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股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

非金融專業選擇期貨還是信託

發布時間: 2021-05-20 03:13:42

㈠ 什麼叫金融類和非金融類股票

金融股是處於金融行業和相關行業的公司發行的股票。金融股包括銀行股、券商股、保險股、信託股、期貨商股等。

非金融資產是指除投資性融資工具(如股票、債券)和貨幣(包括銀行存款)以外的資產,包括固定資產、無形資產、商譽、材料等。一般來說人們把公司持有的股票、債券等融資工具和貨幣叫做金融資產,其他叫非金融資產。

(1)非金融專業選擇期貨還是信託擴展閱讀:

從市場因素判斷,金融股具有四大投資優勢:

一、股價不高,金融股中大部分個股的整體股價目前仍然不高,特別是證券股和信託股基本上處於剛剛起步階段;

二、增量資金介入明顯,從成交量分析金融股上漲時放量顯著,而下跌時量能迅速萎縮,顯示出介入資金是立足於長線投資,並堅定看好該板塊的後市;

三、技術形態良好,個股底部形態構築完整扎實;

四、有政策利好支持,金融股是解決股權分置的潛在試點板塊。

在目前的市場大背景下,金融股的市場號召力和對資金的吸引力正在逐步顯現出來,該板塊有望成為領漲核心,值得投資者的密切關注。

非金融資產按是否具有物質形態劃分為有形資產和無形資產,按產生的方式或過程可劃分為生產資產和非生產資產。

在非金融資產中,「 生產資產」由固定資產、存貨和珍貴物品組成。「非生產資產」可大致分為兩類:一類是資源資產,即有形非生產資產,由土地資產、水資源資產、地下資產和非培育生物資產組成;另一類是無形非生產資產,如專利權、租約和其他可轉讓合同、購買的商譽等。

由於我國目前在資產負債核算中所面臨的資料來源和技術條件的限制,我們僅將非金融資產簡單地劃分為固定資產、存貨和其他非金融資產三類。

其他非金融資產 指固定資產、存貨以外的生產性、非生產性有形非金融資產和無形資產。如具有儲藏價值的珍貴物品,土地、地下資源、非培育生物資源、水資源等有形資源資產,礦藏勘探、計算機軟體、文學藝術原作、專利權、版權、商標權、商譽等。

㈡ 一個非金融類畢業生(女)如何才能進入期貨行業

沒有期貨從業證,還怎麼進期貨公司。這是基本要求的好嘛。你連最基本的從業資格都沒有,人家怎麼可能要你。

㈢ 非金融專業想轉行 證券/期貨問下這2個行業前景如何

是不是這個專業倒是無所謂,無論做什麼,感興趣才是第一要素!不然等以後根本沒有信心能幹好!看到樓上的回答,我想說一下自己的見解,你要是只是單純的想去證券公司或者期貨公司去上班,我覺得就沒有什麼意思了!沒有必要轉到這個行業,一般去這樣的公司的,都是做業務員的!我認識很多!不容易做,很難的,基本工資寥寥,主要就是拿提成!但提成就是拉客戶,你要是有非常好的人際關系網,等等人脈,那還湊合著,但要是沒有人脈。幾乎就是------你懂得!做這個的一般都是大學的實習生。我的建議是,如果你真想從事這個行業,你就做操盤手,但淘汰率很高,一旦能留下來,那就非常厲害!收入,那肯定和傳統行業不是一個數量級的!一開始可以用自己的小資金做做,練練手,感覺能盈利了,慢慢的加大資金,等你的這方面收入你覺得完全可以辭去原來的工作專門做這個了,再做打算不遲!另外要說的是,做這個要有堅持不懈的恆心,不是一朝一夕就可以盈利的,我做了五年了,前兩年都是虧損的!在一個就是證券從業資格,這個你要是自己做操盤手,就沒有必要考這個,但要是去公司做,要有這個的!

㈣ 我是非金融專業的本科生,想從事證券或者期貨行業需要靠那些證書。除了資格證

如果想在金融行業立足,有一些證書傍身的確比較容易脫穎而出。但劃分出小類的話,比方說證券類需要證券從業證書,保險則需要保險從業證書,這些都算是上崗前的資格證。
還有一種含金量比較高的就是理財規劃師。

理財規劃師有好幾種證書,你可以根據自己的需要選擇備考。

注冊理財規劃師 CFP

CFP的全稱是Certified Financial Planner——注冊理財規劃師,又稱為注冊理財策劃師或金融策劃師,是國際金融領域中最權威、最流行的一種個人理財職業資格。注冊理財規劃師的主要職責是為個人提供全方位的專業理財建議,保證人們財務獨立和金融安全。他們根據客戶的資產狀況與風險偏好,關注客戶的需求與目標,將「以客戶需求為中心」作為核心工作理念,採取一整套規范的模式,提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議,為他們尋找一個最適合的理財方案。客戶只需要將自己的財產規模、生活質量要求、預期收益目標和風險承受能力等有關信息告訴理財規劃師,對方就能制定一套符合個人特徵的理財方案,通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種產品組成的投資組合,設計合理的稅務規劃和資產傳承規劃,以滿足客戶追求高品質生活的財務需求,幫助客戶實現不同人生階段的生活目標。

同時,它不局限於提供某種單一的金融產品,而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創新,是一種全方位、分層次、個體化的服務。在一定程度上說,個人理財規劃是針對客戶的整個一生而不是某個階段的規劃,它包括個人及家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、個人稅務及遺產規劃等各方面。

國際通行的個人理財規劃過程應該包括以下六個步驟:建立界定客戶關系,收集客戶相關信息,對客戶信息進行財務分析和評價,制定個人理財方案,協助客戶實施理財方案,監督理財方案的執行及追蹤、修正理財方案。

經過近20年的實踐經驗,美國CFP標准委員會主要從四個方面對理財規劃師的職業認證提出要求,也就是著名的「4E」標准:教育和後續教育(Ecation & Continuing Ecation)、考試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德(Ethic)。

CFP的起源及發展歷程

CFP作為一個全新的職業,從20世紀90年代起逐漸占據了個人金融服務領域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年,當時一些來自不同機構的金融行業的專家們聚集在芝加哥歐哈里飛機場附近的一家酒店裡,共同探討著當時金融服務業的不足之處,並開始積極探索一條新的道路。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式,改變為以顧客需求為中心的全新服務模式並引進一個全新的職業體系。

為了培養這個體系,IAFP在1971年成立了理財規劃師學院(College for Financial Planning),注冊理財規劃師(CFP)職業就此誕生。1973年首屆畢業班有42個人獲得了注冊理財規劃師資格證書。第一屆畢業生們決定向人們展示這個全新的職業形象,其中36名成員發起成立了一個專門的注冊理財規劃師認證協會(Institute of Certified Financial Planners,簡稱ICFP)來將CFP的稱號授予志同道合的人。1985年,通過美國NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授權,注冊理財規劃師認證的管理機構從學院轉變成為一個獨立的體系,並且最終改名為注冊理財規劃師標准委員會,即Certified Financial Planner Board of Standards,簡稱CFP Board。

建立理財規劃這個職業的先驅們掀起了一場向顧客們提供更多更好的以客戶需求為導向的服務的運動。他們非常盼望著一個時代的到來,在這個時代,綜合的理財規劃作為一項完整的向顧客提供理財服務和理財產品的服務將普遍受到人們的尊重和接受。為了達到這個目標,他們對自己的職業進行了改革,他們創建了為個人用戶管理他們的個人財務的全新職業方式。這些先鋒們將自己的目標定位於客戶需求,把客戶的利益放在第一位。

這種以客戶需求為中心導向的服務模式引導了兩個理財規劃方向的發展,即理財規劃的針對性和綜合性。針對性的理財規劃使得規劃師可以了解客戶財務活動的某一個方面,比如保險規劃、投資規劃還有退休規劃等等。而涵蓋了現金規劃、子女教育規劃、保險規劃、投資規劃、所得稅規劃、退休規劃、遺產傳承規劃等規劃的綜合性的理財規劃提供了一個更詳細和更完整的反映影響客戶生活的理財活動的方法。這些在理財方法上的革命性的變化為理財規劃師這個全新的職業鋪平了道路。

30多年來,美國的CFP獲得了極大的發展,截止到2002年4季度,全美CFP已達3.9萬人,其中90%在20世紀90年代後申請認證。CFP已經成為個人金融領域最權威和最流行的個人理財執業資格。

回顧歷史,CFP在美國的發展可以分為三個階段:

第一代CFP主要來源於證券業的投資顧問和保險公司的保險顧問,在客戶的心目中,當時的保險和投資產品的銷售人員只關心自己個人的利益得失,在大眾心目中形成了不好的形象。為應對這一問題,改革者們著力塑造他們作為CFP的專業人士形象,向大眾傳輸他們的新服務理念,他們以關注客戶的需求為核心理念,採取一整套規范的技術方法,提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議,而不只是提供某一領域的專業建議,通過向客戶展示他們與以往以推銷產品為主的經紀人的區別,從而體現CFP服務的價值所在。

第二代CFP主要來自於各專業領域,如注冊會計師、證券分析師、稅務規劃師、壽險顧問師及律師等等,他們自己已經擁有的中產和富裕客戶向他們提出了更多的綜合金融的問題,而CFP的培訓及服務理念,使得這些專業人員很樂意參加CFP的資格認證,從而向客戶提供更全面的財務規劃服務。據美國1999年一項面對CFP的調查顯示,74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書,16%的人持有CPA(注冊會計師)證書。事實上,有更多的會計師參加了Personal Financial Specialist(PFS)個人理財專家的考試.這個考試要求有250小時個人理財的經驗,由美國注冊會計師學會(AICPA)提供考試認證,約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。

第三代的CFP主要來自於剛剛獲得理財規劃專業學位的大學畢業的學生,他們在學校系統學習了CFP各金融專業的知識,有著對這個職業的無限嚮往和熱情,而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務經驗,他們將在未來漫長的CFP職業生涯中逐步成熟。

注冊財務策劃師 關於RFP

注冊財務策劃師學會(Registered Financial Planners Institute,簡稱為RFPI)成立於1983年,總部設於美國俄亥俄州。二十世紀九十年代後期,學會開始發展亞太地區市場,隨後在香港知識產權署注冊了RFP和SRFP商標。2004年學會正式授權其大中華地區策略聯盟之中暘控股有限公司,設立RFPI亞洲事務暨中國發展中心,並發布正式的官方中文網站,籌備開辦專業培訓課程及考試,旨在協助發展和提高中國的財務策劃專業水平,主要課程包括基礎財務策劃、投資學、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃等。

勞動部理財規劃師

2003年初,國家勞動和社會保障部頒布了《理財規劃師職業標准》,將理財規劃師職業作為中國的一門正式職業,並為此成立了國家職業技能資格鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會,並完成了《理財規劃師——基礎知識》和《理財規劃師——工作要求》兩本職業資格認證培訓教材,2005年於全國開展了理財規劃師的從業資格培訓認證工作。

國家職業技能鑒定專家委員會、理財規劃師專業委員會將理財規劃師定義為:運用理財規劃的原理、技術和方法,針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標,提供綜合性理財咨詢服務的人員,分為理財規劃師(國家職業資格二級)與高級理財規劃師(國家職業資格一級)。

理財規劃師國家職業資格課程主要是根據勞動和社會保障部,國家職業標准要求,通過理財工具和理財規劃實務的系統學習和訓練,使學員掌握理財基本技巧,具備獨立為客戶量身定製一生的理財規劃報告、開展理財服務的基本技能。

勞動部理財規劃師認證考試作為國家認證考試,是一種職業入門認證考試。

中國注冊理財規劃師

中國注冊理財規劃師協會(英文名稱: The Chinese Institute of Certified Financial Planners )英文縮寫 CICFP,是經中華人民共和國香港社團署及工商稅務署核准登記注冊的國際社團及工商組織,持有社團登記證書和商業登記證書,業務活動受社團署及工商稅務署的指導,理事會總部設在中國國際金融中心香港,考試委員會設在北京。

2005年9月16日,經中華人民共和國國家工商行政管理總局批准,在北京設立了辦事機構,負責統一協調和指導全國各管理中心的工作,以使各管理中心所提供的服務質量符合協會的標准。目前,協會在中國大陸及香港、台灣等地共設有28個管理中心,為協會會員提供學前組織、認證考試、後續教育、熱點講座等服務。

中國注冊理財規劃師協會以「結合中國人文國情,建立注冊理財標准,創建中華民族品牌,弘揚民族傳統文化」為宗旨,以「創新理念、本土實踐」為工作理念,主要通過理財投資、理財保險、理財稅務以及綜合理財實務等主幹課程的學習研討,集世界理財理論之精華,塑本土理財實務之精英,真正的做到以它山之石攻玉,打造適合中國國情的高水準理財實務型人才。

注冊理財規劃師認證考試,是注重能力與實務的執業資格認證考試。

中國金融理財標准委員會國際金融理財師與金融理財師

中國金融理財師標准委員會,於2004年9月1日成立。劉鴻儒任第一屆標准委員會的主任委員。其主要工作是,建立和維護個人金融理財領域的從業標准和職業道德准則,授權教育機構開展專業培訓,組織統一的金融職業水平資格考試。

中國金融理財標准委員會實施兩級金融理財師認證制度,即金融理財師(Associate Financial Planner,簡稱AFP)和國際金融理財師(Certified Financial Planner,簡稱CFP)認證制度。其培訓內容主要包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務及遺產籌劃等五個模塊構成。

中國金融理財標准委員會的國際金融理財師(CFP)與金融理財師(AFP)認證考試側重於理財業務在金融領域的理論化與數量化,是金融職業水平資格考試。

中國銀行業從業人員資格認證考試

中國銀行業從業人員資格認證,英文名稱Certification for Chinese Banking Professional,簡稱CCBP。中國銀行業從業人員資格認證制度,由四個基本環節組成,即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育,其目的是建立銀行業從業標准和用人規范,確立銀行業從業人員從業的起點標准,為銀行業金融機構和客戶鑒別從業者能力提供識別標桿,同時也為銀行業從業人員提供繼續教育的支持。

中國銀行業從業人員資格認證考試科目採用模塊化結構,具體分為公共基礎科目和專業科目。公共基礎科目是從業人員資格認證考試必考科目,涵蓋了銀行業所有專業從業人員應知應會的主要的基礎知識和基本技能;專業科目為相應專業人員必備的專業知識和技能。首批專業科目考試包括個人理財與風險管理兩個領域。

中國銀行業個人理財從業人員資格認證考試主要是針對銀行業個人理財從業人員的行業內上崗認證考試。

中國注冊金融分析師

中國注冊金融分析師(CRFA)由國務院發展研究中心金融研究所和中國企業聯合會領導開展。培養計劃提供了包括中國金融法規與市場、職業道德與專業標准、全球金融市場與工具、企業資本運作、債券價值評估等12門專業課程。分為注冊金融分析師(一級):掌握國際先進金融理念,具備在金融、財務和投資領域的工作資格和能力;注冊金融分析師(二級):在開放的金融市場中,具備金融研究、投資分析和財務分析的諸多實踐技能,能夠獨立開展金融研究和投資分析工作;注冊金融分析師(三級):在開放的金融市場中,具備從事高端金融市場研究、復雜投資決策和資本運作的能力。

CRFA持有者的專業領域在於金融行業商品設計與規劃、投資決策及分析等,多半服務於大型金融機構,需要具備扎實的理論功底和豐富的實踐經驗以最大限度地降低投資風險。

㈤ 非金融專業,目前就職於通信行業,想到信託公司工作,怎麼做可行。

客戶經理,也就是銷售了?可以去,上公司網站看招聘計劃投簡歷,去了同樣是銷售。你如果想要做金融相關的話建議考金融研。別輕易說不可能考研,你家裡沒人又沒錢,如果真的想干金融就只有這一條路了,看你想干金融的慾望到底多大了。

㈥ 非金融專業的考CFA好 還是 CPA好呢

你對證書的理解有問題。cpa是從事財務工作的,cfa是從事金融分析工作的。從你目前的工作內容來說,cpa和你的工作基本上沒有任何的關系。注會的目的是為了對公司的財務報表的真實性發表意見,考會計,審計,經濟法,財管和戰略管理(其實就是企業內控)。課程設置和你的工作應該沒什麼相關的地方。
cfa主要是投融資領域的,考試內容有倫理和職業標准;財務會計;數量技術;經濟學;固定收益證券分析;權益證券分析;組合投資管理。 其實和你的工作內容,貿易啦,期貨操盤啦都沒什麼關系。
當然如果你如果是指你想換工作領域,那cpa是為了做審計和公司財務的。cfa是為了去投行和咨詢公司,銀行,基金之類的地方的。

㈦ 非金融專業的你,是怎麼進入金融行業的

其實要看你個人想在金融行業怎麼去發展,很多沒有靠什麼CFA的在金融行業發展也不錯啊,所以你要給自己一個定位,以後想從事什麼樣的金融行業,單單金融行業裡面就有很多了,比如說保險業,銀行業,證券業,信託基金等等。給自己一個定位,朝著方向去努力,考證只是輔助工具,根據自己的目標去取捨好了!

㈧ 研究生,非金融專業,想以後做投資、證券、期貨等方面的工作,該如何發展,就業前景如何

首先,分析師不是拉客戶哦。分析師比那高級多了,需要拉客戶的是客戶經理

然後, 如果對這方面感興趣的話,不妨先拿點錢去玩玩股票 ,黃金之類的,看多少書也比不上你在市場里獲得的經驗

同時,證券從業資格證是肯定要考的,要從事這一行業,這個證是必需的,它一共有5門,證券基礎,交易,基金,發行與承銷,分析。基礎是必考的,其他的再任過一門可得從業資格證,再任過兩門是一級證,五門都過是二級證

然後還可以考個期貨從業資格證,銀行從業資格證,保險從業資格證, 不過這些都是很基礎的,高級的話就是注冊特許金融分析師,資產評估師~~金融保薦師之類的,不過比較難呢,祝你前途無量~加油

㈨ 我是一名非金融方面專業的學生,現在想從事金融,證券,基金,期貨等方面的工作,想得到幫助,我應該怎麼

想考一個證券從業資格吧 考完你對證券業有一個了解, 最好還可以和身邊從業人員交流一下,金融業其實也是一個民工職業,特別是剛畢業出來,很多人都是從銷售開始,假如你要長久留下來,唯一的經驗就是不斷學習,這個領域發展的很快,還有就是要真的熱愛這個行業,證券業其實很枯燥的,特別是賺錢的業務,往往都是非常繁雜而且思路單一。
我算不上能士,但是可以告訴你,假如你是因為別的工作不理想就來搞金融 那麼很難成功,一定要熱愛這個事業才能成功。

㈩ 非金融專業從事哪類金融公司發展較好,證券、基金、銀行、期貨

如果想操盤你對這些操盤熟練嗎,你有這個以前的成交記錄嗎,這些都是要提供的,但是銀行是進不了的,除非你是金融類右是會計但一定是名校,但現在管得嚴所以一定要先有證,可果你實在不行我可以幫你介紹一個地方也可以去的,也不知你是哪個小學校,最起碼也是省級的高等院校吧,都有培育研究生了說明這個學校不小了,操盤肯定是不行的,隨拿錢經你操,因為去面試或是報名的第一條就要讓你提供你的操盤記錄,