❶ 抵消出口汇率风险的劣势
楼主问的这个问题是不是 如何规避汇率风险对出口贸易的影响。。。
如果是的话， 目前市场上规避汇率风险的方式有以下：
一、远期结售汇
1、 服务方：银行
2、 服务费：保证金一般在3%以上 ，根据企业授信情况而定，如果企业有足够的授信，那么保证金就不用交了。
3、 操作方式：企业和银行约定一个远期汇率，到期时按照这个汇率进行结算。
4、适用订单：利润高于3%的订单。
5、 优点：银行提供的服务，安全可靠，手续相对便捷，一般企业和银行签订远期结售汇意向后，企业如果需要远期结售汇到时和银行具体根据订单签署，时间一般在5个工作日以上。
6、 缺点：
A、金额受到限制，主要根据企业在银行的授信，如果企业授信不足，那么企业是无法做到需要的金额的，比如企业要远期结售汇500万美元，而企业授信不足，则最终和银行签署远期结售汇的金额在500万美元以下。
B、手续相对繁琐，企业需要向银行提交申请，银行受理后会安排人员对企业调查情况，满足条件的才给予办理。
C、这笔外汇需要在这个银行走账。
D、到期日需要按照何银行约定的汇率进行结算，如果企业不结算，将直接扣除企业的保证金，如果企业没有交保证金（在银行有足够授信），将会直接影响到企业的授信，以后再想做就没法子了。这一点还有一个问题，如果汇率没有跌破约定的汇率，企业也必须按照约定的汇率进行结算，会使企业享受不到RMB贬值带来的收益。
二、出口宝
1、服务方：深圳中利保投资管理有限公司
2、 服务费：根据企业锁定汇率的期限服务费的比例不同，从2-6个月为1.25%-1.78%，超过半年的也可以做。一年以内的最多不超过3%
3、 操作方式：企业在出口宝网站，查看国际远期外汇牌价，可以直接进行汇率锁定，企业在操作时只需要提供订单的金额、期限和币种即可。都是在线操作，企业不需向出口宝提供订单其他的信息，而且外汇也不用通过出口宝走账，只是企业支付手续费即可。
4、适用订单：利润高于1.25%的订单。
5、 优点：
A、方便，直接在网上操作就可以。
B、简单，不需提供其他资料，只需提供订单的金额、期限和币种。
C、费用比远期结售汇低。
D、到期后如果没有跌破约定的汇率，企业不用和出口宝按照约定的汇率结算，只是在出现汇损的时候，出口宝把汇损支付给企业即可。
6、 缺点：
新产品，市场认知度不高。
三、外汇黄金市场卖出套期保值
1、服务平台：国际外汇黄金市场（一般通过代理），国内黄金市场（上期所，上海现货黄金交易所，纸黄金，由于中国是外汇管制国，所以没有外汇市场）。
2、手续费：依据国际国内市场而定，上期所的沪金手续费是每手（1KG）60元左右。
3、操作方式：通过套期保值来对冲远期交割外汇风险，具体方式为外汇卖出套期保值和黄金买入套期保值（黄金主要针对美元外汇，因其二者具有负相关性）。
4、适用订单：具体而定
优点：
1、灵活多样，可依据不同避险需求定制避险方案
缺点：
1、专业性强，不易操作。
2、境外代理良莠不齐，资金风险不确定。
这三种方式各有各的特点，你可以根据自身企业情况选择使用。
❷ 出口企业该怎么防范汇率风险
汇率风险的防范措施
1选择有利的计价货币 外汇风险的大小与外币币种有着密切的联系，交易中收付货币币种的不同，所承受的外汇风险会有所不同。计价的货币及其金额将直接成为风险的弥补对象，因此进出口商品用何种货币计价是弥补外汇风险的关键。企业在签订合同时，资金的收付以“收硬付软”为基本原则，即争取出口合同以硬货币计值，进口合同以软货币计值。对外借款选择将来还本付息时趋软的货币，对外投资选择将来收取本息时趋硬的货币，一般来说，外贸企业在出口商品、劳务或对资产业务计价时，要争取使用汇价趋于上浮的货币，在进口商品或对外负债业务计价时，争取用汇价趋于下浮的货币。
2运用合理的贸易手段 在贸易过程中。如何运用贸易的手段来弥补风险是一个重要途径，而且弥补风险的成本低。
(1)适当调整商品的价格。外贸企业自营出口业务在向外商报价过程中应适当调整价格，要考虑人民币升值的趋势尽可能弥补预期收汇时可能出现的损失。在代理出口业务中，改变按固定换汇成本结算的方式，协议按固定代理费率收取代理费，从而规避汇率风险。
(2)提前或延期结汇。进出口企业在进出口合同生效后，企业应当密切跟踪预期应收、应付货币
对本币的汇率变化，通过对外汇汇价变动趋势的预测，改变外汇资金的收付日期，防范外汇风险。在出口业务中。当计价货币汇率呈上升趋势时，企业应在合同规定的履约期限内延迟出运货物，或向外方提供信用，以延长出口汇票期限，若汇率呈下跌趋势时，应争取提前结汇，比如以预收货款的方式在货物装运前就收汇。而在进口业务中，应反向操作。此外，出口收汇还应当根据实际情况选用合适的结算方式，即要求能够及时安全的收汇，因为及时收汇则汇率变动的时间因素风险会大大缩小。一般而言，即期L/C最符合安全及时收汇的原则，远期L/C、D/P、D/A安全性依次减弱。
3利用灵活的金融衍生工具、保险服务
(1)贸易融资。贸易融资可以较方便地解决企业资金周转问题，通过出口押汇等短期贸易融资方式，获得外币贷款并立即结汇，既满足了出口发货与收汇期间的现金流需要，同时，企业也可以提前锁定收汇金额，又规避了汇率风险。在贸易融资方式构成中，进出口押汇使用比重较高(约为80％)，原因主要是出口押汇期限较短(一般在一年以内)，可以较好地缓解外贸企业的流动资金短缺问题。另外，还可使用福费廷等期限较长的贸易融资方式。
(2)贴现。在延期付款的出口业务中，出口商可考虑将承兑的远期汇票向银行贴现，这种方法除了可提前取得货款加速出口商资金周转外，还可消除外汇风险。一是出口企业将票据向进口企业所在国的银行贴现，再将收到的外币票款在即期外汇市场上兑换成本国货币后汇回国内；二是将票据向我国银行贴现，直接收到本币资金，转移外汇风险的费用包括在银行收取的贴息里面。但是，一旦承兑人到期不能支付票据，出口企业要承担被追索的风险。
(3)利用保险制度。一些国家专门设有一种为经营外贸服务的保险机构以及外汇保险制度，其提供的保险服务就是汇率波动保险。外贸企业按照保险规定投保，若因汇价变动造成了损失，则可根据保险合同向保险公司索赔，保险公司将按保险合同的规定赔付。如中国信保的“中小企业综合保险”产品。“中小企业综合保险”产品是根据国家相关政策，专门为年出口额在200万美元以下的中小型企业设计的，特别适合那些刚刚步入国际市场、业务规模较小的外贸企业。
(4)远期结售汇。一般由银行与客户签订远期结售汇合同，约定将来办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限，在到期日外汇收支发生时，按照远期结售汇合约约定的币种、金额、汇率办理结汇或售汇。
(5)远期外汇交易。指企业与银行达成协议，在未来某一日期按照远期汇率办理外汇收付业务的交易行为。它是当今国内外回避汇率风险普遍的做法之一。当然。远期外汇交易本身是存在风险的，企业能否避免损失和获得好处，关键在于汇率预测是否正确。采用这种交易方式，要求外贸企业在签订外汇买卖合同时。必须确定企业未来收付的外汇金额、收付期限和交割日等。由于外贸企业外汇收付期限和交割日一般很难确定，企业可根据自己的情况选择择期外汇交易，与远期外汇交易方式相比极为方便。增加了企业的活动余地，但在采用这一方式进行交易时，企业应注意国内外各银行对择期的时间范围的不同规定。如中国银行开办的择期外汇交易时间范围是3个月，在成交后的第3天起到3个月的到期日止的任何一天，客户都有权要求银行进行交割，但必须提前5个工作日通知银行。
外贸企业除通过合理运用以上介绍的方法外，还可运用掉期交易、外汇期货和外汇期权以及境外人民币无本金交割远期(NDF)工具，来减少和消除外汇风险及其潜在影响。由于现实的种种原因，近期内，我国的外贸企业还不能完全利用外汇期货和期权交易方式来回避汇率风险，比较切合实际的选择应该是远期外汇交易方式。另外，应看到风险控制是相对的，与企业的各种基本条件、现实环境、业务能力等各种不同因素紧密相关。因此，企业应当灵活掌握与运用各种汇率风险防范措施，有时还要几种方法配合使用，才能取得较好的效果。
❸ 面临汇率风险，出口企业为什么不做外汇套期保值，成本很高吗
国家政策不允许：国内没有相应交易场所，HK除外（所以大家跑到hk去开公司，金融环境更宽松，工具发达）。所谓套保跟投机只差一线，豪赌亏损的不要太多。另外套保工具对收款时间要求也比较高，相应地也有很大风险，合适的方式应该是考虑跟银行谈“远期汇率”，然后由银行去做套保
❹ 外贸企业如何规避汇率风险
汇率波动较为严重情况下，采用金融工具避险方式是必不可少的
规避汇率风险的方式主要归类为两种：
第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法，譬如采取对己方更有利的币种和结算方式；通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险；在合同中加列汇率条款；当然这种方式会大大降低企业的竞争度，是不可取的！
第二种是银行或金融机构提供的金融工具，为自身提高控制汇率风险能力。主要的金融工具有远期结售汇,远期合同套期保值、货币期货套期保值、货币期权套期保值、货币掉期、出口宝(汇率锁定)等
❺ 我国外贸企业面临的主要外汇风险有哪些
国际贸易风险主要是指国际贸易业务流程中发生的风险。目前我国外贸存在的风险主要有以下三点。
1.政策风险
政策风险主要源于各国贸易磨擦的加剧、反倾销案件的增多以及技巧性贸易壁垒的存在。当前,世界贸易关系庞杂多变。一方面,全球经济一体化www.fxpro.cn/?ib=1025860,世界贸易自由化是贸易发展的必然趋势;另一方面,世界贸易组织框架下的区域经济合作发展迅速,排他性的贸易维护主义抬头。虽然关税壁垒作为维护本国市场的一种手段不断趋于透明,但许多发达国度却以技巧性贸易壁垒为手段,将国外竞争者挤出该国市场。
2.操作风险
在国际贸易合同条款中,价格条款有其特殊的表达方式,即贸易术语。不仅如此,贸易术语作为贸易通例,还规定了贸易双方在相应环节的权利和义务,因此,如何恰当地操作贸易术语显得至关重要。贸易术语的性质应与买卖合同性质相一致,合同中的有关条款应与合同性质相一致,与所使用的贸易术语在内容上坚持一致,不应有所抵触。如果我国的外贸企业不熟悉贸易术语,在国际贸易中操作不当,就很容易被不法外商所利用,从而带来不必要的纠纷,甚至会造成惨重的经济损失。
3.汇率风险
与国内贸易以本币为清算对象不同,在国际贸易中,进出口贸易的结算存在着本币与外币之间的折算比率问题,而且,该比率因国际外汇市场的波动而高低浮动,导致企业实际收入也随之波动,从而使企业存在一定的风险。所以,防备外汇风险是外贸企业应重点关注的问题。外汇汇率的波动会直接或间接影响企业的外币支出业务和外币收入业务,即结汇业务。当外币升值、本币贬值时,会使实际支付的本币货款额增大,进口关税和进口增值税额增缴,这都会带来外贸企业净利润的减少。
❻ 投资或跨国公司们一般都有哪些常见的对冲外汇风险
我把我香港大学的姐姐空间的日志复制过来了，我也不知道有没有用，希望对你有用。
我这里把金融方面的各种工作做一个简单介绍，方便我们学金融的同学们，以及BBA将来要选major的学弟学妹。欢迎大家补充。也欢迎大家介绍其他领域的工作。
1． 企业内部的金融工作
任何有一定规模的企业，都会有一些金融方面的工作。很多人从financial analyst做起。工作包括公司财务状况的分析，汇总和报告，项目和部门的和企业的财务预算和管理等。Excel是最重要的工具。一些特别大的企业还有和专业金融机构相 类似的工作。比如一些企业自己管理养老金，所做工作就和投资管理公司较相似。也有一些大型企业有自己内部负责企业兼并与收购的部门，与投资银行协调工作。我有一个同学毕业后担任一家企业的director of investor relations, 专门负责和投资者沟通这家企业的状况，从另一个角度参与投资的过程。总体上来说，企业内部的金融工作压力比直接在金融机构工作要小一些。平均每周工作时间可能也要短一些。工作也很有趣。如果你希望在事业成功的同时，也有足够的时间照顾家庭和有自己的私人时间，这或许是值得考虑的选择之一。
2． 商业银行
商业银行工作包括贷款管理。一家商业银行会把钱借给企业，然后就需要管理和这家企业的关系，回收本金和利息，增加新的贷款等。这类工作在开始时需要比较好的数字能力，分析推理能力，和一定的credit analysis的知识。在职业生涯的一定阶段之后，建立人际关系的能力就变得越来越重要了。贷款管理的收入不错，工作稳定，压力可能也没有投资银行那么大。很多商业银行也有很多其他业务，比如信用卡和面向消费者的金融服务。
3． 信用卡
信用卡部门的一个工作就是分析信用卡申请者或持卡人的信用情况，加以管理。由于近几年利率较低等因素，信用卡业务发展很快，完全不受最近一次的经济衰退的影响，和房屋贷款等领域一起成为在萧条的就业市场中少数招人较多的行业。由于申请者或持卡人的背景不同，来自各个族裔和年龄，为了更好进行分析，一些信用卡公司对包括华人在内 的各个少数民族的工作申请者都有一些兴趣。
4． 风险投资(venture capital)
风险投资向处于成长期的公司投资。如果你在大学毕业 或MBA毕业后进入一家风险投资公司工作的话，那么可能会花很多时间在商业方案(business plan) 的可行性分析方面，包括阅读方案，搜集分析行业背景信息，面试公司的管理层等 。可能也会花时间管理已进行的投资。
5. 股票经纪人 (broker)
主要是指佣金经纪人，即专门替客户买卖股票并收取佣金的经纪人股票经纪人.主要替股票经纪公司(Brokerage Firms)工作 .有些投资银行,,比如美林(Merrill Lynch),也有股票经纪的部门.这个工作需要金融的知识,但更重要的是销售的能力,也就是建立人际关系的能力. 一些股票经纪人在建立了广泛的客户群之后,可能可以多花些时间在为客户推荐股票上,但早期则绝大部分时间都花在建立客户关系上.
销售的能力不仅是口才好.我在IBM的一个销售方面的同事业绩相当好,原来他卡拉OK唱得好,所以客户都喜欢和他一起去卡拉OK,一来二去,至少先混了个脸熟.HOHO.
作为股票经纪人,如果业绩好的话,可以有很好的收入,却不需要每周工作特别长的时间.但是不是每个人适合做销售的.如果你业绩不好的话,那么压力也很大.
与此相关的是一些投资银行的个人客户管理(Private Client Service)部门,不同的公司可能叫不同的名称.主要的服务于比较富的客户(比如一千万美元以上).除了股票外,也销售其他的金融产品和服务.对这个行业来说,销售能力仍是至关重要的.
6. 股票交易员(trader)
股票交易员负责股票的买卖.
这也是一个很有特点的工作.一方面这个工作也需要一些股票分析的能力,以掌握好买卖的时机.不过和股票分析师不同的是,股票交易员更注重于那写影响股票短期涨跌的因素.
这个工作需要面对强大的压力,同时需要迅速反应的能力.
股票交易员可以为资产管理公司(buy-side购买一方)或投资银行的股票分析部门(sell-side销售一方)工作.
购买一方(buy-side) 和销售一方(sell-side)是投资行业常用的名词.我先给简单介绍一下.
资产管理公司是购买一方(buy-side).他们直接替客户管理资产. 资产管理公司可以分为共同基金,对冲基金,来自机构客户的资金(养老金,保险资金等).
销售一方(sell-side)主要是指投资银行的股票分析部门(Equity Research). (一些大的投资银行可能同时有资产管理部门和股票分析部门,也就是同时有购买一方和销售一方的业务.但这两个部门相对独立运作,联系不一定很密切.)
销售一方(sell-side)不直接管理资产,他们主要通过为购买一方提供交易服务获得佣金而赢利.以前销售一方的股票分析师还通过为所在投资银行的兼并和收购活动摇旗呐喊而获利,不过前几年受到很大的批评,所以这方面的活动受到制约.
销售一方(sell-side)虽然不直接管理资产,但他们的股票分析师有一些在销售一方有很大的影响力,所以他们的意见也可以很大程度上影响到股票的账跌.
我们现在回到股票交易员这个话题.
销售一方的股票交易员平均来说要比购买一方的股票交易员压力更大些,可能获得的收入也要更高些.
股票交易员工作时的神经往往需要高度紧张,因为市场瞬息万变,而每比交易往往会影响到几千万美元,甚至几亿,几十亿美元的资金.
另一方面,交易员做得好,收入也很高.做的好的股票交易员可以获得投资银行家那么高的收入,却不需要每周工作那么长的时间.
7. 股票分析师(Equity Analyst)
销售一方和购买一方都需要股票分析师,他们的工作就是分析股票的价值,看看是不是值得投资.购买一方(buyside)的股票分析师不对外公布他们的分析结果,而是把结果提供给本公司的投资组合经理.有些公司还有股票分析师自己管理的资金( 叫analyst fund,或类似的名称),直接根据股票分析师的研究投资.
就职业前景来看,购买一方(buy-side)的股票分析师有些回一直担任股票分析师,也有一些将来会担任投资组合的经理.
购买一方(buy-side)的股票分析师平均工作时间不很长,投资银行的资产管理部往往是整个银行每周工作时间最短的几个部门之一.
压力主要来自于如果你推荐的股票老是表现不好,那么以后慢慢的你的推荐就没人采纳了.
购买一方(buy-side)的股票分析师的日常工作包括分析财务报告,参加被投资公司的投资者会议,和被投资公司的管理层开会,和销售一方的股票分析师开会,访问被投资的公司,用各种手段分析股票等.
销售一方(sell-side)的股票分析师为象摩根士丹利(Morgan Stanley),高盛(Goldman Sachs)这样的投资银行的股票分析部门工作.他们的研究结果会告诉资产管理业的客户.那些公布对某个股票升高或降低级评定等级,公布对某个股票的目标价格的,往往是销售一方的股票分析师.
优秀的销售一方(sell-side)的股票分析师可以在很大程度上影响大众和购买一方对股票价值的判断.所以本人也会获得很高的收入.少数明星股票分析师前几年一年的收入在一千万美元以上.
总体而言, 销售一方(sell-side)的股票分析师比购买一方(buy-side)的股票分析师每周工作时间长一些,平均收入也要高一些.
有一些中国留学生在美国毕业后在各类资产管理公司从事股票分析师的工作,他们中的大部份人所管理的资产和亚洲有联系.
销售一方(sell-side)的股票分析师对语言表达的要求更高,因为经常要和美国客户和媒体打交道.在其中工作的中国人就更少了.事实上,我还不知道哪个中国留学生毕业后在华尔街主要的投资银行从事销售一方(sell-side)股票分析师工作.如果有的话人数也是很少的.
相比之下,倒是这些投资银行中国分部的股票分析部有不少海归的中国留学生.
8. Sell-side的销售人员
他们的主要工作就是管理和客户(资产管理公司)的关系,让客户购买本公司的交易服务.销售人员也会根据本公司的研究结果,向客户提一些投资建议.他们的工作特点和股票经纪人有些类似.不同的是股票经纪人为个人客户服务,而这些销售人员为机构客户服务.
9.收购和兼并与股票发行
这是大多数投资银行最主要的收入来源,也是非常引人瞩目的行业.这是非常有特点的一类工作。一方面，工作强度很大。在几家最大的投资银行工作的Analyst和associate可能平均一星期工作一百小时以上，以整个行业的平均工作强度而言，恐怕只有管理咨询和主要的律师事务所的年轻律师才能与之相提并论。严格的说，投资银行的工作比后两者的平均工作时间还要稍微长一点点。另一方面，收入也很客观。工作中所获得的能力和将来的前景都很不错，所以这个行业仍然每年吸引了大量优秀的求职者。求职中数字分析的能力固然重要，语言表达和沟通能力也非常关键。和很多职业生涯一样，慢慢得，在投资银行工作了若干年以后，每周工作时间慢慢缩短，人际交往的能力变的越来越重要。最终，你能否为公司赢得deal逐渐成为你业绩的最重要的衡量标准.
本科毕业生一般会担任analyst的工作,几年后大部份analyst会去读MBA课程.拿到MBA学位后,会以associate进入公司.再上面就是副总裁(vice president)和执行董事(managing director). 和工业企业不同,一家投资银行可能会有比较多的副总裁(vice president).
也有不少人会在各个阶段离开收购和兼并的工作,投入资产管理,私幕资本,或商业银行等领域的工作
10.私募资本(private equity)
私募资本收购公司一部分或全部的所有权,或是以某些形式向企业提供资金,并试图从中获利.
从事这些活动的时候需要分析所投资公司的价值,所以工作和投资银行的企业收购和兼并部很接近.实际上不少人进入私募资本领域以前,有在投资银行工作的经历.
和风险投资的一个不同点是很多的私募资本并不倾向于投资高速成长的处于发展阶段的企业.实际上,很多私募资本倾向于投资那些价值被低估的较传统的行业.
沃沦巴菲特的伯克夏哈沙威所做的事情和私募资本很相似,甚至被认为是一个特殊的私募资本企业.他们和前面介绍的资产管理公司(共同基金等)的一个不同点是: 共同基金一般只是被动地持有股票,而私募资本会去主动影响这些被投资的公司的经营,甚至更换企业的管理者.
11.投资组合经理 (portfolio manager)
投资组合经理的工作就是决定投资那些股票. (我们今天主要讨论股票分析行业的工作,也有投资组合经理负责其他领域,比如债券等固定收益债券的投资.)
投资组合经理可以管理来自于机构客户的资金,比如养老金和保险资金.也可以管理共同基金(mutual fund)和对冲基金 (hedge fund)的工作.
对冲基金和共同基金的最根本区别在于所适用的法律不同,所以对冲基金在决定如何投资方面有更大的自主权,但在吸收资金方面则受到更大的限制.另一个重大区别是两者的收入结构也有所不同.
总体而言, 最好的对冲基金的投资组合经理要比共同基金或机构客户的投资组合经理的收入要高些.
对冲基金的投资方向有各种各样的.除了大家比较熟悉的针对外汇市场的基金,也有针对高科技股票的,针对特殊企业事件等很多领域的对冲基金.
对冲基金往往风险较大.历史上一些最著名的对冲基金在经历了一些关键的判断失误后,有的销声匿迹,有的一蹶不振.
比起传统的资产管理,这几年对冲基金的发展很快.
2003年的时候,美国有17位对冲基金的投资经理个人年收入超过一亿美元,其中最高的有7.5亿美元.
而在同一年,财富五百强(Fortune 500)的首席执行官(CEO)们,只有一个人(高露洁的CEO)的个人收入超过了一亿美元.换句话说,一个成功的对冲基金的投资经理的收入大大超过了跨国公司总裁们的收入.
实际上, 除了高科技领域的创业者,几乎没有另一个商业或金融领域能够提供能和对冲基金的投资经理相提并论的,那样在极短的时间内积累大量财富的机会.
还有一些金融业的工作,比如固定收益证券的投资,衍生金融工具产品的投资,模型建立,房屋贷款等,由于时间关系,就不一一介绍了. (实在打字打不动了.HOHO.)
我觉得还是要根据你自己的兴趣, 你的长处, 你所喜欢的生活方式, ,等各个方面综合起来考虑. 所以你可以回忆一下你生命中最难忘,最值得回忆的那些瞬间,看看哪些事情对你是最重要的.
收入是重要的,然而它决不应该是你选择职业生涯的唯一依据.生命如此之短, 实在不值得把这么宝贵的时间花在那些你并不喜欢的事情上.
所以圣经上说:“何必为衣裳忧虑呢你想野地里的百合花,怎么长起来;它也不劳苦,也不纺线;然而我告诉你们,就是所罗门极荣华的时候,他所穿戴的,还不如这花一朵呢!”
❼ 进出口企业应如何规避外汇风险
进出口企业规避汇率风险的对策：
由于进出口企业从合同签定到最终结算有一定期限，由于结算货币汇率变动而承受外汇风险，使企业蒙受损失，企业可采取一定方法措施降低风险。进出口企业的外汇风险管理方法主要有以下几种。
1.内部管理方法：
①做好计价货币的选择进出口贸易计价货币有两种：一种硬币，汇率稳定，有上浮趋势货币；另一种软币，汇率不稳定，有下浮趋势货币。选取计价货币一般原则：出口贸易选择硬币或有上浮趋势货币，进口选择软币，或有下浮趋势货币，可减缓可能发生汇率波动引起的损失。
②提前收付(leading)，拖延收付(laging)法。根据有关货币汇率变动更改收付日期防范风险。提前或拖延一般原则：预计计价货币上浮，进口时进口商应在货币升值前购汇，提前付汇；出口时，出口商应考虑推迟交货，延迟收款。如果汇率下降，进口商应推迟订货，或延期付款，出口商应尽早订货，提早收汇。
③平衡法(Matching)。在同时期，尽可能创造一个与受险货币进额同、期限同，资金反向流动的合同规避风险。
④多种货币组合法(Portfolio approach)。也称一篮子货币计价法，在进出口合同中使用两种以上货币计价法消除风险。当进口或出口时，一种货币发生升值或贬值，不会有很大外汇风险，若计价货币中几种上升，几种下降，则上升货币收益弥补下降货币损失，而将风险分散。
2.外部管理法。
主要通过外部金融市场对外汇借贷，买卖方法规避风险。通过外部金融市场规避风险，主要采用一些金融工具避险，如可通过买卖外汇期货，期权合约降低风险。目前，随着我国汇率体制改革，人民币汇率灵活性越来越高，一些大外资企业，外贸企业管理外汇风险的要求越来越强烈，银行开始逐步推出一些金融期货，期权产品，帮助企业规避外汇风险。
远期外汇交易。企业进行远期买卖货物的同时，与银行签订出卖或购买远期外汇合同以消除外汇风险的的一种避险方法。
❽ 企业规避汇率风险有哪些
这个主要针对外贸型企业而言的，因为外汇市场瞬息万变，对已利润率低的企业来说，万一碰上汇率风险，很有可能会有汇率损失。
举个很简单的例子，假如有一批货物成本为100元人民币，出口到其他国家比如美国，售价20美元，如果按照1美元兑6.7人民币来算的话，货物价值134元人民币，但是产品从出口到美国，美国人花20美元买了都需要花时间，而在外汇市场，汇率却是24小时都在变化，假如从出货到收到钱花了半个月时间，而这半个月时间外汇市场上有可能发生翻天覆地的变化，假如碰上英国脱欧这种事情，导致汇率大幅度波动，就很有可能亏损。
那企业该如何规避呢
1、在对外出口交易中，尽可能采用本币作为计价货币；在必须使用外币交易的条件下，要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币，如欧元、英镑等；在自由兑换货币中，应避“软”就“硬”，选择硬货币。
2、签订合同时，增加保值条款，把汇率定下来，以后无论汇率发生什么变化，仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款，允许汇率在某一上下的区域内调整，若真正的汇率波动超过此上下限，则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。
3、远期结汇锁定汇率，在与指定银行与客户协商签订远期结汇合同时，约定将来办理结汇的外币币种、金额、汇率和期限。
❾ 未做风险对冲，人民币汇率的变化对出口企业会有什么不得影响
2014年人民币汇率波幅由1%扩大至2%，1年已贬值2.8%，当时珠三角五万家逾六成港企并未做人民币汇率对冲，损失较大。当然做风险对冲是需要费用的，而且风险对冲交易有些复杂。还是要看准方向。这也是实体经济不屑于“向虚”的一个实例吧。
❿ 国际贸易企业如何规避汇率风险（毕业论文）
国际贸易企业如何规避汇率风险
汇率风险是指一个经济实体或个人在涉外经济活动中，因外汇汇率的变动，使其以外币计价的资产或负债价值发生不确定性改变，从而使所有者蒙受经济损失的可能性。它表现在两个方面：贸易性汇率风险和金融性汇率风险。在国际贸易活动中，商品和劳务的价格一般是用外汇或国际货币来计价。在实行浮动汇率制的今天，由于汇率的频繁波动，生产者和经营者在进行国际贸易活动时，就难以估算费用和盈利，由此产生的风险称之为贸易性风险；在国际金融市场上，借贷的都是外汇，如果借贷的外汇汇率上升，借款人就会遭受巨大损失，汇率的剧烈变化甚至可以吞噬大企业，外汇汇率的波动还直接影响一国外汇储备价值的增减，从而给各国央行在管理上带来巨大风险和灾难，此种汇率风险称为金融性汇率风险。本文主要讨论如何规避贸易性汇率风险。目前，规避贸易性汇率风险的方法主要有以下几种：
一、远期合同套期保值
当跨国公司以其主要贸易国的货币作为支付手段的时，跨国公司与另一方签订合同，约定在某一未来日期里，公司向其支付约定数量的货币以获取约定数量的另一种远期支付货币（支付手段），这就是远远期合同套期保保值。
绝大多数的远期套期保值合同是由公司同公司的开户银行或其他银行签订的。
假设ABC跨国公司在美国开了一家子公司(H公司），H公司向一家挪威进口商出售了100万美元的货物。货物出售这一天的汇率是9挪威克朗兑换1美元（NK9=US$1），因此货款总额为900万挪威克朗。双方约定在180天之内，进口商支付900万挪威克朗给出口商。现在H公司就承担了US$-NK汇率变化的任何风险。如果挪威克朗贬值，比如说11挪威克朗兑1美元，那么在这180天内，当H公司收到这900万挪威克朗时，它只相当于818181美元。但H公司的预期是收到100万美元，汇率的变化造成了181819美元的损失。
在美国的H公司可以利用远期合同使自己免受此类损失，即在180天之内，向套期保值合同的另一方支付900万挪威克朗，而与此同时，对方同意向H公司支付100万美元作为交换。因为在这180天内克朗可能贬值，合同对方会因此而要求风险补偿。假设对方要求1%的补偿而H公司表示同意，这1%就意味着1万美元，故对方就只支付99万美元以换取中方出口商的900万克朗。和上述克朗贬值H公司只收到818181美元相比，公司损失减少171819美元。
在我们的例子中，称职的出口商财务经理将在各银行间做出比较，并找到较为便宜的价格进行交易。挪威克朗并没有在芝加哥商品交易所的国际货币市场中交易。如果用于支付的货币是那里的8种交易货币之一，即英国英镑，加拿大元，德国马克，荷兰盾，法国法郎，日元，墨西哥比索，瑞士法郎，那么财务经理也应该得到一个国际货币市场（IMM）合同的报价。
二、货币期货套期保值
如果财务经理进入商品或证券交易所进行外汇的套期保值（如使用IMM合同），套期保值就涉及期货合同，而不是远期合同。在国际货币市场，交易货币通常被视为商品，并以期货合同形式交易。期货合同的套期保值成本与远期合同不同，不是由某个银行确定，而是在交易所场内，通过交易各方公开、公平竞价形成的。期货合同由经纪人进行买卖，出口商必须在其经纪人处开立一个保证金账户。期货合同的金额是固定的，如25000英镑,并且使用标准的交割日期。财务经理可以利用期货市场中一种货币相对价值的上升或下降所带来的好处，为公司规避外汇风险甚至投机获利。这主要是通过买进或卖出期货，建立多头头寸或空头头寸实现的。
对公司来说，上面所提到的两种情况都有好的结果，但公司也承担了风险。短期货币价值的波动在走向和幅度上都极不确定。如果货币价值走向相反，那些公司（或是财务经理）只能接受不好的结局。那些研究货币市场或者在市场中进行交易的人都很谨慎地对短期走向进行预测。
三、货币期权套期保值
期权是指在未来一定时期可以买卖的权力，是买方向卖方支付一定数量的金额（指权利金）后拥有的在未来一段时间内（指美式期权）或未来某一特定日期（指欧式
期权）以事先规定好的价格（指履约价格）向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权力，但不负有必须买进或卖出的义务。期权交易事实上是这种权利的交易。买方有执行的权利也有不执行的权利，完全可以灵活选择。期权又称约定买卖权，是在期货交易高度发展的基础上发展起来的。常见的是在证券交易所进行的证券期权交易。即购买期权者预付一笔保险金或定金，就可以有权在指定的以后日期（3个月、6个月或9个月）以固定的价格买进或卖出一定数量的股票。对于预料价格上涨的股票，需要取得购买期权，即有权在股票价格上涨时，以购买期权时的约定价格（相对较低）购买股票；对于预料价格下跌的股票，需要取得出售期权，即在股票价格下跌时，有权以购买期权时的约定价格（相对较高）出售股票。如果股票价格不是按照预料变动，则允许期权作废。这样就可以达到套期保值，规避风险的目的。货币期权是以货币为基础对象，交易双方按约定的汇价，就未来某一时期购买或售出某种外汇选择权而进行的交易。货币期权是防止外汇风险的一种重要手段，货币期权合约在执行时，以货币实物交割，也可以交割价差。货币期权的交易原理与其他期权交易相同，以相同的交易价买进看涨期权和卖出看跌期权，即可构成一笔假设的远期买进。
货币期权发展十分迅速，交易额也越来越大。最早的货币期权合约，是1982年11月在加拿大的蒙特利尔交易所开始的加拿大元期权合约。随后，该交易所又成功地引进了英镑、德国马克、瑞士法郎和日元等货币期权、1985年荷兰又引入了欧洲货币单位期权，外汇期权数量达200亿美元。1988年在全世界交易上市的货币期权合约有1800万个，成为灵活的防止外汇风险和套期保值的金融工具。
四、信贷市场或货币市场套期保值
信贷市场或货币市场套期保值涉及到信贷——也就是借钱。渴望进行套期保值的公司是借款者。假定某公司三个月后将用到一千万欧元，那怎么样通过货币市场来保值呢？操作策略的第一种：我今天假定手头上有闲散资金，我今天把本币兑换成欧元；第二种方法：假定自己手头上没有钱，需要向银行借款，今天借人民币，并把人民币换成欧元存储，三个月以后到期了，用欧元支付了，这样即使欧元升值，你也不需要担心了。这就是货币市场的套期保值。
在利用信贷或货币市场进行套期保值之前，出口商必须在其所在国家和进口商所在国家之间做一下利率比较，如果出口商在进口商国家的借款利息比它利用这笔钱所获得的利润要高得多的话，那么这种套期保值的成本就可能太大了。
五、货币掉期（互换）
掉期是什么意思呢？就是本来是一个外币的资产或者是负债，我跟人家换一下，换成另外一个。比如说一家英国公司和一家美国公司，英国公司在美国有一个投资项目，而且这个投资项目在五年以后会慢慢的收进美元，而美国公司在英国同样的也有一些项目，会收到英镑，英国公司来说英镑比较好，美国公司来说美元比较好，他们两家通过金融中介的作用来一个互换，按照约定的汇率，今天我美国公司就跟英国公司约定了，五年以后你把你的英镑换给我，我把我的美元换给你，这个就是所谓的掉期，有些银行也给企业在做的，把欧元的外债换成美元的债务，然后需要用美元支付，而另外一家企业本身就想用欧元来支付，刚好能找到匹配的两家企业，通过金融终结起到这个作用，对双方来讲都是锁定风险。
六、加快付款或推迟付款
我们假定，按照付款合同规定，进口商必须用出口商所在国的货币进行支付。如果进口商预测本国货币相对于国外供应商的货币会升值，则推迟付款利于自己的公司。相反，如果进口商预测本国货币相对于国外供应商的货币会贬值，则加快付款利于自己的公司。
例如，当汇率是9挪威克朗兑换1美元时，如果进口商同意支付100万美元，那么此时它的花费就相当于900万挪威克朗。如果在付款时，汇率跌到10挪威克朗兑1美元。此时其花费就是1000万挪威克朗。在这种情况下，进口商就应提前支付货款，或者如果可能的话，它就应立即兑换外汇，然后在付款日期到来时用外汇付款。当然，相反的情形就是如果进口商预测挪威克朗将从签订购买合同时的9挪威克朗兑1美元的基础上升值，那么它就应推迟付款并且推迟把挪威克朗兑换为美元。
不相关公司间的付款：虽然各自独立的非关联公司互相之间都可以运用提前或延迟付款措施来化解交易中的外汇结算风险，但是这种做法是以牺牲另一方的利益为代价的。然而，出口商只要能按期足额收到协议约定的货款，它通常对进口商为保护自己而采用的应对货币风险的方法并不关心。相反，处在进口方而又要以出口方所在国的货币付款的跨国公司，就应意识到运用提前和延迟付款措施给公司整体带来的利益。
跨国公司内部各经营单位间的付款：跨国公司有不同的类型。不同类型的跨国公司，其内部各分支机构间采取提前或延迟付款措施的情况是不同的。不相关公司间国际付款的提前和延迟对出口商通常是无关紧要的，只要它能收到协议规定的货款。对于各分支机构独立运作的跨国公司来说，情况也是如此。但对一个在世界范围内能协调一致的跨国公司来说，提前或延迟付款措施可使公司整体受益。这类公司的整体目标就是在适度范围内尽可能快地把所拥有的弱势货币兑换成强势货币。因此，独立运作的跨国公司内部在等待远期付款的过程中会发生套期保值成本。协调一致的跨国公司内部各分支机构，如果相互间是以弱势货币进行交易，就应立即付款；如果是以强势货币进行交易，就应推迟到付款日期才付款。