1. 美國應制定哪些政策來應對外來毒品
美國毒品管制政策辦公室。是美國最重要的反毒決策單位，是直接隸屬總統指揮的機構，首長是內閣成員。該辦公室主要擬定具體的反毒策略。
美國聯邦緝毒署源自1915年。財政部雜務部門為執行1914年制定的哈里森行動條款的稽核工作，配置了162位歲人稽核人員。1920年，財政部內部又增設禁酒執行單位，1927年成為獨立的行政單位，1930年聯邦麻葯署成立，隸屬財政部。1968年又與司法部所屬的食品葯物濫用控制局合並為危險葯物與麻葯署。1973年美國為統合各相關緝毒單位，將海關毒屆調查單位與危險葯品與麻葯署合並成今天的美國聯邦緝毒署。美國聯邦緝毒署1994年員工總人數總計7311人，調查員人數為3629人，年度預算為7．22億美元。美國聯邦緝毒署的主要職責如下：（1）偵查、偵辦州際或國際性的違反《葯物管製法》毒犯。（2）掌管全國麻醉葯品情資系統，以收集、分析、制訂策略及行動情資，並與聯邦、州、地方及外國對等機構合作。（3）查扣、沒收源自或追及至或意圖供非法販賣毒品的資產，執行《管制物質法案》
條款中，對合法產制之管制葯物其有關製造、販賣、調劑等事宜。（4）與聯邦、各州和地方執法官員，相互協調合作緝毒事宜；對非地方或聯邦管轄權所及或毒品情資，促成跨州或國際間協力調查合作。（5）協調並與其他聯邦、各州、地方及外國政府執法機構間合作，通過非執法方式如消滅毒作物、農作物種植替代及協訓外國政府執法官員等，以抑制毒品在美國市場流通。（6）全力協調聯合國、國際刑警組織及其他國際組織，協力促成國際合作管制毒品工作。
Eipaso情報中心。它設在美國與墨西哥邊界的德州城市（Eipaso Intelligence Center。
簡稱EPIC），統合各反毒執法機構之人員、設備、資訊體系，並藉由情報收集、監視作業、策略運用、研究分析等分工，提供給正在辦案的緝毒人員。其中包括與各國、各州及地方緝毒機構的情報交流，其目的在提升與各國及美國國內備級緝毒機構之合作品質及整體緝毒策略之精進。EPIC由15個機構聯合組成：美國聯邦緝毒署（DEA）；美國移民歸化局（Ins）；海關（USCS）；美國海岸防衛隊（VSCG）；煙酒武器局（ATF）；聯邦航空總署（FAA）；聯邦司法警察（VSMS）；聯邦調查局（FBI）；國稅局（IRS）；美國秘勤局（VSSS）；國務院（DOS）；美國內政部（DOI）；中央情報局（CIA）、國防情報局（DIA）、國防部（DOD）。此外，還有美國50個州、波多黎各、維京群島、關島、哥倫比亞特區、美國林務部門、國家海事漁業單位、監獄局以及國防部所屬的TITF、JTF等都是它的聯合單位。EHIC除了毒品情報收集、監控、策略研析等任務外，因該中心與政府各部門之通訊、資訊體系相互聯結，因此在通過聯邦政府規定及一定檢測程序之下，其情報資訊查詢還包括以下各項：毒品運送；非法移民。包括外國人走私、偽造文書嫌疑、外國刑事犯、謊報美國公民聲明；FAA資訊包括飛行船、器、航空器擁有者；逃犯；失竊試閱、車輛、飛行器和船；國外入境的私人飛機；流通、沒人之貨幣；其他詢問（基於各參與機關有利害關系之程式）。
美國聯邦司法警察。美國聯邦警察局於1789年由第一屆國會，依據司法法案設計的聯邦司法制度所成立，迄今已有206年的歷史，是美國最大的執法機構，主要任務有：維護司法程序順利進行，包括司法安全、證人保護、囚犯安全防護等；偵查與逮捕逃犯。即負責追捕包括從緝毒局脫逃的囚犯、從監禁處脫逃的人犯及聯邦法庭下令逮捕的對象；資產沒收與管理，聯邦警察在法庭命令下管理並沒收其與聯邦調查局、緝毒局、移民局沒收的資產，並進行洗錢調查工作，珠寶、汽車、汽艇、飛機、房屋、牧場、經營中的企業、公寓等都包含在此范圍內，它被稱為"國家資產沒收計劃"，是打擊毒品犯罪最有效的利器；特別行動部分，主要包括：（1）特別行動組：即受過特殊訓練的部隊，主要處理高度威脅及緊急事件。（2）空中行動組：主要任務是運輸每年逾千名的囚犯與特別行動組的組員及其他聯邦警察機構成員。（3）飛彈運送安全護衛組：主要任務是協助國防部及空軍執行敏感的巡弋飛彈基地間的運輸任務。
紐約特別緝毒辦公室。它是於1971年針對當時日趨嚴重的禁葯問題，依據《紐約州司法機關組織法》第462章第5條B項177款而設立。特別辦公室在紐約市的5個郡同時擁有針對禁葯重罪的司法權及調查權。
毒品法庭。美國若乾地區（如加州、紐約州、密蘇里州、佛羅里達州）經由議會許可，於法院中特設毒品法庭，凡初犯而持有、運輸販賣、製造情節輕微的嫌疑犯，可經毒品法庭裁定接受長期戒治的保安處分，而不受通常程序的起訴、審判，其中戒治成效良好有據者，免除其刑。被告若不能完成戒治計劃，檢察官得予以起訴，法官仍依通常刑事訴訟程序判罪處刑。
三、美國的禁毒措施
除了加強力量，查禁毒品犯罪並依法予以刑事處罰外，美國還採取了拒毒、戒毒等的防範與治療措施，形成禁毒、拒毒、戒毒等多管齊下的綜合治理措施。
（一）美國的禁毒措施
1．減少對毒品的需求
減少人們對毒品的需求，葯物濫用問題便可減少，因此，預防個人和團體吸毒，是整個預防政策的前提，美國是世界上毒品需求最多的地方，所以毒品才從世界各地源源流入，美國政府認識到完全阻止毒品進入美國已不可能，因而修正反毒政策，投注較多的資金與人力在宣傳教育的拒毒措施上。主要方法有：（1）預防青少年飲酒。大學生、高中生及初中生的酒癮是濫用毒品的先聲，所以美國政府預防青少年飲酒是防止濫用葯物中重要的一環，衛生福利部、教育部、交通部與財政部等政府單位，都將預防青少年濫用酒精當成施政中重要項目。（2）創造安全無葯物的學校環境。為此，美國政府通過安全且無葯物的學校及社區環境法。（3）社區合作緝毒。主要構想有兩個：一是社區取向警察服務計劃，即在社區居民的協助參與（提供線索與情報）下，警方盡力找出社區內的葯物濫用者、運毒或販毒地點與網路等，此外警方也提供危機處理服務；二是葯物濫用防制教育計劃。即由警方派員向各中小學校學生進行反毒宣導，告知毒品危害、如何處理生活壓力等以避免使用毒品。（4）社區居民組成反毒聯盟，並通過舉辦郊遊、各種競賽、娛樂活動等進行反毒宣傳。（5）創造元葯物的工作環境。為此，美國政府在葯物管制政策辦公室下設一小組，包括聯邦及州政府人員，倡導僱主採取兔予葯物的工作環境計劃；提供相關的知識給僱主，使員工不吸食毒品；提供施行良好而有效的計劃範本給僱主參考；（6）美國黑人男性自發計劃。因美國黑人男性犯罪及吸毒率們高，故美國政府試圖借舉辦系列會議討論並解決黑人犯罪與吸毒問題，通過黑人男性的親身參與，可望收到減其用葯的效果。（7）國家服務計劃。號召美國青年投注心力為社區鄰里及有需要之人服務。（8）預防研究計劃。即針對不同群體採取多管齊下的預防措施，如葯物教育、媒體宣導、家庭教育等多管齊下，以預防毒品犯罪。
2．DARE計劃及社區警察計劃
美國的葯物濫用防制計劃（Dn1g Abuse Resistance Ecation簡稱DARE）是一項由警察擔任，進入中小學校對學生進行反毒宣導的計劃，最先在洛杉磯市倡辦，後全美仿效推行。此項計劃的宣傳對象是中、小學生，所用教材除文字部分，尚配有生動的漫畫，以吸引學童，整套課程為期17周。此項計劃成功與否在於負責宣導的警察是否有熱誠，專業素養及溝通技巧等，所以對警察加強這方面的訓練相當重要。
社區警察（Community policing）制度。即警察與社區充分結合，定期舉行會議，社區居民代表告知社區內治安上的漏洞，販毒者的藏身處、社區內毒品交易地點等，以供警察加強巡檢；由於社區居民了解社區內狀況最深，故由其提供有關信息供警察作為執行任務上的參考，將可發揮最大功效。
3．教育子女遠離毒品即教導子女防範毒品的知識措施，向毒品說不。美國衛生福利部葯物濫用預防辦公室出版了父母親指導手冊，以幫助家庭中對吸用毒品的預防。
4．員工尿檢措施為美國當前拒毒措施的重點之一，源於1986年9月15日里根政府頒布行政命令一一聯邦職員葯物測試第12564號。配合葯物預防政策，促使擁有最多員工的聯邦政府和所屬機構能上行下效，以身作則。測試者一經證實是吸毒者則有兩條路可行，一為接受戒毒治療；二為解僱或不錄用。
5．凈化廣告宣傳
凈化非法葯物資訊的工作包括：消除不實商業廣告，查禁有關葯物的色情和暴力影片、雜志和廣播等，減少增加葯物需求的誘因。凈化工作的步驟有二個，一是預防，即制止資訊接收者獲得誘人吸毒的資訊。二是教育，即提供資訊接收者獲得某些反毒的資訊和技巧。
（二）美國的戒毒措施
美國有85％以上犯人是因為毒品犯罪被捕，據有關機構統計，有85％的罪犯在離開監獄之前並未接受適當的治療，因而出獄後有2／3的受刑人會為吸毒資金而再犯罪。為了阻止毒品犯罪，美國制定了：
1．"遠離計劃"（staying out）
"遠離計劃"（staying out）是一個美國監獄內以治療社區為基礎的毒品成癮者戒治計劃，是美國政府為了下層吸毒犯所設計的毒癮治療計劃模型。此計劃創辦於l977年，有77%以上的成功率。它分為導向階段、主要治療階段、重返階段三個階段。並分為四個步驟。一是確定受刑人參加計劃的意願；二是調運階段；三是強化治療，四是假釋委員會的審核。據言，參加"遠離計劃"的受刑人80%轉變為有生產力的納說人，其對戒治毒癮的貢獻，多年來受到社會各界的贊揚與肯定。
2．喚醒計劃
這是一項由馬利蘭州喬治王子郡矯治中心提供給葯物濫用者的處遇項同。這項計劃包括90天的住宿處遇，及一年的繼續監督觀察，由一組受過特殊訓練的葯物濫用處遇從業人員及矯治安全官負責監督，目的是使參與戒治者復歸社會後能成為有用的人。
四、美國對毒品犯罪的懲治
（一）加強立法體系
為了同毒品犯罪作斗爭，美國頒布了一系列的反毒品犯罪法律，如《哈里森麻醉品法》、《全面預防和控制濫用毒品法》、《反毒品走私法》等，同時，還頒布了一系列與懲治毒品犯罪密切相關的法律，逐漸形成一個相輔相成的懲治毒品犯罪的法律體系，如《聯邦公路撥款法》、《參與詐騙和腐化組織法》、《犯罪企業法》、《銀行保密法》、《受控物品法》、《洗錢控製法》等，這些配套法律的頒行對於有力地打擊毒品犯罪起到了非常重要的作用。如制定於1986年的《洗錢控製法》即是《反毒品濫用法》的一部分，它禁止明知地實施或試圖實施涉及特定非法行為所得的金融交易。這部法律與《銀行保密法》中的報告與記錄保存條款相互結合，在遏制洗錢行為上起了重要作用。《洗錢控製法》的刑事部分被匯編人《美國聯邦法典》第18篇第1956和1957節中，規定了4種洗錢犯罪，對於洗錢犯罪，法定最高刑為50萬美元罰金或20年監禁，或兩者並罰。《銀行保密法》授權美國財政部長規定有關銀行、金融機構和個人記錄之保存與報告的程序，這些報告和記錄對於執法機關鑒別從事非法活動，發現洗錢犯罪、毒品犯罪等具有極重要價值，如果不遵守該法，就要受到民事與刑事的雙重製裁。
但該法中關於只就超過1萬美元的金融交易報告的規定為洗錢者留下了漏洞，許多交易變換成不超過1萬美元的數筆交易而逃避了法律的懲罰。《美國聯邦稅法》中要求任何自然人在貿易或商務過程中一次或多次交易中收受到的現金超過l萬美元的，必須填寫一份報告並說明交易的來源與性質。1991年美國國會又通過一項旨在制止銀行把毒販"洗"過的黑錢轉移到國外的法案，法案授權有關當局可撤銷違法銀行的執照，或取消它們的聯邦存款保險。法案還規定永遠禁止那些犯過非法存款轉移的銀行職員再度受雇於任何金融機構。這些法律規定堵死了販運者通過合法企業和金融機構為轉移不義之財而進行洗錢的機會。美國國會還通過防止非法製作者獲得毒品前體的法律進行禁毒。1993年2月，美國政府根據管制物品法增加了對卡西酮和2，5一二甲氧基一4一溴安非他明的管制措施。為了防止用麻黃素非法製造甲基安非他明，美國加強了有關的法規，1993年制定了國內化學品管製法，該法已於1994年生效。
隨著同毒品犯罪作斗爭經驗的積累，美國的禁毒法律亦會越來越完善、健全。
（二）加強國際合作
毒品犯罪的國際化、網路化是當今毒品犯罪的一個重要特點。毒品生產和販運已在全世界形成強大的地下網路，勢力所及達72個國家和地區，從毒品原植物的種植、到毒品的製造、加工、販運、消費已形成一個"國際化"體系。毒品問題已成為一個全球性的問題，毒品猶如"世界瘟疫"困擾著整個世界，同毒品犯罪作斗爭，被歐洲人稱之為"第三次世界大戰"，要有效地同毒品犯罪作斗爭，需要國際社會的共同努力，通力合作才能收到顯著的效果。"1990年二月，美國、哥倫比亞、玻利維亞、秘魯四國在哥倫比亞海濱城市卡塔赫納簽署了嚴厲控制毒品的生產、加工、交易和消費的《卡塔赫納聲明》，該聲明指出，四國不僅在打擊吸毒、販賣、生產、運輸毒品的各個環節上進行合作，而且將把經濟貿易合作同掃毒聯系起來。這一聲明，表明美洲國家的反毒品斗爭已從過去的各自為戰走上了地區和國際合作的道路。"① 國際麻醉品管制局在加強國際合作，提供情報信息，打擊毒品犯罪方面起到了重要作用。它是根據國際條約建立於60年以前的一個麻醉品管制機構的繼承者。麻管局的職責是"應努力限制麻醉品的種植、生產、製造和使用，其數量剛好滿足醫療和科學的需要"並"確保此種用途能夠獲得供應"。"防止麻醉品的非法種植、生產、製造、販運和使用"。麻管局與各國政府合作並不斷與他們保持對話，從而促進條約中各項目標的實現，對話的方式是舉行定期協商或通過與各有關國家政府協議安排的特別工作團。1991年6月，經社理事會核准了聯合國國際葯物管制規劃署（禁毒署）執行主任代表秘書長並與麻管局合作制定的修訂安排。麻管局與禁毒署以及其他與麻醉品管制有關的國際機構進行合作，其中不僅包括經社理事會及其所屑的麻醉葯品委員會，而且還包括聯合國有關的專門機構，特別是世界衛生組織，並且與聯合國系統外的機構，尤其是國際刑事警察組織進行合作。由於麻管局同美國及其他國家的主管當局直接聯絡，使美國以及其他國家破獲了大量毒品犯罪。美國在打擊販毒和洗錢活動中也與許多國家保持著密切的雙邊和多邊合作關系。在設法減少供應方面，該國還與秘魯和玻利維亞簽訂了雙邊協定。此外，與墨西哥和加勒比海各國的合作也得到了加強，特別是在針對空中和海上販毒活動採取聯合管制行動方面。
（三）加強對毒品犯罪案件的偵查
毒品犯罪多是有組織的犯罪，具有集團性、國際性、詭秘性等特點，因而要偵破毒品犯罪並非一件易事。為了成功地偵破毒品犯罪，必須有一系列富有成效的偵緝策略和方法。目前常用的偵查毒品犯罪的手段有控制下交付，即由偵查機關對毒品犯罪的交易場所、毒品、人員進行秘密監控，欲擒故縱，最後一網打盡，破獲全案的一種偵查手段。"卧底警察"內線偵察也是一個很有效的方法。利用高科技手段，如電子設備，對進出境人員和物品進行監測也是一個可行的方法。此外，包括美國在內的許多國家都訓練和使用能嗅出海洛因、可卡因、大麻等毒品氣味的專業緝毒犬，一些國家還訓練了豬、貓勛、蝴蝶等動物和昆蟲，大大提高了走私販毒犯罪案件的偵破率。美國各地警察機關不斷探索新的方法，如在芝加哥，市警察局街頭毒品偵緝處總結出了登門查問的方法。實踐證明，此方法效果頗佳。所謂登門查問，就是指毒品偵緝隊在接到居民或巡警的報告，懷疑某住房內有非法毒品活動時，前往敲門詢問住戶或房東的方法。此方法得到了群眾的大力支持並藉此方法的成功率達80％。西弗吉尼亞：致房東函。西弗吉尼取州警察局的湯姆*科克上尉警官採取了給房東寫信的方法與街頭毒品犯罪作斗爭。他的具體做法是：向其房屋有被非法使用嫌疑的房東投寄警告函，告知房東在其房屋內懷疑有違法犯罪活動發生，並解釋現行的有關沒收不動產方面的法律。最後警告房東，如果再允許違法犯罪行為在其房屋內發生，那麼，該房屋將被充公。這一方法的實踐效果非常好。許多房東應函前來與警方合作。新奧爾良：從葯劑師人手。路易斯安娜州新奧爾良警察局毒品偵緝隊採取了反處方欺詐行動，即從葯劑師人手，通過葯劑師嚴格控制麻醉品和發現毒販。此舉給非法從事醫用麻醉品交易的毒販以沉重的打擊。費蘭迪納比奇：統一行動。弗羅里達州的費蘭迪納比奇警方與有關部門聯手發起並實施了一項名曰"統一行動"的聯合計劃、依此計劃，設有兩人小組兩個和一名協調員，均裝備防彈馬夾、拍立得照相機、防暴槍、顯眼的黑色制服等。小組成員要接受訪問市民、車輛盤查、搜查、以及為提高這些措施有效性的技巧等項目的訓練。在統一行動前，進行了大量的化裝偵察，摸清了有關毒販的活動方法及其同夥等方面的情報，掌握了大量的人頭線索。這些線索連同警方的報告、提請逮捕宣誓書、圖片資料等一起編人拘捕檔案，以便統一行動時能快速、准確地將嫌疑犯緝獲。擁有資料詳盡的拘捕檔案和裝備精良的街頭毒品偵緝小組在上述准備工作就緒後，開始了統一行動。首先對販毒分子進行搜捕。因情報准確，搜捕效率很高。其次，進行車輛盤查，發現違禁品或其他非法物品，即予以扣押。再次，借車輛盤查之機，對涉嫌販毒的摩托車騎手進行拍照。偵緝小組在採取行動時，總是出其不意，倘若今天用此方法，明天便會改用其它方法。在人力、物力、財力有限的情況下，費蘭迪納比奇警方著眼於提高工作效率，使打擊販毒活動取得了顯著成效。①（四）標、本兼治、預防為主美國的第三個國家禁毒戰略已於1991年1月31日提交國會，這項戰略依據的根本原則是個人責任，其目標是通過實行減少供應與減少需求相結合的方案來減少吸毒現象。在打擊吸毒的行動中同時在各個方面施加壓力，塞源截流進行預防，同時在短期內開展執法活動以及對吸毒者進行治療。同時，政府還注重禁毒宣傳教育，利用報刊、電視、電台等新聞媒介揭露毒品的危害，表揚戒毒成功的人，使人們自覺抵制毒品的誘惑。美國社區一級還出現了自發禁毒活動，參加者十分廣泛，包括社區、商界、宗教機構的領袖以及學校、醫療單位和政法部門的主管人員，通過這種自發的禁毒活動，人們對非法濫用毒品的看法和態度有了明顯的改變，這類禁毒運動正在全國范圍內蓬勃興起。為了解決減少非法葯物供應和需求的問題，美國最近通過了一項新的葯物管制戰略，包括四個主要部分。該戰略的重點是通過促進治療，確保學校不發生葯物濫用問題，針對中學畢業班學生葯物濫用比例不斷增加的現象，採取措施並幫助社區打擊與毒品有關的犯罪活動和葯物濫用現象，減少長年吸毒者的數量，國會還通過了關於治療長年吸毒者的新的犯罪問題法案。
2. 銀行保密法包含風險為本的工作理念嗎
所謂風險為本的反洗錢原則，簡而言之，是根據風險狀況及程度配置反洗錢資源。簡單地說就是「將最多的反洗錢合規資源投入到洗錢風險大的業務領域」。其中包含對金融機構和監管部門兩個層面的要求。對於金融機構而言，在風險為本的反洗錢原則下，應當審視哪些區域或領域更具洗錢威脅，分析哪些產品或服務類型存在薄弱環節，識別哪些客戶洗錢概率更大，要求金融機構根據自身對風險和危害程度的判斷，靈活地選擇實施與風險程度相應的反洗錢措施。對於反洗錢監管部門而言，以風險為本的反洗錢原則要求其對金融機構的業務活動有深入和完整的了解，對金融機構所面臨的洗錢威脅有全面的認識；能夠運用合理的方
1/6頁
法對金融機構的風險程度進行評估，並將評估認為存在較高風險的金融機構確定為監管資源分配中需要優先考慮的部分；制定和優化制度措施，提示其他金融機構風險，防範風險的蔓延。金融機構和監管部門應通過上述措施，優化資源配置，確保以有限的資源實現洗錢危害最小化的目標。當前，隨著銀行業反洗錢工作的發展，對反洗錢的監管工作已逐漸突破傳統的以規則為本的反洗錢工作理念，從而轉入以風險為本的反洗錢監管理念。風險為本反洗錢監管理念逐漸成為反洗錢領域的共識。
由於我國反洗錢工作開展時間不長，從現實情況看，我國金融機構反洗錢制度仍存在一些值得探討的地方。當前我國反洗錢工作流程以可疑信息的發現、報告、分析、移送和偵查為主線。我國於2004年建立了「中國反洗錢監測分析中心」，大額和可疑交易報告制度的建立正是對這一要求的響應。目前，金融機構的反洗錢監控系統已實現了部分大額和可疑交易的自動採集，但還有部分可疑交易，需要進行人工識別。然而，基層金融機構多由一兩位臨櫃人員辦理日常業務，可疑交易識別操作難度較大。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，20萬元以上的現金收支必須向中國反洗錢監測分析中心報告；根據我國現行的現金管理制度，開戶銀行需要對大額現金支付報送人民銀行現金管理部門登記備案。這兩種制度標准不一、管理部門不一，重復的報送加大了工作量，也造成了信息的冗餘。同時，基層金融機構反洗錢工作經驗不足、認識程度有待提高。從我國金融機構實際情況看，由於我國全面開展反洗錢工作的時間不長，與國外金融機構相比，我國金融機構開展反洗錢工作的經驗不足；存在金融機構注重業務發展的速度和由此帶來的經濟效益， 對反洗錢工作重視程度不夠的現象。金融機構往往以業務發展為中心，忽視對反洗錢工作的組織和指導，如存在沒有對反洗錢工作進行全面系統的部署，反洗錢宣傳工作落實也不夠到位等問題。宏觀上看，開展反洗錢活動對於穩定金融有著重要的意義，但從微觀層面來說也增加
3. 美國能申請msb金融拍照嗎需要什麼條件才能申請時間多久
之前火幣宣布獲得了美國牌照，引發很多交易所的關注和討論，而隨著規則在美國動態監管下逐漸趨於成熟，很多交易所也開始咨詢相關事務，為此，本公司整理出相關問題，並提供牌照申請服務。
金融局闡明了企業和個人在注冊方面使用數字資產的要求。（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 下的 需要在公司設立180天內向金融局提出注冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的B網和P網都是在只持有的前提下開展的幣幣交易業務。因此原則上來說，持有牌照可以在美合規開展幣幣交易業務不太嚴謹太比較符合現實情況。
而要從事法幣交易業務還需要申請各州的牌照，有幾個州還有單獨針對加密資產的牌照，如紐約州。
網路上分析觀點認為牌照後期的合規及審查成本非常高，這其實是一種誤解，嚴謹的表述應該是在規則及適用不成熟的情況下執法成本會比較高，但隨著該項規則逐步的落地成熟成本會降下來。
公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為並且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規，目前有53個州和地區有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在實施方面極其嚴格和耗時。目前，l等公司和從事數字貨幣服務業的其他大公司都在大多數州注冊，但像這樣的公司已經存在了相當長的一段時間，並且擁有利潤率和員工隊伍以滿足這些許可要求。因此，越早開始進行注冊優勢就越明顯。
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此比特律團隊認為交易所需要對以下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢。 3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。
4. 對交易所的政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必
要 公開信息進行審查、修改和提供咨詢。
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關
的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢; 7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供
合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的
收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
(三) 在美申請牌照服務
1. 設立公司、開設賬戶服務；
2.金融局注冊申請牌照服務；
3. 在美各州申請照服務。
還有什麼不明白的可以留言私信
4. 銀行保密法的基本信息
書名： 銀行保密法
作者： 美國聯邦金融機構檢查委員會 編
出 版 社： 中國金融出版社
出版時間： 2009-10-1
I S B N ： 9787504952493
定價： ￥62.00
5. 美國MSB怎麼辦理需要什麼資料
MSB簡介
FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產 發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。
公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。
合規要求
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
機構職能
Fincen成立於1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。
在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，並且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批准合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要許可權。
2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用於人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬於Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。
相關信息
目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，並在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。
許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，並提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成後，您可以在MSB官方網站「金融監管分類」網站上查詢到貴公司信息。
6. 美國《銀行保密法》包含反洗錢工作理念嗎
美國《銀行保密法》改革了傳統的銀行保密制度，確定了金融機構交易資金可疑報告制度，是近代世界金融史上第一部反洗錢性的立法。其內容及相關規定均包含了反洗錢的工作理念。
7. 美國msb是什麼
美國MSB監管牌照
美國MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。
MSB簡介
FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產 發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。
公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。
合規要求
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
機構職能
Fincen成立於1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。
在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，並且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批准合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要許可權。
2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用於人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬於Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。
相關信息
目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，並在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。
許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，並提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成後，您可以在MSB官方網站「金融監管分類」網站上查詢到貴公司信息。
8. 美國msb如何辦理
美國MSB牌照申請 FinCEN MSB美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』sRegualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA)下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業務。公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在實施方面極其嚴格和耗時。隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高，相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以下問題給予足夠重視：(一) 內控規則制定和審查1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢。3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢。5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關的協議進行審查、修改和提供咨詢;6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢，就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供合規解決方案；9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。(二) 稅務規劃服務1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的收入或資本收益的稅務處理;3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
9. 美國系統性金融系統監管主要指對哪些機構監管
銀行業也就成為美國金融監管的重心，商業銀行等存款機構成為受到最為嚴格監管的金融機構，監管措施覆蓋了銀行經營活動各個方面：如銀行准入、准備金要求、資本充足、具體業務范圍等等。然而在強調銀行業監管的同時，非銀行金融機構受到的監管相對不足，甚至完全缺位。