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股票投資經濟學 2021-06-17 16:24:20

信託公司的合規文化

發布時間: 2021-04-09 08:23:16

⑴ 中信信託有限責任公司的企業文化

「雙信」願景:信行天下信惠百姓
以信託的方式和努力,建立一種新的文明理性、一種新型委託代理關系,以資本民主、金融普惠、公平與效率為方向和目標,通過提供以金融為核心的綜合解決方案,幫助客戶解決發展過程中出現的矛盾、困難和問題,為百姓的富裕安康、為中國的現代化、為中華民族的偉大復興貢獻智慧、知識、經驗和力量。
「五為」使命
為客戶提供最佳的增值服務 為股東創造最大的價值
為職工搭建實現自我價值的平台 為行業發展獻出智慧 為社會做出最大的貢獻
企業,實際上就是一個有機的經濟運行的細胞,是社會的一部分,是企業人尋求情感滿足和享受的重要場所。隨著社會的進步和物質文化的日益豐富,企業人越來越需要和渴望在緊張和專業化之外,能夠創造一種和諧的氣氛。
「雙無」經營理念:「無邊界服務、無障礙運行。」
「雙無」理念不是簡單的「無」的概念,我們賦予這一理念的涵義有:
一是揭示行業特徵。信託模式具有整合不同領域資源的功能和作用,可以橫跨資本市場、貨幣市場、實業投資,在完善資本市場功能,緩解資金結構矛盾,促進資產有效流動,提高資源配置效率等方面,能夠發揮其他金融機構無法替代的作用。
二是揭示行業前景。信託模式能夠包容諸多領域和行業,能夠發現價值窪地,挖掘財富渠道,具有廣闊的市場拓展空間和發展機會,信託的范圍甚至可以和我們的想像力相媲美。
三是揭示產品市場規律。基於信託模式的包容性和整合性,以知識為基礎的創造力和想像力是實現信託的基礎,由此得出結論,創新是信託業發展的源動力,是信託產品保持市場競爭力的關鍵。
四是揭示管理原則。作為金融機構,信託機構要把風險管理置於首要位置,一切經營管理活動要在風險可控的前提下,統籌兼顧市場、產品、運營、知識和道德等各方面因素,實現可持續發展。
五是揭示運行規則。信託組織是一個有機整體,要主動消除運行中的各種障礙,對外以創新引導無邊界,對內以協同引導無障礙。
「四以」管理原則
以信用建設為基礎 以風險管控為前提
以創新服務為手段 以價值實現為目標
信用是公司經營的道德核心,它催生企業倫理的發育、成長。
提高風險管理水平,完善對業務風險的分析和定價體系,以使各類風險被准確識別、合理定價和安全控制。
以差異化的競爭策略,通過不斷學習和創新,提升服務境界,降低產品可復制性,建立可持續增長的盈利模式。
和諧、科學的價值追求是我們存在的理由,也是回報股東、服務客戶、擴大資本、吸收和保有優秀人才的前提。價值是衡量服務的量化指標。
「雙型」業務模式:集成型、智慧型
致力於構建《信託法》規范下「以企業綜合金融解決方案為核心的提供商和多元金融功能的集成者」的業務模式,在「以信用建設為基礎,以風險管控為前提,以創新服務為手段,以價值實現為目標」的管理原則指導下,充分發揮「中信」的品牌影響力、中信金融以及中信實業資產的協同效應,努力達成「國內領先、綜合優勢明顯、核心競爭力持續的智慧型信託公司」。

⑵ 新時代信託的企業文化

「名譽、富貴,自道德來者,如山林中花,自是舒徐繁衍」--《菜根譚》
新時代信託如富貴花綻放,散發出強烈的財富氣息,昂揚向上,充滿活力,永續綿長;富貴花象徵客戶因新時代信託的專業奉獻和誠信服務而聚集歡呼,並實現財富增值;富貴花既有錢幣的紋理,又蘊含花蕊的芳香,正如新時代信託倡導的修心、修行、修文化,修煉成新時代信託獨特的企業品格,鍛造出客戶財富的累累碩果。
核心理念:抱誠守拙,謹行致遠
——抱誠守拙:誠,誠信。信託公司是經營信用的機構,誠信當為經營的第一要義。拙,拙樸之道。堅守受益人利益最大化的原則,並追求股東穩定的回報,是信託業不可逾越、不可取巧的拙樸之道。
——謹行致遠:唯有審慎穩健,持續加強基礎管理、質量管理、合規管理和風險管理;唯有前瞻性的決策和判斷,我們才能更遠更久,歷經風雨而基業長青。
經營方針:合規經營,管控風險,有效激勵,穩健發展
——合規經營,管控風險:依法合規是公司經營活動的前提和宗旨,管控風險貫穿於經營活動的全過程。
——有效激勵,穩健發展:以富有成效的考核和薪酬體系激勵員工和團隊的積極性、創造性。公司更加追求的是快速增長和可持續發展之間的均衡狀態。

⑶ 個人能否為信託公司介紹客戶是否合規如何變通

不能,信託客戶只能由金融機構來介紹,然後信託公司給予介紹客戶的信託公司財務顧問費用,其他機構和個人不能從信託公司那裡得到相應費用,需要變通的方法才行,如信託公司把產品包銷給某金融機構A,A機構再把產品分銷給機構B(一般為三方財富機構),個人再把客戶介紹給三方機構;另一種辦法是個人把客戶介紹給信託公司的銷售人員,信託公司的銷售人員把相應獎勵給介紹人。

⑷ 信託公司開展信託業務,不得有( )行為

正確答案:A,B,C,D
解析:信託公司開展信託業務,不得有下列行為:(1)利用受託人地位謀取不當利益;(2)將信託財產挪用於非信託目的的用途;(3)承諾信託財產不受損失或者保證最低收益;(4)以信託財產提供擔保;(5)法律法規和中國銀監會禁止的其他行為。

⑸ 信託公司與企業的合作方式

看了你的情況,我覺得現在要入股是不可能的,你無資金也無資產(包括知識產權、土地使用權)無法到登記機關辦理登記;所以你現在最合適的方式就是用合作經營方式,你與企業簽定合作協議,規定:用你的企業策劃來經營公司,年利潤按比例給你分紅,這個紅利可作為你入股資金,如果企業經營效果好,約定2年內追加公司注冊資金給你入股權,也就是說從你的業績中提成為你入股。這樣就可實現你的願望,入股後如果其他股東也信任你,再修改章程,選舉你為企業法定代表人。
需要說明了的幾個事情:
1、你個人與企業合作,合作協議最好經過公證,這樣更可靠;
2、合作期間,要規定你享受高級員工工資,這個工資與年終分紅無關;
3、最重要的一點是這種合作,必須有你的獨立操作規定:就同承包一樣,你全權負責一個團隊操作,以半年為一個考核期,上交利潤多少為考核目標;半年如果有特別情況完不成任務的可年度考核中彌補,以年度考核來決定是否繼續留用你,這樣你的餘地就大,不能半年來決定;
4、最後要特別提醒:違約責任一定要明確,防止經營好了把你排擠。你可以把違約條款規定為賠償金多少萬(相當公司的注冊金),這是公司最大的負債責任,到時可通過訴訟獲得公司100%股權。

⑹ 信託公司的概念是什麼

中國大陸地區同香港特別行政區的信託公司在業務側重上存在很大的不同。中國大陸地區的信託公司業務偏重將信託作為一種集合性投資工具,通過向公眾發行信託計劃為投資項目募集資金,同包括銀行在內的金融機構業務存在重疊和競爭關系。
香港特別行政區的信託公司主要以提供家庭信託安排為主,業務目標是對財產保障、繼承以及稅務有需求的高資產人士,其業務性質屬於非銀行(Non Banking)金融業務。

⑺ 信託公司的權利

⑴、委託人有權了解其信託財產的管理運用、處分及收支情況,並有權要求受託人作出說明。委託人有權查閱、抄錄或者復制與其信託財產有關的信託賬目以及處理信託事務的其他文件。
⑵、因設立信託時未能預見的特別事由,致使信託財產的管理方法不利於實現信託目的或者不符合受益人的利益時,委託人有權要求受託人調整該信託財產的管理方法。
⑶、受託人違反信託目的處分信託財產或者因違背管理職責、處理信託事務不當致使信託財產受到損失的,委託人有權申請人民法院撤銷該處分行為,並有權要求受託人恢復信託財產的原狀或者予以賠償;該信託財產的受讓人明知是違反信託目的而接受該財產的,應當予以返還或者予以賠償。
⑷、受託人違反信託目的處分信託財產或者管理運用、處分信託財產有重大過失的,委託人有權依照信託文件的規定解任受託人,或者申請人民法院解任受託人。

⑻ 我想問一下信託公司合規部主要是做什麼工作的,是和法律,風險之類的有關嗎

合規部主要存在於金融機構,如銀行、證券等。
合規部主要工作職責一般為:根據監管要求和公司的實際需要,參與制定並完善公司各項業務流程制定和與風險管理相關的各項制度;對部門進行合規性監督和檢查;對業務部門送審的項目風險評估報告進行合規審查,提出獨立審查意見;針對公司各部門提出的關於的合規方面的疑問,進行解釋說明,以指導公司的各項經營管理活動符合外部監督的要求;根據監管規定和行業自律規則等有關要求對公司內部架構、流程設計提供合規方面的意見和建議等;完成部門經理交辦的其他工作。

⑼ 談談信託公司是如何運作的呢

信託公司和P2p都是管理人,都受銀監會監管 2、信託公司主要從事大額理財,100萬起步,需要配合公司的相應合規要求,信託公司的管理經驗豐富,出現兌付危機後,信託公司一般會採取先行墊付的措施(俗稱「剛兌」)