『壹』 价内期权、价外期权、看涨期权、看跌期权、通俗易懂的解释是分别是什么
价内期权 In the Money：指执行价格与基础工具的现行远期市场价格相比较为有利的期权。期权越是处于价内，其内在价值和价格就越高。随着期权越来越深入价内，其Delta值将上升，期权在 利润和 损失方面的表现也与基础工具越来越相似。 因此，深入价内的期权的Delta值接近于1。（深入价内指的是看涨期权对应标的的交易价格大幅高于 行权价格或看空期权的标的价格大幅低于行权价格。）
价外期权 Out of the Money：指执行价格与基础工具的现行远期市场价格相比较不利的期权。是没有内在价值的期权，也就是无行权价值的期权。
看涨期权（Call Option）又称买进期权、买方期权、买权、延买期权，或“敲进”，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。
看涨期权是这样一种合约：它给合约持有者（即买方）按照约定的价格从对手手中购买特定数量之特定交易标的物的权利。由于期权合约上书写的交易标的物不同，看涨期权可以是股票期权，股票指数期权、外汇期权、商品期权，也可以是利率期权，甚至是期货合约期权、掉期合约期权。
『贰』 什么叫期权通俗的说.比如我给一名员工期权
期权（Options）是一种选择权，期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定时间内以一定的价格（执行价格）出售或购买一定数量的标的物（执行价格）出售或购买一定数量的标的物（实物商品、证券或期货合约）的权利。期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只是履行期权的义务。
期权，就是对未来的一种选择权利。当未来价格对您有利时，您就执行权利；不利时，可以放弃权利。
规范化的股票期权方案应包括：受益人的范围、股票的数量、股票的分配依据、股票期权的授予时机、行权价格的设定、认股权的有效期限、股票期权的等待期限等。由于股票期权是一个严密和庞大的项目，所以不可避免的涉及税收、会计、股票期权的计划与股东的利润摊薄、行权股票来源等要选择和必须面对的问题。
1、 公司要成立一个专门的薪酬委员会，负责全面实施，该委员会有权决定每年的股票期权额度、受益人、时机的选择及出现突发事件时对股票期权计划进行解释或做出重新安排。
2、 受益人范围的安排。据最近一家人力资源顾问公司以国内的高科技企业、跨国公司对国内员工给予期权的调查，受益人范围仅限于企业的经营者、高级管理人员和技术骨干。这与国外的情况有所不同。
3、 股票期权的分配依据。按照岗位、学历、工作业绩的不同，对每个人的进行评分，并按照其得分在全体受益人总分中的比例进行期权的分配。
4、 股票期权的数量。一般来讲，用于期权计划股票不超过公司总股本的10%
5、 股票价格的确定，以公司与受益者签定股票期权合同当天的前一个股票的平均市价或前五天的交易日平均价的较低价格为基准，对于新上市的公司，没有多少市场价格可以参考，可以以公司股票的发行价为行权价格。
6、 股票期权的授予时机，可以一次全部授予，也可以根据受聘、升职、每年的业绩考核，根据公司当年整体业绩来决定适合股票期权的数量。
7、 股票期权的等待期。一般股票不能在授予后立即执行，正因如此它才被视做是对受益人长期的激励措施。90年代初实行的内部职工股与之形成了鲜明的对照，公司的股票刚一上市，公司的职工马上把股票抛出去，这部分风险收入，没有风险，也不会将员工的利益与企业长期的经营联在一起，起不了长期激励的作用。
8、 股票期权的实施，如果股票期权的有效期是十年，在公司上市前不允许行权，公司上市后，可以行权，行权的数量可以采取匀速时间表，也可以采取加速时间表，如果采取匀速时间表，每年可以行权10%
9、 行权时机的选择，期权的受益者中董事会成员及高级管理人员只能在"窗口"期，即年报或中报公布收入和利润等指标后的第三个工作日开始至六月、十二月的第十天为止，因为他们比普通的受益者掌握更多的信息，其它人不受这个限制。
10、 股票期权的结束条件，员工如果自愿离开，可以对持有的股票期权可行权部分行权，当管理者或员工违反法律等，公司有权收回认股权未执行部分。 授予，以获受人在通知单上签字为证。获受人可在期权允许的限额内自行决定行使数量，并有权决定是长期拥有还是在市场上抛售以期权所认购的股票。
通常情况下，股票期权不可在授予后立即执行，获受人只有在股票期权的授予期结束后，才能获取行权权。行权权一般是按照授予时间表分批进行，行权权的授予时间表因公司、授予时间、获受人身份的不同而各有所别。公司的董事会有权缩短经理人持有的股票期权的授予时间，在某些特殊情况下，甚至可以在当日将所有的不可行权的股票期权变为可以行权的股票期权。
在美国，部分公司的股票期权计划有以下特殊规定：对于已获赠但是按照授予时间表尚不能行权的股票期权，经理人可以行权；但是行权后只能持有，而不能出售，同时公司有权对这部分股票以行权价进行回购。在香港，期权可在方案给定的时间内由获受人部分或全部行使，（行使前）需以书面形式通知公司表示期权行使及行使的股份数量，每次通知单必须附有按行权价计的相应股份认购汇款单，公司在接到附有审计员确认书的通知单及汇款单28日内，将把相应的股份全部划拨到获受人（或其个人合法私人代表）的账户上。
『叁』 外汇期权交易的历史介绍
1982年12月，外汇期权交易在美国费城股票交易所首先进行，其后芝加哥商品交易所、阿姆斯特丹的欧洲期权交易所和加拿大的蒙特利尔交易所、伦敦国际金融期货交易所等都先后开办了外汇期权交易。美国费城股票交易所和芝加哥期权交易所是世界上具有代表性的外汇期权市场，经营的外汇期权种类包括英镑、瑞士法郎、西德马克、加拿大元、法国法郎等。
外汇期权不同于远期外汇合约，后者有义务在到期日执行买卖外汇合约，外汇期权合约则随合约持有人意愿选择执行或不执行合约。合约的终止日称为期满日。每个期权合约具体规定交易外币的数量、期满日、执行价格和期权价格（保险费）。按合约的可执行日期，期权交易分美国式期权和欧洲式期权。如果期权能够在期满日之前执行，称为美国式期权；若只能在期满日执行，称欧洲期权。外汇期权持有人在期满日或之前执行买或卖期权时的商定汇率称执行价格（excercise price）或协定价格（strike price）。执行价格（汇率）是经选择后才预定的，这同远期汇率不同，远期贴水或升水是由买卖外汇的银行决定。购买外汇期权者向出售者支付一笔费用，称期权价格（option price），或保险费（premium）。
对于外汇期货期权市场的风险治理，国际清算银行巴塞尔银行监督委员会、国际证券监督机构组织(IOSCO)、国际货币基金组织(IMF)以及民间组织三十人集团均提出了积极有效的建议，指出在建立和实施风险治理构架过程中，至少应包括如下步骤：
——明确自身所能承受的风险程度。从客观实际出发(包括财力和心理等因素)，设定可承受的风险范围，过大轻易导致经营危机；过小则不利于充分利用企业资产进行保值和增值。
——明晰每一治理层的权力和责任。做到权责利对等，激发进取，防范过激冒险行为，通过治理层次和治理幅度实现最优化经营。
——制定风险治理治理结构。具体包括：风险识别、风险衡量、选择风险治理方法、风险控制、风险监察和风险报告与评估等环节。
——确保有足够的信息反馈和公众监督系统。信息社会需要相应的信息系统，而对于高风险的期货市场来说更是这样。只有高效的信息反馈，才有可能满足市场有效前提的存在，促进投资者的合理流动，实现现货市场和期货市场的互动。同时，市场治理的公正与否，也需要公众的社会监督。
——密切关注国际市场的动态。国际市场上有7万亿美元游资和16万亿美元政府债券在快速流动，实行风险治理应密切关注大量资金对高风险衍生产品的集中性。全球大约90%的衍生产品业务把握在少数几家美国商业银行手中，如摩根银行公司、花旗银行、美洲银行和大通曼哈顿银行等。随着表外业务的增多，每日衍生产品交易与实物物品贸易有关联的不超过2%，由此可见其风险的高度集中。
『肆』 中国银行对公人民币对外汇期权介绍
（一）人民币对外汇期权是指期权的买方支付给卖方一笔人民币计价的期权费，由此获得一种权利，可于期权到期日当天，以约定的汇率与期权的卖方进行约定数额的人民币对外汇货币对交易。您仅可叙做买入期权方向。您可以买入外汇看涨期权，也可以买入外汇看跌期权。
（二）人民币组合产品主要包括两类产品，一类是标准化人民币对外汇期权组合（区间宝）；另一类是远无忧—保底型远期结售汇组合产品。标准化人民币对外汇期权组合（区间宝）由两笔人民币对外汇期权组成，在零期权费的前提下将您换汇成本锁定在一个固定区间。远无忧—保底型远期结售汇组合产品由远期结售汇和人民币期权产品组成，具有客户无需支付期权费，大幅降低远期结售汇估值损失，可锁定结售汇成本等特点。
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『伍』 金融期权是什么 通俗解释
金融期权是一份合约，是以期权为基础的金融衍生产品，指以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易的合约。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融期货合约的权利。
金融期权是赋予其购买者在规定期限内按双方约定的价格(协议价格Striking Price)或执行价格(Exercise
Price)购买或出售一定数量某种金融资产(潜含金融资产 Underlying Financial Assets，或标的资产)的权利的合约。
场内交易的金融期权主要包括股票期权、利率期权和外汇期权。股票期权与股票期货分类相似，主要包括股票期权和股指期权。股票期权是在单个股票基础上衍生出来的选择权，股指期权主要分为两种：
一种是股指期货衍生出来的股指期货期权，例如新加坡交易所交易的日经225指数期权，是从新加坡交易所交易的日经225指数期货衍生出来的;
另一种是从股票指数衍生出来的现货期权，例如大阪证券交易所日经225指数期权，是日经225指数衍生出来的。两种股指期权的执行结果是不一样的，前者执行得到的是一张期货合约，而后者则进行现金差价结算。
『陆』 简单介绍下期权
期权（Option），它是在期货[1]的基础上产生的一种金融工具。这种金融衍生工具的最大魅力在于，可以使期权的买方将风险锁定在一定的范围之内。从其本质上讲，期权实质上是在金融领域中将权利和义务分开进行定价，使得权利的受让人在规定时间内对于是否进行交易，行使其权利，而义务方必须履行。在期权的交易时，购买期权的和约方称作买方，而出售和约的一方则叫做卖方；买方即是权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。 具体的定价问题则在金融工程学中有比较全面的探讨。 期权分为看涨期权和看跌期权。看涨期权的买方有权在某一确定的时间以确定的价格买进相关资产；看跌期权的买方有权在某一确定的时间以确定的价格出售相关资产。 商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：亦作：期权合约。期权合约以金融衍生产品作为行权品种的交易合约。指在特定时间内以特定价格买卖一定数量交易品种的权利。合约买入者或持有者(holder)以支付保证金——期权费(option premium)的方式拥有权利；合约卖出者或立权者(writer)收取期权费，在买入者希望行权时，必须履行义务。期权交易为投资行为的辅助手段。当投资者看好后市时会持有认购期权(call)，而当他看淡后市时则会持有认沽期权(put)。期权交易充满了风险，一旦市场朝着合约相反的方向发展，就可能给投资者带来巨大的损失。实际操作过程中绝大多数合约在到期之前已被平仓（此处指的是美式期权，欧式期权则必须到合约到期日执行）。 期权主要有如下几个构成因素：①执行价格（又称履约价格，敲定价格〕。期权的买方行使权利时事先规定的标的物买卖价格。②权利金。期权的买方支付的期权价格，即买方为获得期权而付给期权卖方的费用。③履约保证金。期权卖方必须存入交易所用于履约的财力担保，④看涨期权和看跌期权。看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利；看跌期权，是指卖出标的物的权利。当期权买方预期标的物价格会超出执行价格时，他就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。 每一期权合约都包括四个特别的项目：标的资产、期权行使价、数量和行使时限。 标的资产（Underlying Assets） 每一期权合约都有一标的资产，标的资产可以是众多的金融产品中的任何一种，如普通股票、股价指数、期货合约、债券、外汇等等。通常，把标的资产为股票的期权称为股票期权，如此类推。所以，期权有股票期权、股票指数期权、外汇期权、利率期权、期货期权等，它们通常在证券交易所、期权交易所、期货交易所挂牌交易，当然，也有场外交易。 期权行使价(Strike Price 或 Exercise Price) 在行使期权时，用以买卖标的资产的价格。在大部分交易的期权中，标的资产价格接近期权的行使价。行使价格在期权合约中都有明确的规定，通常是由交易所按一定标准以减增的形式给出，故同一标的的期权有若干个不同价格。一般来说，在某种期权刚开始交易时，每一 巨量看涨期权导致油价飙升种期权合约都会按照一定的间距给出几个不同的执行价格，然后根据标的资产的变动适时增加。至于每一种期权有多少个执行价格，取决于该标的资产的价格波动情况。投资者在买卖期权时，对执行价格选择的一般原则是：选择在标的资产价格附近交易活跃的执行价格。 数量（Quantity） 期权合约明确规定合约持有人有权买入或卖出标的资产数量。例如，一张标准的期权合约所买卖股票的数量为100股，但在一些交易所亦有例外，如在香港交易所交易的期权合约，其标的股票的数量等于该股票每手的买卖数量。 行使时限（到期日）（Expiration date 或 Expiry date） 每一期权合约具有有效的行使期限，如果超过这一期限，期权合约即失效。一般来说，期权的行使时限为一至三、六、九个月不等，单个股票的期权合约的有效期间之多约为九个月。场外交易期权的到期日根据买卖双方的需要量身定制。但在期权交易场所内，任何一只股票都要归入一个特定的有效周期，有效周期可分为这样几种：①一月、四月、七月、十月；②二月、五月、八月和十一月；③三月、六月、九月和十二月。它们分别称为一月周期、二月周期和三月周期。 按执行时间的不同，期权主要可分为两种，欧式期权和美式期权。欧式期权，是指只有在合约到期日才被允许执行的期权，它在大部分场外交易中被采用。美式期权，是指可以在成交后有效期内任何一天被执行的期权，多为场内交易所采用。 欧式期权和美式期权的区别主要在执行时间的分别上。 （1）美式期权合同在到期日前的任何时候或在到期日都可以执行合同，结算日则是在履约日之后的一天或两天，大多数的美期期权合同允许持有者在交易日到履约日之间随时履约，但也有一些合同规定一段比较短的时间可以履约，如“到期日前两周”。 （2）欧式期权合同要求其持有者只能在到期日履行合同，结算日是履约后的一天或两天。目前国内的外汇期权交易都是采用的欧式期权合同方式。 通过比较，结论是：欧式期权本少利大，但在获利的时间上不具灵活性；美式期权虽然灵活，但付费十分昂贵。因此，目前国际上大部分的期权交易都是欧式期权。
『柒』 外汇期权是什么通俗点讲，不要说长篇理论。
您好，
当您看中一套当前标价100万元的房子，想买但担心房价会下跌，再等等吧，又怕房价继续涨。如果房产商同意您以付2万元为条件，无论未来房价如何上涨，在3个月后您有权按100万元购买这套房，这就是期权。
外汇期权就是以外汇为媒介的期权。
仅供参考，请自借鉴
希望对您有帮助
『捌』 什么是期权通俗点说～～～～～
期权（或称选择权）是一种选择交易与否的权利。当合同买方付出权利金后，如果享有在特定时间内（或在某特定时间）向合同卖方依特定条件或履约价格（Exercise Price, Strike Price，或称行使价、执行价格），
买入或卖出一定数量标的物的权力，这种权利就称为期权或是期权。如果此权力为买进标的物，称为买入期权（Call Option，或称为看涨期权、认购期权），简称买权。
如果此权力为卖出标的物，称为卖出期权（Put Option，或称看空期权、认沽期权），简称卖权。和远期合同或期货合同一样，期权合同也有到期日，果买方只能在到期日当天选择行使权利与否，则称为该期权为欧式期权（European Option）；
如果买方在到期日当天或之前任何一天都可以行使权利则称为该期权为美式期权（American Option）。期权是一种衍生性金融产品。
(8)外汇期权的通俗介绍扩展阅读：
期权交易市场可以分为集中与店头市场，最大差异在于合同的标准化。一般而言，集中市场的合同内容标准化程度较高，交易成本与违约风险小。店头市场的 特色在于多样化，但是违约风险较高，其内容设计常随着交易者的需求而改变。期权的标的物可以是任何具有价格风险的商品，例如：
1、现货期权（Option on Spot）：标的物为金属、农产品等一般大宗物资或是股票、ETF、外汇、利率等金融商品。
2、期货期权（Option on Futures）：标的物为期货而非现货，可以包括各种商品期货和金融期货。