『壹』 按照《反洗錢》的規定，客戶身份證在業務辦理結束後，客戶的交易信息，金融機構應當保存多少年
5年，具體法律規定如下：
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
第二十九條金融機構應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：
（一）客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5 年。
（二）交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5 年。
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄採用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。
法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規定。
(1)金融機構問責結果要進檔案嗎擴展閱讀：
金融機構核對身份證明的義務：
《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
第二十三條金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以採取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：
（一）要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。
（二）回訪客戶。
（三）實地查訪。
（四）向公安、工商行政管理等部門核實。
（五）其他可依法採取的措施。
『貳』 銀行從業人員有不良貸款問責是不是拿不到檔案
個人銀行不良記錄不會存放到檔案，會顯示在個人徵信報告上。
不良信用記錄公民在與銀行發生借貸行為時，產生逾期還款或者未按約定還款行為時，銀行將相關信息遞交到中國人民銀行，中國人民銀行將上述行為寫入公民的個人信用記錄，這樣的記錄就稱為不良信用記錄。
個人徵信報告里記錄了個人的信用信息，主要包括個人基本信息，信貸信息(是否有銀行貸款、是否有逾期、信用卡透支記錄等)、非銀行信息(水、電、燃氣等公用事業費用的繳費信息、欠稅情況、民事判決等)。這些信息將影響到個人在金融機構的借貸行為。比如辦理個人房貸時，銀行都需要看徵信報告，如果信用狀況好的可能得到優惠，而有過逾期記錄的可能就要提價，甚至是無法獲得貸款。可以說，個人徵信報告是個人的經濟身份證。
『叄』 中國金融機構監管部門有哪些
中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。「三會」是中國銀監會、中國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管
1、中國人民銀行，負責貨幣政策。
2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。
3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。
4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。
(3)金融機構問責結果要進檔案嗎擴展閱讀：
金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。
金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。
在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。
參考資料：
網路-中國金融機構監管體制
『肆』 銀行業金融機構案件問責應當遵循哪些原則
依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。
銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。
銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
『伍』 組織部門應當將責決定材料歸入被問責領導幹部個人檔案，並報（）備案
有關問責情況應當向組織部門通報，組織部門應當將問責決定材料歸入被問責領導幹部個人檔案，並報上一級組織部門備案。
主要職能：
1、組織建設：主要負責在黨的基層組織建設、黨員教育管理、黨員發展、黨費管理、黨的工作制度、黨內生活制度等方面進行指導、組織、管理，提出意見建議等。
2、幹部工作：主要負責領導班子和幹部隊伍建設（公務員隊伍建設）的宏觀管理，包括管理體制、政策法規、幹部人事制度改革等方面的規劃、研究、指導等，對中央管理單位的領導班子換屆、調整、任免等提出建議。
3、人才工作：主要負責全國人才工作和人才隊伍建設宏觀管理、政策法規研究制定，指導協調專項人才工作以及海外高層次人才引進工作，開展聯系高級專家工作。
統一管理公務員錄用調配、考核獎懲、培訓和工資福利等事務，研究擬訂公務員管理政策和法律法規草案並組織實施，指導全國公務員隊伍建設和績效管理，負責國家公務員管理國際交流合作等。
『陸』 銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備什麼要素
依據《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。
銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。
銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
(6)金融機構問責結果要進檔案嗎擴展閱讀：
需要注意問題：
准確把握調查報告定位。調查報告擬認定的違紀事實，不得超出與被調查人見面的違紀事實材料內容。調查報告是一種只限於紀檢機關內部運轉的審查辦案文書，只代表調查組及承辦案件的案件檢查部門意見，不代表所在紀檢機關意見。
不宜直接向紀檢機關以外的其他機關或部門發送，也不宜作為會議材料提供給本級紀委常委會審議，以免誤導集體決策。案件審理部門提請本級紀委常委會審議的案件審理報告，如不同意調查報告的部分或全部內容，並經本級紀委常委會審議同意的，原案件調查報告歸檔備查，不再修改。
及時做好情況通報工作。被調查人所在單位黨組織對被調查人的違紀事實、歷史情況及現實表現，往往有比較清楚和全面的了解，為進一步完善調查報告。
根據《中國共產黨紀律檢查機關案件檢查工作條例》第三十四條規定，調查組可將調查報告的主要內容向被調查人所在單位黨組織通報，並徵求意見。
『柒』 誡勉談話需要記入檔案嗎
需要。
《關於組織人事部門對領導幹部提醒、函詢和誡勉的實施細則》
第二十一條組織人事部門要建立誡勉檔案管理制度，對領導幹部的談話誡勉記錄、誡勉書、書面檢查材料等進行留存，並將有關情況作為領導幹部考核、任免、獎懲的重要依據。
(7)金融機構問責結果要進檔案嗎擴展閱讀
《市發展改革委領導幹部誡勉談話和函詢制度》
第七條 誡勉談話記錄和誡勉談話對象的書面報告應妥善保管並存入領導幹部個人廉政檔案。領導幹部有下列情況之一的，應當對其進行誡勉談話：
（一）不能嚴格遵守黨的政治紀律，貫徹落實黨的路線方針政策和上級黨組織決議、決定以及工作部署不力；
（二）不認真執行民主集中制，作風專斷，或者在領導班子中鬧無原則糾紛；
（三）不認真履行職責，給工作造成一定損失；
（四）搞華而不實和脫離實際的「形象工程」、「政績工程」，鋪張浪費，造成不良影響；
（五）不嚴格執行《黨政領導幹部選拔任用工作條例》，用人失察失誤；
（六）不嚴格執行廉潔自律規定，造成不良影響；
（七）其他需要進行誡勉談話的情況。
第八條 經誡勉談話後拒不整改或整改不力的，應追究紀律責任或給予組織處理。
『捌』 金融檔案是只有金融機構才有嗎
提供金融服務的機構都有金融檔案，被提供金融服務的機構也有金融檔案，例如大型企業集團的財務公司、結算中心、租賃保理公司、成本可算中心、供應鏈公司、信譽銷售公司等。
『玖』 金融監管機構的問責機制
(一)機構問責
1.與立法機關的問責關系。在西方,議會憑借立法權影響監管活動,負責建立金融監管機構運作的法律框架。金融監管機構向立法機關問責有三個目的:確保金融監管機構具有適當的使命;確定賦予金融監管機構的權力得到有效履行並有利於實現預期的目標;在需要對立法進行修改時,提供交流渠道。立法機關不應該對金融監管機構行使直接權力,或具體指導金融監管機構如何從事其監管活動。
2.與行政機關的問責關系。行政部門對金融政策的總體方向和制定負有最終責任,並且政府作為規章發布者,在金融監管機構的主要負責人或董事會成員任命上發揮關鍵作用,所以,金融監管機構需要對相關行政部門負責。
(二)監督問責 即與司法機關的問責關系。金融監管機構決策影響的個人和公司應有通過法院尋求法律救濟的權利。鑒於金融監管機構廣泛的自由裁量權,對監管措施的司法審議是其問責關系的基石。這種問責形式在事後基礎上進行,以確保金融監管機構的行動在法律限度內。英國在此方面具有非常成熟的經驗。
(三)歸制問責 即如何對其他利益相關者及公眾負責。大部分金融監管機構是通過向被監管機關徵收的費用來獲得全部或部分資金的,因此,至少在一定程度上要向那些為其提供資金的人負責。透明度、協商與參與和承擔對監管影響(RIA)的分析是建立和維持此問責的有力工具。
(四)預算問責制度安排 為確保金融監管機構的自主權,最好讓它在財務上獨立於政府。要達到這種結果的辦法之一是由受監管機構支付監督活動花費。然而,這可能為受監管機構行使不當影響開方便之門。因此,無論獲取資金的方式如何,都應該要求金融監管機構明確報告資金支出情況。
(五)同體問責的制度安排 在很多國家,金融法律對監管機構治理結構也作了明確的規定,要求最高監管權力層至少設置三類部門:第一類是決策部門,一般是監管機構的董事會;第二類是執行部門,直接負責管理監管機構的日常監管工作;第三類是監督部門,是決策部門和執行部門的內部問責人,可要求後者分別就監管決策和執行過程做出相應的解釋和說明,並負責對監管機構的治理、財務、人員薪酬、風險等方面進行全面的問責。這三類部門的設置為部門間的互為問責提供了基礎。
『拾』 《問責決定書》不進入個人檔案會影響晉升職務嗎
有一定影響畢竟有不良點滴