貨物質量等，而非賣家資質，真正做到無抵押和壞賬風險的完全轉移。因此，如果通過商業保理的形式把債權轉嫁給保理公司，就可以實現對賬款的盤活，提高其現金流的使用效率。
⑹ 商業保理是什麼和融資租賃有什麼區別
商業保理業務一般涉及到賣方、買方、商業保理公司。買賣雙方是買賣合同，賣方與商業保理公司是保理合同。
融資租賃業務一般涉及到賣方、融資租賃公司（買方）、承租人，賣方與融資租賃公司是買賣合同，融資租賃公司與承租人是融資租賃合同。
⑺ 商業保理是什麼
簡單來說就是賣方將貨物賣給買方，賣方可將貿易過程中銷售或合同所產生的應收賬款轉讓給保理公司，再由保理商為賣方提供現金流提前用於采購、生產等，以避免應收賬款產生到收回期間企業資金周轉的難題。
⑻ 保理公司是否屬於金融機構
保理公司、融資擔保、融資租賃等都是屬於「類金融」機構。
中國保理市場分為銀行保理、商業保理兩個市場，此前分別由銀監會、商務部監管。業內一般認為，從本質而言，銀行保理並非是真正的保理，而相當於是應收賬款質押貸款。商業保理公司反而與國際規則機制接軌，從事應收賬款轉讓，屬於信用融資。
(8)商業保理屬於金融服務擴展閱讀
關於商業保理的監管：
商業保理未來劃歸銀監會統一指導監管之後，首要難題是如何統一監管標准。
商業保理和銀行保理本質不同，標准語言也不太一樣，有待統一。此外，銀監會對保理公司主體、資本約束、注冊資本金、高管任職資格等會有單獨要求。
被認為是供應鏈金融載體的保理，是一個逆經濟周期行業。在供給側結構性改革新常態下，保理對解決中小微企業融資難、融資貴、降低企業杠桿具有獨特優勢。
實際上，保理公司合規監管早已開始，此前一度流行「保理+P2P網貸」模式，華南地區的行業協會已經要求保理公司停止與P2P網貸機構合作。
監管看商業保理最核心的是要看基礎資產的風險，保理是否基於真實貿易背景。現在的做法是用人工審查相關交易單據，通過交易背景的相關材料來確保底層應收帳款是真實有效的。
⑼ 商業保理服務屬於什麼行業
屬於保理行業，據前瞻產業研究院《2016-2021年中國保理行業發展趨勢與細分市場開拓策略分析報告》顯示：
1、商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。
2、商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業（即采購商）的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。
⑽ 銀行保理與商業保理有什麼區別
銀行保理與商業保理的區別：
目前銀行保理更側重於融資，銀行在辦理業務時仍然要嚴格考察賣家的資信情況，並需要有足夠的抵押支持，還要佔用其在銀行的授信額度，所以銀行保理更適用於有足夠抵押和風險承受能力的大型企業，中小商貿企業通常達不到銀行的標准。而商業保理機構則更注重提供調查、催收、管理、結算、融資、擔保等一系列綜合服務，更專注於某個行業或領域，提供更有針對性的服務;更看重應收賬款質量、買家信譽、貨物質量等，而非賣家資質，正做到無抵押和壞賬風險的完全轉移。因此，如果通過商業保理的形式把債權轉嫁給保理公司，就可以實現對賬款的盤活，提高其現金流的使用效率。有數據顯示使用保理的企業比不使用的企業平均利潤水平高出10%以上。
銀行的保理業務可分為國內保理業務和國外保理業務兩類。
國內保理業務通俗點將也叫應收帳款融資，就是公司將您的應收款項在通過銀行的審核後，轉讓給銀行提前獲得資金的業務。根據不同的類型具體可分為買斷型保理業務和回購型保理業務。保理業務銀行的審核點主要在對債務人（就是欠公司錢的公司）的還款能力進行審核。
國外保理業務主要是根據進出口企業的進出口業務而設計出的金融產品，其主要作用也是讓進出口企業提前獲取資金。具體產品有打包貸款，發票貼現等。
商業保理指供應商將基於其與采購商訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商為其提供應收賬款融資、應收賬款管理及催收、信用風險管理等綜合金融服務的貿易融資工具。商業保理的本質是供貨商基於商業交易，將核心企業(即采購商)的信用轉為自身信用，實現應收賬款融資。