⑴ 应收账款转让的应收账款转让
（1）及时回笼资金，避免企业因赊销造成的现金流量不足；
（2）改善企业的财务状况、提高资产的流动性；
（3）为企业的赊销提供了便利。 （1）转让人应符合的条件：
a.原则上是银行信用评级为AB级以上的优质客户；
b.经营状况良好，产品市场稳定；
c.符合银行规定的免担保借款人资格；
d.应本行要求能如实提供财务状况、经营状况、购货商名录及资信等情况；
e.转让人在银行开立结算账户。
（2）受理的应收账款须符合的条件
a.转让人采用赊销方式进行商品交易所产生的应收账款；
b.产生于合法真实的、无贸易纠纷的商品交易；
c.转让人与购货商已签定了销售合同，且已出具该销售合同项下的销售发票和发货证明；
d.应收账款原则上属于30天内新发生的。 转让人除向银行提交流动资金贷款要求的材料之外，还需办理以下手续：
（1）提交应收账款转让业务申请书，并附应收账款明细清单；
（2）提交销售合同正本或副本，应收账款的商业发票和发货证明；
（3）提交购货商的基本情况及资信情况；
（4）银行审批同意后，与转让人签定《应收账款债权转让协议》；
（5）转让人应在协议签定后的三个工作日内，将《应收账款转让通知书》原件提交购货商，将复印件提交银行留存。
⑵ 白银td银行应收账款什么意思
白银银行应收账款，
可询问银行客服。
银行客服的说法解释是最权威的。
祝你好运。
⑶ 重庆金融资产交易所可以用企业应收账款交易吗
我国还没有公开的应收账款交易平台。
如果那个公司愿意帮你处理，是可以的啊。像资产处理的企业都是帮那些问题企业处理这方面的事情的啊，你可以去问问。
希望我的回答对你有帮助。
⑷ 如何建立规范的应收账款对账制度
（一）应收账款处理流程：
1．客户资料的新建和维护：
按业务部批准客户资料表新建和更新表，新建和更新客户编码并录入相关信用期、信用
额、开款信息、账号信息等相关资料。并及时将客户编号发邮件给销售部门的相关人员。
财务部门将表格打印后让相关人员签字后存档。
2．开具发票确认收入：
（1）具体业务财务收入确认条件：
销售定单、发货单（客户或授权人员签字）、发票（按合同条件确定的时点和条件开具）。
（2）具体开具发票的流程：
核对销售定单、发货单：
a)
核对公司的销售定单、发货单据，与客户沟通对账，主要核对数量和价格是否相符。
b)
开具发票：核对正确后开具增值税发票或普通发票、外销发票等。
c)
寄送发票给客户：并将上述发票、发票签收单等相关收款单据及时交到客户处，确认
客户收到相应的发票。
（3）会计处理：及时按发票及时进行账务处理。
（4）收款销账：
出纳在收回货款后，由往来会计向客户直接或销售部要求客户付款明细，按发票对应收账款进行及时的核销。
（5）月未结账对账：
a)
月未销售数量的核对：结账前与成本会计一起核对本月的所有销售产品的数量和出仓数量,
对平后结账；
b)月未销售单价的核对：结账前按客户核对本月所有开具发票的价格；
c)对仓库本月出货单签收原件进行核对；
d) 库存盘点。
仓储部门应每月对库存实物进行盘点，财会及业务部应定期稽核，做到账实、账账相符，对差异情况应及时查明原因并报告相关领导。
（6）客户对账单：
按销售合同的相关客户收款账期等收款条件，月未出具明细到发票的应收账款对账单发给客户进行核对。
（7）逾期货款催收：每周对客户逾未付款部份发票，及时将相关信息提交相关部门，并配合相关部门与客户沟通或运用相关手段如停货等，将相关货款及时催回。如以上措施还未收回货款,将交由公司法律顾问处理。
3、销售退回与折让的处理：销售退回与折让应经相关领导按《权责指引》审批后办理。退回货物由品质部检验和仓储部清点(计量)后入库。财务部依据检验证明、退货接收报告以及退货方出具的退货凭证等办理相应的退款事宜和账务处理。
⑸ 重庆金融资产交易所有限责任公司怎么样
简介：重金所是重庆市专门从事信贷资产登记、交易，企业应收账款流转等业务的综合性金融平台。以“政府推进、市场运行、制度先行、严控风险”的思路运作，锁定服务中小微企业融资这一主题，通过金融产品和金融组织方式创新，探索利用小贷收益权、应收账款收益权、直接债务融资工具等模式，直接服务中小微企业或服务中小微企业专营信贷机构，成为与银行间市场、机构间市场兼容的直接债务融资市场和专业市场，以及多层次的货币市场。
法定代表人：李仁杰
成立时间：2010-12-27
注册资本：100000万人民币
工商注册号：500103000102999
企业类型：有限责任公司(法人独资)
公司地址：重庆市渝中区五一路99号一单元38层、39层